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TEP:StepN陷爭議背后,究竟是不是龐氏騙局?_STE

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Time:1900/1/1 0:00:00

已經在“元宇宙”世界火了好幾個月的StepN,這幾天因為一則《關于清查中國大陸帳戶的公告》,突然穿越平行宇宙,被困于疫情的“本宇宙”人類所知。

公告內容是這樣的:

為積極主動響應相關監管政策,STEPN將對APP用戶進行清查,若發現中國大陸地區用戶,則STEPN將依據使用條款對其賬戶于2022年7月15日24:00停止提供GPS及IP位置服務。什么是StepN?為什么要清查中國大陸賬號?

StepN,用元宇宙的語言來說,是一個以“減少碳排放,實現碳中和”為己任的,采用了M2E模式的,基于Web3的,GameFi項目。

看不懂?

看不懂沒關系。其實即便很多StepN的參與者,也看不懂。他們只知道,也只關心一件事:據說,StepN能給他帶來年化1000%的收益。你沒看錯,1000%。一年10倍。

我想,你的第一反應一定說:騙子吧?龐氏騙局吧?

果然,很快,一條“StepN團隊被抓”的傳言刷爆了朋友圈。隨即,StepN聲明,這是無稽之談;但同時宣布,清退中國大陸用戶。

為什么要清退?有人說,是因為StepN涉嫌龐氏騙局;有人說,是因為GPS信息涉及數據安全。但不管什么原因,StepN的幣價,跌去40%。

這個聽上去很陌生、很神秘的StepN,到底是干什么的?年化1000%的收益讓人心動,能投嗎?它是割韭菜的嗎?它真的是龐氏嗎?到底什么是龐氏?

我特別理解。

人們總是在“一夜暴富的渴望”,和“粉身碎骨的恐懼”之間,來回搖擺。想薅羊毛,但又怕成為韭菜。

這樣吧,今天我就用這篇文章,講講什么是StepN。更重要的是,通過StepN,講講到底什么是“龐氏”,以及如何看清龐氏,躲開鐮刀。

鐮刀無處不在,如何不做韭菜?

文章有點長。從哪里開始呢?就從“什么是StepN”開始吧。

什么是StepN?

前面說了:StepN是一個,以“減少碳排放,實現碳中和”為己任的,采用了M2E模式的,基于Web3的,GameFi項目。麻煩了,越解釋“大詞”越多。有些地方的大詞多,是因為水深,確實解釋不清楚。有些地方的大詞多,是因為水渾,不想讓你搞明白。不行。我一個大詞、一個大詞地解釋。我就不信講不清楚。先說M2E。M2E,就是MovetoEarn。翻譯成中文就是“邊跑步邊賺錢”。也有人簡稱:跑賺。跑步也能賺錢?跑步怎么賺錢?在StepN上,跑賺分為三步:1)你先花一筆錢,買一雙“虛擬球鞋”;2)然后,你在“真實世界”里跑步,就可以獲得StepN發的游戲幣;3)你可以把這些游戲幣換成錢。這雙“虛擬球鞋”,長這樣。

數字資產保險公司Evertas提高保單限額,并推出加密挖礦硬件保險:6月3日消息,專注于數字資產的保險公司Evertas最近宣布提高保險限額,并將挖礦業務納入其保險組合。該保險公司將托管加密資產的每份保單承保限額增加到4.2億美元。新產品加密挖礦硬件保險的每份保單承保限額為2億美元。[2023/6/3 11:56:06]

我之前專門寫過一篇文章《建議你認真看一遍。一定要看懂。一直關注和思考》,詳細討論Web3,以及與之相關的區塊鏈、NFT、元宇宙之間的關系。感興趣的話,你可以回頭看一下。理解了Web3,你就理解錢是從哪里來的了。寫,能給平臺帶來內容價值,應該分錢。跑,能給平臺帶來繁榮價值,也應該分錢。錢,是平臺把本來就該給你的那部分,給你了。可是,平臺又是怎么賺錢的呢?這就是要說到GameFi了。

GameFi,就是GameFinance,通常被翻譯成:游戲化金融。人們玩游戲,是要花錢的,是要氪金的。買一身漂亮的皮膚,要花錢;解鎖神秘的關卡,要花錢;買把殺傷力爆表的青龍偃月刀,要花錢。游戲設計得越好,玩游戲的人越多,游戲生態越豐富,人們在游戲里花的錢就越多。用戶越花錢,平臺越賺錢。那這些錢,不就可以分一部分,給平臺帶來繁榮的“跑賺”者了嗎?而且,跑賺者越多,開車者越少,不就越能“減少碳排放,實現碳中和”了嗎?這就是StepN,一個以“減少碳排放,實現碳中和”為己任的,采用了M2E模式的,基于Web3的,GameFi項目。

現在,考驗你是不是“韭菜”的關鍵時刻來了。韭菜之所以是韭菜,就是因為它總以為看到了“常人看不到的機會”,而這些所謂的“機會”,很多時候,都只是在表面撒了一層“機會”的“陷阱”。你已經基本了解StepN了。那么請問,StepN的模型,是不是龐氏?這年化1000%回報的項目,是個機會,還是個陷阱?要區分什么是“機會”,什么是“陷阱”,你需要透徹理解一個概念:龐氏模型。龐氏模型,分為四個版本,有點復雜。但是,理解龐氏模型,是看穿大部分機關陷阱的最核心關鍵。所以,下面的部分,我非常建議你仔細讀。

Tether在烏拉圭推出可持續的比特幣挖礦業務:5月30日消息,Tether 宣布正在與烏拉圭一家持牌公司合作,在烏拉圭推出可持續的比特幣挖礦業務。Tether 正在積極尋求通過招募能源領域的專家來擴大其團隊。[2023/5/30 11:48:41]

龐氏模型1.0

什么是龐氏模型1.0?

出生于上個世紀的同學,可能聽說過、甚至親眼見過一種東西:連環信。

連環信的內容,大致是這樣:

這是一封來自上帝的信。恭喜你被上帝選中。請在收到這封信后的三天內,給發信人寄10元錢,并把這封信復制5份,寄給另外5人。這樣,你會收獲50元。這是上帝對你的獎勵。請照做。如果不照做,你將會受到上帝的懲罰,幾天之內必有災禍。很多人收到這封信,心情非常復雜。因為反感,不太想寄;因為恐懼,不敢不寄。但最后,很多人還是照做了。連環信在過去的幾個世紀里,在全球各地,不斷流行。

今天的你當然知道,這是個騙局。一個簡單到不能再簡單的騙局。

在這個騙局中,前面人賺到的錢,全部來自于后面人的口袋。所以,參與者想要獲益,后面的人數必須比前面的多,這個游戲才能繼續。在這個“連環信”的模型中,后面的人數,是前面的5倍。再后面,又是5倍。再再后面,又是5倍。幾何級數增長。但是,地球的總人口是有限的。“連環信”的模型,必然會到最后,因為傻子不夠用了,而轟然倒塌。

連環信,是一個“龐氏模型”的1.0版本。

什么是1.0版本?

在1.0版本的龐氏模型中,前面人的所有收益,全部來自于后面人的口袋。這個游戲中的所有人,都沒有創造任何的“正外部性”。

請記住“正外部性”這個詞。這很重要。

什么是“正外部性”?正外部性,就是除了把錢從后面人的口袋,轉移到前面人的口袋之外,大家還創造了一些真正的價值。比如生產了一些東西,提供了一些服務。

拿價值去換錢,是商業;沒價值也換錢,是騙局。沒有正外部性,那不管交易模型設計得如何精妙,都必定是一個“擊鼓傳花”的零和游戲,是一個純粹的“資金盤”,最后一定會崩盤。

那什么是“龐氏模型2.0”?

Binance.US 即將上線 BLUR 代幣:5月23日消息,Binance.US 宣布即將上線 BLUR 代幣,將于 5 月 24 日 20:00 上線 BLUR/USD 和 BLUR/USDT 交易對,目前已開放存款。[2023/5/23 15:20:56]

龐氏模型2.0

龐氏模型2.0,就是通過引入一個“道具商品”,給1.0的龐氏模型,偽裝出一個虛假的“正外部性”。

比如傳銷。

傳銷最典型的話術,是這樣的:

我這里有一款面膜,特別好。你只要購買滿2000元,就有資格成為我的代理商,通過賣這款面膜掙錢。如果你愿意,你也可以介紹新人成為代理商,以后他們自己買的,以及通過他們賣出去的,你也有提成。如果他們又介紹了新人成為代理商,那么你的下一級的下一級賣出去的面膜,你還是有提成。你看,那個誰誰,已經賺了一輛瑪莎拉蒂了。看一個經濟模型是不是傳銷,關鍵是看這個模型中的參與者,主要靠什么獲益。在這個模型中,參與者的獲益來源有兩個:

1)擊鼓傳花:把模型外的人拉入模型,然后多級瓜分他的“會費”;2)正外部性:把面膜賣給模型外的人,獲取“傭金”。如果參與者主要是靠獲取“傭金”獲益,就是合法的“直銷”;如果參與者主要靠瓜分“會費”獲益,就是非法的“傳銷”。

可能會有人說,潤總,你理解錯了。那2000元不是“會費”,那2000元是面膜的銷售收入。每個參與者,既是消費者,也是代理商。我們都是“消費商”。我們不是瓜分“會費”,我們是在獲取“傭金”。

這就是“龐氏模型2.0”聰明的地方。

它用一款遠遠不值2000元的面膜,把向下游收的“會費”,包裝成了對商品的“消費”。但是,你只要想想,下游買這2000元的面膜,是因為看中了面膜,還是因為看中了瑪莎拉蒂,就理解了。在這個模型里,面膜,只是一個讓2000元“會費”看上去合理的“道具商品”。

那么,哪些產品,適合用來做“道具商品”呢?那些看上去很值錢,但是其實成本很低的產品。面膜,是最受歡迎的道具之一。除此之外,還有“原始股”,“虛擬幣”,等等。

“道具商品”非常有迷惑性,所以引得韭菜們大量入場。你還不能勸。你一勸,他們大概率會說:

你這個古典互聯網的老骨頭。對未知的事物,請保持敬畏。因為對自己不懂的東西如此傲慢,你錯過了互聯網、移動互聯網。不要再錯過這個偉大的時代。龐氏模型1.0,“沒有正外部性”;龐氏模型2.0,“偽裝正外部性”。只要睜大眼睛,看清楚這兩個版本的龐氏模型,你就已經可以對抗大部分鐮刀了。

Flow主網已上線無錢包準入混合托管解決方案:金色財經報道,據官方推特,Flow宣布主網已上線無錢包準入混合托管解決方案,目前已被20個項目所采用。[2023/3/23 13:21:45]

那么,什么是龐氏模型3.0呢?

龐氏模型3.0

龐氏模型1.0和2.0,背后都有操盤者。操盤者設計模型,并獲利。但是,龐氏模型3.0,背后是沒有操盤者的。

什么意思?

郁金香是一種很美的花,受人喜歡,所以一直比較貴。好的郁金香,總是供小于求。17世紀初的荷蘭,一朵郁金香的售價,大約在1000荷蘭盾左右。

只要供需失衡,就有投機入場。一些商人開始炒作郁金香,低買高賣,并賺到了錢。

真有人賺到了錢!于是韭菜們大量入場。韭菜們判斷項目好壞的唯一標準是:不管你怎么說,那誰誰誰賺到錢是真的。于是,郁金香的價格,越炒越高,越炒越高。高到什么程度呢?

M·戴許在《郁金香狂熱》一書中說:

1636年,一棵價值三千荷蘭盾的郁金香,可以交換八只肥豬、四只肥公牛、兩噸奶油、一千磅乳酪、一個銀制杯子、一包衣服、一張附有床墊的床外加一條船。所有人都告訴自己,郁金香最后是賣給了“愛好者”;但其實,郁金香一直在“投機者”之間不斷轉手。

郁金香的價格,終于漲到了所有人都害怕,最終崩盤。

你看,郁金香事件是不是像極了傳銷,而郁金香是不是像極了“道具商品”?

但是,郁金香事件不是“傳銷”。傳銷崩盤了,你可以抓一個“操盤者”送進監獄。但郁金香事件崩盤了,你卻抓不到所謂的“操盤者”。這整個事件,不是一個“狡詐的壞人”蓄意設計的,而是一群“狂熱的民眾”自發推動的。

這種沒有操盤者,而是由一群“狂熱的民眾”自發推動的“擊鼓傳花”,就是龐氏模型3.0。

在人類歷史上,狂熱的民眾自發推動過的“龐氏模型3.0”數不勝數。在中國,就有上個世紀80年代的君子蘭事件,白玉蝸牛事件,等等。你可以上網查查。它們都經歷了“先繁榮,再崩盤”的過程,就像美麗的肥皂泡,破滅后什么都沒剩下。

Azuki系列NFT近24小時交易額漲幅超200%:金色財經報道,據OpenSea最新數據顯示,Azuki系列NFT近24小時的交易額為6454ETH,漲幅達268%,近24小時交易額排名位列OpenSea第二,地板價為15.18ETH。[2023/2/19 12:15:14]

于是,“龐氏模型3.0”就有了個別名:泡沫。大部分泡沫,最終都會破滅。

“大部分”?那是不是說有“小部分”泡沫,不會破滅?

有可能。這種可能性,就是:龐氏模型4.0。

龐氏模型4.0

什么是龐氏模型4.0?

想想房地產。你的房子,真的價值幾百萬,甚至幾千萬嗎?

你可能會說,當然。我用這個價格賣,有人用這個價格買,那這個房子就值這個價。在市場經濟里,價格,是供需關系的標尺。

沒錯。價格,是供需關系的標尺。但是,出價買你房子的人,真的是在買“房子”嗎?不,他買的,是一個今天500萬,明年可能會漲到800萬的“賺錢機會”。這個賺錢機會,今天碰巧是套房子。如果今年買500萬空氣,明年也能漲到800萬,他就不買房子了,他就買空氣了。

房子在這里,有居住屬性,但更多是承擔賺錢機會的“道具商品”。房子和郁金香一樣,把后買房人的錢,不斷轉移到先買房人的錢包里,直到再也沒有人買得起。最后一波接棒的人,只好低價拋售資產,最終價格崩盤,泡沫破滅。

但是,國家也許能允許面膜崩盤,也許能允許君子蘭崩盤,也許能允許白玉蝸牛崩盤,但絕不可能允許房地產崩盤。因為老百姓的資產,70%都在房地產里面。房地產如果崩盤,那么多少人一生的財富,都會化為烏有。

那怎么辦?

堅持“房住不炒”。住,是房子的“正外部性”價值。炒,是房子的“擊鼓傳花”游戲。必須把大家買房子的主要動機,從“炒”,變成“住”。

只能用來住,不能用來炒的房子,那價格就漲不上去了啊。漲不上去,我還買什么房子。我不買了,我去租。于是,租金開始緩慢上漲,而房價不漲。最后,當前面買房的人,發現持有一套房子的租金收益,至少比存銀行好的時候,就沒必要拋售了。這時,房地產行業,就避免了“崩盤”,而實現“軟著陸”。

前面的人,主要靠“擊鼓傳花”賺錢;后面的人,主要靠“正外部性”賺錢。這就是“龐氏模式4.0”。這兩步如果能銜接好,龐氏模型,也是可以不崩盤的,也是可以持續的。

~~~~~~

好了,終于給你講完了“龐氏模型”。我小結一下。

龐氏模型,都有“擊鼓傳花”的本質特征。但是細分來看,又有4個不同的版本。

龐氏模型1.0,又稱:龐氏騙局。是有操盤者的,沒有“正外部性”的,“擊鼓傳花”游戲。比如連環信。純粹的資金盤。龐氏模型2.0,又稱:傳銷。是有操盤者的,偽裝“正外部性”的,“擊鼓傳花”游戲。比如某些被當做“道具商品”的面膜、原始股、虛擬幣。龐氏模型3.0,又稱:泡沫。是沒有操盤者,偽裝“正外部性”的,“擊鼓傳花”游戲。比如郁金香泡沫。泡沫破滅時,沒有主兇,但也沒有人是無辜的。龐氏模型4.0,又稱,軟著陸。前期靠“擊鼓傳花”快速壯大,后期靠“正外部性”軟性著陸。比如房地產。并不是每個龐氏模型,最初都是騙局;并不是每個龐氏模型,最后都會崩盤。

龐氏騙局。傳銷。泡沫,軟著陸。前兩個是騙局,前三個會崩盤。而第四個,也許會“虛驚一場”。理解了這個四個龐氏模型,你就可以看穿絕大多數機關陷阱,躲開鐮刀。

說了那么多,你就直說,StepN到底是“騙局”,還是“虛驚一場”?

別急別急。

因為一個StepN,我把整個“龐氏模型”給你梳理了一遍,洋洋灑灑寫了這么多。讓我先喝口水。

好了,現在來說StepN。

StepN是不是騙子?

要判斷StepN到底是“騙局”,還是“虛驚一場”,核心是要看,這個平臺創造游戲幣的速度更快,還是消耗游戲幣的速度更快。

什么意思?

StepN平均每天給用戶,發鞋子價值2%-3%的游戲幣。這就是“創造游戲幣”的過程。但是,StepN也有很多“消耗游戲幣”的過程。

比如,你跑步的時候,鞋子是會“磨損”的。你需要用游戲幣來修復它。我的天啊。他們怎么想出來的。虛擬的鞋子居然會磨損。但是這個設定,確實會持續消耗用戶的游戲幣。

比如,你解鎖放寶石的卡槽,是要游戲幣的。有時候,你會撿到寶盒。恭喜你,寶盒里的寶石是免費的。但是,如果你想把寶石鑲嵌在鞋子上,需要解鎖對應的卡槽。解鎖卡槽,要游戲幣。

再比如,你升級鞋盒,是要游戲幣的;你升級鞋子,是要游戲幣的。如果你有比“游戲幣”更高級的“治理幣”,還能讓兩雙鞋子,生下一雙小鞋子。鞋子生鞋子。我估計,以后給小鞋子上學,也是要游戲幣的。選學區,也是要收錢的。

但是,不可否認,StepN的團隊,在這個平臺的“正外部性”上,下足了功夫。你玩王者榮耀氪金,那你玩跑步游戲為什么不氪金?

買虛擬鞋跑步的人,一旦真迷上了這個游戲,并不斷在里面氪金,就會產生一種可能性:平臺每天發放2%-3%的游戲幣,但瘋狂的玩家每天氪掉4%-5%。這樣,游戲幣“發得沒有氪得快”,不但不會通膨,反而通縮了。那么游戲幣的價值,反而會越來越高。

這樣,StepN,就走通了“龐氏模型4.0”式的“軟著陸”,實現:前面的人,主要靠“擊鼓傳花”賺錢;后面的人,主要靠“正外部性”賺錢。StepN,會在元宇宙世界里,獲得王者榮耀式的成功,成為最成功的GameFi公司之一。

但是,買了虛擬鞋子的人,真的會有很多人繼續花錢修鞋子嗎?真的會有很多人會花錢升級鞋子嗎?真的會有很多人花錢讓兩雙鞋子生個小鞋子嗎?

我不知道。如果沒有,這些都是StepN團隊的臆想,那么他就會和號稱“走路就能賺錢”的先烈“趣步”一樣,成為一家“龐氏模型2.0”的“傳銷”公司,人人喊打。

你覺得,StepN,會成為下一個趣步,還是下一個王者榮耀呢?

最后的話

作為一名商業顧問,我們主要是在幫助“本宇宙”里的企業,很少分析“元宇宙”里的公司。

但是,元宇宙和本宇宙的關系,越來越密切。我們每個人都有必要,活在這個宇宙,理解那個宇宙。

但是,那個宇宙,實在是撲朔迷離。太多復雜的概念了。以至于一部分人把這種“復雜性”奉若神明,而另一部分人把這種“復雜性”當做故弄玄虛。

也許,我們要做的,不是盲從,也不是一棒子打死,而是多觀察,多學習,多比較。就像我的一位前老板華宏偉說的:

從問題和失敗中,看到精華和創新;從高潮和賺錢效應中,看到風險和模型固有的問題;在過程中,反復琢磨人性的弱點,如何被利用,如何成為欺騙和自我蒙蔽的工具。祝你不管在哪個平行宇宙里,都能:保持開放,因此才不會錯過機會,保持謹慎,因此不會成為韭菜。

共勉。

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