MakerDao:脫鉤和自由

之前一直在和朋友討論，DeFi強調的去中心化對傳統金融行業簡直是顛覆性的打擊。如果真正能完成DeFi體系，就意味著關于金融市場帶來的財富要重新分配，你我都是獲利者。

當時我開玩笑地說了一句：一切都很好，但DeFi也不是絕對的去中心化，過去是以為體量小沒人管，但做大最強以后，創始人、創始團隊如果被逮了或者死了，那也是一個問題。

沒想到沒想到，現在是一語成讖。MakerDAO的聯合創始人、Maker/DAI合約系統的構架師，Balancer的聯創，Nikolai在波多黎各康達多海灘被發現溺水身亡。

29歲，兩個DeFi頂級項目的創始人，賺到錢還沒來得及花人就沒了。Crypto的朋友每天空投、看盤、看項目，還是要注意身體，不要“先帝創業而中道崩殂”了.....

這里面令人深思的事是，Nikolai在去世的三天前發了一條推特。大體上是說某些群體會通過一些方式敲詐他，或者想做掉他。

BTC跌破16000美元:金色財經報道，行情顯示，BTC跌破16000美元，現報15997.4美元，日內跌幅達到4.11%，行情波動較大，請做好風險控制。[2022/11/21 22:12:40]

時間點很微妙。在MakerDAO宣稱為了抗審查性而與USDC脫錨后，Nikolai就發推說受到了脅迫，并且真就在幾天后人沒了...

這種巧合總會讓人腦補出很多諜戰劇情。

但我們作為投資人，除了對哥們表示哀悼外，我們還是要想一些其他的問題，我自己也在想。那就是MakerDAO未來到底會出現何種變化？

Nikolai去世前幾天，MakerDAO通過了一個終極計劃{EndgamePLAN}，幾乎是將MakerDAO推倒重建。

其中最重要的、也是相對比較復雜的設計就是創建各種小型的“MetaDAO”，發行DAO代幣，各自設置資金庫，同時去中心化自治。把本來的MKRDAI的雙代幣模型變成多代幣模型，開啟挖礦功能。

STEPN在以太坊上的活躍用戶跌破兩千，距8月最高點下降約60%:金色財經報道，據Dune Analytics數據顯示，9月1日，STEPN在以太坊上活躍用戶達到1991，較8月最高點（4872）下降約60%。[2022/9/5 13:08:33]

這個設計要達到的目的就是兩個，一個是化整為零，減少打擊目標，另一個就是各自發育，每個MetaDAO都將擁有自己的資金庫，用來做游說。

在MakerDAO的設想下，Maker會進入三個階段。

第一個階段是維持現狀并囤積以太坊；第二個階段是將可審查的抵押資產比例下降到25%；第三個階段是緊急備案，只在面臨世界危機和質押資產被攻擊時啟動。啟動方式是拋售所有可審查資金來換取ETH，并且當無法清嘗債務的時候還會拋售平臺代幣MKR。

而Maker做這么多事的意義只有一個，那就是最終實現與美元脫鉤。

Celsius要求Prime Trust返還1700萬美元的加密資產:金色財經報道，Celsius周二起訴加密托管公司Prime Trust，試圖奪回后者持有的1700萬美元的加密貨幣。這一起訴源于與Celsius收益產品相關的糾紛。Celsius表示，在2021年6月雙方解除協議時，Prime Trust返還給Celsius價值1.19億美元的加密資產。

但Celsius稱，Prime Trust拒絕履行其轉讓398 BTC、196,268 CEL代幣、3,740 ETH和220萬USDC的義務，這些加密貨幣估值為1700萬美元。（CoinDesk）[2022/8/24 12:44:10]

是正確的嗎？我認為是正確的。時間是否太緊迫了？我認為也是的。

我在很多篇文章里都寫過，Crypto里最大的一個雷區就是以USDT等錨定法幣的穩定幣占據了太關鍵賽道，占據了太大的比例。而這些中心化穩定幣直接讓Crypto強調的去中心化成了笑話。

現貨黃金向下觸及1790美元/盎司，日內跌0.13%:行情顯示，現貨黃金向下觸及1790美元/盎司，日內跌0.13%。[2022/8/11 12:17:00]

如果去中心化成了笑話，那么整個Crypto的長期發展邏輯就完全失效，說什么web3.0、說什么元宇宙，又如何和數百年的中心化主權來競爭？

所以去中心化的意識形態是Crypto長期發展不可撼動一個基礎。基于此，我判斷未來加密世界的穩定幣或者說貨幣體系一定是由內生的去中心化穩定幣而構建。并且這種穩定幣一定是由原生加密資產背書的去中心化穩定幣。

這個事情，所有公鏈都會去做。大家可以這么理解，每一個條公鏈都等于一個國家，每一種穩定幣都等于這個國家的“法幣”。沒有貨幣體系的國家是沒有競爭力的。

但是，如現實世界一樣，不是每個國家的法幣都值錢。你的“國力”多少？“經濟”發展如何？你的“黃金儲備”又是多少？等等等等，這些一切都在影響法幣的儲存價值。

現在，在我看來，能獲得加密世界最大市場份額，或者說最容易成為“世界貨幣”的穩定幣，最大可能就是在以太坊上。而MakerDAO則是其中的龍頭，是最可能成功的項目--------但它的成功率仍舊很低。

我總覺得現在的MakerDAO有點過于急迫，不知道是原因還是一些“場外因素”。因為在這樣的業態中，尤其是美股對幣市影響如此之大，美元仍舊處于長期價值信任的當下，一旦DAI完成與美元脫鉤、ETH沒辦法建立廣泛的價值存儲共識，MakerDAO很有可能就此垮掉。

且走且看吧，是福不是禍，是禍躲不過。去中心化和監管總會有一次劇烈的摩擦和磨合，加密行業能否展現出"自成一界"的投資想象力，MakerDAO算是投石問路了。

我由衷的希望，MakerDAO能大獲成功，因為脫鉤后的MakerDAO才是Crypto最原生態的產物。不過即便是這么做是條正確的路，即便脫鉤即是自由，但如果太快，恐怕也很難獲得保護自由的力量------也可能脫鉤即死亡。

當然，話又說回來，不管MKR如何，但最終都指向一個最確定的標的：

那就是ETH。

-----熱點事件

香港金融科技周算是給Crypto打了一針強心劑。幾個關鍵點：

1.對Token化資產的合法性持開放態度。

2.開啟加密貨幣期貨ETF，并制定規則。

3.特區政府設立40億美金支持金融科技發展。

大方向一出，很多蹈海出行的投資人，鐮刀頭子都紛紛立旗，LDCapital說要把辦公室搬回香港，孫哥在推特上直播到凌晨一點，說要回香港為祖國的區塊鏈事業發光發熱。

2個問題：

1.開放的是期貨ETF并非現貨ETF，雖然一定程度上能夠讓二級市場的資金更加有戰斗力，但按照國內公募基金“追熱點”、“切板塊”的尿性，大概率會給Crypto制造更大的波動性。除非是SEC開放了現貨ETF申請才是重大事件。

2.香港行不行，要打一個問號。過去香港能成為金融中心，得到外資的認可，那那不是說香港很有潛力，而是外資認可大陸的潛力。單獨拿出來，香港比新加坡差遠了。所以，香港行不行不重要，而是要看區塊鏈的發展對我們到底重不重要。

以上。

責任編輯：Kate

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