比特幣:a16z：實現加密隱私和監管合規_WEB

編者按：以下是《使用零知識證明保護隱私的監管方案》這篇論文的簡短摘要，以博文的形式呈現。點擊下載論文全文，或在這里閱讀文本。

Web3——由加密貨幣驅動的互聯網的演變——的發展和監管必須實現兩個經常處于緊張狀態的目標。目標1：保護消費者隱私，盡管區塊鏈具有默認的透明性質。目標2：為了國家安全，減少非法金融的風險。我們相信這些目標是可以同時實現的。

除非區塊鏈支持私人交易，否則Web3無法實現其全部潛力。如果與區塊鏈互動意味著暴露敏感的財務信息，如工資、醫療付款和對供應商的付款，人們將不愿意使用這些系統。歸根結底，問題是如何使人們能夠使用增強隱私的Web3技術，同時阻止壞人濫用這些相同的技術。

早期的嘗試讓市場望而卻步。美國財政部外國資產管制處最近對TornadoCash的執法行動強調了這種困境。8月，OFAC制裁了與TornadoCash有關的錢包和智能合約地址，TornadoCash是一個流行的以太坊隱私保護服務，以應對自2019年以來通過該服務清洗的價值超過70億美元的虛擬貨幣。值得注意的是，這些洗錢交易包括由朝鮮民主主義人民共和國國家支持的黑客組織LazarusGroup盜取的超過4.55億美元。

伯恩斯坦：美國合規比特幣ETF的市值份額還有上升的空間:金色財經報道，目前最大的比特幣資產管理產品是灰度，該產品管理著規模190億美元的灰度比特幣信托（GBTC），但投行伯恩斯坦研報稱，貝萊德在美國申請現貨比特幣ETF的消息可能會威脅到其主導地位。該投行稱，“盡管灰度效率低下、流動性差，而且在過去28個月里以大幅折扣交易，但年化費用收入約為3.8億美元，年化費率為2%，仍有收斂至與傳統ETF資產（0.5%）一致的空間。如果貝萊德和其他公司的比特幣現貨ETF獲SEC批準，將為散戶和機構投資者提供最方便、合規和可接受的產品，以獲得比特幣敞口。”研報指出，GBTC只占比特幣總市值的3%，這意味著突破現貨比特幣ETF市場后，合規ETF的份額還有上升的空間。[2023/6/26 22:01:28]

雖然TornadoCash有一些技術控制措施來防范非法金融活動，但這些控制措施未能防止大量非法資金通過該服務流動。因此，我們在此考慮更全面的控制措施是否會更有效。

非托管流動性質押平臺Ether.Fi完成530萬美元融資:金色財經報道，非托管流動性質押平臺 Ether.Fi 完成 530 萬美元融資，North Island Ventures、Chapter One 和 Node Capital 共同領投，BitMex 創始人 Arthur Hayes 參投。

據悉，Ether.Fi 允許用戶保持對其密鑰的控制，同時將以太坊驗證器操作委托給節點操作員。通過其協議生成的每個驗證器都將表示為NFT。存入至少 32 ETH 的以太坊質押者將持有 NFT，這代表了驗證者的經濟利益。一旦流動資金池和協議資金管理智能合約被實施，這個 NFT 就可以被分割。（Coindesk）[2023/2/28 12:34:24]

零知識證明是一項密碼學創新，它在不破壞保密性的情況下實現了可審計的安全性，是調和消費者隱私和監管合規的一個解決方案。其核心是，零知識證明是一種方式，讓被稱為“證明者”的一方說服另一方，即“驗證者”，相信某項聲明是真實的，同時不透露使該聲明為真的基礎數據。零知識證明是防止濫用保護隱私的Web3協議的有力工具。

DeFi協議Thena的TVL在一周內飆升至9000萬美元:1月18日消息，自上周推出以來，BNB Chain 上的流動性層和去中心化交易所 (DEX) Thena 鎖定總價值 (TVL) 從 500 萬美元大幅上漲至 9000 萬美元。該協議為持有穩定幣的流動性提供者提供高達 9.93% 的收益率，而持有平臺原生代幣 THE 的流動性提供者可獲得 222.86% 的收益率。

據Dune數據，目前 THE 的交易價格為 0.262 美元，流通市值僅為 420 萬美元。[2023/1/18 11:19:08]

此外，使用零知識證明的三種方法的組合可能提供更好的保障。首先，存款篩查，或檢查那些試圖根據封鎖名單和允許名單存入資金的錢包。其次，提款篩查，或檢查那些試圖根據封鎖名單和允許名單提取資金的錢包。最后，選擇性去匿名化，這一功能將使聯邦監管機構或執法部門能夠獲得交易細節。雖然這些方法沒有一個是靈丹妙藥，但綜合起來，它們可以提高檢測、阻止和破壞非法金融活動的能力，防止受制裁的國家行為者使用隱私協議，同時為好的行為者保留隱私。

Ribbon DAO將通過鏈上信貸平臺Porter Finance平臺發行300萬美元債務:6月7日消息，Ribbon DAO將通過鏈上信貸平臺Porter Finance平臺發行300萬美元債務，旨在通過無需出售代幣的手段下在熊市中籌集資金。據悉，Ribbon DAO是DOV市場的領導者，目前管理著超過1.7億美元的資產。Ribbon DAO的收入來自Ribbon Finance對管理資產收取的管理費和績效費。自2021年10月以來，該協議的收入已超過400萬美元。[2022/6/7 4:08:05]

下面我們對現有的選擇進行了高層次的概述。我們的全文對當前的監管問題和每種技術方法的細微差別進行了更全面和深入的討論，你可以在這里找到該內容。

存款篩查

第一種方法涉及篩選錢包，以防止來自與漏洞、黑客或某些其他非法活動有關的受制裁實體的資產存款。這可能涉及政府托管的區塊鏈名單，以及區塊鏈分析公司提供的鏈上甲骨文服務或數據饋送。?隱私協議的智能合約在接受資金進入其資金池之前會“調用”相關的區塊鏈合約，如果資金來自被封鎖的地址，存款請求將失敗。人們還可以將其與“允許列表”的方法結合起來，使資金更容易從受監管的金融中介機構接收資金的地址存入，如下圖所示。存款篩查是很好的第一步，但孤立地看是不完整的，正如我們在論文中第11頁開始更充分地討論。

提款篩查

提款篩查與存款篩查類似，只是在提款前不對入賬資金的錢包進行攔截檢查，而是進行交叉參考。來自被標記的錢包的資金將保持凍結，無法提取。擔心失去收益對潛在的洗錢者來說是一種威懾。提款篩選可以解決存款篩選的一些缺點。例如，由于隱私保護協議持有資金的時間越長，其來源的匿名化就越有效，在這段時間內，封鎖名單可能會被更新，使受制裁的財產更可能被識別和凍結。但是，正如我們的論文在第14頁詳細介紹的那樣，這兩種類型的篩選都存在挑戰。

選擇性去匿名化

選擇性去匿名化是第三種方法，為了解決與隱私保護協議相關的實際挑戰，可以納入其中。該方法有兩種味道：自愿和非自愿。

自愿選擇的去匿名化

自愿選擇性去匿名化允許人們向選定或指定的各方披露交易細節。該選項對于那些認為自己被錯誤地列入制裁名單的人來說是有用的。該方法為他們提供了一個收回被凍結資金的途徑。但是，這種方法可能會降低提款篩查作為一種威懾的有效性，因為壞的行為者可以僅僅通過取消交易的匿名化來提取資金。然而，在這些情況下，非法用戶根本不會從使用隱私增強服務中得到任何好處。我們的論文從第14頁開始更深入地討論了這個選項。

非自愿的選擇性去匿名化

非自愿的選擇性去匿名化是一種核選擇。這種方法將使政府有能力在出示有效的手令或法院命令時跟蹤和追查非法收益。與這種方法相關的挑戰是多方面的。誰來維護解鎖追蹤的私人鑰匙？鑰匙保管員如何確保鑰匙不會被盜或被濫用？這些問題在每一次關于鑰匙托管的討論中都會出現，這就是非自愿選擇性去匿名化。這種解決方案長期以來都不受歡迎，而且充滿了操作上的挑戰——“后門”的想法。然而，為了全面起見，我們在此提出這個想法，作為一個可以考慮的選擇。參見我們的論文第15頁，對該方法進行了更豐富的討論。

結論

雖然沒有對在Web3技術堆棧的協議層實施限制的適當性發表意見，但我們確實認為緩解措施可以適用于軟件前端的應用或客戶端層面。開發者應該充分了解可用的工具，這些工具可能會限制威脅國家安全的網絡犯罪分子和國家行為者的利用，從而使這些協議面臨潛在的監管行動，正如龍卷風現金公司所經歷的那樣。綜合來看，這里討論的措施——存款篩查、提款篩查和選擇性去匿名化——可以幫助減輕國家安全問題，保護Web3中的消費者隱私。

責任編輯：Kate

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