加密貨幣:英國FCA發布加密貨幣監管最終指南，多類加密資產被明確定義_Eska

據Coindesk7月31日報道，英國金融市場行為監管局已經制定了針對加密資產監管的最終指南，明確了哪些代幣屬于其管轄范圍。

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周三發布的大部分規定都是在咨詢文件CP19中提出的，該文件已于今年1月向公眾征求意見。正如人們普遍預期的那樣，最終指南并沒有徹底改變監管格局，只是明確了某些類型的加密資產何時歸類進現有資產類別。

FCA將比特幣和以太幣等加密貨幣歸為“交易型代幣”，這些貨幣不受監管，但適用于反洗錢規則。

FCA表示，包括銀行、貿易協會和加密貨幣交易所等在內的約92家實體對這份咨詢文件做出了回復，并且大多數受訪者支持這些提議。

英國FCA任命國家經濟犯罪指揮部主管為支付和數字資產主管:7月5日消息，英國金融行為監管局（FCA）任命國家經濟犯罪中心（National Economic Crime Command）主管 Matthew Long 為支付和數字資產主管。此前報道，支付和數字資產主管是新設崗位，將監督數字貨幣、支付和加密資產市場，并領導相關政策制定。據悉，Matthew Long 于 2021 年 10 月加入 FCA，此前負責打擊經濟犯罪和非法金融。（The Block）[2022/7/5 1:52:35]

重要的是，該指南對證券型代幣作出了定義。這些資產的發行類似于股票、債務工具和所有權等的發行，應歸于“特定投資品”類型，因此屬于FCA的管轄范圍。幾乎所有回復該問題的受訪者都同意監管機構對與此類代幣屬于監管范圍內證券型代幣的評估。

WhaleFin獲準擔任英國FCA授權公司Strata Global的指定代理人:金色財經報道，數字資產平臺Amber Group宣布，其英國子公司WhaleFin Technologies(UK) Limited已獲得英國金融行為監管局(FCA)的批準，成為FCA授權公司Strata Global Limited的指定代理人(AR)。FCA的批準標志著WhaleFin和Strata Global之間合作伙伴關系的開始，這將促進Amber Group進入英國市場。作為FCA授權公司的指定代理人，WhaleFin將能夠推出符合英國金融市場法規的受監管產品和服務。[2021/12/25 8:02:48]

相比之下，效用型代幣沒有被授予與受監管的金融工具相同的權利，因而一般不在FCA的管轄范圍內，除非它們符合電子貨幣的定義并屬于新的電子貨幣型代幣類別。該機構表示：

英國FCA：幣安“無法受到有效監管”:英國金融行為監管局（FCA）：幣安交易平臺“無法受到有效監管”，幣安提供復雜且高風險的金融產品，對消費者構成重大風險，幣安對一些問題的回應相當于拒絕提供信息。（金十）[2021/8/25 22:37:09]

“任何不是證券型代幣或電子貨幣型代幣的代幣都不受監管。然而，市場參與者應該注意到，某些使用代幣的活動可能會受到監管，例如，當它們被用于進行受監管的支付時。”

不過，某些穩定幣也可能符合電子貨幣的定義，因此也將受到FCA的監管，因為FCA的職責是保護消費者和投資者。

比特幣價格在過去30天的表現。來源：CoinDesk

英國FCA將發起1100萬英鎊的營銷活動，警告加密貨幣的風險:7月15日消息，英國金融行為監管局(FCA)將發起一項1100萬英鎊（1500萬美元）的營銷活動，警告年輕人投資加密貨幣的風險。

此舉是由首席執行官Nikhil Rathi在周四的一次演講中宣布的，這是FCA作為積極監管者角色的網絡研討會的一部分。

Nikhil Rathi援引最近的研究發現，近250萬英國人持有加密資產，他強調FCA擔心加密貨幣持有者更可能是年輕人，而且行為 \"不那么理性，更情緒化，受到匿名和不負責任的社交媒體影響者的慫恿。\"（Coindesk）[2021/7/15 0:55:34]

不過，監管機構表示，“市場參與者在了解他們應如何對待某些加密資產時，應先參考該指南中的內容，然后再根據具體情況作出最終判斷。”

FCA戰略與競爭執行董事克里斯托弗?伍拉德(ChristopherWoolard)在一份聲明中表示：

動態 | 英國FCA今日起監督加密資產公司:金色財經報道，從今天開始，英國金融市場行為監管局（FCA）將監督通過加密資產開展業務的公司。FCA在其官網指出，從事與加密貨幣相關特定活動的公司將需要遵守新的要求，有關規定包括：確定和評估公司業務所造成的洗錢和恐怖主義融資風險的程度；實施政策來減輕這些風險；指定一名高級管理人員負責遵守規定；對客戶進行盡職調查；被確定為高風險的客戶應接受“加強的盡職調查”；新公司和現有公司都需要遵守修訂后的規定。FCA的公告稱，新公司需要立即在該機構注冊。與此同時，在FCA管轄范圍內的現有公司，包括對電子貨幣資產感興趣的“電子貨幣機構或支付服務企業”需在2021年1月之前注冊。必須在2020年6月之前提交注冊申請，以確保它們在截止日期前完成注冊。FCA在此前的公告中表示，修訂后的法規將影響數字貨幣交易提供商（包括法幣和幣幣交易平臺）、比特幣ATM機運營商、點對點市場提供商、發行新加密資產的提供商和托管錢包提供商。[2020/1/11]

“這是一個小型、復雜且不斷發展的市場，涵蓋了多種多樣的活動。今天的指南將有助于澄清哪些加密資產活動屬于我們的監管范圍。”

公司可以在不需要監管許可的情況下發行證券型代幣，就像發行股票不需要許可證一樣。但FCA表示，在任何代幣交易的情況下，處理代幣的顧問和經紀商以及金融推廣計劃都需要獲得授權。

FCA表示，如果一種證券型代幣都可以在資本市場上交易，那么根據歐盟《金融工具市場指令》(MiFID)，它將進一步被視為一種可轉讓證券，此類計劃也將適用該指令。

模糊界限

2017年至2018年的ICO熱潮已基本消退，從而減輕了監管機構的部分壓力，但在界定某些類型的加密資產方面，仍然存在一些障礙。

奧瑞克律師事務所(Orrick)倫敦辦公室專門從事加密業務的合伙人杰基?哈特菲爾德(JacquiHatfield)表示，隨著證券型代幣產品越來越受歡迎，這些代幣與效用型代幣之間的界限可能會變得模糊。

哈特菲爾德指出，在一些情況下，某些效用型代幣最終可能被包裝成證券型代幣，他告訴CoinDesk：

“有趣的是，你得到的效用型代幣被偽裝成證券型代幣，項目方只是為了確保它們不會違反任何推廣條款的限制。所以問題是，當涉及到交易時，這真的會改變代幣本身的性質嗎?”

在這方面，FCA創新總監尼克?庫克重申，有必要在個案的基礎上研究單個代幣和其發行的性質。庫克在接受CoinDesk采訪時表示：

“我們不依賴于標簽，尤其是像穩定幣之類的標簽，我們發現這些術語并沒有特別的用處，因為它可能是一種證券型代幣，也可能是電子貨幣型代幣，或者是一種不受監管的代幣。

因此，個人或實體可能會嘗試讓代幣以某種方式出現，以適應或不適應這些參數，但我們總是會關注其基本特征。”

如最初諮詢文件所述，效用型代幣在某些情況下可能符合電子貨幣的定義(其他代幣也是如此)，在這種情況下，與之相關的活動可能屬于FCA的管轄范圍。

FCA同意需要進一步明確代幣類型，并表示將把電子貨幣型代與效用型代幣和證券型代幣類別分開。該監管機構表示：

“這將創建一個特定的受監管的電子貨幣型代幣類別，以及一個包含效用型代幣在內的不受監管的類別。”

以太幣價格過去30的表現。來源：CoinDesk

該指南稱，穩定幣旨在保持與法定貨幣的對等平價，也可能屬于電子貨幣的定義范圍。如果加密資產是在收到資金后發行的，并且被電子貨幣發行者以外的人接受，則可以將其視為電子貨幣。

哈特菲爾德指出，這將包括在收到英鎊后立即發行并與英鎊掛鉤的加密資產，只要該資產被第三方接受，就符合電子貨幣這一定義。

FCA指出，像比特幣和以太幣這樣的加密貨幣，它們沒有權力控制部門或中心化的發行者，因此屬于交易型代幣，不在FCA的監管范圍之內。然而，交易型代幣(以及其他加密資產)將適用于歐盟第5條反洗錢指令(5AMLD)，該指令將在2019年底前被轉化為英國法律。

亞司特律師事務所資深監管助理布拉德利?賴斯(BradleyRice)表示，英國財政部將發表一份更有意思的文件，因為這可能會修正監管范圍——這正是FCA在其回應中極力聲明的。他補充道：

“FCA現在束手無策。如果英國希望將更多加密資產納入監管范圍，就必須修改法律，這是英國財政部的禮物。”

衍生品禁令

或許FCA最具爭議的舉措是提議禁止散戶投資者交易加密貨幣衍生品，包括期權、期貨、價差合約(CFD)和交易所交易票據，例如以比特幣為標的的加密資產。

從8月份開始，FCA將對非加密貨幣價差合約進行限制，然后在9月初對非加密貨幣價差合約期權進行限制。有關如何對待以加密資產為標的的衍生產品的磋商將于10月3日結束；FCA對此的建議是全面禁止。

哈特菲爾德表示，在FCA的加密貨幣法規中，對加密貨幣衍生品實施禁令是她唯一堅決反對的內容。她總結道：

“其意圖是，這將成為未來針對散戶投資者的一項全面禁令。我的觀點是，在零售市場上，這些金融產品應該像其他金融產品一樣被視為衍生產品，因為它們沒有風險。”

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