數字貨幣:“高收益”、“無抵押”？ 數字貨幣衍生產業鏈背后的江湖_Alphaslot

投資比特幣，升值和暴跌的距離往往就在一線之間，在剛剛過去的“十一”長假里，比特幣再次迎來了一波“過山車”式行情。在OKEx平臺上，10月7日，比特幣價格再次“跳水”，跌破8000美元關口，最低觸及7784.27美元，而這距離最近的一次暴跌僅過去10天左右。北京商報記者近日在調查中發現，在數字貨幣震蕩行情不斷的情況下，一些打著“高收益”、“無抵押”的超級硬盤挖礦社區、區塊鏈服務平臺也層出不窮，雖然這些數字貨幣衍生產業鏈推出的“吸金”、“穩賺不賠”、“借貸”、“理財”模式賺足了投資人的眼球，但在分析人士看來，此類平臺難以看清、難以看懂，往往都是隱秘的騙局。對投資者來說，最大的風險在于投資資金無法收回的風險。

號稱高收益挖礦項目上線

在數字貨幣價格遭受重挫的當下，硬盤礦機又活躍在各大交易群中。“無抵押，日收益70-80元、0風險、免費挖礦兩年半，加入超級社區，不用買礦機，不用自己運營就可以挖到屬于自己的比特幣。”有不少推介人士在交易群中推薦挖礦項目。

英國財政大臣：英國政府將硅谷銀行問題視為“高優先事項”:金色財經報道，英國財政大臣稱，英國政府將硅谷銀行問題視為“高優先事項”。此外，英國財政部表示，“正在加緊制定解決方案，以避免或盡量減少硅谷銀行倒閉帶來的損失。我們將立即提出計劃，以確保硅谷銀行英國附屬公司客戶的短期運營和現金流需求能夠得到滿足。”[2023/3/12 12:58:30]

北京商報記者在不少超級硬盤社區看到，這些超級社區項目庫中有不少“新潮”項目推薦。按照10月7日的收益來算，從幣種來看，例如，Burst當前幣價為0.027元，挖礦一天可以獲得0.52枚幣，獲得的收益為0.014元，用戶不需要付出成本，無抵押。CVNT當前幣價為0.119元，挖礦一天可以獲得27枚幣，獲得的收益可以達到3.21元，但用戶需要抵押1臺硬盤幣。據一位推介人士介紹，只要搭配合理，日收益100元以上沒問題，推薦其他人挖礦也有額外返現收益。

美SEC：比特幣是一種“高投機性的投資”:美國證券交易委員會（SEC）敦促持有比特幣期貨的基金保持謹慎，警告了比特幣市場的波動性及缺乏監管的特征。SEC稱，比特幣是一種“高投機性的投資”。 （金十）[2021/5/12 21:50:59]

另一位推介人士介紹稱，他目前在做的硬盤幣只需要注冊就可以贈送“597美金算力”，不需要購買礦機，平臺為挖礦用戶提供礦場、礦機、電力資源和機器的運營維護。基本半年的時間用戶就可以挖到3.9個比特幣，按照目前比特幣價格7.5萬-8萬元左右，到手30萬元不成問題。

在數字貨幣價格“過山車”的風口浪尖，這些超級社區推出的“吸金”、“穩賺不賠”模式賺足了投資人的眼球，這究竟是騙局還是投資機會？在資深區塊鏈專家何南野看來，整體來看，超級社區、硬盤挖礦項目是騙局的可能性遠遠大于投資機會的可能性。這些超級社區和挖礦項目，大多數都是封閉型的，開發的人可以自主設置幣種、挖礦方式及交易控盤，本質上是一個封閉的系統，不具有商業廣泛推廣的價值，不被主流數字貨幣體系所認同，且開發者可以控制交易盤面，投資者參與此類項目一定要慎重。這類項目廣泛存在于數字貨幣體系當中，各種類型的幣種、各種類型的挖礦方式近些年層出不窮，難以看清、難以看懂，往往都是隱秘的騙局。

Chainalysis就BitMEX向客戶發出“高風險”警告:金色財經報道，在美國政府對BitMEX提出指控后，Chainalysis已告知其客戶，BitMEX是一種“高風險”交易所。10月5日，Chainalysis與包括政府機構、銀行和交易所在內的客戶進行了聯系，建議他們從10月13日開始將BitMEX視為“高風險交易所”。[2020/10/7]

搭上借貸平臺合規性引爭議

除了超級挖礦社區外，另有一家名為“HelloToken”的數據+實盤+Kol+資產管理錢包的平臺也引起了北京商報記者的注意，記者了解到，該平臺旨在為用戶提供一個入口級的一站式區塊鏈資產管理服務平臺，主要通過教學+顧問的模式帶領用戶發現交易機會。

通過調查后發現，該平臺只有通過邀請碼添加才可以進入，目前主要作為流通平臺。據該平臺客服人員介紹，平臺后續會不定時兌換主流幣，也會上線借貸、理財等活動。

聲音 | 余弦：人類不總是需要“高科技”，比特幣等工具可以永存:慢霧科技聯合創始人余弦發布微博稱，人類不總是需要“高科技”，有些工具可以永存，比如剪刀和比特幣。[2019/7/8]

據該平臺官網信息介紹，抵押借貸是HelloToken推出的一款針對數字貨幣的質押借款服務，借貸人通過質押其持有的區塊鏈資產獲得貸款，日利率為0.01%-0.1%，年化利率為3.65%-36.5%，支持質押的幣種有USDT、BTC、ETH、XRP等幣種。數字貨幣借款人可以在平臺抵押數字貨幣，向平臺其他用戶借法幣或其他數字貨幣，在到期后支付利息和服務費。數字貨幣出借人可以投資平臺的標的，賺取利息。

區塊鏈服務平臺上線“借貸”產品是否合規？在中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英看來，按照我們國家相關金融監管的法律規定，像以上這些，所謂的固定收益借貸模式，顯然是不合法的，應該受到相關部門的監管。其次，各國央行越來越重視數字貨幣的體系建設，未來有國家信用背書的數字貨幣平臺替代民間數字貨幣市場肯定是一個主流的發展趨勢。在這個背景下，整個民間數字貨幣市場仍存在巨大不穩定性。

“對于上線借貸產品，應該獲得監管機構的備案，并對資金進行第三方銀行存管，對于理財活動，應取得相應金融牌照，如此才能算是合規的。”何南野強調，“此類平臺在未取得監管部門批準和認可的情況下，上線上述產品，顯然是不合規的。對于投資者而言，最大的風險在于投資資金無法收回的風險。”

針對上線“借貸”、“理財”項目合規風險情況，HelloToken平臺CEO蔡曙回應北京商報記者，“HelloToken目前正在積極取得各國合法金融牌照，配合各個國家的相關監管法律。關于HelloToken擬上線的幣幣借貸，我們只提供數字貨幣之間的借貸服務，并未涉及法幣業務，不存在非法集資問題。幣幣借貸本質是質押借幣，質押率遠大于數字貨幣的波動率，對借貸雙方都有一定保障”。

蔡曙進一步表示，目前監管層對這塊還是模糊的，所以一直未開展業務。幣幣借貸具體上線時間取決于監管層對幣幣借貸的態度，或是獲取合規金融牌照，在合法區域開展。

亟待出臺細化立法標準

顯然數字貨幣的監管仍有很長的路要走，資深金融分析師肖磊分析認為，對于整個市場來說，數字貨幣的發行可能會對一些現有的非主權化的數字貨幣帶來一定的沖擊，會分散一部分需求，整個市場可能會遭遇重新估值的風險。數字貨幣一旦發行，人民幣勢必會向國際市場流通，現有的紙幣運行體系會遭遇挑戰，還需要新的管理思路。

“主要監管的難點還在于區域監管目前實現起來是非常困難的，比如在國內資產端運行的這些平臺，服務器又在國外，我國現在的監管只能從資產端，或者從市場層面進行打擊，很難從根上去破壞這些非法平臺。還有就是目前數字貨幣包括美國在內的多個國家均沒有明確的立法。沒有相關的立法標準，對于市場監管的執行層面也帶來了很多不可操作性。”王紅英如是說道。

北京商報記者岳品瑜宋亦桐

文章轉自：北京商報

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