加密貨幣:德國財政部報告：隱私幣和穩定幣可能導致洗錢和恐怖主義融資風險增加_區塊鏈

據外媒消息，德國聯邦財政部對隱私型代幣的使用日益增加表示關注，這是因為它們與犯罪活動相關聯并且難以追蹤。

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德國財政部公布電子證券法案草案，擬計劃加強區塊鏈技術應用:8月12日消息，德國財政部公布了一項電子證券法案草案，旨在促進德國證券法的相關監管更加現代化，其核心包括實施新的電子證券法eWpG。政府也將區塊鏈技術的應用作為主要戰略之一，比如一些基準文件將會轉化為電子證券，使用基于區塊鏈技術的寄存器進行存儲等。對于區塊鏈等新技術的法律框架調整，有助于鞏固德國的商業地位，并提高透明度，市場誠信度和對投資者的保護。（Trustnodes）[2020/8/12]

該部于10月19日發布的《2018-2019年首次洗錢和恐怖主義融資國家風險評估》提供了旨在識別德國反洗錢和恐怖主義融資領域中現有和未來風險的分析。除其他挑戰外，該報告還研究了出于犯罪目的在暗網中流通的加密貨幣。

聲音 | 德國財長：懷疑加密貨幣是否是未來貨幣模型:德國財政部長Olaf Scholz 今日表示，對加密貨幣是否是未來的貨幣模型表示懷疑。[2018/9/18]

假名代幣和匿名代幣

該報告表明了假名代幣與匿名代幣之間的區別，指出假名可以分析公共區塊鏈中的交易并評估可疑活動，而完全匿名的代幣和Zcash）使交易保持不可追蹤性因此很容易被用于非法活動。

德國財政部：作為支付手段時 不會對比特幣征稅:德國財政部本周二發布公告表示，德國不會對比特幣用戶使用數字貨幣作為支付手段進行征稅。另外，據該文件稱，向數字錢包供應商或其他服務發送的支付費用會被征稅；獲得區塊獎勵的礦工將不會被征稅，因為他們的服務被認為是自愿的；以自己的名義買賣比特幣比特幣作為中介的交易所運營商將獲得免稅，但作為技術市場運營的交易所將不會獲得任何此類豁免。[2018/3/1]

在這方面，該部敦促今后對匿名加密貨幣進行監督。報告指出，盡管此類代幣的市值仍相對較低，但它們在暗網中越來越受歡迎并被人們接受，最終可能成為比特幣的真正暗網替代品。

與穩定幣和現金相關的風險

根據該報告，恐怖主義融資中的加密資產使用率目前較低。有證據表明右翼極端主義和伊斯蘭主義方面使用了加密資產，但是，沒有可靠的證據表明加密貨幣已被更廣泛地用于恐怖主義融資。

該報告指出，加密貨幣的波動在某種程度上阻止了其用作支付手段。但是，根據該報告，與有價資產或法定貨幣掛鉤的穩定幣可以確保價值的穩定，因此可能導致洗錢和恐怖主義融資風險增加。該報告進一步寫道：

“與使用匿名加密資產相比，現金的使用沒有可追蹤的足跡并且易于處理，因此可以假設，例如，恐怖主義融資領域的資金轉移和資金匯款服務提供商目前主要通過現金快遞公司繼續進行。”

10月21日，美國金融犯罪執法網絡主任肯尼斯·布蘭科表示，提供加密貨幣用戶匿名性的金融科技公司必須“與其他所有人一樣，遵守反洗錢法律。”

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