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DAI:MakerDAO費率下降至半年以來最低,如何從中套利?_makerdao怎么讀

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Time:1900/1/1 0:00:00

作者:Odaily星球日報小派克

來源:星球日報

10月28日,MakerDAO官方發布消息,Dai穩定費率降低至5.5%.此提案在10月24日的電話會議中提出,截止10月28日以45,317.80?MKR的支持票得到執行。

Odaily星球日報統計,2019年以來,MakerDAO關于穩定費率調整的投票總計22次。數據變化如下:

區塊鏈軟件即服務初創公司MakerDojo.io完成150萬美元種子輪融資:10月11日消息,區塊鏈軟件即服務初創公司MakerDojo.io宣布完成150萬美元種子輪融資,Leo Capital領投,這也是Leo Capital旗下1.25億美元Fund III基金的首筆投資。MakerDojo.io由Vignesh Aigal、Ajay Chintala和前Google和Coursera技術負責人Priyank Chodisetti于2021年創立,主要提供Web3數據分析服務,旨在實現區塊鏈網絡數據提取自動化,讓Web3數據分析訪問變得更簡單、更快并降低入場門檻。(vccircle)[2022/10/11 10:30:55]

Beeple特價出售藝術品活動導致MakersPlace網站宕機:3月1日消息,昨天,著名加密藝術家Beeple發售1美元特價加密藝術NFT導致加密藝術平臺MakersPlace流量過大而出現宕機 。105個版本中的大多數仍未售出。(Decrypt )[2021/3/1 18:02:00]

費率的調整本來是用來調控Dai與美元比率的,以期讓其始終維持在1:1的狀態。比如當抵押資產價格波動時,杠桿玩家會變多,他們會抵押ETH或者其他數字資產借出Dai,這時Dai的供應量變大,Dai與美元的錨定不再成1:1穩定關系。這時社區會提案提高穩定費率,提高Dai的借貸成本,從而限制Dai的供應量,使Dai與美元維持成1:1錨定,當借貸成本持續變高,Dai的供應量變過少時,也會使Dai與美元不成1:1錨定關系,這時社區會降低穩定費率,減少Dai的借貸成本,提高供應量。這一過程與美聯儲加息和降息類似。

MakerDao穩定幣Dai總量突破3億枚:根據Dai Stats數據顯示,MakerDao穩定幣Dai總量突破3億枚,達到3.01億枚。其中76.28%的Dai通過抵押ETH生成,15.77%的Dai通過抵押USDC生成,6.62%的Dai通過抵押WBTC生成。目前,MakerDAO中鎖定了超過238萬枚以太坊和3774枚比特幣(WBTC)。[2020/7/29]

這里MakerDAO的穩定費率實際上相當于借入利息,當借入利息低于另一個平臺的貸出利息時,就會產生套利的機會。

比如,目前MakerDAO的借出Dai的利率為5.5%,而Compoundv1的借貸利率為14.35%、Compoundv2的借貸利率為11.70%、dydx借貸利率為11.49%,還有其他三個平臺Fulcrum、Nuo、InstaDApp的借貸利率也都大于MakerDAO的借出利率。如下圖:

MakerDAO關閉單抵押DAI系統:金色財經報道,隨著協議完全過渡到新的多抵押DAI(MCD或Dai)系統,MakerDAO社區已經關閉了單抵押DAI(Sai)系統。Sai僅由ETH抵押支持,而MCD則由幾種資產支持,目前包括ETH、BAT和USDC。該更新為用戶提供了更多抵押品選擇權,并引入了Dai儲蓄率。[2020/5/13]

需要說明的是,MakerDAO的穩定幣模式只能借入無法放貸,而其他借貸平臺則是撮合模式,通過撮合貸方和借方完成借貸。

因此,可以在不同平臺之間進行以下操作,達成套利目的:

當然除了在同一資產之間進行套利之外,也可以在不同資產之間進行。比如在Maker上借出Dai之后,可以換成USDC或GUSD等其他資產,然后在其他平臺進行放貸。但從loanscan平臺給出的數據來看,Dai是比較主流的借貸資產,幾乎每家平臺都支持。

在操作過程中會存在以下風險需要注意:

MakerDAO的超額抵押要求:為了防止資不抵債,MakerDAO系統要求需要按照150%的初始抵押率進行抵押。此外,只要抵押率低于150%,CDP就會存在風險。另外,由于存放在CDP賬戶中的以太坊不會有利息返還,加強對抵押品價格的保護會降低對回報的預期。

由于MKR投票機制的問題,導致穩定費率的投票權掌握在“巨鯨”手中,因此有很大的費率操控風險極大。比如在此次降低穩定費率的投票中,出現了一個持有41900MKR的巨鯨,占據97%的投票權,一舉將投票數從2489票增至44539票。

由于去中心化借貸平臺中的部分環節是通過支付“礦工費“的方式進行,所有需要考慮礦工費率。

還有因為費率變更本身沒有固定的頻率和上下限,不穩定所導致的系統性風險很高。比如,今年的穩定費率從20.5%-0.5%之間波動,7月份波動最頻繁,出現連續3天發生穩定費率變更。

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