區塊鏈:如何識別區塊鏈中的龐氏騙局？_polkadotteddokey

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nPlusLab區塊鏈黑板報欄目。本欄目將以系列推文的形式介紹區塊鏈相關技術和知識。本期主要介紹

區塊鏈中的龐氏騙局識別

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一項新技術剛誕生時，容易被不法分子利用。就像電子郵件剛普及時，有大量垃圾郵件存在一樣，區塊鏈技術也成為各種非法應用的聚集地。龐氏騙局是一種經典騙局，在區塊鏈時代，我們發現這種經典騙局開始披上了智能合約的面紗，顯得科技感十足。

下面我們主要介紹龐氏騙局的歷史、智能龐氏騙局的概念、影響、類型、及其識別。

龐氏騙局來源

“龐氏騙局”源自于一個名叫查爾斯·龐茲的人，他是一個意大利人，1903年移民到美國。在美國干過各種工作，包括油漆工，一心想發大財。他曾因偽造罪在加拿大坐過牢，在美國亞特蘭大因走私人口而蹲過監獄。經過美國式發財夢十幾年的熏陶，龐茲發現最快速賺錢的方法就是金融，于是，從1919年起，龐茲隱瞞了自己的歷史來到了波士頓，設計了一個投資計劃，向美國大眾兜售。

億優優創始人昀序：區塊鏈如何與金融正確聯系值得我們深思:金色財經現場報道，9月20日，由金色財經主辦，水橋區塊鏈總冠名的“共為·創業者大會”在廈門舉辦。在主題為《區塊鏈力量：創業、創新與創造》的圓桌環節，億優優創始人昀序表示，區塊鏈會改變未來，但并不是唯一改變未來的技術，區塊鏈技術會為未來的數字化社會做出一定的貢獻。區塊鏈跟金融行業正確聯系才是我們要深思的。目前區塊鏈技術還是處于萌芽狀態，各自摸索，互不兼容，也存在跨鏈的問題。從整個戰略方面來說，很多企業在五、六年之前就在布局區塊鏈技術了，只是他們沒有過重的把TOKEN與技術結合，區塊鏈需要真實用技術去展示和應用。[2020/9/20]

這個投資計劃說起來很簡單，就是投資一種東西，然后獲得高額回報。但是，龐茲故意把這個計劃弄得非常復雜，讓普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大戰剛剛結束，世界經濟體系一片混亂，龐茲便利用了這種混亂。他宣稱，購買歐洲的某種郵政票據，再賣給美國，便可以賺錢。國家之間由于政策、匯率等等因素，很多經濟行為普通人一般確實不容易搞清楚。其實，只要懂一點金融知識的人都會指出，這種方式根本不可能賺錢。然而，龐茲一方面在金融方面故弄玄虛，另一方面則設置了巨大的誘餌，他宣稱，所有的投資，在90天之內都可以獲得40%的回報。而且，他還給人們“眼見為實”的證據：最初的一批“投資者”的確在規定時間內拿到了龐茲所承諾的回報。于是，后面的“投資者”大量跟進。

大咖零距離 | 面對312極端行情應該如何調整心態？:4月17日16:00，金色盤面邀請eos柚子公主做客金色財經《大咖零距離》直播間，將分享《面對312極端行情應該如何調整心態？》，敬請關注，欲觀看直播掃描下圖二維碼即可！[2020/4/17]

在一年左右的時間里，差不多有4萬名波士頓市民，變成龐茲賺錢計劃的投資者，而且大部分是懷抱發財夢想的窮人，龐茲共收到約1500萬美元的小額投資，平均每人“投資”幾百美元。當時的龐茲被一些愚昧的美國人稱為與哥倫布、馬可尼齊名的最偉大的三個意大利人之一，因為他像哥倫布發現新大陸一樣“發現了錢”。龐茲住上了有20個房間的別墅，買了100多套昂貴的西裝，并配上專門的皮鞋，擁有數十根鑲金的拐杖，還給他的妻子購買了無數昂貴的首飾，連他的煙斗都鑲嵌著鉆石。當某個金融專家揭露龐茲的投資騙術時，龐茲還在報紙上發表文章反駁金融專家，說金融專家什么都不懂。

1920年8月，龐茲破產了。他所收到的錢，按照他的許諾，可以購買幾億張歐洲郵政票據，事實上，他只買過兩張。此后，“龐茲騙局”成為一個專門名詞，意思是指用后來的“投資者”的錢，給前面的“投資者”以回報的，本身不創造任何價值的騙局。

行情 | 救贖說幣：WFEE最好不要買入，不管外界如何利好:據救贖分析，WFEE走勢圖可以看出，下跌之后，一直橫在那里，然后后面一波上漲漲幅1.3倍左右，接著再高點跌下來7倍。無論官方怎么發文也好，外界怎么利好也好，這幣沒有做市值管理，如果有，就不會跌那么慘，也不會橫盤那么久。所以這個幣種堅決不能買入。幣圈沒有底線，更沒有下限。技術分析來說，買盤不強，但是賣盤也幾乎沒有。但是賣盤只是暫時沒有，項目方還是手里有幣的。但是買盤沒有就真的沒有了。[2018/7/16]

智能龐氏騙局

在區塊鏈時代，許多龐氏騙局在智能合約的面紗下偽裝起來。我們將這些龐氏騙局稱為智能龐氏騙局，并將相應的智能合約稱為智能龐氏騙局合約。因為智能合約具有自動執行、不可篡改的特性，智能合約成為龐氏騙局吸引受害者的有力工具。更重要的是，發起人是匿名的。下圖是一個典型的智能龐氏騙局的宣傳圖片，其核心內容是讓投資者確信合約會在收到投資之后支付1.2倍至3倍之間的一個隨機回報，而且回報似乎很快就會到來。

印度數字貨幣交易所要求政府澄清如何收稅:印度政府一直在打擊數字貨幣相關的逃稅行為，但是沒有提供明確的指導方針規定如何收稅，七家數字貨幣交易所正在要求監管機構進行澄清。Khaitan＆Co律師事務所合伙人Abhishek A Rastogi認為稅率將取決于政府把比特幣當作貨幣，商品還是服務。[2018/1/7]

然而，真實的付款情況遠非如此。通過人工檢查合同交易，我們發現有112人參與了該合約，但只有22名參與者從合約中獲得回報。其中兩個最幸運的參與者瓜分了超過40%的回報，合約創建者是其中之一。顯然，這個合約傷害了大多數其他參與者的利益。

典型的智能龐氏騙局

智能龐氏騙局一般有樹型，順序型，瀑布型，游戲型等。樹形騙局使用樹形數據結構來存儲用戶之間的排序，類似于傳銷騙局。當一個用戶加入該合約時，他必須將另一個用戶指定為邀請人，該用戶將成為他的父節點，如果沒有指示邀請方，父節點將是根節點，即騙局的所有者，參與者之間形成如下圖的關系結構。當新用戶加入時，其投資將在她的祖先之間按照一定的規則進行分配。

韓國政府召開緊急會議 討論如何遏制加密貨幣投機:首爾12月13日電 韓國政府周三召集了相關部委的緊急會議，討論如何在當地投資者日益擔憂財務損失的情況下遏制加密貨幣投機。會議匯集了司法部，財政部，科學部和ICT部，金融服務委員會，韓國通信委員會，公平貿易委員會和國家稅務局的高級官員。比特幣和以太坊等加密貨幣近年來迅速普及。韓國是世界上最大的比特幣交易所之一，約有100萬人擁有最知名的數字貨幣。[2017/12/13]

因而，如果他想要獲得回報，就必須不斷發展“下線”。由于沒有對節點的子節點數量的限制，所以節點的子節點(和后代節點)越多，賺的錢就越多。一般是越早加入合約的用戶獲益最多，越晚加入的用戶獲益少，而大多數合約的參與者都是虧損的。

龐氏騙局的一個“弱點”是，后期投資者因為看不到回報不再愿意參與其中。一個游戲型智能龐氏騙局Fomo3D引入了一個特殊機制來解決這個問題。簡單來說，Fomo3D是一個基于智能合約的去中心化資金盤游戲。

玩家使用以太幣購買key加入游戲，每輪游戲倒計時24小時，玩家從買入Key到一輪結束前,可以從后來的玩家得到持續的分紅，擁有的Key越多，得到的分紅會越多；每當有一個人購買key，游戲的倒計時就會增加30秒，時間最多增加到24小時。

這樣，只要不斷有人參與，游戲就無法結束；如果超過24小時沒有玩家購買key，最后的參與者就會獲得獎金池里48%的以太幣。這樣的規則設置，讓瘋狂的賭徒都去爭奪最后的參與者，解決了一般龐氏騙局后期無人參與的問題。因為區塊鏈技術去中心化的原因，沒人能操縱這款游戲停止下來，人性的貪婪也讓這款游戲成為看不到盡頭的“龐氏游戲“。

智能龐氏騙局識別

就像生活中，必須要對“傳銷”進行打擊一樣，在區塊鏈生態中，我們也需要對這類合約進行打擊，這需要我們首先識別這類智能龐氏騙局。那怎么去識別這類騙局呢？由于區塊鏈數據都是公開透明的，最容易想到的辦法是分析合約賬戶的資金流，判斷其是不是有用后來者的資金補貼先前投資者的特性。下圖就是前面宣傳的智能龐氏騙局的資金流圖。

其中，縱坐標表示參與者，橫坐標是時間軸，紅色的點是參與者投資該合約，而綠色的點表示合約的回報。由圖可見，后期的大量參與者事實上是沒有回報的。

從資金流的角度分析一個合約是否是智能龐氏騙局合約是相對比較容易的，但問題是，已經有這么多人上當受騙，后來的參與者也會明白，回報可能遙遙無期，從而騙局可能就無法繼續，因而再識別出來意義也就不大了。

為了解決這一問題，我們直接從合約的字節碼抽取特征，建立了龐氏騙局的識別模型。字節碼是源代碼編譯之后部署在區塊鏈上的東西，任何合約要在鏈上運行，可以沒有源代碼，但不能沒有字節碼。由于通過字節碼建立識別模型，我們可以在合約部署時，也就是在合約還沒有造成任何影響時，就判斷出它是否是龐氏騙局。

更多關于智能龐氏騙局及其識別的細節請參考我們的論文，并查閱xblock網站了解更多內容?http://xblock.pro/。

ChenW,ZhengZ,CuiJ,etal.Detectingponzischemesonethereum:Towardshealthierblockchaintechnology//Proceedingsofthe2018WorldWideWebConference.InternationalWorldWideWebConferencesSteeringCommittee,2018:1409-1418.

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