DEF:一年增長3.5倍的背后，不可阻擋的DeFi能否完成“去中心化”的愿景？_BTC

本文作者：尼克·曼托尼，他是市場分析師和加密資產方面的作家，具有3年在區塊鏈初創公司擔任公關和活動經理的經驗。他的研究已被《福布斯》，FinanceMagnates和Hackernoon和CCN.com等媒體報道。

來源：Pixabay

MVISCryptoCompare數字資產100指數顯示，在經歷去年大多數加密資產的價格暴跌之后，充滿創新的加密貨幣市場突然復蘇。

為了彌補在加密貨幣冬季中的損失，一些持有人通過出借由數字資產或存幣擔保的資金，以很小的風險獲得少量但被動的收入。

數據：“比特幣百萬富翁”地址在過去一年里減少了80%:11月28日消息，Glassnode數據顯示，持有價值100萬美元及以上比特幣錢包地址目前只有2.3萬個，這與2021年11月8日的情況形成鮮明對比，當時BTC價格接近69000美元的歷史高點，持有價值100萬美元及以上比特幣錢包地址有11.29萬個，也就是說“比特幣百萬（美元）富翁”地址在過去一年里減少了80%。從另一個指標看，減少BTC持有量的主要群體是（持有1000枚及以上的）巨鯨地址，在過去一個月里，巨鯨用戶已經在網上向交易所釋放了大約6.5萬美元的BTC，但相對于他們630萬枚BTC的總持有量，這仍然是非常小的。

不過，自FTX崩盤以來，持有1美元以下的比特幣地址共增加了9.62萬枚BTC持有量，創歷史新高，這個群體目前持有超121萬枚BTC，相當于流通供應量的6.3%。持有10美元以下的比特幣地址在過去 30天內的余額也增加了19.16萬枚BTC，月增幅創歷史新高。（Cointelegraph）[2022/11/28 21:06:50]

這種獲利模式現在正使得去中心化金融迅速普及。DeFi包括開源項目，旨在借助區塊鏈和智能合約使金融世界變得開放和自由。

SBF：將實行保證金交易 把大部分SUSHI空投保留一年以上:加密衍生品交易所FTX首席執行官、Serum創始人SamBankman-Fried今日在推特發文稱，Sushiswap現在已經成功過渡到mult-sig合約之下，要向Uniswap表示祝賀，從各方面來看，這都是一次成功的啟動。另外，SamBankman-Fried提出了如下一些舉措：1.將實行保證金交易；2.將把大部分的SUSHI空投保留一年以上，使人們能夠在沒有太大銷售壓力的情況下保留收益，我也可能會減少一些；3.將鼓勵任何人在Sushiswap基礎上繼續發展，會讓添加市場變得簡單，并獎勵主動加入的新玩家；4.對于Compound、Aave、Balancer Labs、iearn finance、Curve以及整個分散生態系統的其余部分，Serum正在向前推進；5.Serum將建立一個強大的系統，希望你能參與其中；6.盡我所能開發出最好、最強大的產品。[2020/9/18]

不可阻擋的增長

國央行下調一年期和五年期貸款市場報價利率:金色財經報道，中國央行下調一年期貸款市場報價利率（LPR）至3.85%，此前為4.05%。中國央行下調五年期貸款市場報價利率（LPR）至4.65%，此前為4.75%。[2020/4/20]

根據經紀交易商GenesisGlobalTrading的估計，今年第三季度，發行的加密貨幣貸款總額增加至8.7億美元。與上年同期相比，該指標增長了3.5倍，已發行貸款總額現已超過30億美元。

研究員杰克·珀迪指出，自今年年初以來，僅CelsiusNetwork發行的貸款量就增加了一倍。CelsiusNetwork只是DeFi領域的眾多平臺之一，可讓用戶從其持有的加密貨幣中賺取利息。

BTC跌破3900美元，創一年內新低:火幣全球站數據顯示，BTC持續下跌，跌破3900美元關口，現報3888美元，日內跌幅36%，行情波動較大，請做好風險控制。[2020/3/13]

DeFi和以太坊的新流行階段

DeFi服務市場一直在快速增長和發展，而且受支持資產的種類列表也在擴展，并為其提供了更多功能。一年前，DeFi鎖定的總價值僅接近2億美元。現在，這一數字已超過6.89億美元。

EthereumExpress是為數以千計的加密專家和發燒友社區提供專門平臺的平臺。該平臺的首席執行官弗拉德米勒表示，

“在過去的一年中，去中心化金融規模增長了3倍多——鎖倉規模從約90萬個以太坊增長到約330萬個以太坊。DeFi的前景非常廣闊：以前無法獲得的投資機會正在打開。各種各樣的金融工具將產生更多需求，并促進加密貨幣的大規模采用——借貸或按一定比例進行投資，用戶不需要身份證，僅擁有一個加密錢包就足夠了。”

DeFi的去中心化程度如何？

盡管該行業快速增長并且涉及的資產范圍不斷擴大，但看似去中心化的DeFi服務還是受到大型企業的影響，這些企業包括Namely，PolychainCapital和a16z。

根據CoinDesk的說法，11月18日，有150個特殊地址投票贊成將Maker切換到多抵押品系統的提議。但是，當時，僅5個地址就持有80,000MKR，占投票的50％以上。

鑒于這種寡頭壟斷，小參與者參與投票過程僅具有象征性，該過程本身似乎實際上沒有真正的去中心化，只是一種模仿性民主。

CoinShares首席戰略官MeltemDemirors甚至認為，以目前的形式，DeFi生態系統主要由“中心化產品和服務”組成。與區塊鏈協議相比，它們的優勢僅在于更高級的用戶體驗：

“我們希望，隨著時間的推移，消除中間人將成為可能。”

另一個類似ICO的泡沫？

加密貸款的發展和DeFi可能會觸發對用作抵押品的代幣的需求增加。那些迫切需要錢但又不想以低價出售數字資產的人，將最積極地通過這些服務借款。

借款人將包括來自銀行利率高的國家的居民和公司、加密貨幣交易員，以及那些試圖向某個州隱藏其金融活動的人。

據彭博社報道，加密貸款市場現在被認為是一個價值50億美元的行業，正尋求一個新領域的前華爾街交易員正積極進行研究。

在最新的Youtube區塊鏈播客之一中，Wings代表說：

“市場確實有泡沫的跡象。但是我們都知道，加密貨幣是賭徒鐘愛的市場。這確實會引起監管機構的注意。在任何國家/地區，貸款活動和該筆貸款的收益始終受到監管。

但是，請不要忘記加密貨幣并不屬于某種并行的世界。該地區不可避免地要受經濟規律和信貸周期的影響，那里不僅有復興和擴張，而且還有蕭條和停滯。

包括DeFi在內的加密借貸正成為取代傳統金融的一種流行替代方式，在傳統金融利率極低的情況下，金融工具的獲利能力下降。

DeFi為金融提供了靈活性，其用戶可以在熊市中賺取一小部分收益，還可以以可接受的利率借入資金。此外，合成資產的去中心化市場也在穩步發展，為交易者提供了新的機會。

但是，任何領域都存在風險，貸款服務也不例外。到現在為止，還沒有100％的去中心化DeFi應用，在資產抵押貸款的投票過程中感受到了大型參與者的影響。

盡管如此，這個細分市場仍不發達，規模還不算大。相對于借貸成本高和存款收益低的傳統銀行系統，DeFi的優勢是不可否認的，這意味著市場有增長的潛力。

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