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穩定幣:2020年穩定幣的瘋狂開局:單月增長近30億美元,發生了什么?_USDC

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注:原文作者是來自Coinbase的MikeCo。

最近這段時間,穩定幣的市值規模一下增長了近30億美元。

先簡單介紹一下,穩定幣是旨在維持與某些穩定資產價格平價的數字貨幣,穩定幣價值可以與法定貨幣、黃金、其他數字貨幣、交易所交易商品等“掛鉤”。目前,全球至少有9種主要的穩定幣在運作,例如USDC,USDT和BUSD。

拿USDC來舉例,它是Coinbase、Circle等平臺支持發行的一種穩定幣,其與美元是1:1等價的,用戶可以按這個比例贖回美元。與很多其它穩定幣一樣,USDC當前也是在以太坊區塊鏈上運行的。

這些穩定幣不受比特幣、以太坊這些非錨定加密貨幣的波動影響,同時又繼承了一些強大的特性:

Kraken新任CEO預測2023年5大加密趨勢:跨境支付、去中心化存儲等:12月19日消息,即將接替JessePowell擔任Kraken新首席執行官的Dave Ripley分享了2023年的5大加密貨幣趨勢,包括:可用于票務系統和游戲的基礎技術的NFT、像比特幣閃電網絡這樣的跨境支付、像Filecoin這樣的去中心化存儲、去中心化社交媒體和加密貨幣的自托管業務。(Businessinsider)[2022/12/19 21:53:39]

開放、全球性、互聯網上的任何人都可以24*7小時訪問;

傳輸速度快,交易成本低且安全;

數字化,可編程;

如今,穩定幣的主要用途是作為加密貨幣波動性的一個避風港,并成為交易所之間價值轉移的橋梁。此外,穩定幣在全球貿易、傳統金融結算以及作為Defi抵押品方面的應用也在不斷涌現。而由于近期比特幣和以太幣價格經歷了歷史性的波動,穩定幣生態系統正經歷大規模的增長。根據CoinMetrics的數據顯示,截至4月20日,全球穩定幣的總市值已升至90億美元的歷史新高,其中USDC約為7.3億美元。

2021年加密風險投資數額已達213億美元:12月3日消息,根據研究公司CB Insights收集的年初至今的數據,美國在加密和區塊鏈初創公司的支持方面處于領先地位,四年來首次超過亞洲。在全球范圍內,該行業的風險投資價值增長了六倍多,從2020年的31億美元飆升至11月 30日的213億美元。今年到目前為止,中國的交易數量比去年下降了一半以上,達到41筆,而融資總額下降了約三分之一,至2.14億美元。與此同時,美國處于領先地位,區塊鏈和加密初創公司的總資金激增了七倍多,達到109億美元。(bitcoinexchangeguide)[2021/12/3 12:47:44]

中信建投:預計2022年全球經濟增速將明顯放緩 金融市場不確定性增加:10月3日消息,中信建投研報指出,2021年四季度,隨著疫苗接種繼續在新興市場普及,全球生產對疫情的邊際敏感程度下降,共振復蘇依然是主題,但地區間、行業間分化,供給瓶頸仍得不到有效解決。展望2022年,全球經濟依然面臨很多挑戰:疫情短期內無法根除,脈沖式沖擊、周期性往復的局面或將延續;財政刺激政策逐步退出,復蘇動力面臨斷檔的風險;發達經濟體貨幣政策開始轉向,新興經濟體面臨壓力;高通脹可能維持更長時間。預計2022年全球經濟增速將明顯放緩,金融市場不確定性增加。(財聯社)[2021/10/3 17:22:17]

雖然穩定幣的增長,很大程度上是受到了典型BTC波動對沖的驅動,但也可能有宏觀經濟力量在推動需求。據《華爾街日報》3月份的一篇文章稱,全球投資者正在拋售資產,并付出高昂的代價將他們的資產兌換成美元。從歷史上看,在金融危機期間,市場對美元的需求會出現增長。作為美元需求的代表,DXY美元指數最近飆升至多年高點

數據:2021年迄今比特幣流出資金接近5億美元:根據CoinShares提供的數據,2021年比特幣從眾多投資產品中流出的資金達到4.87億美元。過去一周,機構投資者又削減了8.9億美元的風險敞口,其中比特幣已連續六周出現資金外流。(U.Today)[2021/6/22 23:56:28]

可以說,穩定幣是全球投資者尋求美元敞口的一種創新機制。自3月初以來,USDC市值從4.57億美元飆升至歷史新高,目前已超過了7億美元。

德勤調查:金融機構將在2021年增加區塊鏈支出:金色財經報道,根據德勤即將發布的名為《2020年金融服務業展望》的調查,許多金融機構已準備好在2021年增加其區塊鏈支出。初步結果顯示,接受調查的機構中有27%預計其在區塊鏈和分布式賬本技術的“支出將會略有增加”,14%的機構預計將會大幅增長。另有33%的機構預計不會改變,其余受訪機構則希望能略微削減開支。德勤金融服務區塊鏈團隊負責人Richard Walker在評論該報告時表示,2021年將是“區塊鏈和數字分類帳技術實現突破的一年”。[2020/11/26 22:08:31]

同樣,USDC的鏈上價值轉移最近達到了每天近4億美元的歷史新高。自推出以來,USDC共計轉移了超過260億美元的鏈上資金。一個可能的解釋是,USDC在全球交易所之間價值轉移的橋梁使用正在激增。

而相比更大的加密貨幣生態系統,穩定幣在轉移價值方面也同樣取得了重要進展。與比特幣以及以太坊這兩種最大的非錨定加密貨幣相比,3月份,穩定幣的總價值轉移量已達到了比特幣和以太坊相對日轉移量的40%。值得注意的是,與比特幣相比,以太坊原生價值轉移值已大幅下降,但目前有很多穩定幣都是在以太坊區塊鏈上運行的。

與傳統銀行相比,穩定幣具有諸多優勢,比如,建立一個加密錢包來轉移穩定幣,要比建立一個銀行賬戶要容易得多,尤其是對于美國境外的人而言。因此,加密軟件的可訪問性,以及未來穩定幣的激增,可能對世界上沒有銀行賬戶的人而言非常有價值,或者根據國際清算銀行的說法:

“原則上,零售穩定幣可以實現多種支付方式,并可以作為通往其他金融服務的門戶。通過這樣做,它們可以復制交易賬戶的作用,而交易賬戶是實現更廣泛金融包容的墊腳石。”

此外,加密貨幣生態當中已創建了一種稱為“DeFi”或去中心化金融的新型金融服務,以便可以通過編程方式借入、借出穩定幣,并將其用作抵押。諸如Compound、dYdX、Nuo和Aave之類的智能合約借貸協議,提供了0.44-2.36%年化收益的USDC借貸服務:

數據來源:Loanscan.io

而關于穩定幣的用途,我們可通過比較每天的活躍地址數來簡單識別。通過測量每天的活躍地址,我們可以看到USDT是目前穩定幣領域的領先者,其日活躍地址數大約為5萬,而Sai、USDC、Dai以及PaxUSD的日活躍地址數大約在3000左右,GUSD(Gemini)、HUSD(Huobi)、BUSD(Binance)的日活躍地址數則小于100。

此外,關于穩定幣在全球商業中使用,我們還可以通過Coinbasecommerce平臺上USDC的情況來進行分析。數據顯示,CoinbaseCommerce已經處理了價值超過2億美元的交易,使數千家全球商戶能夠接受加密貨幣。在過去的六個月里,USDC在Commerce平臺上的使用率一直在緩慢上升,最高值是2020年1月14日創下的20%。

相比傳統的支付系統,穩定幣具有根本性的優勢,其在全球商業中可能會變得越來越可行。作為另一個新興例子,摩根大通的JPMCoin,可能通過實現機構客戶之間的即時支付轉移,來證明穩定幣在傳統金融結算方面的可行性。

與此同時,不斷飆升的市值和鏈上價值轉移,表面了穩定幣的既定用例:作為對沖加密貨幣波動性的一種工具,以及作為交易所之間的橋梁。

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