AVE:研究 | 去中心化借貸協議 Aave 有哪些值得關注的創新？_aave幣什時候上線的

撰文：AnilLulla，加密資產研究機構DelphiDigital聯合創始人翻譯：盧江飛

我們團隊此前曾經撰寫報告介紹過閃電貸業務，但似乎從未詳細討論過Aave這個項目。去中心化借貸借貸協議Aave開發團隊總部位于倫敦，他們希望幫助用戶賺取存款利息或借用數字資產。2020年1月，Aave協議正式發布，從那時開始就獲得了相當大的市場吸引力。

來源：CMCDeFiPulse

研究：尼日利亞加密貨幣外國投資創歷史新低:金色財經報道，尼日利亞國家統計局（NBS）周二報告稱，由于美元嚴重短缺，尼日利亞的外國直接投資（FDI）去年下降了33%，這阻礙了加密公司向該國擴張。2022年，投資從上一年的6.98億美元下降到4.68億美元。數據顯示，外國直接投資自2008年達到47億美元的峰值以來下降了約90%。[2023/4/6 13:48:27]

Aave協議添加了許多獨特功能，比如閃電貸、利率轉換等，這也讓他們在其他眾多去中心化平臺中能夠輕松脫穎而出。

如果你是一個剛剛進入DeFi行業的「小白」，我們先來簡單介紹一下什么是閃電貸。

現場 | 央行研究局原副局長：要運用區塊鏈技術提高疏通數據的流通效率:金色財經現場報道，11月22日，2019環球數字經濟創新發展大會在京舉行。在“國民經濟運行中必要的數據共享和要素流動”的圓桌論壇中，中國人民銀行央行研究局原副局長李德表示，第一，政府要樹立規則制定法律加強監管。

第二，數據的傳導效率方面，政府要制定數據傳導、數據共享規則；技術上，要運用區塊鏈技術提高疏通數據的流通效率。

第三，數據流通不光是提高技術賦能，另外還要加強其真實價值。[2019/11/22]

閃電貸可以在無需提供任何抵押的情況下立即進行貸款，所有這些都要在一個交易中完成。DeFi行業里的閃電貸為交易者提供了套利機會，能讓他們在一次交易中快速獲利。閃電貸的一個條件是在交易結束之前將流動資金返還到資金池中。如果這種流動性未能及時返回儲備庫，則交易不會在區塊鏈上被確認，交易也將被撤回，從而確保儲備池的安全。換句話說，閃電貸意味著能讓交易者不需要錢就可以賺錢，從而開辟了加密貨幣行業過去無法實現的全新可能性。閃電貸中的利率切換允許用戶在固定利率或浮動利率之間切換，以獲得當前最佳利率。

聲音 | The Block研究總監：Bitfinex目前市場份額下滑與17年情況不同:金色財經報道，此前Bitfinex首席技術官Paolo Ardoino在推特表示，不用擔心Bitfinex市場份額下滑，在2017年初也發生了同樣的事情。The Block研究總監Larry Cermak回復稱：“我把數據追溯到2017年1月，仔細檢查了一下。的確，（Bitfinex的）市場份額在5月和6月下降到7%左右，但與動態情況顯然不同。這次下降的速度很慢，而上次下降的速度要快得多。”[2019/11/1]

上個月，Aave實現了與穩定幣Tether的整合，這標志著USDT第一次能被用于鏈上借貸。事實上，USDT是當前市值最大的穩定幣，不出意外的話，也將成為Aave上借款最多的代幣之一。

聲音 | 香港財政司司長：香港政府及監管部門正探討監管虛擬交易平臺 研究貿易融資區塊鏈平臺:據21世紀經濟報道消息，香港財政司司長陳茂波在4月15日的互聯網經濟峰會表示，目前有超過550家金融科技公司及初創企業在香港設立總部，過去5年，這些企業已籌集了超過11億美元資金，超過日本、新加坡及澳大利亞等其他國家。他指出，政府及監管部門正探討監管虛擬交易平臺，并研究將由多家銀行聯合推動的貿易融資區塊鏈平臺“貿易聯動”（eTradeConnect）連接國際企業。[2019/4/17]

不過，此前Aave團隊似乎很少在DeFi借貸領域里進行創新。但在最近召開的Ethereal虛擬會議上，Aave首席執行官發表演講，并提到許多激動人心的內容。這里也非常值得重點介紹。

資料來源：@lemiscate

首先，他們增加了對新市場的支持，這將使Uniswap流動性提供者可以發行他們的LPShares作為抵押品。提醒一下，當人們向Uniswap貢獻流動性時，他們將獲得LPShares作為回報，這代表了他們按比例對基礎池資產進行索償。通常，這些LPShares是不能交易的，僅代表了鎖定資本。Aave對此進行了優化更新，用戶現在可以從貸款中提取收益，并將這些收益可以被用于投資、花費、也可以返還給Uniswap。在這種情況下，Uniswap的流動性將會得到進一步提高。此功能可以擴展到其他類型的代幣化產品，例如TOKENSET。

如果Aave向其他DeFi協議用戶開放這些功能，無疑將會為穩定幣需求在新市場創造方面發揮巨大作用。Uniswap市場現在已經在uniswap.aave.com上啟動了Ropsten測試網，預計很快就會在主網發布。

最后但也是非常重要的一點是，Aave將更新其代幣經濟策略，從代幣銷毀模型轉變為應計費用模型。雖然尚未提供確切的詳細信息，但他們可能會使用其代幣進行放樣。抵押用戶將獲得發行獎勵和費用回報，以支持協議丟失資金造成的潛在風險——這可能會給您敲響警鐘。Aave最新的代幣經濟策略可能和MakerDAO模式有些類似，在MakerDAO中，MKR被鑄造以防協議破產。

目前LEND的供應量受到限制，但隨著更多的LEND被發行出來以激勵抵押用戶，這種情況將會改變。有關發行的細節尚未公開，預計將在接下來的幾周內發布，以供社區討論。

Aave團隊確認將在短期內啟動一個簡單的治理模型，以便能讓社區對他們即將提出的「Aavenomics」代幣經濟策略想法納入考慮范圍。無論哪種方式，我們都很高興能夠繼續關注該項目，隨著Aave更新更多與代幣經濟策略有關的信息，我們也會及時與所有客戶進行分享。

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