EFI:DeFi用戶畫像：到底誰在用？_中心化交易所

前言：目前DeFi的整體用戶大約在十多萬，跟主流的web2應用相比，這個量級幾乎可以忽略不計，但是，對于加密領域，這是寶貴的火種。那么，這部分種子用戶為什么會使用DeFi？他們是什么樣的一群人，他們的需求是什么？是什么阻礙了當前DeFi的發展？回答這些問題對于推動DeFi的發展至關重要。本文作者Dex.blue，由“藍狐筆記”社群的“Joe”翻譯。

是什么阻礙了DeFi的發展？是什么驅動了DeFi的用戶采用？如今DeFi用戶的需求是什么？針對DeFi社區進行廣泛調查，目的就是要找到這些問題的答案。

在以太坊生態系統中，DeFi依然很新，但同時也是復雜且多樣化的領域。我們的目標是增進我們對用戶需求和目標的共同理解。

這也是我們跟其他DeFi團隊一起進行調查的原因。由于我們都致力于讓DeFi成長，且相信其強大的社區，因此，調查中的數據是開源的，每個人都可以從真實DeFi用戶中進行更深度的挖掘，并產生更深入的洞察。

查看調查結果，鑒于調查的時間和范圍，我們對結果的數量非常滿意。從數量上看，本次調查包括26個問題，平均完成時間為11:04分鐘，一共收到467份回復。

結果與見解

報告：DeFi領域中約50%的黑客攻擊與跨鏈橋相關:金色財經報道，根據Token Terminal的一份報告，DeFi領域中大約50%的攻擊發生在跨鏈橋上。在過去兩年的時間里，黑客利用跨鏈橋上的漏洞盜取超25億美元。與其他安全漏洞相比，這個數額是巨大的，比如在此期間的DeFi借貸黑客攻擊（7.18億美元）和去中心化交易所的漏洞（3.62億美元）。

Immunefi首席執行官和安全專家Mitchell Amador解釋說，DeFi領域的一些開發者缺乏必要的知識來保護這種復雜的機制。Amador稱：“許多開發者通過簡單地復制和粘貼其他項目的代碼來啟動項目。當其中一個項目有漏洞時，其他項目通常也有這個漏洞。開源智能合約，由于所有人都可以看到和訪問，很容易吸引黑客研究它們，發現它們的漏洞，并利用它們。”（Cointelegraph）[2022/10/20 16:31:25]

調查包括2個部分。第一部分探討DeFi用戶的總體特征，包括人口統計、職業等。第二部分則深入研究用戶最常用的DeFi應用類別、使用模式、信任度以及挫敗感。其中的DeFi應用類別包括：去中心化交易所、衍生品平臺、借貸協議、游戲&NFT以及錢包。

第一部分的結論由dex.blue團隊直接給出，而第二部分的見解則來自于Argent、Kyber、dex.blue以及Maker的評論和反饋。

波卡生態DeFi平臺Acala正式開啟ACA Staking:3月3日消息，波卡生態DeFi平臺Acala正式開啟ACA Staking功能。據悉，ACA總量為固定10億，無通脹，此次Staking獎勵來源于網絡盈余對ACA的回購。

目前，持有ACA的用戶可以在Acala DApp頁面參與Staking相關操作，即可獲得獎勵。[2022/3/3 13:34:16]

第一部分：受眾特征和總體用戶信息

*年齡

所有調查參與者的平均年齡為31歲，年齡范圍從16到66歲。

*地理分布

正如你從圖中所看到的，調查參與者的地理主要來源是歐洲、亞洲和北美，三者之間大致均等分布

DeFi用戶的地理位分布

*職業

參與者的職業分布來看，符合大家的預期，大多數人要么在計算機、技術&軟件開發領域工作，要么在商業、金融&管理領域工作。

近一周以太坊上DeFi協議總鎖倉量下降7.48%:歐科云鏈OKLink數據顯示，本周以太坊上DeFi協議總鎖倉量達706.5億美元，同比下降7.48%。鎖倉量TOP3的幣種分別為Compound（71.0億美元）、Aave V2（70.9億美元）、Maker（67.9億美元）；7日漲幅前三的幣種分別為Liquity（94.6%）、dForce Token（76.6%）、Rari Governance Token（68.5%）；此外，當前以太坊上穩定幣流通總量達到674.7億美元，較上周同比增加2.66%，更多數據見下圖。[2021/5/31 22:58:57]

DeFi用戶的職業

*投入資產比例

考慮到數字資產的波動性和資產類別的不成熟性，DeFi用戶平均持有其在加密資產全部儲蓄的54%。

跨鏈Defi協議Unifi 3月10號將在IoTeX公鏈上線uTrade:據官方消息，跨鏈Defi Swap協議Unifi Protocol宣布正式接入IoTeX公鏈，3月10號在IoTeX上線其去中心化交易平臺uTrade，并開啟IOTX流動性挖礦，獲取UP通證獎勵. IoTeX桌面和手機錢包都會支持uTrade應用，IoTeX版本uTrade的所有交易費用將使用$IOTX，IoTeX鏈上UP通證將支持鏈上直接可兌換, UP通證價值將隨交易數量不斷增加。

據悉，Unifi是一組跨鏈DeFi基礎設施，已在幣安智能鏈BSC、以太坊、波場、本體、Harmony等多條公鏈上線uTrade，旨在構建多鏈DeFi生態。[2021/3/10 18:32:12]

加密資產的儲蓄分布

*活躍度

查看下面的條形圖，可以看到DeFi用戶的平均活躍度很高，大約75%的用戶每周至少跟其DeFi應用進行兩次交互。在75%的用戶中，幾乎有一半的人每天跟其dApp進行交互。

HyperPay第二期DeFi挖礦理財即將開啟:據官方消息，HyperPay錢包第二期DeFi挖礦理財將于8月13日20:00開啟，本期支持用戶投資幣種為ETH，無高昂gas費用。DeFi挖礦理財是一個浮動收益保本型理財產品，用戶無需自行參與DeFi挖礦項目及甄別相關項目挖礦價值，HyperPay DeFi挖礦理財會根據市場熱點變化進行最優調倉，目標項目為Balancer、Curve、Uniswap等，可滿足不同用戶對收益率的需求，用戶可通過鏈上交易對產品調倉進行透明監管。[2020/8/13]

第二部分：DeFi應用的特定類別見解

盡管調查中的類別多于下面分析的類別，不過，本文僅選擇和評論具有代表性的樣本規模類別：

*去中心化交易所

*借貸平臺

*錢包

每個類別的回復數：去中心化交易所：211；衍生品平臺：22；游戲/NFT：18；借貸平臺：95；樂透：0；錢包：113。

1.去中心化交易所

*信任度

當問到關于DEX相關的問題時，安全性和信任度是關鍵。這是我們發現的：

1）去中心化交易所平均得到的信任度大約8.5分。沒有給出滿分的主要原因是新領域以及普遍的懷疑：“我只100%相信我的媽媽。”

2）不過，一些回答者給出的分數低于6分，其主要原因是，要么因為近期歷史性的攻擊導致他們總體上不信任交易所，要么是因為他們本身不是開發者，無法驗證智能合約。

*交易動機

那么，受訪者在去中心化交易所進行交易的動機是什么：60%的去中心化交易所用戶告訴我們，其主要目標是獲得財務獨立。其他答案則是“了解底層技術”和“推動去中心化意識的進展”，兩者各占20%左右。

同樣清楚的是，那些使用基于高級訂單簿DEX的用戶比僅使用AMM類去中心化交易所的用戶的財務動機更高。

本次調查的目的之一是找出人們最初何時以及為什么開始交易。當被問及到這一點時，大多數交易者告訴我們，當他們有沖動時交易，大約三分之一的用戶說他們會安排時間或有時間做交易時進行交易。剩余的11%給出其他原因，例如特定需求或投資組合調整。

但是，觸發大多數去中心化交易所用戶產生交易沖動的是什么？

最初觸發用戶交易沖動的不少是來自于Twitter或其他社交媒體渠道的信息；在調查參與者中，基于研究的方法也很受歡迎，例如TA和市場情緒分析等。

2.借貸平臺

有56%的受訪者表示，其使用DeFi的目標是實現“財務獨立”。借貸協議在幫助用戶實現這一目標上扮演重要角色。

尤其是考慮到本次調查的受訪者他們在DeFi中擁有54%的資產，借貸協議提供了可增長，且能隨著時間推移利用這些財富的基礎設施。

在DeFi領域，迄今為止最受歡迎的借貸平臺是Compound，占據44%的市場份額，處于領先位置。剩余部分比DeFi其他類別更具分散化，其次是Aave，MakerDAO。在調查的參與者中，分布更為分散，Curve/iEarn、Nuo、Uniswap、Synthetix。

是什么讓一些平臺比其他平臺更受歡迎？你可能會認為利率/APY是選擇平臺的最關鍵標準。

但是，借貸平臺的UI/UX的易用性似乎是最關鍵的因素，36%的受訪者將此作為基礎平臺的最重要功能。利率/APY位居第二，而安全和可信賴度位居第三。

很明顯，借貸協議有機會提高其采用和易用性。只有19%的受訪者表示，他們最常使用的DeFi是“借貸協議”，而有46%的受訪者表示其最常使用的是去中心化交易所，24%的受訪者表示其最常使用的是錢包。

當然，在這些協議中，有不少協議，例如Maker、dYdX以及Compound都可以更好地教育更廣泛的DeFi生態系統，如何謹慎地使用“借貸”來幫助他們實現“財務獨立”的目標。

3.錢包

不出所料，MetaMask在某種程度上是訪問DeFi最受歡迎的錢包。71%的人選擇了它，而Ledger為32%，第三是TrustWallet，為27%。

在它們之后，移動錢包Coinbase、Argent、imToken基本上都在12%左右。盡管Argent是最受歡迎的智能合約錢包，但很顯然，新入局的玩家需要做大量工作，讓它顯得跟其他錢包不一樣。在硬件錢包市場上，這種差異已經發生，因為Ledger越來越領先于Trezor。誰能趕上MetaMask和Ledger？或許更好的問題是，哪個手機錢包最好地補充其功能？在受訪者中，很少有人只使用一種錢包，因此沒有一種錢包通吃所有。未來你可能會看到分散的市場。

盡管默認情況下，加密是全球性的，但錢包的歡迎程度很大程度上受到地區因素的影響。調查顯示，imToken主要在亞洲使用。TrustWallet在亞洲是最接近于MetaMask歡迎度的錢包。

是什么阻礙了DeFi的發展？

調查中最后一個問題，也許是最有趣的問題，“是什么阻礙了DeFi的發展”？最常見的答案是教育/市場。對我們多數人來說，這并不奇怪。但是，它強調了更多可訪問和對初學者友好的學習資源的必要性。一位受訪者提到“缺乏對初學者的解釋，過多的高層級加密闡述。”

緊隨教育和市場之后，是安全的考慮、UI/UX以及流動性。考慮到DeFi應用的最新發展，跟Web3相比Web2應用更易用、跟中心化平臺相比去中心化交易所的流動性在增長但很小，這些摩擦點似乎很合理，但在中期內可以解決。

下一步

最終來說，本次調查幫助解答了一些問題，但是，這些答案也引發了如下的討論：

*吸引更多用戶使用DeFi還缺少什么樣的基礎教育？

*如果大多數DeFi用戶是出于賺錢的動機使用DeFi，那么，我們可以做些什么來支持這一點？

*用戶在DeFi中的“De”部分真正關心的是什么？

社區也可以獲得調查數據，并尋求更多線索和見解，希望這些數據對社區有幫助。下面是調查數據：https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE

最后，藍狐筆記也做一個簡單的調查，請問你是DeFi用戶嗎？如果是請回答最常使用的DeFi項目。謝謝。

------風險警示：藍狐筆記所有文章都不能作為投資建議或推薦，投資有風險，投資應該考慮個人風險承受能力，建議對項目進行深入考察，慎重做好自己的投資決策。

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