DEF:DeFi周報：歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行_EFI

本文來源：DeFi進化論

作者：何雨清

本周以太坊上的代幣化BTC總價值已經超過5000萬美元，DeFi鎖倉總價值再次超過10億美金，DeFi的經濟帶寬正在快速擴展。

歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行，就像互聯網、社交媒體對報紙雜志的顛覆一樣。

這個領域有大量新投資機會，DeFi頭部項目代幣價格一直瘋漲，最爽的就是賺知識優勢的錢。這種優勢不是什么特別的知識點，而是絕大部分人不愿意去主動學習，然后你多了解了一些，僅此而已。

人這一輩子，其實都在兩個游戲里，一個是金錢游戲，因為絕大部分人都是要工作賺錢的；一個是狀態游戲，不斷提升自己的某種排位，比如學業、職位、成就…大大也不例外。不過前者是個正和游戲，你賺錢不會影響別人發財，你越努力賺錢，對世界越有推動；后者是個零和游戲，你往上爬一位，就有人要被擠下來一位。公知們正是在這個游戲里，通過攻擊別人墊高自己。所以，你愿意選擇哪種游戲？

直布羅陀金融監管機構正探討是否進一步監管穩定幣和DeFi借貸:11月2日消息，據外媒報道，在Terra和Celsius等加密借貸平臺最近倒閉后，直布羅陀的金融監管機構正在探索是否需要進一步監管穩定幣和去中心化金融借貸。直布羅陀金融服務委員會（FSC）分布式賬本技術(DLT)和市場主管William Gracia在周二的國家事務上表示，該委員會希望將去中心化金融借貸和穩定幣納入“重點”。

數字和金融服務部長Albert Isola MP在接受采訪時表示，該國正在努力制定加密貨幣監管框架，并可能向其他國家尋求指導。（CoinDesk）[2022/11/2 12:07:37]

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本周幾個看點：

01

非托管交易越來越被認可

非托管交易量雖然還很小，但增長速度更快自去年以來，以太坊的流動性協議相對于中心化交易所的市場份額增加了5倍，從0.12％增長至0.6％

RAMP DeFi正式加入IOST節點合伙人，跨鏈打通IOST與以太坊生態:據IOST官方消息，此前IOST宣布戰略投資了去中心化金融項目Ramp DeFi，現已正式加入IOST節點合伙人生態。

RAMP DeFi首創了TVU (Total Value Unlocked) 的概念，專注于解鎖Staking質押資產流動性問題，跨鏈打通IOST與以太坊生態。通過RAMP DeFi智能合約，用戶超額抵押IOST獲得IOST主網上的穩定幣iUSD，iUSD可以 1：1 兌換為 rUSD（以太坊網絡穩定幣）。持有 rUSD 的用戶可以借入或兌換與法定貨幣等值的穩定幣，例如 USDT 或 USDC，rUSD也可以用于投資以太坊上新的 DeFi 項目、交易或者兌換成法定貨幣等。[2020/11/27 22:21:02]

TokenTerminal跟蹤了主流DEX，預計這幾家年收益有望在今年創下1200萬美元的新高

OKEx DeFi播報丨DeFi總市值105.5億美元，OKEx平臺AAVE領漲:據OKEx統計，DeFi項目當前總市值為105.5億美元，總鎖倉量為141億美元；

行情方面，今日DeFi代幣普漲，OKEx平臺DeFi幣種漲幅前三位分別是AAVE、CVP、WAVES；

截至17：00，OKEx平臺熱門DeFi幣種如下：[2020/10/23]

其中kyber表現最亮眼，所以對應的平臺代幣后市表現也不會差

投高增長市場，機會都在數據里

02

通縮指數基金statera爆紅！

這個項目的經濟模型非常有趣，statera是一個基于以太坊的通縮指數基金代幣，創新點在于將通縮模型、流動性池跟指數基金結合了起來。指數基金投資組合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代幣sta，各占總值的20%。當一種資產相對于其他資產比例增加，投資組合通過出售已增值的代幣并購入其他代幣來保持恒定比例。每筆交易銷毀1%的交易額

中幣（ZB）DeFi挖礦播報：DeFi挖礦總鎖倉量約3806萬美元:據中幣（ZB）平臺數據，今日DeFi挖礦總鎖倉量約為3806萬美元，其中存USDT、存ZB和存QC挖礦的鎖倉量小幅下降，存ETH挖礦的鎖倉量不變。[2020/10/14]

去中心化金融DeFi領域有大量創新很有意思，也實實在在的會給早期參與者帶來高額回報。幣價波動較大，控制好倉位，畢竟新項目有未知風險，交易深度也可能是個問題。

03

交易所平臺幣估值，哪些幣被低估？

為了更好的量化代幣的潛在價值，數據分析公司TokenInsight在最新的估值報告中使用了多種傳統金融的估值模型，估算交易所平臺幣的隱含價值。

結論是：幣安與火幣都被評為A級交易所，而這兩家交易所的平臺幣在當前市場條件下皆被「低估」。

動態 | 數據顯示：DeFi項目鎖倉總值突破10億，再創新高:據專業DeFi數據顯示：截至目前，已統計的34個DeFi項目共計鎖倉資金已突破10億，高達10.09億美元，其中：Maker鎖倉4.0782億美元，占比35.35%，排名第一位；EOSREX鎖倉2.6281億美元，占比24.07%，排名第二位；Edgeware鎖倉1.2781億美元，占比11.71%，排名第三位。Compound、Synthetix、Uniswap等其他DeFi類應用共占比26.87%。（whaleex）[2020/1/15]

04

波場的DeFi有沒有投資機會？

有人在群里問波場的DeFi有沒有投資機會？

說幾個數據，大家自己判斷吧：1、近一年，DeFi在以太坊交易量中的份額已從14％增長到62％。相比之下，TRON的DeFi交易量為3％。當然你可以解讀為成長空間很大。

2、就目前而言，與以太坊相比，TRX小的一比，其波動性可能成為TRONDeFi生態系統的障礙

3、波場去中心化是個笑話，超級節點的前四名的得票數占據了近66.5%，尤其是第一位名為「BinanceStaking」，得票數占據了56.44%。公共資產基于一個“聯盟鏈”發行，怎么看都怪怪的4、TRON的DeFi生態系統不足，沒有任何創新性和引領作用，原生穩定幣USDJ的用例不多，用戶平時趴窩，喊單就暴漲

DeFi是面向未來的金融基礎設施，不是靠炒作忽悠韭菜。那些腳踏實地的區塊鏈項目和團隊，才是區塊鏈行業向前發展的中堅力量。

05

Synthetix也要加入清算機制

合成資產平臺Synthetix進行Altair、Halite升級，包含SNX清算機制等

1)抵押率低于200%會觸發注記

2)兩周內需要加倉或還債，恢復到800%

3)否則任何人都可以清算，拿到10%獎勵

06

IDEX交易量激增至第二名

5月份以來IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二，在過去30天內達到1.27億美元。

而目前IDEX上交易量最大的代幣是UBT和ESH。發生了什么？

1、UBT是Unibright產品和咨詢服務的代幣。自2020年初以來，價格飆升2678％，從0.018美元漲至0.5美元。

2、ESH是Switch的代幣，號稱一種最簡單的購買和出售代幣的方式。5月份一系列事件刺激ESH的價格從0.01美元漲至近2美元，后回落。

07

DeFi投資思考

DeFi領域代幣的價格漲跌，有一個相關性指標大家可以關注一下，就是鎖倉量的增幅變化，增幅明顯變大的時候，幣價通常會大漲。數據查閱：defipulse.com

投資是一個預測游戲。事實上沒有人能預測未來。每個人都可以告訴你什么是有可能的。藝術就在于知道什么是很有可能的。

08

非抵押貸款的第一個項目

去中心化金融最有潛力的賽道，也是最難搞的應該是非抵押貸款，目前整個行業依然缺乏有效解決方案。最近觀測到一個團隊在做，unionprotocol，即將開始Beta測試。不過沒見到白皮書，不知道具體經濟模型，如果不是吹牛那絕對牛逼，值得關注+

訪問地址union.finance

09

MakerDAO正考慮接受實際資產作為抵押品

日前，MakerDAO正在投票決定是否將其接受的貸款抵押品進一步多樣化，準備接受現實世界資產。具體來說，Maker還將允許供應鏈發票和音樂家未來的版稅流作為借Dai的抵押擔保，這些資產將通過NFTs的形式在以太坊區塊鏈上表示。

將現實世界帶入DeFi意味著新的風險，從DeFi普及化的角度而言，實體資產與區塊鏈的連結無疑是必須跨出的一步。

未來任何人都能使用DeFi就像是使用銀行的服務一般，比如抵押房產、汽車來借貸穩定幣并用于生活中，而整個DeFi生態環境無疑也能受益于這些實體資產代幣所能提供的巨大流動性。

最后問個問題：

你認為接下來兩年內，哪些資產的投資回報率會超過BTC，為什么？

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