EFI:2020年年中加密貨幣收益報告：DeFi代幣收益遠高于BTC和ETH_比特幣

DeFi正在崛起，并且隨著一些DeFi代幣的表現已經相當搶眼，行業吸引了越發明顯。

截止發稿時，盡管一些主流加密資產在今年表現不錯，其中比特幣上漲了32％，以太坊上漲了82％，但相比之下，排名前100位的以太坊DeFi代幣今年迄今的平均回報率為+237％。我們上一次在1月中旬討論了DeFi代幣，對比了ETH和DeFi與BTC在2019年的表現。我們發現，一籃子等權重的6種主要的DeFi代幣——ETH，MKR，SNX，LINK，KNC，ZRX，其收益大大超過BTC。

現在，2020年即將過半，我們決定重新討論這個話題。這次，我們將專門研究Messari排名前100位的所有DeFi代幣的表現，并將其與BTC和ETH進行比較。這些資產包括：

LINK

MKR

數據：2022年下半年全球僅新增94臺比特幣ATM:1月9日消息，據CoinATMRadar數據，自2022年7月以來的過去六個月中全球網絡中僅添加了 94 臺比特幣 ATM。相比之下， 2022年上半年增加了 4,169 臺 ATM 。在此期間，比特幣 ATM 制造商 BitAccess 的 ATM 安裝量相對下降，而其他制造商則報告稱其 ATM 安裝量相對穩定增長。[2023/1/9 11:02:37]

ZRX

KNC

SNX

REP

LEND

LRC

REN

NMR

BNT

巴西央行計劃2024年推出CBDC:12月14日消息，巴西央行行長Roberto Campos Neto表示，計劃在2024年推出央行數字貨幣（CBDC），“將與一些金融機構合作開展試點計劃，然后再開始更廣泛地使用CBDC”。

此前，Neto表示，我們不必禁止銀行持有數字貨幣，我們必須鼓勵它們。我們的數字貨幣將具有鼓勵銀行將其資產代幣化的功能。[2022/12/14 21:43:10]

如上所述，自年初以來，DeFi代幣平均上漲了237％。KyberNetwork的KNC和Aave的LEND代幣分別飆升了567％和447％。隨著即將到來且備受期待的Katalyst代幣經濟學升級，Kyber繼續充當DeFi生態系統流動性的關鍵部分。以鏈上流動性協議為例，最近該協議的累積交易量達到了10億美元，這對Kyber和DeFi整體而言是一個重要的里程碑。另一方面，Aave的崛起始于2020年1月從EthLend進行品牌重塑。從那時起，這個新興貨幣市場協議在短短6個月內的總市場規模已攀升至1億美元。

新加坡副總理發布《金融服務業轉型地圖（ITM）2025》:金色財經報道，新加坡副總理兼財政部長兼新加坡金融管理局（MAS）副主席黃循財先生今天發布了《金融服務業轉型地圖（ITM）2025》。ITM 2025制定了進一步發展新加坡作為亞洲領先國際金融中心的增長戰略。

其中包括，探索分布式賬本技術在有前景的用例（如跨境支付、貿易融資和資本市場）中的潛力。

支持金融和實體經濟資產的代幣化（例如，Project Guardian是金融服務部門的一項合作倡議，旨在探索資產代幣化的經濟潛力和增值用例）。

實現數字貨幣連接（例如，如果新加坡金融管理局決定在未來發行數字新加坡元，Project Orchid旨在建立必要的技術基礎設施和能力）。[2022/9/15 6:59:02]

其他值得注意的表現者包括DeFi生態系統中的新代幣——LRC，REN，NMR和BNT。Loopring的LRC激增是在幾周前以隱私為中心的流動性協議展示了其新的zk-rollup交易所和支付協議之后出現的。建立在Loopringv3之上，這是一個利用zk-Rollups的Layer2擴展解決方案，LoopringPay允許用戶立即免費免費發送ETH和ERC20令牌，而無需擔心網絡擁塞。

加密貨幣分析師：2020年世界已經完全加密化:加密貨幣分析師Alex Krüger今日發推稱，在2020年，世界已經完全加密化了。市場波動性上升，每只股票都像垃圾幣一樣交易，資產無法再估價，因為沒人知道任何事情。在加密領域中，一半的人認為價格將“飛”到“月亮”，而另一半人認為這是龐氏騙局。現在世界上一半的人認為冠狀病不會有影響，而另一半人認為一切都會崩潰。[2020/3/27]

Ren的上漲則是跟隨著RenVM的推出，這是一種無需信任的跨鏈托管。雖然還處于早期，但RenVM有潛力充當以太坊和DeFi到其他主要加密資產的關鍵流動性橋梁。在兩周內，該協議已經處理了近200萬美元的累計交易量，并進行了多次集成，包括與CurveFinance的集成以及WBTC.Cafe的主網發布，WBTC.Cafe是一種無需許可的機制，用于通過RenVM將比特幣帶入以太坊。

聲音 | Ripple首席執行官：2020年許多加密公司將跟隨嘉楠耘智上市:金色財經報道，Ripple首席執行官Brad Garlinghouse在瑞士達沃斯接受采訪重申，比特幣不適合小額支付，但仍然看好比特幣作為價值存儲。Garlinghouse聲稱，如果在星巴克使用BTC購買咖啡，您的咖啡會變涼。Garlinghouse還預測，2020年將是許多加密貨幣公司跟隨嘉楠耘智上市的一年。他認為首次公開募股是Ripple的“自然演變”，但并未透露具體時間。[2020/1/24]

最后，在發布BancorV2及其新的AMM之后，Bancor的表現非常顯著。根據TokenTerminal的數據，這個2017年以1.53億美元ICO聞名的流動性協議目前的市盈率最低，但就2020年的累積交易量而言，其流動性協議仍落后于同類協議，僅合計3300萬美元的年交易量與Uniswap的7.55億美元和Kyber的5.62美元相差甚遠。

值得注意的是，這個籃子中包含的幾乎所有DeFi代幣的表現都勝過BTC和ETH。僅有的三個未在列表中的是MKR，SNX和REP。Maker之所以表現不佳，很大程度上是由于3月份MKR受到影響，原因是該公司在3月份黑色星期四發生時發生資產清算。Synthetix的本地代幣在今年也遇到了困難，因為該協議解決了它的前期問題，并且從2019年狂熱中降溫，2019年SNX以3,117％的收益領先DeFi生態系統。最后，由于DeFi社區耐心等待V2升級，Augur的不佳表現可能歸因于幾乎沒有實際使用，V2是這個去中心化預言機和預測市場協議的重大升級，旨在極大地提高可用性和可訪問性。

好消息是AugurV2的開發似乎已經接近尾聲并進入了最后階段。

大趨勢：流動性挖礦、治理代幣

DeFi出現了一種新興趨勢，其中許多資產有效地追隨了MKR代幣模型——發行一種代幣，賦予該代幣對協議具有經濟權利和治理權。這被稱為新的加密資本資產。協議團隊也變得越來越聰明，他們中的許多人都采用流動性挖掘/供應作為將代幣合法地分發給用戶的機制。

Balancer的BAL和Compound的COMP分發模型正在成為教科書示例，說明如何啟動DeFi協議并成功地將控制權從協議團隊分散到周圍的社區。這些代幣沒有任何經濟權利，僅代表對未來治理變革的投票權。盡管該代幣缺乏最重要的價值累積機制之一，但Compound的新推出的代幣在二級交易所立即飆升。萬一您錯過了它，COMP代幣昨天在Uniswap上的價格超過了$100，使該協議的價值超過$10億美元。這大大高于領先的Maker，后者目前的價值約為5.5億美元。

流動性挖礦和治理代幣也只是大趨勢的開始。從我們所看到的，UMA將會為其合成資產協議推出類似的產品。鮮為人知的是，Uniswap可能也會發行自己的治理代幣，而且團隊在其V2公告中暗示了本地治理代幣的存在。但是只有時間會證明這一點。

此前，摩根溪創始人AnthonyPompliano概述了比特幣顯然優于傳統金融市場。但是，這條推文沒有提到ETH和數十種依靠ETH的代幣化貨幣協議。

2020年至今表現摘要：

標準普爾：1％

納斯達克：2％

黃金：11％

比特幣：35％

在最近的危機中，比特幣一直是表現最好的資產。它確實按照預期的方式做了。

如果對Pomp的推文進行擴展，加上ETH和DeFi代幣的表現，應該是這樣的：

標準普爾：1％

納斯達克：2％

黃金：11％

比特幣：35％

以太坊：82％

DeFi：237％

毫無疑問，今年加密資產表現良好，但明顯的領先者是以太坊和DeFi。希望這只是未來的一個小信號。

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