在傳統觀點中,銀行不會因為加密貨幣交易主動凍結用戶的銀行卡,但吳說區塊鏈獲悉,近期有多人因為正常的加密貨幣交易,招商銀行信用卡遭到銀行主動凍結或儲蓄卡停止非柜面交易。
據悉,招商銀行一直在業內以針對加密貨幣最嚴格的風控著稱,招行客服也對吳說區塊鏈表示會根據自身風控判斷主動凍結銀行卡,幣圈人士應謹慎使用招行進行交易,以免誤傷。
兩名俄羅斯人因從加密礦工竊取86枚比特幣而受審:金色財經報道,俄羅斯托木斯克市的兩名居民將因“大規模搶劫”而受審,罪名是從當地一名加密貨幣礦工處盜竊加密貨幣。他們當時從他那里勒索了價值超過3.6億盧布(超過480萬美元)的加密貨幣。兩人強迫受害者在加密貨幣交易所登錄賬戶,并從一個有90BTC的錢包中向他們轉賬86BTC。他們將面臨最高15年的監禁和最高100萬盧布的罰款。[2023/2/16 12:11:07]
《華夏時報》此前曾報道,招商銀行、中國銀行、農業銀行、建設銀行和工商銀行等客服的回復大致相同:“只要操作合法,渠道合法,虛擬貨幣來源合法,頁面支持銀行卡服務,銀行卡不會主動凍結用戶的資金,除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。”
比特幣的哈希率攀升至接近6月歷史新高,預計挖礦難度大幅提升:金色財經報道,數據顯示,比特幣的哈希率以每秒282.21 exahash?(EH/s) 的速度運行,僅比2022 年6月8日在區塊高度 739928 處記錄的網絡歷史最高點 (ATH)低 3.35%。盡管價格在14天內下跌了9%,但算力卻大幅增加,挖礦難度自2022年8月4日以來已經翻了兩倍。
加密社區已經注意到隨著塊間隔率的增加,節奏的增加。周四,Blocksbridge Consulting 在推特上發布了關于區塊間隔的消息,并表示該公司預計下一次的難度會大幅增加。[2022/8/28 12:53:29]
過去行業普遍認為,“凍結賬戶”屬于強制措施,通常只有司法機關和部分行政執法機關才有權力,一般情況下銀行不行。但事實上吳說區塊鏈獲悉,招商銀行凍結了許多用戶的信用卡與儲蓄卡的非柜面交易,尤其在28日有多人遭到凍結。
俄羅斯第二大銀行VTB和金融科技公司執行俄羅斯第一筆數字資產交易:6月29日消息,俄羅斯第二大銀行 VTB 的 VTB 保理子公司和金融科技公司 Lighthouse 已經執行了該國第一筆現金支持的數字金融資產交易。VTB表示,該交易類似于短期商業債券的發行。在這里,發行人的債務池,在這種情況下是工程公司 Metrowagonmash,在 Lighthouse 的平臺上被代幣化,并被 VTB Factoring 收購。(路透社)[2022/6/29 1:39:16]
針對是否會主動進行管控,招商銀行客服也回復稱,銀行本身會有風險管控的政策,也會主動地進行排查。與《華夏時報》得到的回復有所矛盾。事實上招商銀行對于加密貨幣的主動風控一直是業內最嚴。
2018年招商銀行香港分行曾進行公告:敬請留意,招商銀行香港分行對虛擬貨幣的交易處理安排。根據相關要求,招商銀行香港分行,如發現客戶賬戶中,交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。特此通告!
另一方面,近期招商銀行正在“瘋狂”禁封信用卡,某信用卡社區的熱門貼均為封卡貼,但并不一定與加密貨幣相關,可能是突然升級的嚴打舉措。
可以預計,隨著監管和傳統金融行業對加密貨幣的認識逐漸加深,未來銀行進行主動風控的做法會陸續增加。事實上在歐美發達國家,銀行層面的主動風控遠遠多于政府監管出手。如果能夠合理管控,在一定層面預先風控也是一件好事,畢竟與銀行交涉比與強力機關交涉相對更簡單。
此外,OTC商與律師也多次建議,不要使用傳統大型銀行卡進行加密貨幣交易所,一定使用比較小眾的銀行接收場外資金,比如各種地方商業銀行等。
今年以來,央行等監管機構開始嚴打涉加密貨幣的電信詐騙洗錢、涉涉賭支付轉賬。但另一方面由于加密貨幣天然的匿名性,以及國內合規監管的滯后,并沒有特別穩妥的方式可以完全避免凍卡。
短期來看,參考《OTC商對防御凍卡的建議》文章中的內容,例如一定不要參與跑分等涉嫌違法的行為,選擇主流平臺的優質商家進行交易,專卡專用,使用小銀行的銀行卡等。長期來看,唯有主流交易所與監管層、銀行體系有更好的合作與風控,才能從根本上提供一個相對安全的加密貨幣-法幣兌換通道。
OKEx情報局行業周報帶你快速回顧本周行業動態,與您一起解讀加密生態。 目錄: 行情概覽 加密貨幣市場 礦業動態 行業聲音 區塊鏈產業賦能 行業軼事 一、行情概覽 截至2020年6月19日16時.
1900/1/1 0:00:00本文來源:區塊科技研究與監管,作者:清華大學金融科技研究院區塊鏈研究中心在6月17日眾議院金融服務委員會舉行的聽證會上.
1900/1/1 0:00:00據Decrypt7月初報道,廣受歡迎的以太坊錢包MetaMask發布了其新版本的更新,重點關注隱私和加密技術.
1900/1/1 0:00:00剛進入7月,上證沖上3000點后似乎站穩,大媽開戶都進場抬轎了。而美國第二次新冠疫情襲來,美股可能因此受到了不小的影響,資金回撤導致近期波動比較大,就連持續強勁的科技股都出現了較大幅度的下跌.
1900/1/1 0:00:00在行情好的時候,yieldfarmers可以通過一些很受歡迎的穩定幣賺取年化高達100%的利潤.
1900/1/1 0:00:00本文來源:HashQuark社區,作者:郝凱本文對EOS的經濟模型進行了深入研究,重點聚焦EOS的供需情況、EOS網絡資源的產生和獲得以及EOS的投票機制.
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