比特幣:谷燕西：瑞士數字金融領先全球的三個原因_USDX價格

我在我的視頻分享當中，介紹過幾個國家的數字金融的進展情況。這其中就包括泰國，美國和瑞士。在這三個國家當中，我認為瑞士在數字金融方面發展的是最領先的，其數字金融策略也是最值得仿效的。那么為什么瑞士會在這方面非常領先呢？我認為主要有三個原因。

第一，首先是友好的金融監管環境。我們都知道，瑞士在金融監管方面是比較嚴格的，但同時也是非常開明。這就是為什么在數字金融方面，全球范圍內的一些創新的機構都爭取在瑞士進行注冊。這些機構就包括以太坊基金會和Libra協會。目前在瑞士進行的各種數字金融方面的創新，如果沒有瑞士監管的支持，肯定也不會發展如此興盛。

谷燕西：美國新政府金融監管立場會更加認可比特幣，更有利于機構資金流入比特幣:1月25日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，在過去的兩年中，投資比特幣的用戶已經開始從零售用戶發展到機構用戶。但即使是在今天，參與買賣和持有比特幣的機構用戶也是非常少數。市場中的絕大部分資金都是掌握在機構手中。所以在可流入資金方面，谷燕西認為比特幣依然有著非常大的長期的增長空間。他還表示，在目前階段，在主流金融機構眼中，比特幣依然或者是一個無用的投機工具，或者是一個具有高度投機性的資產，因此這些機構不會將其掌握的資產投入到比特幣當中。谷燕西在文中指出，投機力量在任何交易產品都起著主要的作用，而投機力量的方向變化就會導致價格的方向變化。對比特幣來說，其中的投機資金數量比例遠高于常規證券的投機比例。另外，由于目前比特幣衍生品交易中的高杠桿率的存在，這同樣會導致比特幣價格的大幅浮動。所以比特幣在未來波動高是非常可能的。他在文章最后表示，美國新一屆政府的金融監管立場會更加認可比特幣，因而會更加促進比特幣成為一種主流的資產類型。因此會更加有利于機構的資金流入比特幣。所以比特幣未來依然有非常大的上漲空間。[2021/1/25 13:24:45]

第二，在瑞士數字金融創新方面領先的機構是瑞士數字交易所SDX。我在我的視頻和文章分享當中也介紹過這個公司。SDX的母公司SIX實際上是瑞士金融市場的金融基礎設施運營方。瑞士金融監管頒發的七個金融市場基礎設施牌照中的六個就是頒發給SIX的。另外，SIX是由122家金融機構共同擁有的。所以SIX實際上就是瑞士的金融基礎設施的運營商。SDX是SIX為專門實現在數字金融方面的創新而專門成立的。由于SIX在瑞士金融市場中的地位，這就非常有利于它開展各種各樣的創新。我們知道數字金融的很多創新是要金融基礎設施開始的，其中最典型的應用就是區塊鏈技術在支付清算結算領域中的應用。鑒于SIX已經在經營瑞士金融行業的金融基礎設施，這就非常有利于它引進區塊鏈技術，來建立完全不同的金融基礎設施。

谷燕西：區塊鏈技術及DeFi的應用會取代目前多數金融中介服務:9月15日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章《從比特幣到CBDC，淺析數字資產的全球流動與金融市場基礎設施建設的關系》稱，金融市場基礎設施的一個基本組成部分就是貨幣。在區塊鏈技術的推動的各種創新中，數字貨幣是一個主要的發展產品。USDT是市場中產生第一個對標美元的數字穩定幣，之后更多的合規數字穩定幣開始出現。Libra的出現將數字貨幣的發展推到了一個前所未有的高度， 它的出現直接推動了全球主要央行的CBDC開發。各國央行發行的CBDC會成為金融市場中的主要的交易媒介，CBDC的推出也就意味著相應的底層技術設施的出現。而這個底層技術是極有可能是分布式記賬技術。目前除了分布式記賬技術之外，不可能有另外的一個嶄新的技術來支持CBDC的發行。他在文章中還表示，在金融業務流程方面， DeFi的應用探索也在持續的發展。DeFi的本質是將金融業務流程自動化，在不需要金融中介的前提下完成一些基本的業務流程，譬如抵押貸款，穩定幣生成和自動做市交易。區塊鏈技術本身以及DeFi的應用會取代目前的很多的金融中介服務。而這些功能都是金融市場基礎設施中的基本組成部分。所以未來的金融業務會是在完全不同的金融市場基礎設施之上，以不同的方式開展。[2020/9/15]

第三，SDX采用的策略的正確性。在技術方面，它采用分布式記賬技術作為底層基礎設施。它還采用了國際金融機構普遍采用的開源軟件Corda。Corda在滿足金融機構的業務需求和監管要求方面都有合理的設計，因此能夠滿足SDX這樣的數字金融產品交易業務需求。

谷燕西：美國銀行托管加密數字貨幣能幫助市場實現更多增量:8月7日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表文章《美國銀行開始托管加密數字貨幣的意義》稱，美國監管開始允許美國銀行托管加密數字貨幣，對加密數字貨幣和加密數字資產行業的影響是非常深遠的。主要影響表現在：1.加密數字貨幣托管業務有了更加多的選擇；2.加密數字貨幣市場實現更多的增量；3.提供加密數字貨幣托管服務的市場會改變；4.美國加密數字資產的市場基礎設施進一步加強；5.托管業務是美國銀行業進入數字金融業務的開始。[2020/8/8]

在交易媒介方面，它采用了基于瑞士法郎的數字瑞士法郎。在它的交易場景當中使用的數字版的瑞士法郎代幣，這樣就能實現交易即結算的交易結算模式，因此就能大幅提高交易效率和降低交易成本。最近，瑞士中央銀行開始在SDX的同樣的金融基礎設施之上測試瑞士法郎CBDC的發行。如果瑞士法郎CBDC推出后，它就可以直接應用在SDX的交易場景中。SDX就不必另外采用自己內部流通的瑞士法郎代幣，因此交易將更加便捷，交易成本會進一步降低。

在所交易的產品方面，它選擇了采用交易非股票類的新興的數字金融產品，這樣就避開了同其母公司SIX在交易產品方面形成直接的競爭，而是形成了差異化的競爭。

在交易成員方面，它沿襲了母公司SDX的交易成員。這就保證了現有交易市場中的參與者的利益。不僅如此，由于SDX提供新型的交易產品，這就非常有利于現有的市場參與者。

這個數字資產交易所成立之后，還可以提供更多的服務。SDX的雄心不僅限于瑞士金融市場。它會向國際方面拓展。SDX可以向其他的更多種類的非瑞士本土的數字金融產品，以及非瑞士法郎的數字貨幣提供交易和兌換服務。

綜上所述，我認為SDX數字資產交易所的定位是非常正確的，再加上前面另外兩個因素，這就非常有利于推動數字金融在瑞士進入市場的發展。相比之下，美國和泰國就不具備這方面的優勢。瑞士的數字金融因此是在以一個非常計劃和有序的方式進行。盡管其發展也遇到延期和計劃改變等問題，但其總體的進展依然是遠遠領先于其他的另外兩個國家，當然更是領先于全球其它國家和地區。

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