區塊鏈:高盛新任數字資產領導人的觀點對金融機構的啟示_MOT

作者：谷燕西

最近,美國CNBC采訪了高盛新任數字資產領導人MathewMcDermott。從McDermott對數字資產發展的看法以及他的行動，我們可以判斷出高盛對數字金融世界發展的判斷以及它采取的執行策略。

我認為McDermott對數字資產未來的發展有正確的判斷。他認為區塊鏈是金融市場的未來。“在未來的5到10年，金融體系會發展成為所有的資產和負債都在區塊鏈上以原生的方式產生。今天在物理世界所做的事情，會在數字世界中發生，并同時會有極大的效率的提高。這就包括債權的發行，資產證券化和貸款的產生。基本上就是一個數字金融體系生態。”顯然這個觀點同樣也是高盛的觀點。可以看出高盛對此領域是非常重視的。它不僅任命了這個領域中的新領導人，同時還在將現有的團隊增加一倍，而且招聘的新人員會主要在亞洲和歐洲。

高盛：蘋果是元宇宙技術開發的領導者:4月21日消息，高盛周二在一份研究報告中寫道，元宇宙由虛擬現實(VR)、增強現實(AR)和互聯網相結合創建的數字世界，基于向新的“沉浸式硬件接口平臺”的過渡。報告稱，VR的“主要競爭”在蘋果和Meta之間。蘋果可能正在努力擴展其生態系統，而Meta正在尋求通過“有吸引力的硬件定價和令人信服的體驗”來建立用戶群，它說。高盛預計Meta Platforms將在今年秋季推出其Quest Pro產品，而蘋果將在2023年初推出自己的產品。（CoinDesk）[2022/4/21 14:39:30]

McDermott不僅對數字資產世界的未來有著正確的判斷，而且在具體的執行策略中也計劃采取務實的措施。他計劃首先切入的領域是機構之間的交易，如回購協議。在這些業務中的一個主要的流程就是抵押品的管理。在金融機構當中，此業務中市場中每天的短期資金流動超過一萬億美元。這樣的業務流程需要多方的合作，因此是區塊鏈技術的一個最佳應用場景。

前高盛董事總經理及雅虎高層加入TrustToken:3月11日消息，無抵押借貸協議TrueFi以及包括TrueUSD在內的Stablecoin核心團隊TrustToken新增了兩名高層管理人，華爾街資深人士 Bill Wolf 和資深產品經理 Ryan Christensen。Bill Wolf 將擔任 TrustToken 的首席投資官，Bill 曾擔任高盛、匯豐銀行和瑞士信貸的董事總經理。在加入 TrustToken 之前，他是 Lobo Leasing Ltd. 的總裁兼首席執行官，該公司是 黑石（Blackstone）集團投資的直升機租賃和咨詢服務公司。Ryan Christensen 將擔任 TrustToken 首席產品官，他將監管產品管理、設計和市場營銷部門。[2022/3/11 13:51:01]

McDermott對區塊鏈應用的組織形式也有著正確的判斷。他認為行業中的聯盟是推進區塊鏈技術應用的最佳方式。為此，行業中銀行，機構投資者和監管機構需要對此有著一致的判斷。McDermott為此化很多時間同行業中其它公司洽談合作，其中就包括大通摩根和Facebook。他甚至暗示說高盛的一個項目包括同大通摩根在技術方面的合作。

外媒：Coinbase選擇高盛領導其IPO:據業內消息來源，Coinbase將聘請高盛領導其即將進行的IPO。Coinbase拒絕對此報道發表評論。昨日消息，Coinbase已經向美國證券交易委員會（SEC）提交IPO申請。（Business Insider）[2020/12/19 15:44:27]

根據這篇報道，我們可以有以下幾個方面的啟示。首先，高盛同樣認為區塊鏈是未來金融世界的基礎。在基于區塊鏈技術的未來的數字金融生態當中，會有數字貨幣流通，數字資產會在這個數字金融生態當中以原生的方式直接產生。金融業務的各項流程都會在這個生態當中以更加高效的方式進行。高盛因此現在開始在這個領域中建立起自己的能力。對于其它的金融機構來說，如果對這個未來金融世界的發展趨勢沒有正確的判斷的話，或者有著正確的判斷但卻沒有正確的可執行的策略的話，在這個競爭中落后，甚至是被淘汰就是必然的結果。

高盛德國聯席主席Kukies：市場可能將持續低速增長狀態:高盛德國聯席主席Kukies：市場可能將持續低速增長狀態。低波動率的大環境持續時間可能超出大家預期。機構投資者并不認為比特幣是可投資的。（彭博）[2018/1/10]

行業中更加緊密的合作是必然的趨勢。這樣的合作不僅僅是業務上的合作，而且是在同一個金融市場基礎設施之上，以聯盟的方式進行合作。在未來的數字金融世界當中，不可能每家金融機構都有自己的區塊鏈底層，彼此之間很難實現數據和系統方面的對接。各自獨立運行的模式是目前的基于中心化計算模式的安排。在未來的數字金融世界當中，行業中機構需要在同一個金融市場基礎設施之上進行合作。這個FMI的核心一定是開源的區塊鏈軟件，可能是Corda，也可能是Quorum，或是某一個開源的軟件。它絕對不會是某一家公司的獨有的區塊鏈軟件。Oracle和SAP一類公司的提供軟件模式不會是未來數字金融世界的基礎。在組織方面，行業中同樣需要一個聯盟的方式來開展金融業務。區塊鏈技術應用的基本要求就是多個節點在平等的基礎上的合作。只有多方在平等的基礎上共同確定的規則才會對參與各方有吸引力，也才會得到多方的信任。而信任是金融業務的基礎。

對于金融行業中的機構來說，特別是對于像高盛這樣已經在現有的市場中非常成功的金融機構來說，要實現以上的在技術和組織形式方面的合作是非常困難。所以盡管McDermott對此有著正確的判斷，但在實際行動中，高盛同其它金融公司之間的合作能夠實現多少，這是有待觀察的。即使是像技術底層這樣不涉及業務和利益的選擇，不同金融機構之間也不易達成一致。各自的極端的自我心態會非常妨礙此方面的合作的，更不用說在業務規則方面形成一致了。但是，業務的發展要求機構之間進行合作。譬如機構之間的短期借貸。每個機構都有這樣的需求。因此機構之間就必須合作，在技術和業務方面達成一致。這才能促進各自的此方面的業務的發展。

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