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加密貨幣:多名OTC商進入央行懲戒名單,銀行風控力度加大_INB

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今年是中國央行嚴打洗錢之年,由于人民幣-加密貨幣無法合規,行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象,許多OTC商停止業務,行業一片慘淡。

吳說區塊鏈獨家獲悉,近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”,個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易,“五年不得開卡,三年不得開通非柜”。

這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外,各地銀行與央行也開始了主動監管,而后者打擊力度正在不斷加碼。

事情發生的邏輯是:

Coinbase解雇60多名招聘和入職員工:金色財經報道,Coinbase表示,由于另一家加密貨幣交易所FTX可能倒閉,市場動蕩不安,Coinbase將裁員60多名員工。總部位于美國的Coinbase在一份聲明中表示,解雇招聘和入職員工的計劃將幫助加密貨幣交易所“盡可能高效地運營”。

公司發言人表示,受影響的員工將獲得“豐厚的”遣散費。今年6月,Coinbase裁員1,100人,占員工總數的18%,首席產品長離職,11月初該交易所重組了產品團隊。(the block)[2022/11/11 12:47:15]

因為中國央行今年嚴打洗錢,但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構,在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格,任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。

黑客已從加密稅報告服務CryptoTrader.Tax竊取1000多名用戶數據:金色財經報道,黑客已從加密稅報告服CryptoTrader.Tax竊取了1000多個用戶的數據。該在線服務用于計算和歸檔加密貨幣交易稅。據悉,黑客獲得了訪問權限,可以看到客戶的姓名、電子郵件地址、付款處理者資料以及部分包含加密貨幣收入的消息。隨后,黑客篩選了這些敏感信息的樣本,并將其發布在論壇上,以吸引潛在的數據購買者。[2020/8/25]

傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢,直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露,招商銀行在其中打擊力度最大,幣圈凍卡潮:招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍,大量信用卡遭到直接凍結。

動態 | 美國多名加密用戶遭受SIM卡交換攻擊:6月3日訊,上周至少有15名美國加密用戶遭受SIM卡交換攻擊(也稱為SIM卡劫持攻擊)。其中一些人公開承認損失資金,比如Sean Coonce寫了一篇博文講述自己是如何因SIM卡交換攻擊而損失價值10多萬美元的加密貨幣。ZDNet還與其他受害者進行交談。有人承認損失資金,而另一些人稱SIM卡交換攻擊沒有成功,因為他們轉而使用硬件安全令牌保護賬戶,而不是傳統的基于短信的2FA系統。一名匿名受害者表示,一旦黑客意識到無法訪問加密貨幣交易賬戶,就會迅速改變策略,鎖定社交媒體和電子郵件賬戶,成功劫持了受害者的Instagram賬戶。其他用戶似乎也發生了同樣的事情,當黑客意識到自己無法訪問加密賬戶,在過去一周控制了社交媒體賬戶。 這些SIM卡交換攻擊大多發生在上周,而且只針對美國用戶。雖然一些在推特聲稱遭受SIM卡交換攻擊的用戶表示其是T-Mobile用戶,但在ZDNet與其他受害者的對話中,一些人透露他們是AT&T用戶。[2019/6/3]

在這種情況下,因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據,通過人工智能等算法識別下,識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳,因此主流銀行凍卡概率更高。

知情人士透露,具體的流程是,銀行自身系統出現報警、限制交易后,會上報各地央行,經審核后央行會出具相應的懲戒名單,最后出現上文所謂的“五年不得開卡,三年不得開通非柜”等類似的懲罰。

9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單,要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。

廣西作為傳銷案件多發之地,5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢,遭到調查抓獲。參考《獨家:疑似南寧OTC商被捕涉嫌用USDT幫電信詐騙洗錢》

雖然一些OTC商進入了懲戒名單,但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中,這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家,會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。

最大的OTC平臺火幣方面,近期進行了一波PR,對外傳遞信息是,正常的加密貨幣交易并不違法,只有涉及到了黑錢、黑產,才會遭到凍結,并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。

但事實上,由于沒有相應的規章制度,各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一,嚴格的例如招行,加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告:根據相關要求,招商銀行香港分行,如發現客戶賬戶中,交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。

行業人士指出,以目前的情形來看,并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結,買賣加密貨幣的行為本身,也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控,較少出現徹底凍結;對OTC商戶來說,則不得不使用他人賬戶,但這又可能會再次遭到查處,甚至進入“黑名單”。

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