文章來源:投資者的獨白
交易比特幣、以太坊、萊特幣等數字貨幣,國內90%以上的交易者都是通過場外出金,部分交易者曾出現過凍結銀行卡。
但最近不光是銀行卡,支付寶和微信也出現了被凍結。
就算自己沒有被凍卡,也總聽別人在群里談論,相信大部分人都見怪不怪了。
可真的輪到自己那天,第一次估計是懵逼的,多次被凍就習慣了,有獨到防凍解凍思路,到最后甚至還有些酸爽。
01最早的凍卡
比特幣中國是國內第一家交易平臺,2011年創立。但那時候國內比特幣規模太小,還沒有引起黑灰產的注意,沒聽說凍卡情況。
甚至部分玩家當時都是去淘寶上買比特幣,或者借道去mtg。
印象中國內幣圈最早凍卡應該在2013年,從年初不到100元到年末8000元,近百倍漲幅讓這個小圈子沸騰起來。
Aavegotchi發起關閉GHST聯合曲線的提案投票:2月20日消息,Aave生態NFT項目Aavegotchi發起關閉協議Token GHST聯合曲線的提案投票。提案認為Aavegotchi DAO經過兩年的發展已經具備足夠的成熟度和流動性來滿足項目發展,因此提議關閉GHST聯合曲線,將GHST與DAI脫鉤,固定其供應,并使GHST成為自由流通的Token。
此外,曲線中的2000萬枚DAI將用于項目的持續開發以及提高流動性,以促進GHST的推廣使用。[2023/2/20 12:17:03]
野蠻生長下,各種亂象頻發,gbl交易平臺跑路,凍結涉案資金,部分來往密切的銀行卡也受到了不同程度的影響。
2013年12月5日五部委發文后,2014年ok、比特幣中國、火幣等交易所取消直接充值企業賬號方式,回歸原始幣圈狀態,想入金需要充值給平臺員工賬戶,在被做空交易者密集舉報后這些賬戶也都gg。
BlockFi將超210萬枚FTT轉入OTC,價值近5500萬美元:6月22日消息,據鏈上數據顯示,被Nansen標記為“BlockFi”的地址(0x530e0a6993ea99ffc96615af43f327225a5fe536)于今日將2,108,010枚FTT(約合5493.4萬美元)轉入OTC。[2022/6/22 1:24:42]
那是個空軍只要舉報,哪怕是造謠也會下跌的時代背景。
02充值碼出現
幣圈的出金入金從此一直是貓鼠游戲,直到充值碼的出現,印象中是比特時代首創。
代理商交保證金后可以99購買面值100,再100賣給平臺用戶們。
這個充值碼有時候因為行情好,交易者著急進場也會有溢價情況,是不是感覺有點像usdt?
ZBG開啟OTC商家(第一期)招募:據ZBG官方公告,ZBG OTC普通商家、認證商家(第一期)招募通道現已開啟,成功入駐ZBG的OTC商家可享受0手續費、1對1客戶服務、VIP5等多重福利。
OTC商家申請條件包括:1、完成KYC認證、手機號郵箱賬號綁定;2、繳納一定數量ZT作為商家保證金;3、熟悉ZBG OTC交易流程及各支付方式收付款操作,支持買賣雙向掛單;4、銀行流水審核等。具體申請流程及商家福利可查閱ZBG OTC商家招募公告。
ZBG為中幣(ZB)旗下創新平臺,2018年成立于香港,注冊用戶已達300萬以上。更多詳情請訪問ZBG官網。[2021/4/1 19:37:11]
第一代otc場外交易商就是這些平臺的代理商,大平臺“可能”還是平臺員工在充當代理商,像比特時代當時基本都是玩家做代理商,可以說是比較硬盒了。
58COIN優化OTC廣告排序規則:據58COIN官方公告,其法幣OTC廣告單排序已進行優化。重新編輯后的廣告將按“最后編輯發布的時間”參與排序。排序規則保持不變——“價格相同的廣告,按‘發布時間’先后進行排序,較早的靠前”。[2020/8/26]
我的一個朋友就是代理商,因此知道不少奇葩用戶、暴富傳奇、賭徒故事,他也是最早被凍卡那批人。
時過境遷,當年和現在當然是不可同日而語。社會對于比特幣的接受度也在提高,過去基本沒人知道比特幣,現在起碼經偵警察基本都知道比特幣,甚至還炒幣。
03個人經歷
我的第一次凍結卡是當我使用支付寶綁卡支付,付不出錢的時候,登陸網上銀行可以看到余額但是不可用。
第一個彎路:電話聯系銀行,答復是查詢不到要去線下銀行網點,白白浪費半小時。
動態 | 加密交易所Cumberland推出OTC視頻互動交易模式:據Coindesk報道,加密貨幣交易所Cumberland正在對其與客戶進行OTC交易的方式進行改進。該交易所今日宣布推出一個名為Marea的單一交易商平臺,允許機構投資者通過視頻與其互動,而此前用戶只能通過電話或語音方式進行交易談判。[2019/2/20]
第二個彎路:去線下銀行網點查詢結果是:司法凍結。柜員看我的神色怪怪的,我解釋給他聽:可能是我賣的比特幣,給我錢的人資金有問題,然后又解釋什么是比特幣、什么是數字貨幣、什么是中本聰和區塊鏈,從占拜庭聊到哈耶克。
直到柜員小姐姐勸我遠離傳銷為止。孫宇晨說忘不了王小川采訪他時那種看騙子的眼神,我是非常理解孫宇晨的,當時在銀行我也有這種窘迫的感受。不同的是我感覺:柜員小姐姐認為比特幣是傳銷,而我是受害者。
遇到凍結,最先做的應該是:查詢凍結原因和凍結方是哪個地區的警察,如果有聯系方式問一下就可以了,不要和柜員多bb。凍結這件事有錯誤的是資金方,你是受害者,不需要解釋給別人聽。
目前買賣比特幣在法律層面是不違法的,積極聯系,大部分發達地區還是很容易解凍的,一般資金少涉案人數多是3天后自動解凍。
如果你收到的錢涉及敏感問題、涉案金額比較大、資金流向靠近第一手黑錢等,那么一般是半年,半年后續凍。
有群友被凍半年后每天去銀行嘗試取現,最后有拿回來的,說明可能不完全是自動續凍,可能部分地區不是這樣。
黑錢普遍是電信詐騙,理論上能夠結案就會解凍。
如果涉恐涉涉賭行賄等敏感問題比較棘手,最多現在有超過兩年沒解凍的。電信詐騙分子騙錢后會轉移,資金會從受害者a到b到c到d這樣,你距離第一手a越近解凍難度越大。
聯系,常見的有以下幾種
1、讓你傳資料類似手持和聲明等,大部分一個月左右解凍。
2、讓你到異地配合調查,偏遠地區為了追求破案進度,有可能關你一段時間。
3、主動上門找你的,這種還算好,不過一般都是需要結案后解凍。
4、讓你等待破案。
5、告知你xx天后自動解凍。
想提前解凍一般需要償還電信受害者的資金,個人不推薦,畢竟法律層面你沒有過錯。這里還有個資金周轉利用的情況,也要看每個人實際情況做判斷。
菠菜網站、外掛平臺、網站、電信詐騙、黑客盜取資金、傳銷資金、涉恐敏感資金。
這么說吧,幣圈黑錢態勢越演越烈。
你在充錢炒幣,他們在利用你洗黑錢。
04防凍結思路
剛出金一般不會馬上凍卡,往往需要幾天幾周甚至幾個月后你發現卡凍結了,涉及幣圈業務的卡專卡專用。
所以,出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等。
另外:涉及幣圈的卡提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢,看看被沒被凍結再提現出金。
真的有很多倒霉蛋在不知道卡已經被凍結的情況下,往被凍結卡轉錢
防凍基本步驟
1、出金提現完盡早轉到其他銀行卡、股票賬戶、理財賬戶里。
2、出金提現完盡可能去銀行取現后再轉存其他安全卡。如果身體條件允許,可以取完換家銀行存,注意別被搶了。
3、出金提現完,去銀行取完錢轉存到父母妻子丈夫的卡里。
4、選擇藍盾等平臺認證商家。電信詐騙分子高價買usdt,普遍是新號且沒怎么交易過。
不過藍盾不防封卡,因為詐騙分子首選藍盾,交易金額更大更便捷,所以只能說你可能距離詐騙分子的資金流向遠一點,你收到的不會是第一手第二手黑錢。
5、終極防凍:幾乎百分百不被凍卡,遵法守法是王道,切勿因小失大小額出金防止遇到黑錢凍結方案
1、平時消費用信用卡,錢到賬還信用卡。
2、先借一下借唄等金融工具到正常卡里,再用幣圈的錢還借唄。
3、還可以用支付寶口令紅包,發口令紅包給親人賬號,記得口令設計的復雜一點。
4、讓老婆/老公申請淘寶店,你去拍商品,可以發空包快遞。
注意:遵法守法是王道,切勿因小失大。根據定義,黑產的所有賺錢的途徑都已經寫入刑法里了,請勿嘗試。
本文來自?hackernoon原文作者|?AdamBoudjemaa 譯者|Katie辜 出品?|?Odaily星球日報設想有一天你進入一家咖啡廳,發現可以用ETH支付,但你的錢包里只有比特幣.
1900/1/1 0:00:002018年和2019年間,領先的去中心化金融協議MakerDAO在增長上遇到了困難。該協議為用戶提供以多抵押美元穩定幣DAI支付的去中心化貸款,其合約內鎖定價值卻在3億美元止步不前.
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