ETH:PlusToken式資金盤借DeFi還魂_ARE

近期，一個名叫CircularEconomy的DeFi協議開始在一些炒幣群中傳播，吸儲ETH。該項目按天鎖倉復利、拉人頭十級返傭的模式極具資金盤色彩，讓人不免想起被取締的資金盤「瘤」PlusToken。

這個對外宣傳要打造「普惠金融」的智能合約，構建在以太坊上，DeFi外衣吸引用戶存儲ETH，按天給付日化1%的利息，投資者若不提取本利，時間越長，復利越高；投資者若能拉人參與，項目承諾給到10級返傭；當存入協議的ETH達2000枚時，項目宣稱將開啟協議幣CE的流動性挖礦。

各種利息疊加的日化收益最高達15%，這樣的收益率很讓人心動，但高額利息超過用戶的本金存入時，雷或許也就來了。

風險不僅如此，CircularEconomy協議系匿名團隊操盤；官方公開的僅1頁內容的審計報告，專業性存疑不說，提供報告的審計方公開信息中，并無該項目的審計信息披露。

DeFi市場的「土狗」項目跑路事件層出不窮，當資金盤以DeFi智能合約地址「公開透明」為噱頭，匿名吸儲時，崩盤后的跑路動向將走向無處可尋的結局。

「利滾利+10級返傭」誘餌吸儲ETH

「CircularEconomy新金融協議剛上線，已經點燃全球外DeFi圈，DeFi+流動性挖礦+尾單博弈，最高日化15%。」近期，這樣的喊單信息在多個幣圈社群傳播。

安全團隊：LV PLUS項目再次發生Rug Pull，損失約5萬美元:6月29日消息，安全團隊CertiK在社交媒體上稱，LV Metaverse (LV PLUS) 項目再次發生Rug Pull，合約部署者再次拿走價值5萬美元的代幣。

此前消息，LV Metaverse (LV PLUS) 項目的LVP代幣暴跌，損失約150萬美元。LV Plus合約部署者錢包因將其代幣轉移并售出而導致了LVP代幣暴跌，因此被監測認定為Rug Pull。[2022/6/29 1:37:59]

打開CircularEconomy官網，人們確實能按照披露的地址查到，這是一個在以太坊上構建的智能合約協議。11月16日，該協議啟動了ETH存款。截至11月22日，官網披露已吸納的ETH數量為50.2461個，參與者總數為472，平臺余額為45.7752ETH。

CircularEconomy自詡是一個后期會采取流動性挖礦的DeFi項目，它具體要解決什么場景，官網上沒有詳細說明。更多的筆墨著彩于投資條件和使用步驟，比如，用戶參與CircularEconomy，最低需投入0.1個ETH，「總收入可達200%」。

項目的推廣信息更多來自一個名為「淘金時代學院」的組織，該組織的公眾號曾在11月18日發布過一期人物訪談，訪談對象是「CircularEconomy亞洲區負責人JesseDawson」。除了這個推廣外，這位負責人未在其公開渠道出現過，沒有推特、微博、領英等其他更多的外部信息。

Plutos Network Synthetic System V 1.0已正式上線以太坊主網:10月29日消息，多鏈合成資產交易協議Plutos Network發推稱，Plutos Network Synthetic System V1.0已正式上線以太坊主網。用戶現在可以進行質押、鑄幣、挖礦以賺取收益。V 2.0將于11月10日發布，可提供更多功能和用戶獎勵。[2021/10/30 6:20:45]

在上述刊發的訪談中，JesseDawson對其負責項目的定義是「普惠金融體系」，能實現包含「借貸、保險、銀行、基金、信托體系的智能合約體制的成熟運作」。具體怎么實現，至少目前在CircularEconomy的使用上還無法體現，但吸儲ETH是官網上明確披露的。

CircularEconomy吸儲ETH包含復利模式

投資者林殊不久前從電報群里了解到CircularEconomy，他稱自己在一個星期前項目剛啟動時，就投了10個ETH進去。他不清楚項目背后的團隊情況，只知道這是一個去中心化的協議，「團隊匿名的，」至于JesseDawson，他沒聽說過。

根據規則，參與CircularEconomy只需要將ETH存入該協議地址，就可以收到最低1%的日息；如果用戶不提取本金和收益，每24小時會增加0.1%的收益，48小時后收益再增加0.2%，72小時后還會增加0.3%.......

科銀：未投資NT PLUS項目，保留追究其法律責任的權利:據官方消息，去年，一個名為NT PLUS的項目在線上及線下公開宣傳中表示已獲科銀資本Collinstar Capital領投。科銀資本Collinstar Capital對此進行辟謠，同時提醒廣大投資者，近期一級市場投資火爆，不乏打著科銀資本Collinstar Capital投資名義的項目在市場上虛假宣傳，大家應理性分析和投資項目；對于任何打著科銀資本Collinstar Capital旗號從事涉嫌違法行為的組織或個人，官方保留追究其法律責任的權利。[2021/4/9 20:03:09]

這是一場「復利」的游戲，用戶投入其中的ETH只要不提取，就能利滾利。按照規則，當平臺余額不斷增加，還有「合同總獎金」——每100ETH平臺的余額，都會從中給付給用戶超過0.1%的收益。

不僅利滾利，CircularEconomy也允許拉人頭返傭。林殊透露，他目前也在邀請好友參加，「第一代收益5%，第二代2.5，第三代1%，最多可以獲得10代的收益。」返傭的結算幣是ETH，「如果有幸邀請到一個存入100ETH的人加入，拉人的人就可以獲得5個。」

10級金字塔式的返傭已經極具龐氏色彩，上層用戶的收益往往來自下層用戶的投入。

既然喊單是個「點燃全球DeFi圈」的項目，CircularEconomy當然會引入流動性挖礦。和常規DeFi協議用AMM吸引用戶來做流動性挖礦不同，CircularEconomy開啟挖礦，需要等用戶存入協議的ETH達到2000個以后，協議幣CE才會產出。

BTC下跌可能與PlusToken拋售跑路資金有關:此前，PlusToken跑路資金15Z1sT和1CkuKa開頭地址上的資金再次發生異動，13112個BTC正小額切割分散到若干地址中，并已經分散到幾十個地址中。加密貨幣分析師ErgoBTC表示，PlusToken團隊自2019年8月以來一直在批量拋售其數字資產。2019年12月，PlusToken向未知錢包轉移資金。當時的交易價值為1.05億美元，共涉及79萬個ETH。此后，加密貨幣總市值暴跌120億美元。因此，加密社區中的某些成員表示，PlusToken的洗錢活動與幣價的下跌有關。（CryptoPotato）[2020/3/9]

按照官方宣傳，所有給付用戶的收益疊加在一起，日化收益最高可達到15%，林殊盤算，「一周就可以回本了，」他透露，目前已從中獲得了1.8ETH，但他并不打算取出本金。

年化收益率高在DeFi市場火爆時并不少見。今年的黑馬項目Yearn.Finance的年化收益率一度過百倍，但收益是以治理代幣YFI的釋放來結算。CircularEconomy顯然更「大膽」，日化收益率最高就達15%，且以ETH這種幣市硬通貨結算，吸引力的確誘人。

但高收益的背后，同樣意味著高風險。這種吸儲給付高息，加上利滾利、拉人頭金字塔的模式建立后，一旦后進場投資者存入的ETH總量無法支付早期玩家的利息時，崩盤便是最終的結局。

對于這一潛在風險，林殊并不擔心，「才剛開始，有啥不敢玩的，拿幾個ETH試試。」

聲音 | 江卓爾：PlusToken 2萬BTC也就11天新幣產量，減半影響巨大且每次都開啟牛市:Chainalysis此前發布關于PlusToken騙局資產分析報告稱，有多達2萬枚BTC和79萬枚ETH可能仍由PlusToken的詐騙者們所控制。對此，江卓爾發微博評論稱，PlusToken的2萬BTC，看起來很多，其實也就11天新幣的產量（每天恒定產1800幣）。相比一下，就知道減半的巨大影響了，這就等于有人每天恒定凈買入900幣，每21天買入一個PlusToken，這將嚴重影響供需平衡，導致幣價要翻倍才能平衡供需，進而開啟牛市和新聞循環，所以每次減半都開啟了大牛市。[2019/12/17]

1頁安全審計報告疑點重重

除了崩盤的風險之外，但凡是個智能合約，技術是否過關、合約是否存在漏洞，總是關系著用戶的資產安全，這在DeFi項目市場中一直是需要解決的難題。

自詡為DeFi項目的CircularEconomy當然也不例外。林殊也擔心，他存了ETH的這個協議可能存在技術上的漏洞。不過，官網上掛出的一紙安全審計報告給了他信心，「沒有事的。」

翻看CircularEconomy的安全審計報告，疑點頗多。

該審計報告內容不太嚴謹，僅寫明CircularEconomy的代碼錯誤和漏洞嚴重性為「中低」，優化的可能性低，注意事項嚴重性低，總結「手動檢查了代碼的所有已知的以及更多未知的特定漏洞，沒有發現智能合約的技術漏洞和后門」，未知的特定漏洞到底是啥，報告沒有詳細解釋，反正結論是「CircularEconomy智能合約在主網中使用是安全的」。

CircularEconomy官方給出的審計報告數據簡陋

這份安全審計報告的提供方名為GROX。但查詢GROX的官網，其公開了15個智能合約的審計報告，其中并沒有CircularEconomy。

這份僅有1頁的審計報告并未獲得業內同行的認可。一位從事安全審計工作的業內人士看到這份報告后笑了，「這是什么審計報告？還有其他內容吧？」

對于GROX這家安全審計機構，上述人士表示，從未聽說過對方。至于審計報告的內容，對方表示「不便評價」。

好在，區塊鏈業內已有安全審計公司科普過如何辨別一份安全審計報告的合格性。

不久前，成都鏈安曾通過官方公眾號發文指出，在審計報告中，除了審計時間、審計歷時多久以及審計人等基本信息外，核心內容是體現受檢智能合約在設計和代碼實現等多方面、多維度的審計結果；同時，報告要指出發現的各類風險問題，并將其告知項目方以便修復。此外，審計報告應該體現對項目的投資預警提示。

成都鏈安還提示，一份通過審計的報告中，智能合約的風險成分，包括潛在可遭遇的攻擊、不同級別及層面的漏洞將會在報告中詳盡提示，「不過，安全審計報告中醒目的『通過』二字，不應該作為投資者僅有的投資判斷依據」。

如果對照這些標準，CircularEconomy對外公開的這份僅有1頁的審計報告，未免過于簡陋。

蜂巢財經通過GROX公開郵箱向對方核實是否審計過CircularEconomy，截至發稿前未獲回復。

資金盤披DeFi外衣增加維權困難

CircularEconomy以「普惠金融」為旗號，通過高息，吸引投資者將ETH打入一個審計存疑的智能合約中，參與所謂的「循環經濟」理財。如果其披露的數據是真實的，那么至少已經吸引了472個投資者參與其中。而高收益理財、發展下線的模式，不免讓人想起臭名昭著的資金盤項目PlusToken。

啟動于2018年的PlusToken，以數字貨幣為包裝，火爆于2019年。此后，PlusToken案發，正式被中國公檢法機關定性為傳銷組織。

今年5月，中國檢察網公布，PlusToken主要操盤手周某某因組織領導傳銷活動被建湖縣檢察院提起公訴。公訴指控，PlusToken錢包App以數字貨幣理財為名，按照一定順序組成層級，直接或間接以發展人員的數量和投資金額作為計酬返利依據，引誘參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟秩序的傳銷組織，涉及金額共計約1400萬余元。

發展層級及以發展人員的數量和投資金額計酬返利，幾乎是所有傳銷的特征，即便是以所謂的「數字貨幣」的形式，一樣涉嫌違法。

CircularEconomy當下的龐氏模式明顯，且仍不斷有線上的網絡社群出現。在Telegram上，該項目已匯集了超過15000人，其中既有有林殊這樣拿出真金白銀參與的人，也有表示「看不懂模式」、擔心受騙的人在觀望。

更多的是喊單者，「觀望一天，就少賺一天，觀望一月，就少賺一月；做任何事唯一的風險就是觀望，你不主動，沒人會替你主動；不怕起步晚，就怕你不敢。」這樣的喊單信息在群里刷屏，鼓動著觀望者參與。

CircularEconomy地址上的ETH存款僅有40.7ETH

CircularEconomy最近一筆轉入發生在三天前，有人往打幣地址上轉入了1.8個ETH。目前，該合約的ETH存款為40.7個，與官網公布的50.2個有差異，不過按照當前市價約526美元計算，也折合2.14萬美元。

看得出，該項目的資金規模目前還不大。但除高息外，官方打出的「2000ETH存儲量觸發流動性挖礦CE」是另一個吸引用戶存款的動力。如果按2000ETH的存儲高點及ETH的現價計算，該協議吸納資金規模可達105.2萬美元。

從存ETH、產幣的模式看，CircularEconomy是一場ICO，至于募來的錢能否讓用戶嘗到「普惠金融」的紅利，這恐怕要打個問號。

盡管合約地址公開可見，但項目團隊匿名。即便在DeFi市場，真的開啟過流動性挖礦的匿名「土狗」，大多以跑路結局。當用戶盤算著高額的賬面利息收益時，操盤者盯上的是投資者存入人家掌控的地址里的本金。

業內人士指出，當資金盤盯上DeFi市場時，去中心化的匿名協議將恰好成為維權最大的阻力，「因為很難追蹤地址背后的掌管人是誰，而且現在還有各種Swap這種去中心化交易所，用戶被騙走的資產一旦轉入其中，追回來的可能性極低。」

當資金盤披上DeFi外衣時，幣圈投資者的防騙課程又要添上新的一章。

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Luna