區塊鏈:虛擬貨幣犯罪觀察：被控制的“漲幅”，每天生錢的“礦機”_COM

原題：《認清虛擬貨幣欺詐，做到有效防范》

最近，“7·12”特大跨國電信網絡詐騙案開庭審理。據檢察機關指控，該犯罪集團使用有關平臺，以投資多種虛擬貨幣的名義，按照事先設計的尋找目標、建立信任、誘導投資、騙取錢財等手段，先后騙取全國各地130多人、財物3000多萬元。

11月初，成都鏈安分析了國內關于虛擬貨幣的犯罪態勢，并進行了預警提示。近段時間，國內虛擬貨幣欺詐案件頻繁發生，在不到兩個月的時間里，多起案件被陸續披露。

欺詐套路花樣多

當前，微信投資群成為了網絡投資欺詐的高發地。受害人往往被“高回報”之類的虛假宣傳所蒙蔽，主動添加各類微信投資群，并在犯罪分子的誘導下進行“投資”，最終血本無歸。此外，利用虛擬貨幣的形式將非法所得轉移境外的案件也不在少數。

套路一：被控制的“漲幅”

蘇州的張阿姨退休后熱衷投資，在一個投資理財微信群，被托兒鼓動購買了虛擬貨幣理財產品。經不起“現在入手五分錢將來漲到兩百塊”的忽悠，張阿姨果斷投入五千元購買了十萬枚幣。而在官方網站上，張阿姨投資的虛擬貨幣收益暴漲，可就是無法將其提現。

為了取得受害人的信任，犯罪分子故意制造了虛假行情，通過人為控制展示行情利好，從而讓投資者深信，購買該虛擬貨幣回報率高。此外，該網站上還顯示了每個投資者的身份證號碼、投資金額以及購買數量，故意營造了項目投資火爆的局面。

姚前：警惕投機分子哄騙消費者參與虛擬貨幣交易:今日，國務院參事室研究員、前中國人民銀行數字貨幣研究所所長姚前發文《區塊鏈建設在疫情防控中的作用和價值》。文中提到，受新冠疫情的影響，國際金融市場近期波動巨大。在這種特殊時期，普通民眾特別容易受到虛假信息的蠱惑，給違法犯罪分子更多的可乘之機。一些交易平臺借機炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產”，其實質是投機分子哄騙消費者參與虛擬貨幣交易，借以牟利的消費陷阱。[2020/4/7]

然而，這一切都是騙子的設局。像張阿姨這樣的投資者在大把撒錢投入后，不僅不可能真正實現收益，甚至連本金也落得有去無回。

套路二：每天生錢的“礦機”

在“云保資產”虛擬貨幣傳銷案中，犯罪嫌疑人時某宣稱其開發的APP采用區塊鏈技術，發行的虛擬貨幣CGA升值空間廣闊。他采用收會費賣礦機的辦法，每個會員繳納會費36300元后，可得到一臺虛擬礦機。而該礦機每天的挖礦收入約為480元，將按天以現金形式發放。同時，為了壯大斂財規模，會員如果發展下線，還可獲取下線會費的8%作為提成。

據調查，時某一共發展下線39人，分為7個層級，涉案金額高達120萬元。目前，利用區塊鏈技術的噱頭，假借新金融概念，制造陷阱引誘投資者的騙局越來越多。

今年9月，一起“虛擬幣挖礦”特大網絡傳銷案件被破獲，抓獲團伙組織成員28人，凍結涉案資金2.8億余元，豪車14臺和部分房產，總價值高達近3億元。

聲音 | 姚前：虛擬貨幣缺乏價值支撐，未來得有一個“去虛擬”的過程:據第一財經消息，昨日央行數字貨幣研究所前所長姚前發文稱，全球那么多的貨幣，根本的區別在于背后的價值支撐而不是鑄幣技術。相信現有的數千種加密貨幣，在追求極客技術的同時，也會逐步認識到這一點：當前的經濟社會是一個高度發達的信用經濟，貨幣發行和管理功能有缺陷的“比特幣”們實難擔當大任，核心問題在于這類“可轉讓數字資產”很難構建自身的價值支撐體系。 所以，必須把目前虛擬貨幣缺乏價值支撐這一根本性的缺陷給矯正過來。技術固然可以向典型的虛擬貨幣、加密貨幣取經，但人類社會長期形成的貨幣的本質內涵，理應是數字貨幣發行的基石。從這個意義上說，虛擬貨幣的未來得有一個“去虛擬”的過程，一個可能的變化是在前述所言的“點對點+電子支付系統”的基礎上，再加上強有力的“央行信用”，也就是“點對點+電子支付系統+央行信用”。目前央行數字貨幣已成為國際央行會議最重要的主題詞之一。[2019/5/6]

該團伙的傳銷網絡遍布全國多個省市，會員多達三百余萬人，他們假借“哥倫布”區塊鏈平臺，通過夸張宣傳，誆騙會員購買“礦機”以獲取國際認可、市場流通自由、具有升值前景的CAT虛擬貨幣，同時，大力鼓動會員發展下線來提高挖礦速度，并獲得更多的CAT。

在這類騙局中，犯罪分子不僅采用了“區塊鏈”、“礦機挖礦”等新技術名詞作為誘騙噱頭，同時，還并入了發展下線，獲取提成的傳銷手段。面對這種設計精良的騙局，我們必須高度警惕。

動態 | 檢察日報：對“虛擬貨幣”投資須保持高度警惕 最好不要碰:據檢察日報刊文，中國人民銀行等部委2013年12月發出的《關于防范比特幣風險的通知》，以及中國人民銀行等部委2017年9月發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，都只是行政機關給予的指導性管理意見，對于虛擬貨幣的法律地位，我國法律沒有明確規定。在此情況下，江寧區法院對因委托投資“虛擬貨幣”引發的糾紛，從法理、虛擬貨幣的本質屬性、給我國金融帶來的潛在風險出發，結合相關行政機關的指導意見，以判決形式否定“虛擬貨幣”的合法性，意義重大。“山寨比特幣”等，此類虛擬貨幣號稱不受各國央行管控，但每一筆投資有定向的投資對象(即賣礦機的機構，一般都在國外)，只是很多投資者不知道而已。這種打著云礦機旗號的所謂虛擬貨幣基本上是圈錢的，其產生的虛擬貨幣沒有長遠投資價值，一旦賣礦機的機構破產，虛擬貨幣就將一文不值。此類貨幣的投資雖是個人自由，但國家對此類貨幣持否定態度，對此類投資須保持高度警惕，最好不要碰。[2018/9/26]

套路三：先充錢，再交錢

葉先生在朋友圈看到金融投資的廣告，聯系對方后下載了名為“KGI凱基證券”的虛擬幣投資平臺，并在熱心“導師”的指點下給平臺轉款20萬元。令人意外的是，僅過了幾個小時就盈利高達240萬元。在申請提現時，卻被告知要繳納19.6萬元的“稅金”方可提現。而當支付稅金后，卻又出現“系統錯誤”。最后，繳納了三筆稅費的葉先生還是提現未果，方知上當受騙。

聲音 | 智度股份：未涉及虛擬貨幣 因區塊鏈技術投資比特大陸:據證券時報消息，智度股份在互動平臺上表示，公司無涉及虛擬貨幣相關的業務。公司投資比特大陸主要是由于：比特大陸是全球領先的超算芯片和人工智能芯片提供商，全球最大的比特幣礦機ASIC定制芯片和集成系統供應商。公司嘗試將區塊鏈等技術加以更好的運用，該投資有助于提升公司的競爭力，建立堅實的技術壁壘，符合公司的既定戰略。[2018/8/27]

在眾多虛擬貨幣欺詐案件中，這種套路最為普遍，急于賺錢的投資者遭遇經驗豐富的“導師”，便三下五除二交了投資款。在此之后，便會出現各種意想不到的新問題，重點往往都是要求多次打款。為了守護意外之財，避免所謂的“損失”，入局已深的投資者通常會繼續追加投入，而結果，只會是越陷越深。

徐先生在網絡廣告中發現虛擬貨幣投資簡單、賺錢容易，于是下載了一個叫“火幣”的APP，在“投資顧問”的引導下購買了幾百個虛擬貨幣，并聽從客服建議繳納了價值13650元的虛擬貨幣保證金，不料，反而被平臺判定為風險賬號，需繼續充值方能解凍。最終，徐先生選擇報警求助。

此類案件中，投資者的多次投錢才是騙子們的最終目的，而常用的招數無非是利益的誘餌或是失去的恐懼。交錢之后，投資者的命運通常是被置之不理，或是直接踢出群聊并且拉黑。當然，很多騙子耐心有限，他們會選擇在投資者首次轉款后就立刻消失。

套路四：境外轉移難追回

四川眉山近日破獲了一起以“墊繳公積金”為名的新型金融犯罪案件。犯罪團伙通過墊繳公積金為借口，將四川、廣東、湖南、天津、山東、重慶等多地的農民包裝成公職人員，并利用其身份信息，向銀行騙取信用貸款。在犯罪分子的花言巧語下，很多農民莫名其妙就背上幾十萬元的債務。

新華社：虛擬貨幣交易“禁令”應升級，實施穿透式監管:中國人民大學金融科技與互聯網安全研究中心主任楊東認為，有必要加強賬戶監管和外匯監管，實施“一竿子插到底”的穿透式監管。考慮建立黑名單制度，無論其運營主體和主要負責人國籍如何，都將其主體和相關責任人列入黑名單，禁止或部分限制其今后在境內開展活動、從事相關金融業務。[2018/2/12]

透露，該案中詐騙的銀行貸款超過12億元，涉及全國多家銀行及6000多位受害人。雖然，犯罪嫌疑人已被抓獲并移交檢察機關，但部分涉案資金已經通過虛擬貨幣的方式轉移到境外，追贓十分困難。

不難發現，虛擬貨幣因其不可凍結、匿名難追溯等特征，為打擊和追討工作帶來了極大挑戰。另據部統計，每年自境內流出的涉賭資金超過一萬億，其中部分涉賭團伙利用虛擬貨幣來進行收集和轉移。

面對利用虛擬貨幣的詐騙、傳銷、洗錢等犯罪新形勢，相信通過虛擬貨幣反洗錢、追蹤溯源以及調查取證等相關最新技術手段，能夠有效協助此類案件順利偵破。

日益猖獗的原因

早在2013年，央行等五部委就聯合發布了《關于防范比特幣風險的通知》，表達了對虛擬貨幣的嚴管態度。2017年9月，央行聯合七部委再次明確要求禁止各類虛擬貨幣發行、兌換等活動。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、部等發布風險提示，提醒大眾對虛擬貨幣等加以防范。

“致富”熱門

然而隨著互聯網，特別是移動互聯網的普及，傳統犯罪的網絡化以及網絡犯罪的產業化趨勢愈發明顯。而通過微信等通訊工具，各類投資理財廣告、交流群可謂是鋪天蓋地。

雖然區塊鏈技術得到了國家層面的重視，但是不法分子開始偷換概念，把區塊鏈混淆為比特幣等虛擬貨幣，大肆宣揚虛擬貨幣投資的高收益、高回報，甚至將其轉化為犯罪的噱頭和工具。他們深知，當虛擬貨幣成為熱門話題，人們接受起來也就更為容易。

然而，不明真相的群眾并不知道虛擬貨幣在我國屬于抵制和打擊的對象。而在各類夸張虛假的宣傳中，虛擬貨幣被營造為巨額財富，喚起了投資者“一夜暴富”的欲望。在犯罪分子精心設計下，虛擬貨幣成為了吸金利器。

不明“真相”

其實，虛擬貨幣背后的區塊鏈技術是一個分布式的共享數據庫，存儲其中的數據或信息具有不可偽造篡改、可追溯、公開透明等特征。基于此，區塊鏈技術被認為能夠提供信任價值，創造可靠合作機制，具有廣闊應用前景。

對于老百姓來說，由于技術知識存在門檻，要完全理解是比較困難的。然而，人們對于貨幣卻有著“深刻”的認知，加之“虛擬”、“數字”等字樣冠以在前，就會顯得既神秘又“親切”。

尤其是，在犯罪分子的刻意粉飾和編造下，虛擬貨幣直接與“財富”劃上了等號。利用這種新生事物帶來的沖擊力，犯罪分子只要稍作誘導，不明真相的投資者就極容易深陷其中。

“套路”繁多

從當前破獲的犯罪案件來看，犯罪分子通常在明確把握投資者急于賺大錢，又懼怕虧錢的心理基礎上，利用“區塊鏈”的概念炒作，謀劃出了許多“行之有效”的套路以及網站、APP等作案平臺和工具，加之訓練有素的“托兒”。

通過運用系列犯罪技巧，不僅大大簡化了投資者的理解、操作難度，而且開辟了簡單易上手的“傻瓜式”網絡投資、轉賬方案。不明真相的投資者，尤其是老年群體在不知不覺中陷入圈套，配合犯罪分子扮演的熱心“導師”助攻，披露虛假投資信息持續引發從眾效應，這些都助長了犯罪分子的“收割”效率。

此外，一些所謂“金融創新”類型的案例開始冒頭，從以往的虛擬貨幣買賣詐騙過渡到利用稅金、公積金等新途徑，可謂是各種花樣不斷翻新，令人防不勝防。最后，借由虛擬貨幣將違法所得進行境外轉移，從而逃避監管和追蹤。

擦亮眼睛，實力避坑

面對將虛擬貨幣、虛擬資產、數字貨幣等作為噱頭的詐騙活動，首先應該明確，其在我國境內的非法性，冒然參與不受法律保護和監管指導的投資項目就基本等于上當受騙，睜眼跳崖。

虛擬貨幣詐騙活動多是依托互聯網、聊天工具進行，并利用網上支付工具吸金。因此，需要對含有區塊鏈、虛擬貨幣、數字貨幣等“字眼”的投資項目高度警惕，切勿相信任何誘人宣傳，也不要添加投資交流群，在最大程度上規避受騙風險。

面對陌生人甚至是熟人對項目利好的大肆鼓吹，任由其對短期盈利信誓旦旦，也要保持頭腦冷靜，最好是立刻抽身或主動退群拉黑。否則，被騙之后遭受這一切的將是自己。

即便是無法克服好奇心和發財欲，無力對抗騙子天花亂墜的洗腦攻勢，也要堅守最后的防線，不要轉賬匯款。無論采用何種理由和借口都要想辦法喊停打款充值，如不注意緊急剎車，萬丈深淵或許就在眼前。

當然，騙子拿手的洗腦手段加上投資者深信的發財之道，很容易讓人不顧一切去以小博大。在賭博心理的作用下，投資者充值入局，財產損失一發不可收拾。可悲的是，在多數情況下受害人義無反顧砸錢投資都是出于心甘情愿，家人朋友的勸阻根本無濟于事。

有一必有二，在騙子的后續操作中，將會編造各種意外情況阻礙獲取投資收益，并通過各種名義迫使受害人繼續追加打款。投資者就范后，一旦失去壓榨的價值就會被立刻刪除拉黑。面對這種“交錢取錢”的陷阱，投資者如不及時懸崖勒馬，只會造成更大的財產損失。

結語

“收益高、見效快、風險低”是騙子們的口蜜腹劍，也是投資者的夢寐以求。只有在平時加強學習，養成防范意識，才能切實提高自身的風險防護能力。

另外，我們需要摒棄一夜暴富的幻想，從而避免落入騙子的圈套。對于投資項目，要注意反復甄別，尤其警惕那些少投入多回報、利好不斷的宣傳，其中的虛假性不言而喻。

案例參考：

https://huoxun.com/lives/592240.html

https://www.sohu.com/a/438080718_120174693

https://www.sohu.com/a/438385139_120188436

https://money.163.com/20/1123/07/FS3PP85H00258105.html

https://www.spp.gov.cn/spp/dfjcdt/202012/t20201215_488992.shtml

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