EFI:除了DeFi之外，2021年不能錯過的幾大趨勢_加密貨幣市值前十位排名

去年年底，我寫了一篇關于2020年三種未被關注的產品趨勢的文章。在預測2021年之前，我們先來看看之前的預測實現了沒有。

1.智能合約保險

預測準確。

2020年，NexusMutual的有效保險金額從110萬美元增長到5640萬美元，一年內增長了50倍！

2020年，DeFi協議因大量黑客攻擊損失了超過9300萬美元——bZx、dForce、Opyn、HarvestFinance、ValueDeFi、OriginProtocol、Akropolis、PickleFinance等——而Nexus成功地在bZx黑客中支付了它的第一次索賠。目前智能合約中鎖定的資金已有140億美元，DeFi項目對黑客來說是一筆巨大的獎勵，而更多的規避風險的個人和基金希望自己的存款得到保障。

新加坡金管局局長：在區塊鏈網絡之外，加密貨幣除了作為投機工具外沒有任何有用功能:金色財經報道，新加坡金融管理局(MAS)局長Ravi Menon在一場研討會(Green Shoots Seminar)上公開表示，MAS對加密貨幣散戶投資者發出強烈警告，并始終采取強有力的措施來限制散戶對加密貨幣的訪問。MAS認為，加密貨幣不適合作為貨幣使用，對散戶投資者來說存在高度危險性。這主要是由于加密貨幣市場中存在大量投機行為，極端的價格波動使其無法成為一種可行的貨幣或投資資產。Ravi Menon表示，“在區塊鏈網絡之外，加密貨幣除了作為投機工具外沒有任何有用功能，自2017年以來，MAS一直就投資加密貨幣的重大風險發出警告。”[2022/8/30 12:57:39]

這些黑客行為帶來的另一個重大啟示是，和以前相比，智能合約審計已經不能再說明什么了。審計人員的任務很重，而且在截止日期的壓力下也會錯過漏洞，而且他們沒有審計其他類型的漏洞，比如閃電貸攻擊。展望未來，我希望看到項目分配一些用于支付昂貴審計的資金，以激勵保險池的用戶為他們的項目購買保險。

Larry Cermak：除了BAYC猿猴庫里還買了Kennel Club的狗狗NFT:8月30日消息，據The Block研究主管Larry Cermak透露，NBA球星史蒂芬·庫里除了用55 ETH（約合18萬美元）購買BAYC猿猴之外，還以5.7 ETH（約合1.8萬美元）購買了另一個NFT：Bored Ape Kennel Club，該NFT是一只綁著籃球框的的狗狗。[2021/8/30 22:45:45]

2.聯合曲線

預測準確。

與訂單簿DEX和荷蘭拍賣DEX相比，基于AMM的DEX明顯勝出。特別是Uniswap，占據了DEX市場一半以上的份額。基于AMM的DEX正在奪取CEX的午餐，CEX感覺到了聯合曲線帶來的威脅。

我們還看到了定制AMM聯合曲線的興起，這些曲線旨在解決特定的交易用例。Curve是專注于穩定幣到穩定幣和以太坊上比特幣互換的應用，它使用了一個混合的常數產品聯合曲線，以最大限度地減少交易對的滑點。該公司提供固定利率的固定期限貸款，使用分對數曲線來最小化零息債券交易的利率滑點。

Michael Burry在發布市場崩盤警告后一天刪除了推特賬號:6月22日，電影《大空頭》主角原型 Michael Burry 刪除了自己的推特賬號。6月21日時，他曾警告，加密貨幣和 meme 股票市場有崩盤信號，“加密貨幣從數萬億美元下跌，或者 meme 股票從數百億美元下跌時，散戶的損失將接近國家的規模”。[2021/6/22 23:56:13]

3.錢包用戶體驗

預測失敗。

更具體地說，我預測基于合約的賬戶相對于外部持有的賬戶來說會有一個重大的用戶體驗改進，我們將在2020年看到智能合約錢包的爆炸式增長。不過，那時的gas價格只有幾個gwei。然后到了夏季，gas價格飆升到100多gwei。這使得每個新用戶部署智能合約錢包的成本高達20美元，而Argent每月還會花費58.4萬美元補貼用戶的交易費用。

動態 | 證券日報：除了比特幣挖礦算力還能做公益:據證券日報今日刊文指出，事實上，除了數字貨幣，算力還能助力公益科研事業。BOINC為當前最主流的分布式計算平臺，涵蓋數學、物理、化學、生命科學、地球科學等學科類別的項目，志愿者可以通過平臺貢獻自身算力幫助科研人員獲得計算資源，推動科研工作。[2018/9/14]

鑒于gas價格短期內不會下降，Metamask的主導地位將會保持下去。DeFi的使用也將繼續受到那些對加密原生錢包行為感到滿意的巨鯨用戶的推動。

接下來，我將介紹2021年三大未被關注的產品趨勢。

1.加密藝術

DeFi至高主義者目前認為NFT還是一個玩具，讓人想起BTC至高主義者在2018年是如何嫌棄dApps的。但在這個表象之下，有一個非常熱情的早期藝術家和收藏家社區——我是怎么知道這第一手資料的呢？因為我監測NFT的推特機器人每天會收到近百條通知。此外，加密藝術行業一直在悄無聲息地以超過50%的年增長率迅猛增長，直到今年12月。

Beeple是一位3D藝術家，在Instagram上擁有超過170萬粉絲，他最近了解到了NFT，并將他的一些日常藝術作品進行了token化。其中一件作品創下了最昂貴的加密藝術品的記錄，價格為777777.77美元，Beeple目前是最頂尖的加密藝術家，藝術品總價值近650萬美元。

已經有很多文章深入討論了加密藝術的機遇，但我將簡要總結為什么我認為加密藝術將會大受歡迎。首先，區塊鏈使得驗證原始藝術品的真實性變得容易，而傳統藝術品如畢加索的畫作很難偽造，也很難驗證。其次，NFT為數字藝術家開啟了一種新的商業模式，因為他們現在可以出售個人作品，而不需要依賴商業客戶的傭金。第三，加密藝術處于有利地位，可以捕捉到嬰兒潮到千禧一代對藝術品味的轉變。最后，加密藝術是主流采用區塊鏈和加密貨幣的潛在途徑。

目前，有3名藝術家的藝術品價值超過100萬美元，43名藝術家的藝術價值超過10萬美元；我預計到2021年底，這個數字會遠遠超過現在。

2.預測市場

主流媒體沒有報道的一個關于2020年的大新聞是，民調機構認為拜登有85-90%的幾率贏得大選，而預測市場的幾率約為60-65%。事后看來，選舉比預期的要激烈得多，民意調查完全錯了。更糟糕的是，民調是一個價值數十億美元的行業，因為不準確的民調數據而浪費了數億美元的競選資金。

在一個對主流媒體不信任的社會里，作為信息來源，我們很長一段時間以來一直看好預測市場。但在之前的一段時間，這個時機似乎太早了，因為市場上的成交量很少；現在，預測市場已經達到了一個拐點，交易量達到了數千萬美元。我不僅期望看到更多的市場在未來一年達到數千萬或數億的數量，而且我還希望看到媒體更多地使用預測市場作為信息來源來報道諸如Eth2階段0的發布。

3.DeFi衍生品

從2018年到2020年，我們看到了DeFi的基礎在逐步夯實。這包括借款/借貸協議，交易所和資產發行。在這些基礎層面繼續增長的同時，這些層面上的顯著流動性使衍生金融工具的全新層面得以建立，包括結構性產品，指數ETF、期權、期貨、掉期等等。

在傳統金融中，衍生品市場比現貨市場大很多倍。Blackrock的市值為1000億美元，而結構性產品的總市值估計要高出5-10倍。對于DeFi來說，這意味著衍生品和項目，如DeFiPulseIndex、Hegic和Barnbridge的重大機會，只是冰山一角的未來。

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