TER:還有2天FinCEN錢包監管落地？交易平臺和資本是什么反應？_NCE

美國金融犯罪執法網絡在2020年12月23日發布了一份文件，文件涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的某些交易的要求。這份文件目前正處于征詢公眾意見期，并將于美東時間2021年1月7日23:59到結束征詢，屆時或將成為正式的規定落地。

距離落地只有2天時間，該文件引起了美國加密社區強烈的討論，支付巨頭Square、美國最大交易平臺Coinbase、頂級風投a16z紛紛發表了自己的看法。對該文件的內容幾乎所有機構都持反面態度，并認為該規定的退出可能阻礙美國在加密貨幣反面的創新。

律動BlockBeats整理了多家美國企業對此文件的觀點。

律動注：該文件擬定于12月18日并發布于federalregister.gov，但正式發布時間為12月23日，發布平臺regulations.gov。

FinCEN監管新規

三箭資本創始人：Terra崩盤讓我們措手不及，還有許多公司也受其影響:6月17日消息，三箭資本創始人Kyle Davies在接受采訪時表示，Terra崩盤讓我們措手不及，我們可以接受Terra崩盤帶來的損失，但隨后比特幣、ETH和其他加密貨幣暴跌引發的一連串事件造成了更多問題。我們不是第一個受到打擊的，還有許多其他公司也受到了Terra崩盤的影響。此外，Kyle Davies還表示，三箭仍在努力量化損失并評估其非流動性資產，其中包括之前參與的數十筆風險投資。[2022/6/17 4:35:47]

美國當局發現，惡意行為者越來越多地利用兌換虛擬貨幣為國際恐怖主義融資、武器擴散、逃避制裁和跨國洗錢提供便利。

FinCEN在評估后認為，因為國家安全需要，因此有必要建立一個有效的程序保護國家安全、協助執法、提高透明度，同時對創新的影響降到最低。

動態 | ConsenSys成員評論Dfinity發布Canister SDK：還有很長的路要走:Code to Inspire聯合創始人、ConsenSys成員John Lili?針對去中心化計算平臺Dfinity發布編程語言Motoko及軟件開發工具包Canister SDK發表評論稱，“測試網發布之前還有很長的路要走，主網上線前有更長的路要走，目前只能啟動一個本地節點，Motoko新語言，感覺像TypeScript，Dfinity團隊也承認核心問題還非常艱難。”據此前消息，去中心化計算平臺Dfinity發布編程語言Motoko及軟件開發工具包Canister SDK（Alpha版本）。據介紹，編程語言Motoko正在開發中，可以與其他語言編寫的WebAssembly模塊連接，還計劃添加Rust支持。Motoko編譯器和語言將很快開源。軟件開發工具包Canister SDK是開發部門的Alpha軟件，未來將投入生產；目前開發程度較低，需要定期檢查以嘗試新功能。[2019/11/2]

律動總結對市場影響較大的三條規則：

動態 | 距離以太坊硬分叉高度還有957個區塊:以太坊硬分叉實時播報：目前距離以太坊君士坦丁堡和圣彼得堡雙分叉還有大約5個小時，當前區塊高度為7,279,043，距離硬分叉高度還有957個區塊，網絡哈希率為125277.73GH/s，比之前略有下降。[2019/3/1]

交易用戶需進行KYC驗證

受監管公司對大于3000美元的交易的非托管錢包用戶姓名和實際地址進行記錄和驗證

加密貨幣交易平臺需向FinCEN提交交易金額超過10000美元的交易信息

機構的觀點

Gemini認為該文件存在三大缺陷

由CameronWinklevoss與TylerWinklevoss雙胞胎兄弟創立的數字資產交易平臺Gemini希望FinCEN延長征詢期，并認為該文件存在三大缺陷：

聲音 | Hyperledger執行董事：區塊鏈還有很長的路要走:據和訊網報道，在2019全球新興科技峰會中，Linux基金會Hyperledger項目執行董事Brian Behlendorf 表示，區塊鏈還有很長的路要走，要找出真正的產品實現全球分布式商業平臺。但不容忽視的是，目前區塊鏈在金融、保險、司法、供應鏈、醫療健康等多個領域都在逐步有產品落地。[2019/1/28]

首先，該文件不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。

然后，該文件充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。

最后，該文件的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。

a16z認為該文件違反了《第四修正案》

由A16Z組建管理3億美元的加密投資基金a16z明確反對該文件的內容，認為該文件違反了《第四修正案》，將商業活動擴大到自托管錢包之外，并且起草文件的方式是不公平的。

Square認為該文件限制了美國創新能力

?由Twitter創始人JackDorsey創辦的支付巨頭Square希望FinCEN延長征詢期，并且表示該文件會降低Square的競爭力，可能會增加不必要的交易摩擦，從而限制美國的創新能力。一旦該文件通過，將可能導致以下后果：

首先為傳統金融機構和加密貨幣交易的雙重標準創造了一個不公平的競爭環境；

其次該文件沒有解決或緩解特定風險；

再次該文件要求保存交易記錄的要求并沒有得到明確數據的支持；

然后該文件沒有解決加密貨幣交易的固有性質和現有合規協議的效力問題；

最后該文件無助執法工作。

Coinbase認為該文件的征詢期需延長至60天

全球最大的數字貨幣交易平臺及區塊鏈綜合服務平臺之一Coinbase對15天的征詢期提出了異議，并認為應該延長至傳統的60天。

CoinCenter明確反對該文件

非營利性加密貨幣倡導組織CoinCenter明確反對該文件的內容，并表示15天的征詢期過于短暫是無視并且蔑視公眾意見。同時，CoinCenter還認為這一過程是不民主、不負責、缺乏長期行政程序和規則制定規范的。

ElectricCapital落地可能帶來兩個新的問題

加密資產管理公司ElectricCapital建議FinCEN將征詢期改為60天以確保各項規則能夠實現預期目標并且不會使美國公民產生損失。ElectricCapital還指出該文件可能帶來的問題：

一方面FinCEN或財政部集中數據存儲可能帶來網絡安全風險，這寫數據的匯總對美國公民構成了重大威脅；

另一方面破壞加密貨幣和區塊鏈高價值的創新應用，并導致美國在全球金融和技術市場中的利益受挫。

1月7日，該文件的征詢期將到期。面對美國加密社區對該文件一邊倒的反對，FinCEN并未做出新的回應。許多機構認為該文件并不能很好地被實施，并且該文件也可能因美國加密社區的壓力而延長征詢期，律動BlockBeats將對該事項后續進展保持持續關注。

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