瑞波,長期占據加密貨幣市值第三名的幣種,幣圈神一般的存在。然而卻在不到50天的時間里,經歷了從人間到天堂、再從天堂到地獄的波折。
而在瑞波這大起大落的經歷中,灰度起到了極為關鍵的作用。
?瑞波三折,灰心意懶?
1人間天堂:2020年11月,瑞波被綱入灰度信托基金,瑞波幣價應聲而漲,一周時間上漲了近2倍。隨后的25天里,瑞波也僅僅回調了12%。
2天堂地獄:2020年12月,瑞波收到了SEC(美國證券交易委員會)的起訴。起訴內容是瑞波銷售非法發行的證券XRP。在接下來的時間里,瑞波幣價在13天里下跌近70%,比灰度購買瑞波之前的幣價還要略低。
3雪上加霜:2021年12月30日,灰度發布消息,稱暫時將瑞波從其基金組織中移除。
自此瑞波的幣價并沒有繼續下跌,微小幅度的反彈,維持在0.24美元之下。
?豈料瑞波起風波?
一位幣友和小蜜蜂說是朋友推薦他買瑞波的,沒想到瑞波會發生這樣的利空。
小蜜蜂安慰他說,你的朋友沒有騙你,誰能想到瑞波會發生這樣的意外。
事實上,小蜜蜂幾乎從來沒有買過瑞波。偶爾買過兩次,是為了在交易所之間提幣。因為瑞波轉賬快、手續費低。自從有了波場USDT以后,小蜜蜂再也沒有買過瑞波。
BAYC開放香港Apefest大會門票申領,需支付169美元可退還押金:金色財經報道,“無聊猿”BAYC官推宣布,香港Apefest大會門票已于今晨八點面向BAYC和MAYC持有人開放申領,用戶需要使用tokenproof APP掃描Apefest官網二維碼進行門票申領,門票需支付169美元押金,據悉這筆費用會在用戶參加活動并進行掃描認證后不久退還,此外單獨購買門票的費用是269美元。[2023/7/27 16:01:39]
因為瑞波近乎是完全的中心化。
?WHAT
什么叫中心化呢?
TheDailyHold消息稱,瑞波創始人在過去一年中,售出了4.11億美元的XRP。類似的消息并不罕見,2017年底2018年初的上一波大牛中,有消息指出LTC創始人李啟威在高點賣出了所有的LTC。
然而,XRP和LTC的情況卻大大不同。
要知道,李啟威的LTC是如何獲得的?有三種可能:第一種,LTC公鏈剛上線時挖礦獲得,因為LTC最初是復制了BTC的代碼而上線的主網,因此LTC應該是不能預挖的。第二種,在LTC公鏈上線以后的時間里,李啟威挖礦挖出的。第三種,團隊分配部分中、李啟威分到的。
歐洲央行管委:數字歐元將使歐元區更具韌性:金色財經報道,歐洲央行管委內格爾表示,隨著世界的數字化,有必要提供一種符合這種需求的貨幣,即數字歐元,這將使歐元區更具韌性。我們最近在歐盟通過了MiCA,這是一項全面的加密資產法規,將在不久的將來生效。問題是,這是否足夠,或者由于該領域的快速發展,未來是否需要加強監管。其中的選擇可能包括在該領域限制某些實踐的監管措施。[2023/7/11 10:46:51]
前兩種是挖礦產生,一方面,李啟威要購買和運行礦機,要支付礦機成本和挖礦成本才能獲得LTC;另一方面,挖礦產生的LTC是固定的,每天產生多少LTC大體上是固定的。
第三種團隊部分,數量同樣是固定的。
所有的LTC都只能在公鏈上產生,所有的人都可以參與LTC的挖礦,挖礦是什么?
挖礦=記賬+獲得記賬獎勵
LTC是公鏈,意味著所有人都可以參與記賬,因此李啟威不能去控制LTC發給誰,也不能改變自己獲得的LTC數量。
所以,LTC是非中心化的。
相反,XRP中心化的。
XRP沒有公開挖礦,只有瑞波公司參與記賬。這……就不知道XRP什么時候會多出現一些。另一方面,沒有公開挖礦,XRP的流向相對也比較集中,而不像BTC、LTC這樣去中心化。
?WHY
為什么小蜜蜂不買這個中心化的XRP呢?
短期:
Optimism公布第二輪追溯性公共產品募資結果:金色財經報道,以太坊二層擴容方案 Optimism 公布第二輪追溯性公共產品募資(RetroPGF 2)結果,在第二輪 RetroPGF 中,有 195 個人和項目被提名資助,所有 195 人都獲得了徽章持有者的資助。
1000 萬枚 OP 資金平均被分配給三個類別:教育、基礎設施以及工具和公用事業。教育類別中,資助了 70 人或項目,前三名接受者為 L2Beat、ETHGlobal 和 BuidlGuidl;基礎設施類別資助了 43 個項目,前三名接受者為 Protocol Guild、geth 和 Solidity;工具和公用事業項目類別資助了 82 個項目,前三名接受者為 OpenZeppelin、DefiLlama 和 wagmi。[2023/3/31 13:36:18]
在短期,中心化的幣隨時可能會有大量賣盤出現,因為中心化具有極大作惡空間。中心化的管理者可以突然發行大量的幣來賣。當然,瑞波從2013年至今,作惡的可能是不大的。反而作為中心化的XRP,瑞波公司可以市值管理,所以如果沒有外力影響,瑞波的短期波動風險比較小。
中期:
同樣也是由于中心化,XRP在中期面臨著監管風險。因為加密貨幣作為貨幣而言,對法幣顯然是有沖擊的,作為證券對傳統金融資產具有替代性,而加密貨幣難以監管的屬性更是讓金融市場的秩序受到挑戰。而像BTC這樣的加密貨幣,高度去中心化的BTC,監管機構難以管控。反而像XRP這樣的項目,比較容易受到監管機構的打擊。這是中心化的風險之一。
BAKC系列NFT地板價昨日突破11ETH,創近9個月幣本位新高:1月9日消息,據NFTGo數據顯示,BAKC系列NFT地板價昨日突破11ETH,創近9個月幣本位新高;2022年4月20日,BAKC系列NFT地板價達14.4ETH。此外,該系列NFT總交易額達170,278.09ETH(約合4億美元),市值約為1.69億美元。另據OpenSea數據顯示,BAKC系列NFT地板價現報11.6937ETH,過去24小時跌幅1%,7日漲幅38%。[2023/1/9 11:01:29]
長期:
有些幣友,懷著期待,期待XRP也可以像EOS一樣和監管形成和解。然而事實上,XRP應該是很難和解的。因為XRP的用途是用于國際結算的項目,對以美元為核心的Swift國際結算系統具有替代性。所以XRP很可能會被美國監管限制,而在美國監管下的交易所,大概率也會下架XRP。
XRP最終會移至其他國家和地區。至于其他國家和地區,應該不會對XRP非常反感,而且XRP作為結算系統在國際上還是有一定的市場占有率的。
所以,XRP的長期應該是不會歸零的。但是,由于缺少了美國市場,XRP幣價可發展性我們可以想象。可以看一下BSV的發展,少了幣安這個龐大的市場,BSV的市場相對較小,這對BSV的影響不小。
另一方面,XRP尤其是作為國際結算的工具,XRP也不適合大起大落的幣價。
所以,小蜜蜂不會購買XRP。
?焉知灰度不韭菜?
數據:已有兩家以太坊驗證節點運營商承諾抗審查,占已質押ETH比例38.34%:8月22日消息,Yearn核心開發者banteg在其社交平臺表示,目前已有兩家以太坊驗證節點運營商承諾不會進行審查,分別是Lido和Coinbase。針對Lido是否足夠去中心化的質疑,banteg表示,Lido驗證節點由30個不同組織運營。
另據Nansen數據顯示,這兩家運營商控制38.34%的已質押ETH,其中Lido控制了31.1%的質押ETH。[2022/8/22 12:39:53]
?灰度的眼光
灰度先是將XRP作為其基金中的一部分,然后又將其從基金是移除。兩次行為相隔不到60天,這難免有些反復無常。
一直以來,幣友們對灰度的確實是有幾分迷信了。
灰度投資的幣種,小蜜蜂以為并不是個個都很優秀。
第一,小蜜蜂觀察了一下,灰度投資的幣種都是2017年以前(含2017年)發布的的幣種。然則事實上,越是老幣種被套的人越多、拋壓越大、拉盤越難。反而新幣上漲只需要少量資金。
第二,除了XRP以外,最近匿名幣也集體下跌了一波。同樣是因為匿名幣不易監管。事實上,XRP的監管風險主要來自于美國,因為XRP與美元正在逐漸形成競爭關系。然而匿名的監管問題,會發生在許多國家。大部分國家都不希望在本國境內有,存在這種堂皇之的犯罪、洗錢工具。
第三,灰度投資的幣種似乎不太關注項目生態。比如ETC,雖然ETC才是最初的以太坊,但是目前它的發展真的不多,應用生態我們似乎也很少聽說。而且小蜜蜂曾經體驗過ETC轉賬,那個效率真是一言難盡。
相反,小蜜蜂認為DOT為一個新幣,比XRP、ETC、ZEC具有更大的投資潛力。
第一,因為DOT是一個新幣,沒有人被套,當然拉盤很容易。
第二,DOT是異構跨鏈系統,它的應用生態還處于初級階段,隨著生態的發展DOT有可能還有進步的空間,當然只能說是有可能。
第三,DOT的確很像EOS。但是,我們對比二者主網上線的時間。KSM網絡的職能之一是作為DOT的測試網。事實上,KSM上線時DOT也可以上線測試網。但是DOT仍然是堅持到牛市開端才上線。相比之下EOS是在2018年大熊市下上線的。這說明DOT的極具運營和市值管理理念。所以,DOT企圖問鼎以太坊不是沒有道理。
?灰度的選擇
要知道,灰度并不是自己在投資,只是代為客戶買幣,只賺手續費而已。說白了灰度是個代購的。
當然,也不是隨便什么人都能得到灰度的代購。灰度吸納投資者具有較高的門檻。
根據灰度官網,灰度的投資門檻為:
”在自然人的背景下,經認可的投資者包括前兩年每年收入超過200,000美元的任何人,并有合理預期本年度的收入,或擁有單獨或與配偶一起的凈資產超過100萬美元。“
所以,灰度實際上是匯集了美國高收入階層的資金,從而形成了規模效應。所以,灰度買啥啥漲。
但是,從長期來看。灰度選擇幣種,不僅要考慮各幣種的基本情況,也要考慮投資者的需求。而那些高收入的投資者,未必真正了解區塊鏈。要知道:一方面,市值排名的這名單,的確具有很強的影響力。另一方面,那些經典而古老的幣種,往往更加如雷貫耳。
所以,灰度的加密貨幣基金未必就沒有韭菜的屬性。我們不能認為灰度投資的幣在長期就一定會漲。
?寫在最后?
灰度基金下架XRP,不知道會如何處理基金中現存的XRP。但是,部分XRP的投資者估計在XRP上會有所損失,尤其是后期購買XRP的投資者。
小蜜蜂將灰度基金的9個幣種與3種新幣:FIL、KSM和DOT的漲幅進行了比較。因為灰度主要是2020年11月開始大量投資,所以就用202011月1日至今開盤價來作對比:
經過對比我們發現,BTC、ETH和LTC是得到肯定最多的幣種,漲幅最高。比特金+萊特銀+智能合約公鏈之王的以太坊。其次是匿名ZEN漲幅最多,ZEN目前是市值排名91的,在匿名幣里也不算是特別搶眼的,并且是2017年中上線的,所以它以前被套的人應該相對不多。
接下來就是DOT和KSM,DOT和KSM灰度投資的其他5個幣種漲幅更多。要知道,那些幣上漲是灰度加持的結果。而在沒有灰度的前提下,DOT和KSM還有如此巨大的漲幅。
當然,新幣有新幣的風險。因為新項目的生態還難以預料,項目方和早期投資者會不會砸盤我們也難以預料。所以FIL在這段時間反而負增長,跌幅達到30%。
灰度投資的其他幣種,XLM的上漲和XRP的下跌有關,因為XLM的創始人是XRP的前核心成員,所以XRP下跌,讓一些投資者轉而購買XLM。
小蜜蜂以為,灰度還是有一點韭菜的。別看灰度投資的項目多數都上漲了不少,要知道這么大筆資金的投入,幾乎是買啥啥漲。一方面,灰度購買直接拉升幣價,另一方面,灰度購買引導市場追逐。
所以灰度基金幣種的上漲,只能說明規模效應發生,不能說明灰度的投資眼光。說實在話,小蜜蜂認為像灰度這種大規模的投資,應該是大部分幣種都有最高的漲幅,然而DOT和KSM的漲幅,幾乎是在嘲笑灰度!
那些購買灰度基金應該還有購買其他幣種,所以他們應該沒有什么損失。相反,其他散戶可能有人跟隨著灰度重倉了XRP,這部分散戶的損失很痛!
灰度與瑞波的故事告訴我們,盲目跟風是有風險的。更多的時候,我們投資要有自己的主觀和判斷。
當然也不要形成一個誤區,不是所有的新幣都是DOT。比如FIL,11月1日至今下跌了30%以上。新幣也要進行篩選:第一,我們要觀察一個新項目的格局和愿景,FIL在宣傳時更多的是宣傳挖礦,真正的分布式文件存儲和文件傳輸才是真正的應用,卻并沒有太多。而DOT宣傳的是異構跨鏈,并且上線不久就有一些應用相繼落地。第二,觀察幣價波動,FIL上線便上漲了近10倍,不到1天時間又跌了下來。FIL沒有市值管理,這幣價波動比當年EOS還夸張,未來前期難料。相比之下,DOT幣價要穩很多。
不是所有的經典項目都是最好的,一些優秀的新項目是會超過一部分經典項目的。所以,小蜜蜂以為灰度的投資結構中,應該也包括一些新項目,畢竟經典項目也不是沒有風險的,XRP和匿名幣或多或少都面臨著監管的風險。篩選優質新項目,具有更強的增長。
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