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AAVE:NewBloc:從AAVE回顧DeFi無抵押貸款的效益_EFI

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Time:1900/1/1 0:00:00

本文作者為NewBloc策略分析師Barry,5年外匯黃金市場交易經歷。

在1月19號,ETH創出了1440美元的記錄,同時在以太坊鏈上的DeFi項目也受到了市場上的青睞。自2020年5月以來,圍繞DeFi的話題正不斷增加,在不到1年的時間里資產在DeFi中的總鎖倉價值,足足翻了25倍,其火爆程度令人驚嘆。

我們認為,DeFi持續受到市場上的關注,是由于以下原因所產生:

1、落地應用:DeFi的建立之初就是為了解決傳統金融的弊端而誕生的,將中介信任轉移到機器上,從而為金融借貸降低成本,打破信貸機構和中央銀行的壟斷地位;

NewB代幣突破200美元關口\t漲幅為29.37%:根據官方消息,NewB代幣從昨天的168.46美元,突破200美元關口,現報217.93美元,漲幅達到29.37%。[2021/7/3 0:25:12]

2、門檻低利率高:多數DeFi項目的參與門檻較低,且由于有時出借方和借方一端需求較少,故會產生較高利率來吸引投資者向其中一方存幣,最終成為LP;

3、DeFi的低成本化:雖然從短周期來看,購入一臺自動販賣機的成本,要比雇傭員工產生的人工工成本高上不少,但從長周期來看,這一塊的人工成本消耗無疑會逐步降低的,而機器的效率會保持高位。

若我們把數字貨幣當做一種交易媒介,根據歷史推演,可以得出金融是經濟的加速器結論,杠桿的使用,有助于經濟有放大效應,但同時也會在經濟蕭條中,讓經濟加速向下跌落。

NewB與區塊鏈數字資產管理服務平臺Coinhub達成合作:據官方消息,NewB收益農場與區塊鏈數字資產管理服務平臺Coinhub達成戰略合作伙伴關系。

據悉,NewB是在幣安智能鏈BSC上發起的社區驅動的收益農場聚合器(Yield Farming),總發行量為9萬枚。NewB已通過零時科技(Noneage)和北京知道創宇(Knownsec)的審計報告,總鎖倉量突破5百萬美金。

Coinhub是一站式數字資產管理服務平臺,集成錢包、數據、理財、挖礦、交易等功能,支持所有公鏈及其鏈上生態應用。[2021/6/18 23:46:38]

如果加密貨幣市場,僅僅是通過挖礦來獲得代幣,當代幣價格上升時礦機價格也會上漲,最終導致全網算力上升、挖礦難度增加,而對于抗通脹的比特幣來講,這類每4年減產一次,會讓礦工感覺到其成本是不言而喻的,當代幣價格下跌時,礦工的挖礦風險也會逐日增加。

動態 | 在線汽車零部件零售商Newparts將接受加密貨幣支付:據bitcoin消息,在線汽車零部件商店Newparts周一表示,將開始接受包括比特幣核心(bitcoin core)和比特幣現金(bitcoin cash)在內的七種加密貨幣的支付。這家擁有100多萬個零部件目錄的美國經銷商表示,加密貨幣將使其能夠擴大國際影響力。[2018/10/9]

隨著數字貨幣發展到今天,其規模已經足夠龐大,對于市場而言比特幣與山寨幣,其流動性與市場認可度有著極大的差別,代幣與代幣間的融資需求與日俱增,而DeFi作為加密貨幣市場的金融系統,其需求自然會出現井噴式增長。

以簡單的比喻為例,隨著全球經濟一體化的今天,各個國家和地區都發揮了自己的相對優勢來進行交易,例如可以簡單地把澳大利亞看成原材料國,中國看成消費大國,歐美看成研發大國,不同的幣種背后有著不同的經濟結構。

Newsbtc分析師:ETC價格在16美元上方有上行空間:據Newsbtc分析,ETC的價格處于看漲趨勢中,ETC/USD目前已經在15.80美元上方交易。ETC價格在16美元上方有一個不錯的上行空間,ETC/USD賣出的高位則是在17.01美元,ETC下跌的支撐位為16.60美元。[2018/4/17]

特別提款權的分配,可以在提供流動性和補充成員國官方儲備方面發揮作用,在金融危機期間,基金組織向成員國2019年的分配總額達到了1826億美元,特別提款權就是一個例子。其價值在于鏈接著不同分工的國家,為其提供流動性,并保持其幣值的穩定性,降低幣值大幅波動為經濟帶來的風險。對于加密貨幣市場而言,DeFi會扛起類似的使命,其意義在于穩定不同代幣之間的大幅波動風險。

AAVE

能源公司4NEW宣布暫停籌款 優先完成了解客戶和反洗錢合規: 英國區塊鏈能源公司4NEW今天宣布,比計劃提前三天,將于3月27日暫停目前的籌款活動,以便團隊能夠從技術合作伙伴Ocular完成其了解客戶(KYC)和反洗錢(AML)合規解決方案的實施。該團隊宣布,一旦KYC合規完成,此次出售將重新開放。[2018/3/24]

對于金融市場而言,流動性可以視作穩定性的重要參考指標,而目前Aave流動性池資金規模就已經超過33億美元,就流動性而言AAVE在DeFi中具有一定的優勢,但是目前DeFi項目基本上都是偏向以抵押貸款為經營,當市場規模較小時抵押貸款確實可以規避掉不少風險,使得項目能繼續做大規模,但是今天的DeFi市場已經具備了一定的規模,對于市場份額而言,繼續抵押貸款的模式似乎會錯失更多的市場份額。

從博弈的角度來說,當市場規模大到可以足夠覆蓋信用風險時,無抵押貸款將大大提高資本效率。

對于借方來說,抵押信用并不是憑空創造的,而是基于OpenLaw確保基于信貸的貸款得到償還,而每個信用委托都會創建一個基于智能合約的信用委托金庫,這個金庫是建立在Aave之上的債務包裝器。

該金庫允許用戶設置不同的委托參數,包括借款人可以提取哪種貨幣,利率公式,以及最重要的信用限額。通過OpenLaw,所有這些參數都是通過Karen和Chad設置的可編程法律協議來選擇的,讓Chad可以自由地簡單提取資金。

信用委托的資金來源有兩個方面,一個是同行之間的信任,另一個是智能合約的信任。

AAVE的經濟模型:

1.新代幣的發行與舊代幣的置換

2.啟動一個安全模塊SM

3.引入安全和生態激勵措施來驅動協議的發展

4.發布了一個授予Aave持有者決定權的治理框架

5.治理定義了一套供Aave協議以及資金市場遵守的政策

6.引入了用于將來協議升級的Aave改進提案

AAVE獎勵機制

在Aave中,兩個獎勵機制都是通過挖礦的形式來獲得,一個是安全保障激勵機制和生態激勵機制。AAVE的挖礦途徑有三種:

1、向安全池質押AAVE

2、在AAVE平臺進行借貸

3、在Balancer提供AAVE/ETH流動性做市

1、向安全池質押AAVE

AAVE的安全模塊SM,其運行機制是通過資金質押來做擔保,解決貸款過程中可能出現的資不抵貸問題,其中質押的資金就是AAVE,用戶可以通過質押AAVE到SM池中獲取AAVE代幣獎勵和協議使用費比例。

2、在Balancer提供AAVE/ETH流動性做市

以AAVE/ETH兩種代幣搭配的方式,放入Balancer平臺參與流動性做市,獲取BAL和交易手續費分成。

3、在AAVE平臺進行借貸

在AAVE平臺進行借貸,由生態激勵池提供獎勵。

后續

隨著加密貨幣市場的發展越來越完備,代幣之間的融通需求也就越來越大,而在DeFi中敢于創新的AAVE自然受到了市場的青睞。對于投資人來說,控制風險固然重要,但鑒于當前市場仍然是增量市場,因此率先搶占份額是待市場成熟前必須要做的事情。

據行情數據統計,AAVE近3月漲幅已經高達623.32%,遠遠超過了BTC、ETH等主流幣,加密資產市值排名已經沖進到了全球第15名,其市場認可程度顯而易見。隨著DeFi生態逐漸完善,用創新模式來搶占市場份額的優勢也將逐漸顯現,AAVE未來或將是DeFi中的龍頭。

Tags:AAVEAVEDEFEFIaave幣怎么挖礦AventusRise of DefendersDeFi Omega

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