加密貨幣:分析：美國政府要重拳打擊洗錢 比特幣大風險來了？_Cryptowolf Finance

作者：鐘黛

因天然“匿名性”，加密貨幣易于逃過監管、成為非法活動的資金來源，因此也被多國政府視為危及國家安全的眼中釘。如今，新任美國財長耶倫接過姆努欽的大棒，或將要拔掉這顆“眼中釘”。

特朗普在任期間曾提出一套新的加密行業監管規則，要求金融服務公司記錄并上交部分加密貨幣持有人的身份及交易信息，以遏制加密貨幣的洗錢或其他非法活動。

特朗普輸掉選舉之后，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡仍在推進該套規則。甚至，FinCEN一度想要將通常長達數個月的意見咨詢期壓縮到15天，趕在特朗普政府1月底卸任前推出該政策。

分析：比特幣交易員使用高杠桿率推動加密貨幣劇烈波動:分析師表示，在不受監管的加密貨幣市場上承擔過度風險的交易員被迫在價格下跌時出售加密貨幣，這在很大程度上是導致上周價格下跌30%和主要交易所中斷的原因。據bybt.com的數據，比特幣交易員上周平倉了約120億美元的杠桿頭寸，這摧毀了大約80萬個加密賬戶。

JMP分析師Devin Ryan表示：\"在杠桿率達到平衡之前，拋售會引發更多拋售。\"他補充道，加密貨幣市場的杠桿作用一直是加劇波動性的一個重要主題。Ryan表示，隨著加密貨幣市場的擴張，他預計杠桿的影響力將會減弱，尤其是在更多機構資本進入的情況下。另一個出售比特幣的幕后原因可能來自不斷增長的比特幣借貸市場。比特幣不受央行監管的事實，是它對投資者如此有價值的部分原因。Ryan說：“加密市場沒有其他更傳統的市場那樣的支撐。在某些方面，加密市場更干凈，它們不受最后買家的影響。”不過，Ryan表示，監管可以被視為加密市場的驗證，并可能對數字資產產生積極影響。（CNBC）[2021/5/25 22:43:28]

此舉引發了來自加密行業的大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，迫于壓力，FinCEN在政策發布的最后一刻宣布延期。新任財政部長耶倫由此接過了工作，最終該套政策的意見咨詢期得以延長，截至時間為2021年3月底。

分析：加密貨幣價格飆升可能會提振對英偉達圖形處理器的需求:據媒體消息，最近加密貨幣價格的飆升可能會提振對英偉達圖形處理器的需求。這些芯片是為視頻游戲設計的，但也用于以太坊等加密貨幣的挖礦。這個過程涉及匹配和更新加密貨幣交易以換取回報，價格越高，利潤越高。以太坊的價格現在已經回到1000美元以上，而且自圣誕節以來幾乎翻了一番，加密驅動的需求可能會影響到英偉達第四財季的銷售，該財季將于本月結束。加拿大皇家銀行的高管Mitch Steves周二在一份報告中表示，以太坊超過1000美元意味著對高端圖形芯片的強勁需求。（華爾街日報）[2021/1/6 16:34:49]

FinCEN推出的加密監管提案有兩條極具爭議：

分析：比特幣價格波動率達到三個月低點:區塊鏈分析公司IntoTheBlock數據顯示，比特幣30天波動率現已降至40％，這是自3月6日以來的最低水平。同時，60天波動率降至52.18％，為3月11日以來最低。目前比特幣的交易價格在9300美元至9900美元之間，盡管陷入到狹窄的價格范圍，但其波動率尚未達到異常低的水平。 ?

歷史數據顯示，比特幣往往會在波動率低于35%之后出現突然的大幅波動。（Coindesk）[2020/6/9]

要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶將價值超過1萬美元的加密貨幣轉入非托管錢包時，向美國財政部提交報告。簡單點理解，當客戶要提取1萬美元現金時，平臺即要發送報告。此舉的技術難點是，非托管錢包大多處于離線狀態，因此很難追蹤。

要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶向他人非托管錢包發送價值3000美元以上的加密貨幣時，保持記錄，其中需要包含交易對手的身份信息。但對于加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。

該套政策將威脅到加密貨幣最核心的“去中心化”功能。業內人士分析，如果這套監管規則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

對于加密貨幣，拜登政府似乎和特朗普政府同仇敵愾。

上周，耶倫在紐約時報主辦的在線活動上說：

我不認為比特幣可以成為一種廣泛使用的交易機制。我擔心往往用于非法融資。

新任美國證券交易委員會主席GaryGensler于本周二表示，SEC將在他的監督下確保加密貨幣市場“不受欺詐和操縱”。

正在尋求上市的加密交易所Coinbase最近也收到了美國財政部海外資產控制辦公室行政傳票，被要求披露某些交易信息。

據彭博社報道，“K街”和華爾街的許多重量級人物正試圖游說FinCEN撤銷新規，比如美國商會、富達、風險投資公司UnionSquareVentures、“雙子星”交易所聯合創始人Winklevoss兄弟、區塊鏈協議、以及Coinbase等等。

美國商會曾表示，這一規定將對虛擬貨幣行業產生“意想不到的長期后果”。

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