最近兩周,整個區塊鏈世界最火的事件是什么呢?
如果你一直關注行業前沿動態的話,你一定清楚,最近兩周,沒有人可以和AC(Andre cronje)在風頭上一較高下。
短短十幾天的時間,Yearn(YFI)高調得宣布“吞并”了5家業內知名項目,人們驚奇地發現,在傳統世界里發生的“并購”事件,居然出現在了DeFi世界里——還有這種操作?!
沒錯,就是這種操作,而且和傳統金融世界不同,AC基本上是一分錢沒花,只是一種業務和開發者層面上的“合作”,但對于幣價的提振作用還是相當明顯,每個“被合作”的項目幣價都有了不低的漲幅,YFI自身更是今天重回3萬美金大關。
如果你的眼光放長遠一點,很有可能會意識到,AC的這次并購,極有可能會對未來的區塊鏈世界產生遠超多數人想象的深遠影響。
合并的五個項目
來源:COIN98
在說這些影響之前,我們先來簡單的介紹下“被并購”的這5個項目:
1、Pickle
瑞士BTC經紀商Bitcoin Suisse推出DeFi產品:金色財經報道,瑞士BTC經紀商Bitcoin Suisse宣布開始提供其原生的DeFi。Bitcoin Suisse的部分客戶現在可以鎖定ETH作為去中心化借貸協議Liquity的抵押品,并鑄造他們自己的Liquity美元(LUSD),該協議的穩定幣,價值超過10億美元的ETH已經被鎖定在Liquity協議中。Bitcoin Suisse是第一個為其客戶提供Liquity協議便捷通道的加密貨幣經紀人。Liquity協議使其用戶能夠通過在智能合約中鎖定他們的ETH作為抵押品,以系統的穩定幣Liquity Dollars(LUSD)獲得無期限和無息的信貸。客戶可以指示Bitcoin Suisse在Liquity協議中鎖定他們的一些ETH作為抵押品,并鑄造一個LUSD余額,可以兌換成任何想要的法幣。[2022/4/21 14:37:18]
酸黃瓜之前在流動性挖礦大火特火的時候風光了一把,最早是做穩定幣調節的項目,還被V神小小點過一個贊,后來慢慢演化成了一個類似YFI機槍池的收益聚合器,不過前段時間遭到攻擊,損失了2000萬Dai,幾乎算的上是遭遇滅頂之災。
AC的這次收購,直接把兩邊的機槍池合并,開發者共同合作,但品牌依舊保持獨立,且給之前Pickle損失DAI的受害者發放了一個新幣CORNICHON,相當于黃瓜欠條,至于將來怎么賠付,是不是賦予這個新幣其他的價值捕獲,取決于Pickle那邊DAO的提案和投票,目前CORNICHON只有100萬出頭的市值(CORNICHON理論最大市值應該等于被黑的2000萬美金)。
NFT和DeFi資產借貸平臺Drops在以太坊主網上集成Chainlink喂價:NFT和DeFi資產借貸平臺Drops宣布,已經在以太坊主網上集成Chainlink喂價,以支持其專注于NFT的DeFi生態系統。通過集成合Chainlink去中心化預言機網絡,Drops確保貸款能夠根據各種加密貨幣或穩定幣準確、安全地定價。初始集成支持的Chainlink喂價包括WBTC、ETH、USDC、ENJ、UMA和其他穩定幣。[2021/7/17 0:59:33]
2、Cream
整個DeFi樂高積木里面,借代絕對是最為重要的一環,打造DeFi托拉斯帝國哪能少了它。
Cream是一個Compound的分叉項目,但和Compound Labs有合作,可以看成是社區版Compound。
除了在自己的托拉斯帝國提供借代服務之外,YFI吸收Cream最主要的原因應該是想要打造Stable Credit(穩定信用),旨在為去中心化貸款,AMM與穩定幣提供一個協議,所以Cream在這其中,將會扮演著關鍵角色。
3、Cover
金融世界,怎么可能少的了保險業務,Andre直接把自己當顧問的Cover拉了進來。
Cover做保險的方式與當前的龍頭NXM完全不一樣,簡單來說,Cover更像是一個預測或者對賭市場,理論上Cover可以讓任何人為任何東西購買保險。
DeFi基準利率持續回調至9.33%:金色財經報道,據同伴客數據顯示,04月23日DeFi去中心化金融基準利率為9.33%,較前一日上漲1.4%。同期美國國債抵押回購率(Repo Rate)為0.02%,二者利率差為9.31%。
DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度,利率越高說明融資成本越高,利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/4/23 20:51:19]
簡單來說就是用戶用抵押的DAI去鑄造出Claim與No Claim兩個代幣,并設置一個到期日,如果在那之前發生索賠,1Claim=1抵押品,No Claim歸零,沒發生索賠的話,就反過來,而Claim和No Claim的價格比,通過AMM自動實現,也順便體現出了市場對這份保單的信心(預測市場的feel)
這樣,YFI的生態系統和機槍池(保險庫)就有了自己的保障系統,風險有了對沖,安全性直接上了一個層級。
4、Akropolis
AKRO是一個波卡上的DeFi項目,之前的項目定位是要打造一個基于波卡的用戶儲蓄和養老金系統,簡單來說,想要做DeFi世界的商業銀行。
通過合并,AKRO將會成為Yean機槍池與借代協議的前端機構服務商,同時也給了YFI接觸AKRO機構客戶的機會,兩邊的投資策略也將得到更好的合作與拓展。
DeFi項目y3d Protocol將開啟y3d挖礦,首次開放礦池為yCrv:DeFi項目y3d Protocol宣布于北京時間周三凌晨3:00開啟y3d挖礦,首次開放的礦池為yCrv。y3d項目結合了yam和p3d的機制,用戶抵押的資產可以同時挖出y3d和crv,并且在取出時會收取5%的yCrv作為合約的利潤平均分給其它礦工。y3d作為社區治理代幣,一共僅發行21000枚,并且礦池的crv代幣收益將會參與回購銷毀。截止目前,合約中已經抵押了超過20000枚yCrv。[2020/8/25]
5、Sushiswap
Sushiswap相信沒有人不知道,“社區版”的Uniswap,或者說“吸血鬼版”Uniswap也不為過。
Sushiswap可能是此次并購里最為重要的一環,因為幾乎牽扯到整個AC托拉斯的各項核心業務,比如Sushiswap將啟動去中心化聚合交易平臺Deriswap(AC的下一個項目,會把期權,貸款和掉期合并在一份合約中,提供更為集中的流動性),YFI策略將使用Sushiswap,Sushibar V2集成Keep3R,Keep3R給Sushiswap提供鏈上限價訂單+Metawallet無Gas兌換服務,Cream儲備金為Bento Box提供流動性……
從這些合作條款來看,Sushiswap拼上了AC DeFi托拉斯拼圖最大的一塊。
澳大利亞經歷DeFi繁榮,各項目代幣漲幅顯著:澳大利亞正在經歷一場DeFi繁榮,一些最受關注的項目都位于該國,包括此前長期居領導地位的Synthetix(SNX)、嶄露頭角的Thorchain(RUNE),以及剛剛推出的Ren(REN)和mSTABLE(META)。
RUNE在過去30天里上漲了167%,REN上漲了36%(主要是在過去一周),SNX上漲35%,較去年上線前低點漲了260%。Apollo Capital首席投資官Henrik Andersson表示:“我認為,澳大利亞在DeFi方面的表現超乎想象,但這一事實可能沒有得到充分認識。”(Cointelegraph)[2020/6/19]
當然,最后別忘了這個拼圖里極其重要的一環 - Keep3R。
Keep3R在與Chainlink合作之后價格也是暴漲,Keep3R作為整個DeFi世界的基礎設施插件,在AC托拉斯帝國里一定會慢慢展現其越來越高的價值與地位。
對DeFi乃至區塊鏈世界產生的影響
1、創新式壟斷帶來的新物種——DeFi托拉斯
通常來講,在傳統商業世界里,創新式壟斷需要滿足下面四個條件:
a)實現突破——YFI本身從設計與技術層面就是一個很大的突破與創新,而這次的合并,則是DeFi世界商業與生態方面的突破;
b)網絡效應——這個不用多說,無論是YFI,Kp3R,還是被并購的5個項目,在DeFi圈里都是有著不小的用戶數量,此次的合并,相當于把網絡效應也合并放大了;
c)規模經濟——這個后面我們會更多的提到,這次并購,對于資本效率的提升,是有很大意義的;
d)品牌優勢——AC本身現在就是DeFi界的金字招牌……
2、DeFi樂高 VS AC托拉斯
DeFi之前最讓人津津樂道的,可能便是可組合型所帶來的便利性與無窮可能性。
然而AC托拉斯帝國的成型,有可能改變這一點。
想象一下,許多年前大家購物,只有類似秀水街這樣的商業一條街,你在街上從一頭走到另一頭,有各色商店,各類商品,累了餓了也會有各種路邊小吃,很是方便。
然而現在大家更愛去的,可能是東方新天地這種集購物,餐飲,娛樂為一體的超級購物中心了,畢竟,在里面你可以找到你所需要的一切,環境比商業街更好,種類比商業街更齊全,還能喝星巴克或者看電影……
AC之前發推說,自己沉迷于資本效率,然而當前DeFi市場的流動性是割裂的,流動性在Uni,Sushi,Bancor這些DEX,AAVE,Compound這些借代產品,以及Hegic,OPYN這些衍生品市場上分散著。這促成了他開發Deriswap的想法,將Swap,期權以及借代組合成了一個高資本效率的單一合約,允許兩種資產之間進行互換、期權及借代交互。
而通過這些并購,帶來的資源重新配置與組合,AC托拉斯帝國正在形成集交易,借代,衍生品,聚合器,保險等于一身的一攬子DeFi方案,而且這種并購目前沒有看到中止的跡象,下一個并購的方向,也許是穩定幣?
想象一下,將來DeFi市場上一個單一協議的產品,無論是老項目還是新項目,除非有協議級別的創新,否則,你該如何與這樣一個技術人才和資本效率都超高的托拉斯聯盟抗衡?目前唯一能看到制衡其存在的,只有AAVE和Uniswap,記得之前經常看到有人調侃,到底是AAVE先涉足Swap業務還是Uniswap先涉足借代業務,現在來看,未來兩家合并,去對抗AC托拉斯,倒不失為一個更好的方案……
DAO:社區與治理
雖說這幾期并購里,無論是YFI本身,還是被并購的項目,代幣價格都出現了不同程度的上漲,投資者和社區理論上都是很開心的,然而其中也并非一片和諧。
拿第一起Pickle并購來說。在AC宣布并購之前,兩個社區都沒有關于合并的社區投票,或者說,以任意某種方式咨詢社區。兩個社區都是在幾乎“毫不知情”的情況下,就這樣成為了“一家人”。
不是說Yearn是DAO么?不是DAO應該分權么,有什么事兒大家投票么?合并這么大的事兒,你這AC和Banteg(Yearn當前的領導者)一拍腦袋就決定了,不光不投票,還都不帶提前通知的?!人家中心化的企業公司并購之前還得董事會還得批準才能通過么,咱們這DAO怎么比中心化還中心化?
有人拿Banteg在Discord發布的一個言論諷刺過這事兒,Banteg曾經這么說過“社區,就是一群被動的持有者,他們只是在開發人員的工作上指手畫腳,并認為快照式投票使他們有權享有任何權利”
相信這幾次的并購,必然會給DAO,社區,治理這些話題,給予人們更多的思考與探索。
Layer 2 的話語權
區塊鏈當前的核心是什么——底層公鏈;
底層公鏈當前的核心是什么——ETH;
ETH當前的核心是什么 - DeFi;
DeFi當前的核心是 - ?
看到了么,誰能成為DeFi的核心,誰就可以說是當前整個區塊鏈世界的核心!
當前的DeFi核心,是被各個項目“群雄割據”的,各個借代類產品,SWAP類,衍生品類,聚合器類,穩定幣類……也正因為如此,ETH上 Layer2的方案層出不窮,單是大方向就有五六個,每個方向上又有好多個項目相互競爭。
好在V神終于是定了調子,ETH2.0將會以Rollup為核心打造,但即便是只看Rollup,里面也分ZkRollup,Optimistic Rollup,好幾個項目組都有在開發。
之所以如此亂象,是因為Layer2會打破DeFi Layer1上迷人的可組合型,除非所有DeFi樂高統一用同一套Layer 2技術與協議,但在當前世界里,這顯然是不可能的,各個Layer 2項目各自為政,誰也不服誰。一眾DeFi項目,更是不敢輕易采用某個Layer 2來放棄與其他項目組合的能力
AC托拉斯的出現讓這種“統一”出現了可能。托拉斯帝國內部項目合縱連橫,大家萬事好商量。找一套通用的,各個項目都能使用的Layer2標準對內部所有項目進行改造。屆時外面的DeFi樂高還停留在Layer1 TPS15的時候,AC托拉斯帝國內部從交易到借代到衍生品一條龍服務,TPS大幾千,你說用戶會怎么選?這甚至有可能反過來倒逼Layer 2項目站隊,屆時AC托拉斯,對于Layer 2的“大一統”會有著舉足輕重的話語權。
從這個角度來看,這種Layer 2的統一來的越早,其實對于整個行業來說都是越有利的,畢竟15的TPS,擁堵時10幾20美金的Gas費用,我們不可能一直忍受下去。
Tags:EFIDEFIDEFSWAPDives DefiDEFILANCERAlchemist DeFi AurumWSWAP
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