數字貨幣:數字貨幣law有哪些新動向？_數字人

過去一周，司法機關出臺了兩個與區塊鏈、數字貨幣有所關聯的司法解釋，分別是6月16日出臺的《人民法院在線訴訟規則》和6月22日出臺的三機關《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》。這兩份文件看似“平平無奇”，區塊鏈、數字貨幣也不是其內容的主角，但其可能將對涉幣犯罪的司法實踐產生深遠影響。一言蔽之，在兩份司法解釋出臺后，刑事辦案機關對涉區塊鏈、涉數字貨幣犯罪的打擊有了比過去更明確的“實體法+程序法”依據，兩條腿走路，進而可對涉幣犯罪發起更高效和準確的打擊。以下試結合該兩份文件，對近期數字貨幣相關法律文件作出分析與梳理。

一、數字貨幣法律文件的過去

一直以來，雖然我們不乏在官方政策性文件中看到“區塊鏈”、“數字貨幣”等字眼，但是在效力層級較高的法律性文件，特別是法律、行政法規、司法解釋中，我們鮮少看到官方“指名道姓”地要對區塊鏈、數字貨幣加以規范。2010年的《關于辦理網絡賭博犯罪案件適用法律若干問題的意見》是最早出現“虛擬貨幣”字眼的法律文件之一，但彼時的虛擬貨幣顯然與此時不同，當年的“虛擬貨幣”只被認為是輔助網絡賭博的游戲幣而已。

黃益平：只有本已國際化的貨幣才可以使用數字貨幣來開展跨境交易:10月24日，在由中國金融四十人論壇（CF40）主辦的第三屆外灘金融峰會上，北京大學數字金融研究中心主任黃益平表示，中國數字人民幣邁出的第一步是非常謹慎適度的，作為M0來發數字貨幣，對多數人來說，跟現在已經在使用的微信支付、阿里支付（支付寶）沒有什么不同，但很多人可能會認為它更加安全、更加高效。目前，中國數字人民幣對日常生活不會帶來實質的改變。“長期來說，首先要從零售數字貨幣發展為批發，再看能不能用于跨境結算、跨境支付。這與貨幣國際化相關。數字貨幣不會讓貨幣變成國際化，只有本已國際化的貨幣才可以使用數字貨幣來開展跨境交易。”[2021/10/25 20:54:20]

因此，長期以來辦案機關只能套用傳統犯罪的相關法律文件、法律觀點對涉區塊鏈、數字貨幣犯罪作出解釋和判斷。盡管幣圈人對《關于防范比特幣風險的通知》和《關于防范代幣發行融資風險的公告》這兩份文件耳熟能詳，但其歸根結底只是部門規章，一直以來對其就有著效力層級不足、不能充分指導司法實踐的詬病。可以說，數字貨幣相關民事、刑事判決之所以在司法實踐中存在認定不一的情況，與我國法律、行政法規、司法解釋對數字貨幣的規范缺位有著直接關系。

英國央行、歐洲央行、倫敦國王學院聯合會議進行征文，主題包括數字貨幣和區塊鏈:官方消息，英國央行、歐洲央行、倫敦國王學院金融和宏觀研究中心將于11月3日至5日舉行聯合會議“高級分析：宏觀經濟政策的新方法和應用”，會議旨在將學術界和政策機構的領先研究人員聯系起來，展示和討論高級分析跨學科領域的最新進展。聯合會議現在進行征文，提交截止日期為2021年7月11日，特別鼓勵將高級分析技術應用于“金融科技和超級科技、數字貨幣、區塊鏈”等主題。

據百科數據顯示，倫敦國王學院是英國公立的世界頂尖綜合性研究型大學。[2021/7/6 0:31:42]

二、數字貨幣法律文件的現在

自2020年底以來，權威的法律文件開始不再對“區塊鏈”、“數字貨幣”諱莫如深。區塊鏈、數字貨幣開始以越來越高的頻率在效力層級較高的法律文件上亮相。這種亮相的趨勢可以分為實體法和程序法兩個層面：在實體法層面，一些數字貨幣相關行為逐步被明確涉嫌行政違法或刑事犯罪；在程序法層面，法院承認以區塊鏈形式存在的證據的證據能力，甚至在證明力上推定其“上鏈后未經篡改”。具體而言：

數字貨幣板塊午后異動拉升:行情顯示，數字貨幣板塊午后異動拉升，漢威科技、銀之杰漲超10%，飛天誠信、匯金股份、南天信息等跟漲。[2021/6/21 23:53:11]

實體法層面

2020年底《中國人民銀行法》率先在第22條規定，任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣，以代替人民幣在市場上流通。如颯姐團隊過去的分析，該條文若在終稿中保留并最終生效后，挖礦作為一種制作數字代幣的行為將被明確為是行政違法，相關平臺可能被認定為是非法經營。

2021年1月26日，《防范和處置非法集資條例》公布，并在第19條明確以虛擬貨幣名義吸收資金的可以構成非法集資行為。盡管此時距離17年《關于防范代幣發行融資風險的公告》的出臺已有近三年半的時間。

彩訊股份：有區塊鏈技術儲備 但未涉及數字貨幣技術:7月24日，彩訊股份（300634.SZ）在回答投資者提問時表示，公司有區塊鏈相關技術的儲備，但并未涉及數字貨幣技術。[2020/7/24]

2021年6月17日，最高法、最高檢、部聯合發布《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，其中第10條明確，虛擬貨幣經銷商在機關調查案件過程中，被明確告知其交易對象涉嫌電信網絡詐騙犯罪，仍與其繼續交易，可以幫助信息網絡犯罪活動罪追究刑事責任。第11條明確，明知是電信網絡詐騙犯罪所得及其產生的收益，以明顯異于市場的價格，通過虛擬貨幣轉換財物予以轉賬、套現、取現，可以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任。但有證據證明確實不知道的除外。

應當說，本次司法解釋對數字貨幣相關犯罪行為的打擊還不是特別嚴厲的。第一，本次司法解釋是以打擊電信網絡詐騙犯罪為主線，數字貨幣相關行為只是作為幫助行為而被打擊，即對于幫助電信網絡詐騙行為的，明確可以構成幫助信息網絡犯罪活動罪；對于幫助犯罪所得行為的，明確可以構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。第二，對相關犯罪的處置有一些門檻，如以幫信罪論處的，設置了機關明確告知的前置行為；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪論處的，則設置了轉換套現數字貨幣“明顯異于市場價格”的條件。第三，總體明確打擊的數字貨幣相關行為數量較少，且是之前就一直有打擊的數字貨幣幫信類犯罪和洗錢類犯罪，颯姐團隊此前也多次就相關罪名進行過分析。

韓國2017年數字貨幣存款為2016年的64倍:據韓國金融監管局于1月1日發布數據顯示，作為全球最大數字貨幣市場之一的韓國去年數字貨幣市場的存款為2.067萬億韓元（約合1.95萬億美元），這個數字比2016年底的32.2億韓元（約合3030萬美元）高出64倍。這是數字貨幣市場的存款數額首次被確認。報告中還提到，2014年的總存款額為25億韓元（約合235萬美元），2015年的總存款額為90萬韓元（約合846萬美元）。[2018/1/2]

程序法層面

2021年06月16日，《人民法院在線訴訟規則》出臺，其在第16條到第19條對區塊鏈存證的司法認定問題作出專門規定。特別是第16條規定：當事人作為證據提交的電子數據系通過區塊鏈技術存儲，并經技術核驗一致的，人民法院可以認定該電子數據上鏈后未經篡改，但有相反證據足以推翻的除外。

其實，早在2018年，最高法出臺的《最高人民法院關于互聯網法院審理案件若干問題的規定》就在第11條規定，當事人提交的電子數據，通過電子簽名、可信時間戳、哈希值校驗、區塊鏈等證據收集、固定和防篡改的技術手段或者通過電子取證存證平臺認證，能夠證明其真實性的，互聯網法院應當確認。

兩種規定不同的地方在于，第一，法院的范圍被擴充了，不再僅限于互聯網法院，而是推廣到所有法院。第二，正式確立了區塊鏈形式的證據在證據真實性上的推定規則。在2018年的規定下，即使當事人或辦案機關提出電子數據是以區塊鏈形式收集、固定的，仍要承擔對證據真實性的證明責任，實踐中法院要認可區塊鏈證據的真實性，也不免要經過一番論證。而在2021年的新規定下，法院可以直接推定電子證據上鏈后未經篡改，反過來要由對方當事人提出相反證據予以推翻。

更進一步地說，在很多涉區塊鏈糾紛、涉區塊鏈犯罪中，要用以定案的電子數據本身就是在鏈上產生的，例如智能犯罪合約，例如幣以及幣的流轉，對于該部分證據，該條款也一并推定了其真實性，且這類證據事實上沒有一個所謂的“上鏈”過程，因此要找到相反證據予以推翻非常困難。

在中國證據法的語境下，對證據的審查判斷往往拆分為對證據合法性、真實性和關聯性的判斷。如此，該條文以司法解釋的形式，將區塊鏈證據作為電子數據的一種形式，承認其合法性；對區塊鏈證據在鏈上的真實性予以推定；至于剩下的關聯性要件，則要到個案中具體判斷。

三、寫在最后：數字貨幣法律文件的未來？

2021年應當是區塊鏈、數字貨幣廣泛亮相于法律、行政法規、司法解釋等層級較高法律文件的元年。實踐中司法機關對涉區塊鏈、涉數字貨幣證據、糾紛、犯罪判定不一的情況或將逐步成為歷史。同時，具體法律文件、法律條款的陸續出臺還體現了司法機關打擊相關犯罪的決心。區塊鏈行業從業者應當未雨綢繆，注重對自身刑事風險、合規體系的分析，必要時向專業律師團隊尋求幫助。

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