虛擬幣:虛擬幣錢包 如何合規經營？_IBTC價格

2021年6月21日，一則消息出現在人民銀行官網《人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構》，記者老友催稿，要求颯姐抓緊寫些個人觀點。哭，到底誰才是新聞工作者，俺只是個業余普法小青年。這幾天在思考國內的虛擬幣錢包行業如何生存，結合這一“小切口”談一談。

一、虛擬幣炒作的治理邏輯

曾幾何時，國內出新政策對于國際幣價的影響可謂“打個噴嚏震天響”。如今，交易所出海，ICO落戶新加坡，礦機遷至加拿大等事件后，國內涉幣政策和監管風向對于國際數字幣價影響逐漸趨緩。用幣圈人的說法就是：習慣了，“狼來了”喊了N遍，該撤的撤了，撤不走的轉入地下繼續進行。

央視新聞：虛擬幣交流群 騙你“沒商量”:今日14:24左右，央視CCTV-13頻道在“新聞直播間”中報道了有關虛擬幣投資群詐騙的內容。節目報道了江蘇蘇州近期通報的一起案例，蘇州市相城區的劉先生誤入虛擬幣投資陷阱，21萬僅剩2000元。據民警介紹，這種投資類的詐騙之所以得手成功率高，一方面是詐騙團伙瞄準的都是有投資需求的人群；另一方面詐騙團伙也花了大量精力，冒充投資者不斷在微群里發送虛假的賺錢截圖，以此烘托氣氛，讓受害人逐漸放松警惕。[2021/6/6 23:16:33]

本次央行約談銀行和支付機構，也是在三協會公告、各銀行公告、地方紅頭文件、金融安全政策之后，重申了監管機關對于虛擬貨幣“炒作”問題的嚴厲態度。但颯姐認為，有幾個共識值得關注：

招聯金融首席研究員：虛擬幣規模有限 極易被少數機構或個人影響和控制:5月24日消息，招聯金融首席研究員、復旦大學金融研究院兼職研究員董希淼表示，目前來看，進入交易市場的比特幣等虛擬幣規模有限，極易被少數機構投資者或個人影響和控制。與此同時，不少投資者往往抱著‘一夜暴富’的心態，交易杠桿通常會放大到5倍甚至更高，在價格波動較大的情況下，投資者交易風險巨大。董希淼認為，金融管理部門應加大對虛擬幣非法交易活動的打擊力度，維護好正常的經濟金融秩序，為我國數字人民幣正式推出創造更好的環境。同時，應進一步加強和改進投資者教育，增強教育的針對性和有效性，提高普通投資者對虛擬幣的風險識別和防范能力。投資者也應充分認識比特幣等虛擬幣的本質和風險，經受住誘惑，保護好“錢包”，不參與任何形式的交易、炒作活動。（證券日報）[2021/5/24 22:36:13]

中國人持有虛擬財產的合法性，沒有變；

動態 | APP內測托管平臺fir.im禁止虛擬幣類應用:據金色財經記者查看，APP內測托管平臺fir.im已禁止虛擬幣類應用。fir.im平臺網頁顯示“應上級要求，fir.im平臺暫時停止為涉及虛擬幣、金融、交易等類應用提供服務”。[2018/9/11]

虛擬幣交易確實帶來資金外逃和反洗錢難度增加等問題；

虛擬幣炒作確實影響了國家金融管理秩序和經濟秩序。

監管治理邏輯正如那句經典的鯊魚和魚翅公益廣告：“沒有買賣就沒有殺害”。從交易環節治理涉眾金融風險，不失為有效之法。只要斷開法幣與虛擬幣的交易“橋梁”即銀行、支付機構的服務，國內涉幣交易的“增量”就起不來。一個進水管，一個出水管，只要先把增量控制住，問題就有解決的機會。同時，使用“組織領導傳銷活動罪”“幫信罪”“非法集資類犯罪”“礦場關停”等多重施壓，將國內新玩家和“造幣機器“的路徑堵死，把存量業務逐漸壓縮，降低中國玩家在交易所的活躍度等，最終，維護金融安全和經濟秩序。

二、錢包怎么活下來？

Nozuo,nodie.對于錢包而言，最重要的是活下來，就颯姐的觀察“劣幣驅逐良幣”是錢包行業的通行法則。玩得野的，賺到錢；膽子小的，窮光蛋。如果說前幾年各國對于虛擬幣的真相還沒有看清楚，讓子彈飛一會兒是對待新事物的第一反應，那么，通過這些年的實踐已經得出“要新技術，不要虛擬幣炒作”的結論。今年的一系列涉幣操作，也表明了嚴肅態度，颯姐認為，以往涉幣犯罪中較少使用的非法經營罪、洗錢罪，甚至外匯類犯罪都會站上歷史舞臺。

在這種條件下，錢包未來可以做哪些業務？

颯姐個人觀點，僅供讀者批評指正：

1、非金融化的聯盟鏈積分存儲、流通；

2、NFT的保存、展示；

3、DCEP相關業務的對接；

4、Q幣等傳統虛擬財產的保存、流通；

5、文創產品的宣發和引流；

6、區塊鏈技術基礎上的稅費發票存儲、記賬；

7、供應鏈、物流等行業的通證存儲、轉換等。

同時建議錢包公司進行刑事合規，注意以下負面清單：

1.理財功能，不得開放給中國居民；

2.不得宣傳收益率、歷史收益等；

3.不得推廣帶有金融性質的服務；

4.海外持牌公司，不得在中國境內宣傳未經國內監管批準的金融服務和產品；

5.號稱服務全球客戶的錢包，請勿使用人民幣計價或簡體中文進行金融產品描述；

6.不提供猜漲跌服務；

7.不提供交易所導流鏈接；

8.不提供幣價分析策略報告。

如果猜測沒有錯，未來檢察院對錢包公司審查是否提起公訴，也許也會參考如上要點，請老友們自查自糾，防止出現刑事風險，后悔莫及。

寫在最后

關于數字代幣到底有沒有積極意義，也許是個社會學問題，也許歷史會告訴我們答案。但是，作為法律之下的我們，對現行法律法規和政策趨勢還是要有了解。颯姐曾經在短視頻中懟過巴菲特的BTC觀點，當時認為這是oldmoney對新錢的羨慕嫉妒恨，這段日子在反思，數字代幣到底是天使還是惡魔，以現在颯姐的信息量和認知水平還是沒有看得很明白。

Tags：虛擬幣比特幣APPBTC中國數字貨幣是虛擬幣嗎狗狗幣今日最新價格比特幣中幣app賬號還不能登錄IBTC價格

火幣下載