數字貨幣:金色觀察丨從SEC主席最新演講談數字貨幣行業風控_比特幣以太幣最新消息

金色財經區塊鏈8月8日訊??八月初，美國證券交易所委員會主席GaryGensler在AspenSecurityForum論壇上針對數字貨幣行業監管發表了看法，他認為數字貨幣行業需要在《證券法》、《銀行法》和《商品法》的監管下運營，由此可以看出，監管機構對于這一新興市場的風險控制非常關注。

GaryGensler認為，加密金融行業里可以交易通證的平臺以及人們可以借出通證的其他場所，不僅可以牽連證券法，甚至還可能涉及商品法和銀行法。此外，與投資者通過紐約證券交易所等中介機構進行交易的其他交易市場不同，來自世界各地的人們可以在沒有經紀人的情況下在加密貨幣交易平臺上進行不間斷的交易。盡管許多海外平臺表示他們不允許美國投資者參與，但美國交易者仍然可以使用虛擬專用網絡進行一些不受監管的交易，如果這些交易平臺上有證券，根據法律，他們必須向美國證券交易委員會進行注冊，除非他們符合豁免條件。

金色晨訊 | 6月9日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：區塊鏈應用、LBCoin、DeFi、.MakerDAO

1.福建省：加強區塊鏈、人工智能新技術融合應用。

2.陜西省將積極發展區塊鏈等新技術新產業。

3.工信部支持武漢將江漢區打造成區塊鏈產業創新發展示范區。

4.立陶宛央行將于7月推出紀念性數字代幣LBCoin。

5.DeFi代幣總市值已突破20億美元。

6.CME比特幣期貨6月合約收跌0.2%。

7.MakerDAO社區投票支持接受真實資產作為抵押品。

8.美股三大股指集體高收，納指刷新收盤紀錄高位。

9.比特幣小幅震蕩，日內最高報9744.87美元，最低報9659.89美元。[2020/6/9]

由此看來，數字貨幣服務機構需要與紐交所這種傳統金融機構一樣受到證券法、甚至是商品法和銀行法的監管。這也就意味著紐交所的風險控制做到什么程度，數字貨幣服務機構的風險控制也應該做到什么程度。不過數字貨幣服務機構是否真的具備這種級別的風險控制能力不禁讓人產生疑問。

金色相對論 | William：BTC和原油有聯動性其實是系統性危機造成的:在今日舉行的《危機向左，信仰向右》的比特幣減半特輯之行情篇的直播中，針對“BTC和美股以及原油產生聯動的深層原因是什么”的問題，OKEx研究院首席研究員William表示，想真正衡量一項資產是否是避險資產，主要是看其波動率是否足夠小，目前主要的避險工具有黃金、國債。如果大家去仔細統計數據，會發現黃金和國債的波動率都比較小，而比特幣的波動率冠絕全球，這樣的高波動率資產，怎么能稱為避險資產？很多人把比特幣因通縮帶來的抗通脹屬性視為比特幣避險的證據。要理解3月全球流動性危機期間比特幣暴跌的原因，首先需要解釋一下流動性的相關問題，很多人都很簡單地把流動性不足歸結為貨幣性資產的量不足，實際上，流動性不足還與人們的風險偏好、預期收益有關。這也是為什么美聯儲在進行了長達近十年的量化寬松政策后，本輪危機一爆發，全球從流動性過剩迅速轉變為流動性不足的原因所在，這也是我們要理解為什么比特幣會發生暴跌的根本，比特幣并非避險資產，而是一種高風險的另類投資資產。當流動性異常緊缺時，比特幣作為高風險另類投資資產，資金自然會從中抽走以尋求更安全、流動性更好的資產，價格即出現暴跌。BTC和美股以及原油產生聯動的原因，兩者發生聯動，其實還是受系統性危機的影響，即我們前面所提到的3月爆發的流動性危機，目前比特幣還是一個比較小眾的市場，其市值甚至沒有美股Apple一家公司的市值高，更重要的是，目前加密數字貨幣并未納入全球主要機構投資者的資產配置池中，所以在正常情況下比特幣和美股、原油價格并不會產生聯動。所以兩者表面上看起來有聯動性，其實是系統性危機造成的。[2020/5/12]

風險控制是數字貨幣服務機構的重中之重

金色午報 | 3月24日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：區塊鏈應用、代幣安全、比特幣上漲。

1.北京副中心政務服務大廳建設將運用區塊鏈等最新科技。

2.廣州市全力推進區塊鏈+AI+食品溯源智能監管。

3.福建出臺十二條措施鼓勵企業和高校開展區塊鏈等技術攻關和應用。

4.瑞康醫藥旗下吉祥天區塊鏈醫藥健康服務平臺上線。

5.山東省廉凱：提升區塊鏈等應用場景支撐能力全力打造“中國算谷”。

6.安全警告：第三方代幣發行平臺或暗留后門代碼增發并竊取代幣。

7.印度加密交易所CoinDCX完成300萬美元A輪融資。

8.美國足球明星：多考慮“比特幣和美元之間的匯率”。

9.BTC在6500美元上方震蕩調整 BSV漲幅超5%。[2020/3/24]

事實上，風險控制一直是傳統金融領域的重中之重，只有將風險有效控制了，才能讓用戶和消費者得到充分保護，而只有用戶和消費者真切感受到自己被保護了，他們才會完全信任你。“信用”對于銀行、證券交易所、保險公司這類傳統金融機構來說都是無比重要的東西，在金融機構中，信用就意味著一切，數字貨幣行業也不例外。如果想要讓一家數字貨幣服務機構有足夠的信用度，只能通過有效的風險控制手段才能實現。

金色財經獨家解讀：韓國區塊鏈協會自律控制案不具備法律效力，但協會可與商業銀行合作關閉不參加宣言的交易所的法幣兌換通道:今天韓國區塊鏈協會發布數字貨幣交易所自律控制案，金色財經第一時間對此方案進行了解析。其中對交易所最重要的一點便是，韓國區塊鏈協會自律控制案不具備法律效力，但介于協會與政府及商業銀行的友好關系，協會可以通過與商業銀行的協議關閉法幣-代幣轉換通道。而這便直接導致了大部分韓國大型交易所一致支持宣言，其中包括bithumb，korbit，coinone等。但upbit或因其主要業務為新幣種交易，拒絕接受宣言。在場的小型交易所也因為此方案對廣告限制的范圍過于廣義，而沒有同意宣言。

一家小型交易所對金色財經表態，他們認為這樣的宣言內容會對中小型交易所造成不利的競爭環境，希望協會能夠重新斟酌此方案。[2017/12/15]

如今，數字化時代已經來臨，加密貨幣和區塊鏈技術開始興起，風險控制的重要性也從傳統金融不斷延伸到加密貨幣，越來越多的人開始對加密貨幣交易的風險控制關注起來。而數字貨幣服務機構作為生態系統中的核心一環，在風險控制方面的重要性不言而喻。

不得不承認的是，目前加密貨幣行業仍處于早期發展階段，給人一種魚龍混雜的感覺。目前大大小小的數字貨幣服務機構數量很多，但絕大多數的風險控制能力并不盡如人意，只有少數頭部數字貨幣服務機構具備足夠的風險控制意識、風險控制技術和風險控制手段。因此，不少剛踏入加密貨幣行業的新人通常會選擇那些有口碑、有品牌的大型數字貨幣服務機構，而不會選擇在一些未知交易所進行交易。

毋庸置疑，數字貨幣服務機構想要獲得用戶信任，風險是命門。風險控制是否做得足夠到位、執行力是否跟得上市場變化，絕對是考驗一家交易所的關鍵。去年的“交易所黑天鵝事件”相信很多人還記憶猶新，當時不少交易所都關閉的資金充提服務。通過對市場上幾家頭部數字貨幣服務機構風險控制舉措的對比我們可以發現，有的數字貨幣服務機構可能僅具有某種KYC合規策略，有的交易所則選擇在不同階段執行不同合規策略。

不難發現，數字貨幣服務機構領域的佼佼者都有一個共同點，那就是在安全風險控制上頗下苦功，并都取得了較好效果。這些交易所普遍都會從制度層面進行風險把控，并從創立之初就將風險控制視為自身發展的生命線。他們有些會設計內部監測和控制交易程序來嚴格驗證身份，并安排組建專業團隊專門負責反洗錢工作，還會采用風險預防方法對客戶進行盡職調查和持續監督，審查和定期檢查已發生的交易，持續升級反洗錢風險控制策略。不僅如此，有的交易所還建立了強大的反洗錢系統，在風險審核上投入了大量的資源進行人工核驗工作，覆蓋事前預警、事中攔截、事后處理全鏈路工作。盡管有些用戶會覺得審核時間比較長，但其實這些事無巨細的信息審核工作必須付出大量時間，其目的都是為了能更好地保障平臺用戶的資產交易安全。

今年以來，已經有好幾起加密交易所與檢察、司法部門合作打擊洗錢和資金交易的事件發生了。多地相關部門在交易所的協助下凍結了一批黑產賬戶，抓獲了多名犯罪嫌疑人。當然，這一系列動作針對的是涉及黑產的賬號，正常用戶賬號不受影響。

總結

實際上，根據FATF《40項建議》、《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等傳統金融監管條例，主流數字貨幣服務機構是有責任有義務對用戶進行全面的反洗錢審查工作的。

盡管許多司法管轄區內不允許設立加密貨幣交易平臺，但是個人買賣比特幣等“特定虛擬商品”并不違法，正常的數字資產買賣行為也被看做是一種自擔風險的自主民事行為。數字貨幣服務機構作為一種新興的交易平臺，長久以來因缺少監管和行業自律而飽受詬病，即便這一領域里某幾家交易所目前表現還不錯，但從整體來看，數字貨幣服務機構行業在風險控制深度、力度、以及廣度上仍是遠遠不夠的。而從市場現狀來看，由于內部競爭越來越激烈，數字貨幣服務機構為了獲取更大的市場份額而不得不將大部分技術資金和人員用于日常運營，導致在風險控制領域的投入相對較少，風險控制能力不足。

現階段，只有在風險控制上下功夫，讓用戶產生“信任感”，為用戶提供安全、可信賴的數字資產交易及資產管理服務，交易所才會獲得意想不到的收獲。

本文部分內容來自于雅虎財經

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