加密貨幣:金色觀察｜各國加密貨幣的監管進度如何？_數字貨幣交易所平臺搭建

隨著加密貨幣交易市值的增加，國際上其他各國對加密貨幣的監管討論和措施也在逐漸成型。

本文中我們將列舉已經提出相關監管措施或開展討論的監管措施。

澳大利亞

澳大利亞稅務局向無法追蹤的加密貨幣投資者發出警告

隨著加密貨幣價格上漲，澳大利亞稅務局助理專員TimLoh向投資者提出警告。ATO將加密貨幣與個人的納稅申報表相匹配，這有助于確保投資者繳納正確的稅款。Tim估計，近年來有超過60萬名納稅人投資于加密資產。與股票投資者一樣，買賣加密貨幣的人如果獲利就必須繳納資本利得稅，并且必須在納稅申報表上申報。加密貨幣，如股票一樣，也越來越多地通過向稅務局提供數據的交易平臺購買。但除非稅務局從電話公司獲取記錄，否則個人之間的點對點交易更難追蹤。

英國

英國FCA：幣安“無法受到有效監管”

英國金融行為監管局：幣安交易平臺“無法受到有效監管”，幣安提供復雜且高風險的金融產品，對消費者構成重大風險，幣安對一些問題的回應相當于拒絕提供信息。

英國財政部開啟有關實施FATF轉移規則的公眾咨詢

金色財經報道，英國財政部7月23日公布了一項公眾咨詢，其中包括計劃實施金融行動特別工作組(FATF)所謂的加密貨幣交易轉移規則。7月22日，財政部表示，此次咨詢是朝著修改英國有關恐怖主義融資、洗錢和資金轉移的法規邁出的關鍵一步。根據政府的報告，公眾咨詢從現在開始持續到10月14日，目的是在2022年春季采取立法行動。咨詢報告指出，政府一直在了解技術發展，并認為現在是開始計劃實施轉移規則的時候了。報告繼續指出，政府的實施方法遵循的原則是，轉移規則的應用應在整個金融服務行業保持一致，無論用于促進轉移的技術如何，除非有令人信服的理由采用不同的方法。這些要求將適用于在英國開展業務的《2019年洗錢和恐怖主義融資條例》中定義的加密資產交易所提供商和托管錢包提供商。

金色熱搜榜：PNT居于榜首:根據金色財經排行榜數據顯示，過去24小時內，PNT搜索量高居榜首。具體前五名單如下：PNT、ZEN、SEELE、OKB、SNX。[2021/2/2 18:43:01]

英國FCA發起1100萬英鎊的營銷活動，警告加密貨幣的風險

7月15日消息，英國金融行為監管局(FCA)發起一項1100萬英鎊的營銷活動，警告年輕人投資加密貨幣的風險。此舉是由首席執行官NikhilRathi在周四的一次演講中宣布的，這是FCA作為積極監管者角色的網絡研討會的一部分。NikhilRathi援引最近的研究發現，近250萬英國人持有加密資產，他強調FCA擔心加密貨幣持有者更可能是年輕人，而且行為"不那么理性，更情緒化，受到匿名和不負責任的社交媒體影響者的慫恿。"

英國FCA批準金融科技公司Mode加密登記注冊

英國金融行為監管局(FCA)已經批準上市金融科技公司ModeGlobalHoldings的加密登記注冊，該公司成為第五家加密資產登記冊的公司。Mode還宣布它名為GreyfoxxLimited的子公司已獲得了電子貨幣機構許可證。

英國金融行為監管局向幣安發出消費者警告

英國金融行為監管局向BinanceMarketsLimited和BinanceGroup發出警告，稱幣安集團旗下實體均未持有任何形式的英國授權、注冊或許可，以在英國開展受監管的活動，而BinanceGroup似乎通過網站Binance.com為英國客戶提供一系列產品和服務。FCA表示，警惕在網站和社交媒體上有關對加密資產或加密資產相關產品的投資的廣告都沒有獲得FCA的授權。

德國

Coinbase通過Solarisbank的KYC系統獲得德國加密貨幣托管許可證

金色財經報道，加密貨幣交易所Coinbase正在利用德國金融科技銀行平臺Solarisbank的KYC系統，成為第一家從該國金融監管機構BaFIN獲得加密貨幣托管許可證的公司。Solarisbank也有加密貨幣托管許可證待批，在德國持有銀行許可證，這使得這家金融科技公司非常適合加密貨幣交易所。

金色熱搜榜：BIX居于榜首:根據金色財經排行榜數據顯示，過去24小時內，BIX搜索量高居榜首。具體前五名單如下：BIX、BTS、ONT、DOGE、IOST。[2021/1/3 16:20:23]

德國新《基金定位法》將于7月1日生效，允許基金投資加密資產

德國新《基金定位法》將于2021年7月1日生效，屆時，德國國內的特殊基金將被允許將其投資組合的20%投資于比特幣等加密資產。總部位于德國的分布式賬本咨詢公司首席執行官SvenHildebrandt認為，加密貨幣資產的理論流入潛力約為350億歐元，是1.87萬億歐元資產的五分之一。

韓國

韓國金融服務委員會提名人拒絕將加密貨幣視為金融資產

韓國金融監管機構的提名人周三表示，鑒于國際趨勢，可能難以將加密貨幣視為金融資產。韓國金融服務委員會提名人KohSeungbeom表示，20國集團、國際貨幣基金組織、其他國際機構和相當多的專家發現很難將虛擬貨幣視為金融資產，認為它們無法發揮貨幣的作用。

韓國監管機構將以涉嫌非法活動等指控暫停至少11家本地加密貨幣交易所運營

8月2日消息，韓國金融服務委員會將以涉嫌非法活動等指控暫停至少11家本地加密貨幣交易所運營。據《韓國先驅報》援引業內消息人士報道，這些交易所的名稱尚未披露，但它們不可能獲得FSC的運營批準，目前Darlbit、CPDAX交易所已發布了停止運營的公告。

韓國國會議員：今年上半年韓國20家交易所下線超過200種加密貨幣

韓國國會議員KwonEun-hee最近在一項擬議法案中提到，據推測韓國20家虛擬資產交易所在2021年上半年下線超過200種加密貨幣。該法案表示，交易所上線和下線加密貨幣的“經驗法則”方式正在給投資者造成越來越大的社會和經濟損害，金融當局尚未設法建立適當的上線標準。該法案旨在將虛擬資產明確定義為投資資產，以便它們能夠受到市場的監督和自我監管。法案認為，政府對上線和下線的嚴格規定可能會“扼殺初創企業的萌芽”。

金色晨訊 | 7月20日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：跨境支付、區塊鏈服務平臺、阿曼央行

1.阿曼央行：加密貨幣在當地不合法 不受央行保護。

2.山東省跨境金融區塊鏈服務平臺引導市場利率下行。

3.廣東中行成為資本項目收入支付便利化真實性審核區塊鏈應用場景試點銀行。

4.西安“暖分助老”試點項目采用區塊鏈技術進行開發管理。

5.國務院參事王輝耀：未來高新區應注重區塊鏈等新經濟人才的培養。

6.江西省區塊鏈學會成立。

7.被傳謠“一鍋端” 虎符回應：不會花錢去解決黑稿。

8.國務院陳道富：我國宜更好發揮基于區塊鏈等的跨境支付體系的作用。[2020/7/20]

韓國監管機構加大對加密貨幣交易所的打擊力度

7月6日消息，韓國金融當局正在加大對某些加密貨幣交易所的打擊力度，據當地銀行業稱，韓國金融當局拒絕了當地銀行要求政府在交易所出現問題時免除他們責任的要求，被拒絕后，許多尚未與銀行建立合作關系的交易所在9月份面臨關閉的危險，屆時他們必須驗證用戶的實名銀行賬戶，才能根據修訂版的規定繼續運營和使用指定的金融交易信息。

伊朗

伊朗加密貨幣挖礦臨時禁令將于9月22日解除

8月22日消息，伊朗工業、采礦和貿易部今年早些時候推出的加密貨幣挖礦臨時禁令將于9月22日解除。伊朗發電、配電和輸電公司Tavanir宣布了這一重要消息。Tavanir發言人MostafaRajabiMashhadi表示，整個伊朗的電力消耗有望在夏季結束前下降。他指出，氣溫開始下降時導致電力需求減少將為合法數字貨幣礦工的重啟創造條件。據了解，伊朗于2019年7月承認加密貨幣挖礦為合法工業活動，挖礦企業必須獲得工業部的許可。不過，為了應對今年夏天的電力短缺，時任伊朗總統HassanRouhani于今年5月宣布了加密貨幣挖礦臨時性限制性措施。

伊朗國家稅務監管機構提議為合法的加密貨幣交易所立法

金色晨訊 | 1月31日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：CME、CFTC、美國眾議員、瑞士

1. CME高管：CME比特幣期貨交易量已超1000億美元；

2. CFTC主席預計以太坊期貨即將推出；

3. 柬埔寨將推出中央銀行數字貨幣付款系統；

4. 瑞士采爾馬特鎮接受BTC繳稅；

5. 奔馳將使用區塊鏈追蹤鈷供應鏈的碳排放；

6. 美國眾議員：支付系統架構需要改變，代幣是很好的方法；

7. 以太經典的FCAS評分再創新高，躍升第4位；

8. 美國眾議員：對數字支付創新的批評可能會扼制其進展；

9. V神：DeFi正確的術語應該是債務抵押債券頭寸。[2020/1/31]

8月17日消息，在伊朗總統魯哈尼最近宣布將采取措施后，伊朗國家稅務局(INTA)提出了有關加密貨幣交易新法律制度的建議。稅務機關表示，應廣泛起草法律框架，并避免對可能助長黑市增長的加密貨幣交易所施加嚴格限制。該提案旨在從該部門收取更多稅收。INTA提案涵蓋三種稅收：資本收益、固定基礎稅和職業稅。這些提案并未提出可以適用的機制或稅率。它還涵蓋去中心化金融，并將通過這些類型的平臺引入交易上限，以遵守反洗錢規則。INTA正在跟進由伊朗議會經濟委員會牽頭在該國監管加密貨幣的類似努力，該委員會起草了一項法案以限制如何使用數字貨幣。

伊朗由于加密貨幣采礦和炎熱夏季暫停電力出口

伊朗電力消耗不斷增長達到了新的高度，導致該國停止了電力出口。伊朗配電公司Tevanir總經理AbuzerSalihi在國家電視臺上宣布，已將電力出口降至零“以確保該國的電力供應沒有問題”。他說，阿富汗赫拉特省的電力供應已經完全停止，以滿伊朗足國內需求。赫拉特省70%的電力來自伊朗。根據Tevanir分享的數據，伊朗日電力需求超過65,000兆瓦，而生產約54,000兆瓦。除了炎熱的夏季，比特幣(BTC)和加密貨幣挖礦活動也被列為高電力需求的原因之一。

金色財經訊:加拿大央行正在與TMX集團、Payments Canada集團合作，探索如何利用區塊鏈技術加速證券的清算和結算。[2017/10/19]

伊朗計劃禁止除國家加密貨幣之外的加密貨幣支付

7月2日消息，伊朗議會起草一項新法案，該法案將為加密貨幣的使用制定新的規則和規定，包括開發國家加密貨幣的計劃。該法案是在議會經濟委員會的監督下起草，被稱為“支持加密貨幣挖礦和組織國內交易市場”的計劃。根據該法案，伊朗中央銀行將作為監管該國加密貨幣兌換的主體，并將在三個月內負責處理國內加密貨幣市場。該法案還禁止使用除國家加密貨幣之外的加密貨幣作為伊朗境內或國內交易系統的支付手段。根據新的議會法案，工業、礦業和貿易部將著手控制加密貨幣挖礦業，并發放建立加密貨幣礦場的許可證。根據該法案其中一項條款，伊朗的加密貨幣礦工可以向能源部申請開設或參與建設發電廠的許可，甚至可以出售其發電廠的剩余電力。

伊朗向30家加密挖礦公司發放許可證

6月28日消息，伊朗工業、礦業和貿易部已經向30家加密挖礦公司發放了許可證，讓它們繼續在伊朗運營。此前伊朗因耗電問題命令禁止加密貨幣挖礦活動。這些受監管的公司現在可以免于目前的全面禁令，并繼續運作。從地域分布來看，伊朗首都所在的德黑蘭省只有一家公司獲得了許可。

日本

日本FSA考慮實施更嚴格的加密貨幣法規

8月25日消息，日本金融服務管理局最近開始討論對加密貨幣行業實施更嚴格的監管，以保護其公民免受可能的經濟損失。根據JijiPress的一份報告，FSA于7月設立了一個單獨的部門來監督數字和去中心化金融。還任命了一個專家小組來跟蹤加密貨幣和中央銀行數字貨幣領域的發展。到2022年中期，FSA可能會制定并實施一系列更嚴格的措施。即使該機構希望穩定這個新興市場，也可以在確保生態系統的發展不受阻礙的同時做到這一點。這不是該機構第一次試圖監管該行業，因為它在2019年修訂了該法律，以加強對加密貨幣交易的監管。這些法律要求運營商確保用戶資產的安全，是在Bitpoint黑客造成價值3200萬美元的損失之后出臺的。

日本最高金融監管機構：日本將加密貨幣交易商視為反洗錢計劃的一部分

日本最高金融監管機構表示，他計劃的反洗錢平臺可能包括加密貨幣交易商，他表示，加密貨幣交易商與傳統金融機構有著相同的義務，確保他們不與犯罪分子打交道。金融服務局表示，它正計劃創建一個通用的全行業系統，金融公司可以使用該系統來判斷其客戶是否可能是恐怖分子以及客戶賬戶是否有被用于洗錢的風險。FSA負責人JunichiNakajima在接受《華爾街日報》采訪時表示：“從禁止與那些受到制裁的人打交道的意義上說，加密貨幣交易商與銀行相同。”

日本加密貨幣貿易協會副主席：希望縮短加密資產上市的程序

日本加密貨幣貿易協會副主席、加密貨幣交易所Kraken的日本子公司PaywardAsia總裁TakeshiChino近日指出，無法快速上市新貨幣對投資者沒有吸引力，作為熟悉海外情況的董事，他希望縮短加密資產上市的程序。

南非

南非將加快對加密貨幣的監管以應對騙局

南非在今年遭遇兩起騙局后，正在加快監管加密資產的步伐。監管該國銀行和保險公司的審慎監管局(PrudentialAuthority)首席執行官KubenNaidoo表示，監管規則應在三到六個月內到位。“我們認為加密貨幣是有風險的，我們希望確保金融部門意識到這些風險并為這些風險正確定價，”他說。6月，監管市場行為的金融部門行為監管局(FSCA)表示，將開始“以分階段和結構化的方式”處理加密資產。

墨西哥

墨西哥財長：墨西哥金融系統禁止使用加密貨幣

墨西哥財長：墨西哥金融系統禁止使用加密貨幣，墨西哥財政部、銀行監管機構和央行重申，使用“虛擬”資產作為交換媒介、價值儲存或投資形式存在固有風險。

巴西

巴西啟動全國性合規行動，打擊加密貨幣洗錢活動

巴西聯邦在全國范圍啟動合規行動，以打擊與加密貨幣相關的洗錢活動。該行動召集了5座城市的150名聯邦警察，已執行了34次搜查和扣押令。此外，聯邦法院下達了30多項命令，以凍結銀行賬戶和加密貨幣投資組合。合規行動脫胎于2018年啟動的調查，在互聯網上鎖定了一系列與加密貨幣相關的洗錢犯罪。巴西一直在加強相關調查，上個月，該國查獲了與交易所和空殼公司相關的逾3300萬美元。本月早些時候，巴西聯邦法院首次下令出售扣押的比特幣，價值110萬美元，以償還投資者的部分損失。

巴西央行行長：監管方需更好地關注投資者對加密貨幣的需求

8月20日消息，巴西央行行長RobertoCamposNeto周四在美洲委員會組織的一場活動中表示，監管方需要更好地關注投資者對加密貨幣的需求，因為加密貨幣不會消失，而會與即時支付平臺并存。他說：”這是因為人們需要非常快速、公開、安全和透明的付款方式。”CamposNeto說央行正與證券交易委員會對話，以適應加密貨幣與Pix等平臺并存的新環境。Pix是巴西央行推出的即時支付平臺，擁有逾9600萬用戶，8月初曾在一天內創下4000萬筆交易的記錄。CamposNeto也表示決策層存在擔憂，因為加密貨幣的更多增長集中于投資工具方面，而非一般支付系統。他表示：我們需要關注這一點。金融市場變化如此之大，一切都變成了數據。我們需要重塑監管世界。

印度

印度加密法案正等待內閣批準，加密貨幣或被視為資產類別

印度媒體報道，該國財長NirmalaSitharaman稱政府準備推出一項新的加密貨幣法案，目前正等待內閣批準。根據該法案，加密貨幣不會被視為法定貨幣，而會被視為一種有市場的、可交易的資產類別。法案也可能納入一項條款，為已經投資數字貨幣的個人提供退出選擇。目前，印度各機構似乎態度不一，經濟事務部長領導的委員會在最近的報告中對加密貨幣采取了更嚴厲的姿態，建議禁止所有私人加密貨幣，國家發行的數字貨幣除外。印度央行行長早前表示已將該行對加密貨幣的擔憂轉達給政府，并將等待內閣決定。

哥斯達黎加

哥斯達黎加央行：對加密貨幣持“警惕寬容”態度

哥斯達黎加央行行長RodrigoCubero發布一份名為“圍繞數字貨幣和加密資產的一些考量”的文件，稱央行對加密貨幣持“警惕寬容”態度：“央行寬容加密資產的存在和流通，以便為技術創新留出空間，推動金融科技行業發展，并會在必要時引入監管。”他還表示，任何希望獲得加密資產的人都需要自擔風險，而根據現行法律制度，該國財政部認為使用加密貨幣納稅不具可行性。Cubero也提到該國已經研究了CBDC問題，并認為目前沒有發行數字貨幣的必要。他說哥斯達黎加已經在國家電子支付系統下實現了金融包容性，擁有了安全、敏捷和低成本的數字支付系統。他也表示不排除未來推出CBDC的可能性，目前也已經具備搭建這一金融工具的技術平臺。

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