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加密貨幣:虛擬貨幣交易整治基本完成 未來“常態化監管”指什么新的變化會在何時發生_BTC

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Time:1900/1/1 0:00:00

在9月3日央行發布的《中國金融穩定報告2021》中,在“防范化解重大金融風險攻堅戰的主要成果”中強調,互聯網資產管理、股權眾籌、互聯網保險、虛擬貨幣交易、互聯網外匯交易等領域整治工作基本完成,已轉入常態化監管。

吳說區塊鏈首先注意到了這一點,并且做出了相關報道,海內外媒體紛紛跟進。而事實上,此前央行的表態已有端倪。

7月30日,人民銀行召開2021年下半年工作會議,會議第七條提出,嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。下半年規劃第七條提出,對虛擬貨幣交易炒作保持高壓態勢。這種表態與上述類似。

動態 | 香港金管局指央行發行虛擬貨幣或將引起金融不確定性:據雅虎香港消息,金管局主席陳德霖表示,虛擬貨幣并不符合貨幣的條件,當中涉及好多不具名轉讓,局方已提醒銀行要留意,處理虛擬資產相關信貸要符合反洗錢準則。陳德霖說,得悉新加坡正研究由中央銀行推出數字貨幣,金管局亦會有相關研究。副總裁李達志說,通過央行發行虛擬貨幣仍有很多不確定因素,甚至會引起金融的不確定性。[2018/11/5]

8月3日人民銀行上海總部召開2021年下半年工作會議,提出今年以來取得成效包括:穩步推進金融監管和風險防控,維護地方金融穩定大局。持續防范虛擬貨幣交易和1CO代幣發行風險,督促新發現違規業務整改。強化支付結算、反洗錢、征信、跨境資金等領域的監管、執法檢查與處罰,對各類違法違規行為“零容忍”。對于下半年工作,人民銀行上海總部指出,嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博、網絡炒匯等外匯領域違法違規活動;扎實做好反洗錢監管和推動洗錢定罪等工作。其中未再專門提及虛擬貨幣。

韓國虛擬貨幣相關股票在經歷下跌之后現在呈現止跌企穩之勢:韓國虛擬貨幣相關股票Omnitel Inc.(???057680)和Vidente(???121800)在經歷2天的下跌之后現在呈現止跌企穩之勢。Omnitel Inc.(???057680)持有BTC Korea.com的股份。BTC Korea.com公司現在經營著韓國虛擬貨幣交易所中交易量最大的bithumb交易所。[2018/2/5]

這兩次會議已經表現出決策者對于上半年的打擊工作感到滿意,虛擬貨幣暫時不再是打擊的工作重心,轉入常態化監管。

美國銀行正在考慮為其企業客戶提供虛擬貨幣兌換服務:本周二,美國專利商標局頒發了一項專利,美國銀行在其中描述了一種潛在的虛擬貨幣兌換系統。此系統可以將一種虛擬貨幣轉換為另一種。此外,這個系統將實現自動化,建立基于外部數據饋送的兩種貨幣之間的匯率。該專利描述了一個也許可以實現的三部分系統,其中第一部分是客戶的賬戶,另外兩個系統是運行該系統的一方所擁有的賬戶。用戶將通過客戶賬戶存儲他們選擇的加密貨幣。該專利指出,這項服務將為企業級客戶服務。專利中聲稱:“企業可能每天都要處理大量的金融交易。隨著技術的進步,涉及虛擬貨幣的金融交易變得越來越普遍,對于一些企業來說,交兌換貨幣和虛擬貨幣是可取的。”[2017/12/8]

海內外行業、尤其是交易所似乎“松了一口氣”。事實上,本輪打擊主要是比特幣礦業受影響較大,交易所更多是進行了主動的自我限制,尤其頭部的自我限制較為嚴格,例如不準中國的IP/手機號注冊,限制中國用戶進行合約交易等,Binance一段時間不再允許中國手機注冊,Huobi關閉了中國新用戶使用合約,導致收入銳減。以上舉措確實有助于“防范個人風險向社會轉移”,外部散戶進入“合約賭場”開始變得不再容易。

既然未來進入“常態化監管”,那么究竟指什么?第一,央行層面,反洗錢依然是重點,加密貨幣用于洗錢將繼續是打擊的重點,因為反洗錢是近年來央行的頭等大事;第二,層面,非法集資、詐騙、傳銷等,也是目前的打擊重點,披著加密貨幣外衣的詐騙行為,會是長期打擊的重點;第三,網絡層面,網絡與社交媒體對加密相關業務的宣傳營銷,可能持續性地清理與打擊。

參考:解讀國務院處置非法集資新規:提及虛擬貨幣做理財要小心損失需自行承擔

但是,正如最近對互聯網公司、娛樂行業的驟然打擊,中國的政策出臺并不需要類似美國的長期辯論,因此當出現新的情況時,依然會有可能導致政策突然發生較大的變化。而對礦業的嚴厲打擊,也讓行業認識到一旦“真正發力”,其后果并非是所謂的“招數用盡”。

依據過去經驗,這些新的情況有可能會導致政策變化。第一,大型比特幣挖礦死灰復燃,被官方媒體報道披露,進而引發決策者關注;第二,出現類似4-5月的“動物幣狂熱”,引發社會熱點與討論,場外散戶紛紛進入,機構向外部散戶激進營銷;第三,美國歐盟等出臺相應監管政策,引發中國監管層學習跟進。

行業人士也指出,目前機構與項目,對于中國散戶的營銷已經變得比較謹慎,更多選擇出海擴張。“常態化監管”也意味著未來中國市場的增量將比較有限,更多是存量用戶中的游戲。

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