加密貨幣:美國成立網絡欺詐特別工作組 歐洲加強數字資產監管_TheBORG

美國面臨著日益增長的跨國網絡犯罪威脅，特別是針對其金融系統的威脅。日前，美國司法部以涉嫌逃稅20億美元的罪名起訴得克薩斯州科技界億萬富翁鮑勃·布羅克曼，這可能是美國歷史上規模最大的同類訴訟。該億萬富豪使用加密設備和代碼，用離岸實體和銀行賬戶網絡隱藏他的電信欺詐、稅務欺詐和洗錢行為。

近年來，網絡犯罪和傳統金融犯罪不斷交叉，特別是自新冠肺炎疫情大流行開始以來。為了解決這個日益嚴重的問題，美國特勤局將其電子犯罪特別工作組(Electronic Crimes Task Force)和金融犯罪特別工作組(Financial Crimes Task Force)合并為一個名為網絡欺詐特別工作組(Cyber Fraud Task Force，簡稱CFTF)的統一組織，在美國和歐洲都設有辦公室。

美國司法部：加密資產觸及我們調查犯罪活動的方方面面:金色財經報道，美國司法部的Eun Young Choi表示，“執法部門可以凍結傳統交易，但他們不能凍結數字資產交易。” 從加密貨幣中要求的勒索軟件支付到使用數字資產規避制裁和其他限制的國家行為者，司法部(DOJ)正在發出警告，加密貨幣正在擴展到該機構正在探索的每個領域。Choi表示，“我們看到加密貨幣和數字資產確實觸及了我們調查的犯罪活動的方方面面，”[2023/5/11 14:55:55]

網絡欺詐特別工作組成立之際，華盛頓的一些議員正在支持一項旨在將國土安全部內部的特勤局歸還給財政部的法案，以便更有效地調查與網絡有關的金融犯罪。

正如美國司法部長威廉·巴爾在美國司法部83頁題為《加密貨幣執行框架》的報告中所解釋的那樣:

VanEck數字資產戰略總監：美國關于加密貨幣的監管情況是混亂的:金色財經消息，紐約投資管理公司VanEck數字資產戰略總監Gabor Gurbacs在社交媒體上表示，Binance上一些流動性最強的貨幣對（不包括Binance.US）是以USDT的形式交易的。CZ支持USDT是明智之舉。與美國發行的穩定幣相比，Tether對新興市場的關注可能被全球Binance用戶認為風險較小。Binance用戶的雙贏。美國關于加密貨幣業務的監管情況是混亂的，不友好的，不可靠的。難怪人們、企業和交易所會遠離美國產品。不久前，擁有/使用美國的產品是一種驕傲，今天它更像是一種責任。

Tether讓我想起了老派的美國商業方式。長期關注，可靠，致力于為每個用戶和合作伙伴創造價值。它是美元在國際金融領域可能發生的最好的事情。[2023/2/17 12:13:53]

“目前恐怖分子對加密貨幣的使用可能是即將到來的加密貨幣大規模使用風暴的第一縷雨點，這將挑戰美國及其盟友掌控金融資源的能力，這將使恐怖組織更成功地執行他們的致命任務或擴大他們的影響力。”

美國國會議員：Tether是一顆定時炸彈:2月8日消息，美國國會議員Warren Davidson在接受采訪時談到穩定幣帶來的金融風險時說：“Tether就是一顆定時炸彈。它沒有透明度或披露。他們承認自己有商業票據，但沒有透露具體是什么。這就是我認為一個強制披露的框架確實提供了投資者保護的地方。”

談到美國SEC一項有爭議的執法行動時，Davidson表示：“監管機構應該多加關注Tether。坦白說，SEC有更多的理由關注Tether，而不是Ripple和XRP。”（The Block）[2022/2/9 9:39:14]

美國司法部《加密貨幣執行框架》報告發布后不久， 美國司法部和美國商品期貨交易委員會宣布對BitMEX及其董事進行刑事指控和相關民事訴訟。BitMEX是一個著名的加密期貨合約和其他加密衍生品交易平臺， 但該機構沒有在商品期貨交易委員會作為期貨商注冊，也沒有實施適當的反洗錢措施。

美國銀行高管確認該行已與Ripple達成合作:金色財經報道，美國銀行的三名高管在播客中確認了該銀行與Ripple的合作伙伴關系。自2016年以來，美國銀行一直是RippleNet委員會的成員。美國銀行全球銀行數字戰略負責人Julie Harris表示：“我們與Ripple或Swift等公司建立了合作伙伴關系。這些是我們合作的金融科技公司。他們已經通過了我們所有嚴格的法律和合規要求。”[2020/4/11]

這份《加密貨幣執行框架》報告是司法部網絡-數字特別工作組發布的第二份此類報告，該工作組成立于2018年2月。它列出了司法部在一些關鍵領域的政策制定，包括網絡安全、跨境數據傳輸和保護、新興技術、加密貨幣和加密技術。

這份報告作為一個指南，將塑造美國當局和監管機構對加密貨幣的未來愿景，并詳細說明了加密貨幣容易被濫用的各種方式。這份報告表明，美國司法部的觀點發生了轉變，它承認了數字資產的幾種合法用途——這與司法部之前認為加密貨幣的使用是洗錢和犯罪行為危險信號的看法大相徑庭。該報告承認加密貨幣是一種合法的商業工具，與其他任何交易方式一樣，它也面臨著執法方面的挑戰。

報告分為三個部分:加密貨幣空間及其非法使用的概述;監管該空間的法律和監管機構;以及當前的執法挑戰和應對這些挑戰的潛在戰略。

報告的第一部分,美國司法部概括了目前加密貨幣合法和非法之處，并論述了“互聯網進化下一個階段,”即被稱為Web 3.0,將允許用戶在保護他們的數字信息、財務和身份信息方面， 擁有更大的控制權， 從公司和政府手中解放開來。

在報告第二部分，司法部概述了管理加密貨幣使用的法律和法規。報告承認，在將現有法律應用于新興行業的過程中，分布式金融的到來給該機構任務增加了“額外的復雜性”。區塊鏈技術使得犯罪活動更容易在全球范圍內蔓延，增加了司法部追蹤資金的難度。

與此同時，該報告指出，DeFi應用、隱私硬幣、點對點交換和加密黑市可能會繼續阻礙合法的監管和調查。報告還介紹了其他機構的角色和責任，及監管或執法權力空間,包括金融犯罪調查合作局、外國資產控制辦公室、美國貨幣監理署辦公室、美國證券交易委員會、商品期貨交易委員會、美國稅務局、中央情報局和國家安全局。

在報告第三部分，美國司法部指出，其執法行動與國際范圍內的司法管轄焦點一致，也就是加強“反洗錢”問責和對加密貨幣交易平臺的管轄。

報告解釋說,美國司法部的跨境管轄范圍非常廣泛,當犯罪活動造成傷害的目的地在美國,美國公民或任何一種利益,即使犯罪嫌疑人并非美國公民，犯罪活動不在美國領土，管轄權關系依舊存在。

報告繼續解釋, 加密交易的跨國性質,導致全球范圍的合規縫隙。不一致的規定和“司法套利”,也出現在參與者把虛擬資產轉移到政府缺乏監管框架司法轄區時。

恐怖主義與加密貨幣相關的網絡犯罪之間的跨境聯系，凸顯了全球一致應對的必要性。目前，美國是網絡犯罪聯合行動特別工作組的成員，該工作組與歐洲刑警組織的歐洲網絡犯罪中心、歐洲委員會以及歐盟成員國國家網絡犯罪部門的負責人合作。后者還成立了歐洲聯盟網絡犯罪特別工作組，以發展和促進整個歐盟的協調方法，以打擊網絡犯罪和濫用信息和通信技術的犯罪。

歐盟發布了一個政策研究報告， 概述了最近加密資產領域的進展， 以及數字化技術在金融領域應用帶來的監管風險增加。歐盟委員會發表了一個管制建議， 修正了某些現有的歐盟金融服務法案， 在數字業務方面增加了彈性，并在加密資產方面提供了法律明確度。

歐盟這項擬議的監管指令將成為歐盟數字金融措施的一部分，以支持該領域的創新，同時降低風險。歐盟委員會公布了《歐盟數字金融戰略》(EU Digital Finance Strategy)，列出了未來幾年歐盟金融部門數字化轉型的關鍵優先事項，同時還提出了一項關于分布式賬本技術市場基礎設施試點制度的監管建議。后者將在分布式賬本技術的全面和協調立法中提供詳細規則。

本文來源：https://cointelegraph.com/news/cybercrime-task-force-monitoring-the-global-digital-financial-system

作者 | Selva Ozelli

編譯 | 陳一鳴

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