虛擬資產:央行官員：建立虛擬資產交易溯源和場景追蹤系統_加密貨幣

虛擬資產的概念越發寬泛，但其存在的風險問題始終不容忽視。

11月26日，中國人民銀行反洗錢監測分析中心主任茍文均在2021首屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十一屆中國反洗錢高峰論壇上表示，虛擬資產在滿足一些人的隱私、貨幣信任和財富增值需求的同時，其去中心化、匿名性、無國界的特點，加之跨境支付所面臨的資本管制和反洗錢合規性要求，被廣泛用于勒索、販、賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境轉移資金等非法交易活動。

茍文均指出，由于虛擬資產發行無實物基礎，也使其淪為非法集資、傳銷、詐騙等非法金融活動的便利工具。隨著虛擬資產規模的擴大和參與者的增多，其與金融體系的耦合性不斷增強，滋生地下經濟活動。近些年來，國內外都有大量利用虛擬資產違法犯罪的案例，對投資者權益、經濟秩序和金融安全構成新的嚴重威脅。

歐洲央行官員：應該禁止能源密集型加密貨幣:金色財經報道，歐洲央行董事會成員Fabio Panetta在周三的一次演講中表示，如果加密資產過于耗能，則應予以禁止，而且很難在金融領域找到存在無擔保加密資產的理由，它們波動太大且效率低下，無法用于定期支付。

此外，Panetta稱，FTX的崩潰可能會讓投資者轉向去中心化的交易所，這些交易所將更難監管，并有可能加劇金融沖擊。被認為具有過多生態足跡的加密資產也應該被禁止，這可能是指像比特幣這樣的平臺，這些平臺使用一種稱為“工作證明”的能源密集型機制來驗證交易并保護其網絡。[2022/12/8 21:29:36]

“由于虛擬資產特別是虛擬貨幣對國家貨幣主權、反欺詐、反洗錢和反恐怖融資構成日益嚴重的挑戰，國際組織和各國政府都在強化虛擬資產監管。”據茍文均介紹，我國是世界上最早對虛擬貨幣進行整治的國家。從2013年開始陸續發布了一系列法律法規，從制度與執行層面否定了虛擬貨幣作為貨幣、證券在境內交易、自由兌換的合法性。

印度央行官員：加密貨幣可能導致部分經濟“美元化”，有違國家主權利益:5月15日消息，據PTI報道，印度央行（RBI）高級官員告訴議會小組，加密貨幣可能導致部分經濟“美元化”，這將違反國家的主權利益。

報道還稱，印度央行的高級官員，包括央行行長Shaktikanta Das，向由前財政國務部長Jayant Sinha擔任主席的議會財政常務委員會進行了簡報，明確表達了他們對加密貨幣的擔憂，并表示這些對金融系統的穩定構成了挑戰。

該小組的一名成員援引印度央行官員的話稱：“這將嚴重削弱印度央行決定貨幣政策和監管該國貨幣體系的能力。”

央行官員指出，加密貨幣有潛力在國內和跨境金融交易成為一種交換媒介并替換盧比，這些貨幣“可以替代貨幣體系的一部分，也會削弱印度央行調節系統中的流動資金的能力”。（Livemint）[2022/5/16 3:17:42]

作為新生事物的虛擬資產，其創新迭代速度極快，這也給虛擬資產的風險監管與治理提出了更高的要求。在茍文均看來，應從四個方面關注虛擬資產的風險治理問題。

俄羅斯央行官員：可能會限制私人穩定幣作為支付手段:俄羅斯中央銀行金融技術部負責人Ivan Zimin公開反對私人穩定幣作為一種支付手段。Zimin周五在俄羅斯貿易協會發表講話時稱，穩定幣對于盧布在俄羅斯的主導地位來說是一個問題，限制可能會出現。Zimin稱：“我們已經在限制使用不安全的加密貨幣方面邁出了第一步，我們可能會進行第二步，限制在支付中使用穩定幣。”(The Block)[2021/4/2 19:38:47]

第一，明確虛擬資產的非金融屬性，完善新興虛擬資產的監管政策。虛擬資產的衍生、變化并不會止步于目前虛擬貨幣、NFT、元宇宙中各類物品，其與現實世界存在天然隔離，又具備一定的互通性，極易成為不法分子洗錢工具。

“我們應保持一以貫之的高度警覺，以客觀、中性、審慎的原則看待虛擬資產的演變與底層技術的發展，明確監管職責分工，提高虛擬資產透明度，探索通過監管沙盒研判虛擬資產的實質與效果，促進符合人類價值、尊重道德和負責任的技術創新與應用，引導市場放棄‘無政府、無中心’的幻想，合理使用虛擬資產成果，避免泛金融化包裝與炒作。”茍文均說。

第二，加強對虛擬資產交易的監測分析，穿透識別虛擬資產交易的實質。銀行、支付機構作為法幣與虛擬資產的兌換環節，應實名認證虛擬資產交易方，提升對虛擬資產可疑交易和資金轉移渠道的識別能力，把關聯性集中的地下錢莊和虛擬平臺OTC商戶作為監測重點，及時報告可疑交易。

第三，加強新技術的創新應用，建立虛擬資產交易溯源和場景追蹤系統。一是廣泛布設地址探針，應用人工智能、機器學習等技術對與探針地址直接或間接發生交易的賬戶標簽化。二是建立交易場景特征值模型，從海量交易記錄中通過聚類等技術手段識別不同交易場景。三是在地址標簽化及交易場景特征聚類基礎上，綜合執法部門、交易平臺、境外金融情報機構等共享信息，還原虛擬賬戶對應的現實主體，對現實身份、虛擬資產賬戶和交易場景進行串聯，使資金監測由虛擬場景拓展至現實場景。

第四，加強與境外金融情報機構的信息共享與合作，形成打擊利用虛擬資產犯罪的國際合力。虛擬資產本質上是全球性的，反洗錢中心將繼續深化與境外60家金融情報機構的信息共享與協查合作，通過對虛擬資產交易的溯源和場景追蹤，復原境內外交易的全鏈條，支持執法部門追逃追贓、打擊各類犯罪活動。

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