區塊鏈:金色相對論 | 蔡維德：區塊鏈行業需要反洗錢標準加持新型科技監管_區塊鏈工程專業學什么課程

近年來，隨著區塊鏈技術的越加成熟，區塊鏈所帶來的風險也愈加受到重視，目前區塊鏈技術已在金融等領域率先應用起來，但其洗錢風險也因區塊鏈逐步放大。如何防范區塊鏈行業的洗錢風險，成為監管部門研究的重要課題。

2020年9月22日，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開，會上，中國軟件行業協會區塊鏈分會作為主辦單位協同多家機構對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討，并最終達成下一步成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。

對此，9月29日，金色財經邀請到北航數字社會與區塊鏈實驗室主任蔡維德、《區塊鏈行業應用反洗錢標準》起草小組副組長宋愛陸、北京盈科律師事務所金融與互聯網法律事務部主任王風和、天德科技聯合創始人兼CEO鄧恩艷、火鏈科技高級研究員盧軍做客「金色相對論」直播間，討論分享了國家在區塊鏈領域開展的反洗錢專項舉措！

金色相對論 | 宣宏量：區塊鏈技術在版權管理、版權金融等領域 取得實質性進展:在今日舉行的金色相對論中，針對“目前區塊鏈技術在版權領域落地的進展如何？區塊鏈為版權行業帶來了哪些改變？”的問題，首都版權產業聯盟常務副秘書長宣宏量表示，區塊鏈技術在版權管理、確權、授權、用權、鑒權、維權和版權金融等領域，已經開始全面落地，并且取得了實質性進展。主要有三個方面：

(1). 區塊鏈技術在版權確權領域的應用。我們提出了區塊鏈技術在版權確權業務中的完整解決方案，并且已經實現了規模化落地應用。下半年開始，版權鏈將會全面開放，為版權產業提供可信確權服務。

(2). 區塊鏈技術在版權維權領域的應用。我們致力于在版權維權領域推動行政與司法協同治理，并且也取得了突破性進展。今后維權難的問題，將會在很大程度上得到解決。

(3). 區塊鏈技術在版權交易領域的應用。依托版權鏈，開展可信的版權貿易和版權交易活動。下半年，我們選擇了出版、圖片、音樂、短視頻、藝術品、教育等8個領域開展示范。[2020/6/4]

為了便于更清晰的理解每位嘉賓的觀點，金色財經特對每位嘉賓在直播過程中的分享做了整理，以下為北航數字社會與區塊鏈實驗室主任蔡維德的分享。

金色相對論 | 彭上坤：采用AMD的CPU比Intel有壓倒性優勢:在今日舉行的金色相對論中，針對“Filecoin測試網最近的測試情況都遇到和解決了哪些問題”，嘉楠區塊鏈 技術負責人彭上坤表示，二測我們遇到的問題主要有幾塊吧。 1.扇區密封比較慢， 32GB的扇區單機跑需要6個小時； 2.鏈比較脆弱，daemon有內存泄露的問題； 3.集群問題多，任務調度的Bug還很多，不夠智能，需要礦工自己優化軟件；在拆解代碼的時候，V26和V25差別很大，在pre1和pre2到commit中間，需要等待比較久。采用AMD的CPU比Intel有壓倒性優勢，因為pre1的sdr算法對AMD 的SHA擴展非常友好。針對主網能否準時上線的問題：我個人覺得一半一半吧！ 如果官方不改算法還是用目前的SDR算法的話，有大概率上線的可能；如果改成NSE算法的話，測試到算法穩當，粗略估計要2個月左右，會推遲上線。[2020/5/20]

金色相對論 | 陳華：減半觸發部分礦工關機會帶來礦池算力占比的較大浮動:在今日舉行的《危機向左，信仰向右》的比特幣減半特輯直播中，針對“比特幣減半給礦池會帶來哪些考驗”的問題，蜘蛛礦池創始人陳華表示，比特幣挖礦獎勵再次面臨減半，由12.5BTC減半到6.25BTC，減半會減少礦池收入，減半觸發的部分礦工關機會帶來礦池算力占比的較大浮動，甚至沖擊到礦池的排名和品牌，過去半年內，BTC礦池的排名相對固定。在2012年11月的第一次減半事件中，比特幣的全網算力一直維持在27.6T左右，持續了80天。直到2013年2月中旬，全網算力突破30T。2016年7月10日第二次比特幣減半，2016年7月1日的1.73E下降到減半后7月12日的1.54E，算力下降10.98%，數據上看礦工心態相對平穩。與前一次減半相比最大的不同，經過前兩次減半都有行情，對第三次減半也存在強烈的減半行情預期，大家寄予減半會帶來行情很大的希望。本次減半還伴隨一個大的背景是全球疫情蔓延導致資金流動不同于往常，幣圈礦圈或多或少受此影響，這令第三次減半后的行情變化更加撲朔迷離和值得期待。更多詳情見原文鏈接。[2020/5/11]

蔡維德：首先我要講一下反洗錢這件事以及監管政策，因為反洗錢不只是行業上的事情，還影響到國家競爭力等很重要的問題。

金色相對論 | 楊玉梅：延續精投的投資邏輯 把每一個項目都做到極致:在本期金色相對論中，節點資本管理合伙人楊玉梅發言指出：長遠來看，整個行業的發展愈發成熟，不論應用落地還是行業人員素質等各方面都在不斷的提升，都在穩步發展。但短期來看，目前還找不到2017年或者2018年上半年那樣的猛烈行情。我相信隨著大環境的改善，整個行業未來是非常可期的。

節點的投資邏輯始終沒有變過，從創立之初一直專注于區塊鏈行業，致力于發現并尋找行業里的領袖企業，著力打造產業生態，形成協同發展的生態效應。在這樣的投資邏輯下，去尋找最有價值的項目和團隊。就目前的行情，我們更著重于技術本身、商業邏輯和團隊實力。節點資本從2016成立，從成立到現在共投了近300個項目。我們在前兩年是廣撒網的投資方式，投了200多個。但是從2019年開始，投資節奏全部放緩，采取精投的投資方式，鎖定了十個股權類的項目。今年我們依然延續精投的投資邏輯，為行業去尋找和挖掘更加優秀的項目及團隊，爭取所投項目皆精品，同時，我們也會對每一個所投企業加強投后服務，支持他們更快更好的發展，然后把每一個項目都做到極致。[2020/2/13]

在2019年11月，美國宣布了新型的貨幣戰爭，與傳統貨幣戰爭不同，傳統貨幣戰爭是利息加匯率，新型貨幣戰爭在三個方面有競爭，第一是科技，第二是市場，第三是監管，并且認為科技是最重要的，因為市場和監管都需要科技來支撐。

金色相對論｜區塊鏈企業“戰疫”啟示錄:今晚19:00，金色相對論之 “區塊鏈企業戰役啟示錄”即將正式開始，金色財經合伙人佟揚對話創世資本創始合伙人孫澤宇、嘉楠科技區塊鏈總經理邵建良、節點資本管理合伙人楊玉梅、Cocos-BCX發起人陳昊芝、火幣區塊鏈研究院副院長李慧，一起聊聊疫情當下，區塊鏈企業該如何打贏這場“戰疫”。 詳情請掃描圖中二維碼或點擊原文鏈接。[2020/2/13]

什么叫做戰爭呢？戰爭其實就是一種激烈的競爭，不論輸或者贏都要付出代價。這次的貨幣戰爭是一種沒有炮火的和平的競爭或者商業競爭，后果非常嚴重。美國在2019年11月以保護美元的態度來預備這種新型貨幣戰爭，這件事情我在去年和今年都有討論，我們再來回顧一下。2019年11月，美國稱科技市場監管是新型貨幣競爭的場所，因此數字貨幣的監管事實上是三大戰場之一。但是在這個市場如何做監管呢？同樣有一篇文章，美國稱這個監管分為兩大版塊，第一大版塊叫做合規市場，第二大版塊叫做地下市場，這兩大版塊都需要監管。

我們來看科技市場的監管，監管科技現在分為傳統監管科技和新型的監管科技，傳統金融科技包括大數據、云平臺、人工智能等科技，并使用KYC、AML等技術，這些技術在國內外都已經發展了一段時間，而且技術也非常好，中國這方面也做得非常好。而新型的監管科技是近兩年來才出現的，這個監管科技在國外發展的非常非常有優勢，做得非常好。

那什么是新型的監管科技呢？過去幾年，國外都是以非常模糊的話來談，但在2020年左右的時候，這種新型的監管科技表現的很明顯，概括起來有：一是新型的監管科技是一個互聯網的監管，不再只是基于大數據平臺的監管，或者說它是一個監管網。2018年我在一篇論文中提到過一個很重要的概念，那就是監管互聯網或者監管互鏈網，這個概念的意思就是以后大家的數據都在區塊鏈上，基于區塊鏈的網絡不能只是傳統的大數據平臺，而是需要一個網絡的架構。目前這個網絡架構已經在國外出現了。現在國外已經有關于這種網絡架構的白皮書，比如VASP（virtual asset service provider），在所有的VASP上面都必須連在一起，彼此監管，國外稱這個叫履行條款，或者叫travel information sharing architecture，中文翻譯過來就是旅行規范信息交互架構。這樣一個架構，事實上就等于是建立了網絡化的監管網絡。這種網絡化的架構出現，代表了一種全新的監管的概念架構出現。在這種網絡上面，所有的VASP交易平臺如果不在這個網絡上面，就會被列為黑名單，如果被列為黑名單，那么所有的交易行為都有可能被列為洗錢。如果有人要做數字貨幣或者數字資產交易，而不服從這樣的網絡協議，就會被金融行動特別工作組制裁放進黑名單，而一旦放進黑名單，銀行就不能跟你對接，很多跨國交易也不能進行。

因此，我們看到一個非常清晰的對比，就是傳統的監管科技是大數據型的，是云平臺型的，是人工智能型的中心化系統，但是新型的監管科技是全網型的，它們之間的監管架構思維完全不一樣。這個概念也是國際清算銀行一直在講的，即數字貨幣的監管要做嵌入式監管，在每一筆交易進行的時候做監管。

那回過頭來我們再來看剛剛說的美國對合規市場和地下市場的監管。美國政府公開說對合規市場要做監管，這個新型科技監管網就可以對合規市場的所有商家建立一種監管機制。而地下市場，美國政府也要管，并且通過監管科技主動的搜尋違法行為的方式去監管。因此，國外一些科技已經做到可以全盤追蹤地下市場的一些洗錢活動。我們現在討論的所謂的反洗錢標準，基本上是給合規單位做的，地下市場的活動只有靠高科技才能實現監管，這種監管科技不是傳統的大數據型的科技，是需要大數據、人工智能混合的分布式系統。

王瑜琨：反洗錢不僅僅是法規的執行，合規僅是其中一部分，更多是有效性的執行上，那么數字經濟時代，如何把這些監管落地到日常風險防控工作當中去？

蔡維德：因為新型的監管系統不是獨立于金融系統，而是兩者融合在一起，這個概念之前美國CFTC就講過，即區塊鏈上面的智能合約是做交易的，但同時也做監管，兩件事情同時間做。所以，傳統的風險控制、傳統的反洗錢機制以及一些關聯方法等都會連在一起，也就是我剛剛說的混合體監管，這將是未來的一種監管模型。

王瑜琨：制定反洗錢政策，就不可避免會涉及到虛擬資產和服務商的定性、監管、運營許可、投資者保護等問題。那么如何區別對待，防止一刀切?又如何平衡創新與監管之間的關系？

蔡維德：其實美國已經在做了，在2019年11月以后，美國在數字貨幣方面的進步非常驚人，他們的發展非常快。美國監管部門對于數字資產交易所等企業會給他們一個評分，這個評分有些是公開的，有些是不公開的。如果企業沒有在監管網上，那就有可能被列為是洗錢的公司，切斷企業與其他服務商合作的渠道。而如果企業在監管網上，監管部門就可以對企業做的服務進行監控，進而可以評定企業是否有洗錢行為，美國在這件事上是下了大功夫的。在這些方面，我們還需要好好學習一下。

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