在去年的DeFi夏天后,整個DeFi領域就進入了一個休眠期,TVL和Token價格出現了明顯的下滑。但令人欣慰的是,DeFi卻沒有停止創新。不到半年,DeFi2.0就以「協議控制流動性」的方式橫空出世,試圖解決1.0流動性不穩定的問題。現在,DeFi2.0連腳跟都還沒站穩,打著「Farmingasaservice」旗號的DeFi3.0就已經殺了出來。那么DeFi3.0與2.0又有什么區別?它解決了什么問題?
為韭菜打造的金錢樂高
在DeFi領域,我們常會看到一個詞——「金錢樂高」,這個比喻形象地捕捉到了DeFi的特征與潛力,對于這個領域來說,單打獨斗很難有未來,只有像積木一樣拼在一起,才能建造出龐大的帝國。DeFi3.0就是建立在DeFi1.0與2.0的基礎之上,把高效率、專業化的Farming策略作為一項服務,提供給對DeFi或者Crypto相對陌生的普通人,即「farmingasaservice」。
建立在以太坊上的Multi-ChainCapital是最早掀起這波浪潮的項目。用戶通過購買MCCToken為協議的金庫提供資金,項目再利用這些資金去參與其他各類DeFi項目,并用YieldFarming所獲得的收入回購MCC,推動Token價值的提升。換句話說,Token的價值是協議Farming戰績的間接映射,而用戶所需要做的就是持有Token。
寶盛集團 CEO:看好 DeFi 的前景:金色財經報道,資產管理規模超過 1100 億美元的瑞士私人銀行瑞士寶盛集團的首席執行官 Philipp Rickenbacher?透露,該公司將密切關注數字資產的興起,并探索該行業可能帶來的機遇。由于該公司的目標是將自己定位為“數字資產和法定世界”的交叉點,因此首席執行官確認將涉足 DeFi 領域,Rickenbacher?稱,將數字資產整合到其整體財富管理主張中,將使瑞士寶盛堅定地站在數字資產和法幣世界的界面上。集團已做好充分準備,成功應對DeFi不可避免地帶來的破壞,成功駕馭其客戶和業務。
此外,Rickenbacher 表示看好 DeFi 的前景,因為他表示該行業有可能顛覆 \"舊銀行系統中傳統的成本高昂的復雜部分\"。
此前金色財經報道,寶盛集團將為高端客戶提供數字資產服務。[2022/5/20 3:30:40]
DeFi保險產品PolkaCover與Band Protocol達成戰略合作:DeFi保險產品PolkaCover與跨鏈數據預言機平臺Band Protocol達成戰略合作關系,以連接和利用跨國保險提供商的實時數據。在Band Protocol上創建的定制預言機通過與傳統保險提供商的直接連接,為報價和保單簽發提供去中心化解決方案。反過來,與Polkacover合作將極大地推動Band Protocol與保險企業和公司的集成。[2021/2/22 17:40:28]
這個概念聽上去似乎并不是非常新穎,畢竟YearnFinance早就提供過類似的服務,然而在仔細研究一些有代表性的DeFi3.0項目后,會發現它們確實為DeFi帶來了一些新變化:
順應多跨未來,為用戶尋找最優選擇
我們會發現,DeFi3.0項目的名稱里往往都帶有「crosschain」「multi-chain」等詞匯。一年前,想要成為一位優秀的「DeFi農民」并不難,因為以太坊占領了幾乎所有的DeFi市場,最好的收益也必然來自這里。然而隨著AVAX、BSC、FTM等公鏈的發展,如今的DeFi生態已經變得極為復雜,投資者需要對行業保持高度關注,且頻繁的在各個公鏈之間轉移資金,以確保獲得最佳回報。更別說剛剛接觸DeFi的小白了,繁瑣的操作和越來越高的gas可能就會直接將他們拒之門外。DeFi3.0解決了這個問題,尋找最好平臺、制定最佳策略這些工作都由協議來完成,用戶唯一要做的就是持有Token,甚至都不需要質押,可以說直接去掉了接納門檻。
DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.52%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.52%。47個幣種中34個上漲,13個下跌,其中領漲幣種為:CRV(+33.59%)、IDEX(+23.52%)、SUSHI(+19.26%)。領跌幣種為:WICC(-26.27%)、SWFTC(-24.92%)、YFV(-9.64%)。[2021/1/31 18:31:02]
保證利益均沾,收益更具可持續性
閱讀過《公鏈爆發vs以太坊DeFi疲軟,MulticoinCapital聯創告訴你背后的聯系》的讀者應該知道,DeFi1.0遇到的一個問題就是:機構能夠依靠龐大的資金和復雜的算法,準確地狙擊礦池的流動性,導致散戶的收益不斷被擠壓。也就是說,巨鯨成為了DeFi1.0普及道路上的一大障礙。為了解決這一問題,DeFi2.0通過協議自己控制流動性,保證了流動性的穩定,但卻帶來了另一個問題,就是收益的可持續性。律動編者之前在《APY70,000%,被OHM分叉們支配的DeFi2.0》一文中提到,很多DeFi2.0協議為了快速擴充金庫,提供無法長期持續的高APY,由于Token稀釋得過快,一些協議的壽命甚至連一周都到不了。
DeFi 游戲化產品 GoodGhosting 即將推出創世儲蓄池:8月31日消息,DeFi 游戲化產品 GoodGhosting 宣布即將推出創世儲蓄池。GoodGhosting 團隊參與了 Gitcoin KERNEL 的孵化,并在之前 ETH London 的決賽中勝出。GoodGhosting 像是一個為用戶設計的強制儲蓄的定投挑戰游戲,所有參與者需要設定儲蓄時間以及每次儲蓄的資金量,可以用 USDC 或者 DAI 支付。所有用戶投入儲蓄池的資產將會被分配到 Aave 和 Yearn 獲得借貸收益。當游戲結束時,所有本金都會返回給每一位用戶,但是只有堅持每一次都定投沒有錯過的用戶,才能瓜分資金池內的利息。官方表示目前的智能合約尚未經過審計,存在風險。[2020/8/31]
而DeFi3.0則與2.0相反,采取了緊縮型的Token設計。就拿Multi-ChainCapital來說,無論是買入還是賣出MCC,每筆交易都會產生10%的滑點,其中5%會等額分配給Token的持有者,另外5%則會放入協議金庫以投入Farming或進一步提供流動性。此外,與2.0協議不同,DeFi3.0協議的回購政策是固定的,一般每周回購一次,且被回購的Token也大多是被銷毀。還是以MCC為例,現在該協議回購的Token已經占總流通量的35%,為用戶收益的可持續性提供了相對有力的保障。更重要的是,DeFi3.0項目基本沒有私募,團隊成員也沒有配額,進一步降低了Rug和巨鯨帶來的風險。
數字資產平臺Fireblocks與DeFi借貸平臺Compound進行合作:機構數字資產安全平臺Fireblocks宣布與分布式金融(DeFi)借貸平臺Compound進行整合。使用Fireblock存儲資產的實體現在可以通過訪問Compound(一種算法利率協議)來產生被動收入,該協議目前管理著1.63億美元的生息數字資產,包括加密貨幣和穩定幣。該合作伙伴關系將允許做市商,對沖基金和交易所等機構進行資產組合。(Cointelegraph)[2020/3/17]
OG與分叉
和DeFi2.0一樣,「farmingasaservice」的概念一出,各種分叉就開始遍地開花。律動編者整理了各公鏈上一些值得關注的DeFi3.0項目。
Multi-ChainCapital——ETH
Multi-ChainCapital是「DeFi3.0開創者」,投資策略專注于DeFi生態的跨鏈Farming,其最新的V3策略將90%的資金部署在了Fatom公鏈,由穩定幣、低IL算穩挖礦以及DeFi2.0三個主要領域構成:用流動性高的主流穩定幣在Curve等平臺YieldFarming,APY約7~20%;挖礦FTM及掛鉤FTM的算穩TOMB,獲得的收益再進行復利投資,APY約451%;質押主流DeFi2.0協議,如OlympusDAO、Wonderland、HectorDAO等,APY可達80,000%。而除Multi-ChainCapital外,ReimaginedFinance也是以太坊上值得關注的DeFi3.0項目。
CrossChainCapital——AVAX
CrossChainCapital是MCC在Avalanche上的分叉,它更像是一個「基金DAO」,嘗試投資和管理各種DeFi以外資產。CCC計劃通過積累藍籌NFT、元宇宙地產、P2E可租賃資產等方式進軍元宇宙以及GameFi領域,并希望對這些領域的營銷、文化和收入產生持久的影響。除此之外,CCC金庫還會用來參與加密領域的私募以及IDO,以提高金庫的收益。
在Token用例方面,CCCToken會被賦予治理這個「基金DAO」的權利,以確保用戶資金的安全和資金管理的透明度。團隊還在開發掛鉤CCCToken的算穩資產,用于打造協議自己的借貸服務,這樣Token持有者就可以在「躺贏」的基礎上獲得更多的收益。另外CCC還打算建立自己的DeFi2.0項目,以此擴充金庫的收入來源。
CrossChainFarming——BSC
CrossChainFarming是BSC上的第一個DeFi3.0項目。利用BSC生態的優勢,CCF除了進行DeFi領域的Farming之外,還會拓展去中心化Token發行及上市、鏈上鏈下安全審計等方面的業務,這些所有的收益都將用于CCFToken的回購和分紅,以提升Token的價值。同時CCF還會建立現貨投資組合,并向Token持有者發放空投。
ScaryChainCapital——FTM
ScaryChainCapital是Fantom上的DeFi3.0項目,旨在推動FTM公鏈生態的建設。SCC希望打造自己的Launchpad,并為Token持有者發放Launchpad上新項目的空投。
EmpireCapitalToken——跨鏈
去中心化跨鏈交易所EmpireDEX的DeFi3.0項目。ECC意圖彌合傳統金融(TradFi)和DeFi世界之間的差距,主要涉及鏈上鏈下的YieldFarming、開發合成股票并包裝為鏈上NFT、部署資本到其他領域技術初創公司以及參與IPO等。
DeFi3.0是未來藍籌還是畫餅充饑?
短短兩個月時間,DeFi3.0就發展成了形式多樣的「金融樂高」游戲,以DeFi為中心輻射至整個加密甚至傳統金融領域,試圖打造出一個活躍的金融生態。但就目前來說,這些美好的敘事還只是愿景,大部分DeFi3.0項目沒有經過時間和市場的檢驗,無論市值還是團隊都無法與當前的主流DeFi項目相提并論。
另外,這些項目的主要收益來源仍然是依靠跨鏈的DeFiFarming,其中就包括尚未成熟的DeFi2.0,加上協議Token的價值只是金庫收益的間接映射,價值的提升依賴于協議的回購政策,使其更容易受市場波動的影響。作為加密領域的投資者,不能被美好敘事蒙蔽雙眼,必須意識到與之伴隨的巨大風險。
擁有百年歷史的藝術品拍賣行蘇富比在其2021年度報告中稱,2021年的拍賣總成交額達73億美元。創下兩百多年以來的歷史紀錄,其中NFT收藏品的拍賣成交額高達1億美元.
1900/1/1 0:00:00在80年代,基于文本的MUD游戲占據了主導地位。冒險家們喜歡多人實時角色扮演游戲,這些角色扮演游戲具有豐富的知識、奇幻世界、令人信服的機制和基于RNG的游戲玩法,并帶有P2P元素,這聽起來有點像.
1900/1/1 0:00:00前言:整個GameFi賽道火的快涼的也快,目前已經進入大洗牌中,那些能活下來的鏈游項目,不能說是非常優質的鏈游,但可以肯定的是,在同類賽道模式中是有一定優勢特點,整理收集了些資料.
1900/1/1 0:00:00金色財經區塊鏈1月11日訊?2022年,似乎對加密市場并不友好,但PhantaBearNFT卻在這個寒冬里注入了一絲暖流.
1900/1/1 0:00:002021年12月31日,馬斯克在回復網友問題時,稱"預言宏觀經濟很有挑戰,我的直覺是可能在2022年春季或夏季,但不遲于2023年”.
1900/1/1 0:00:00什么是Web3? 如果你回答不上來,別著急,你不是一個人。無論是從風投,媒體,還是公司公告的角度來看,這個概念都已經興起了相當長的一段時間,但對于大眾來說,仍然很難理解這些炒作都是關于什么的.
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