數字人:315關注：數字人民幣的詐騙問題仍需重視_REA

移動支付網消息：數字人民幣的發展已成蔚然之勢。截至2021年底，數字人民幣試點場景超過808.5萬個，累計開立個人錢包2.6億個，交易金額875.7億元。

一年一度的315又要來了，關于“數字人民幣”的詐騙問題仍然需要舊事重提。

今年兩會期間，有人大代表建議進一步加強法定數字貨幣的刑法規制，涉及數字人民幣與洗錢犯罪的法律關系，需要刑事法律給予規范和指引。

幾大數字人民幣詐騙套路

2021年11月，河南省新密市機關打掉了全國首例利用數字人民幣進行洗錢的犯罪團伙，該團伙藏匿于境外實施電信網絡詐騙犯罪，利用數字人民幣洗錢、轉移贓款。而這并非個例，一段時間內關于數字人民幣的詐騙、洗錢層出不窮，不法分子利用普通民眾對數字人民幣缺乏了解，打著“數字人民幣”旗號進行詐騙活動。?

常見套路：以“假”之名行詐騙之事

地址0xC333向Binance存入了31500枚COMP:金色財經報道，據Lookonchain監測，地址0xC333剛才向Binance存入了31,500枚COMP（價值124萬美元）。而地址0xC333在12小時前COMP價格暴漲后立即將9201枚COMP（價值35.8萬美元）存入交易所。這些COMP是從Robinhood的錢包收到的，由Jump Trading托管。[2023/6/26 21:59:59]

假推廣：借數字貨幣開展傳銷詐騙活動

不法分子建立所謂“數字貨幣DCEP學習群”，在群里宣傳數字貨幣由“商業銀行和私人機構同時進行推廣”，私人機構“有多層推廣收益”，使用其提供的“E-CNY”收款碼就可以參與推廣。還可以向朋友和其它商家推廣，推廣成功就可獲得“多層收益”。

Cream Finance：已對閃電貸功能做出調整，以適應EIP-3156提案:8月23日，CreamFinance官方發布公告，稱平臺對閃電貸相關功能進行了調整，以適應改進提案EIP—3156。公告顯示，CreamFinance的閃電貸功能與AAVEV1非常相似，但有3個主要區別：1.Cream的閃電貸使用者將與flashLoanLender合約進行交互，而不是借貸池。2.Cream部署了兩個符合EIP-3156的flashLoanLenders合約，一種用于Lending，一種用于IronBank。3.Cream閃電貸的手續率更低，為0.03%。[2021/8/23 22:31:44]

此外，不法分子還通過盜用數字人民幣試點活動中官方素材，甚至編造新聞稿、虛擬“與央行簽署合作協議”會議場景等，通過各種真真假假的信息混淆消費者視聽，騙取消費者的資金后跑路。

KingData監控：灰度ETH基金持倉總規模變為315.21萬枚ETH:據KingData數據顯示，灰度 ETH 基金減持 215.87 枚以太坊，基金持倉總規模變為 315.21萬 枚 ETH。注：灰度暫未開放贖回，小幅減持或因每股含幣量微調、扣減管理費所致。[2021/7/10 0:41:43]

假理財：冒用數字人民幣名義在資產平臺開展交易活動

有個別機構冒用人民銀行名義，將相關數字產品冠以“DC/EP”或“DCEP”在數字資產交易平臺上進行交易。

有些犯罪分子猜準了普通人投機取巧想短期內獲得高額收益的心理，利用很多普通人對數字人民幣不夠了解，推廣其“數字人民幣”項目具有高額收益。?

YFI跌破31500美元關口 日內跌幅為1.27%:火幣全球站數據顯示，YFI短線下跌，跌破31500美元關口，現報31485.38美元，日內跌幅達到1.27%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/1/25 13:23:11]

友情提示，冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在數字資產交易平臺上進行交易的行為，可能涉及詐騙和傳銷，請廣大公眾提高風險意識，不偏信輕信，防范利益受損。

假短信：假冒數字人民幣活動鏈接詐騙

2021年2月12日，蘇州留園派出所接到符先生報警，其稱自己被短信詐騙了一萬元。據民警了解，2月11日，符先生在朋友圈看到了數字人民幣試點發行預約信息登記活動，當時沒有參加。

12日，符先生手機就收到了“數字人民幣預約登記”的短信，還附帶了一個網址鏈接。因為前一天符先生在朋友圈看到有這個活動，便相信了短信內容，并點開了網址。進入網站后，符先生按照提示信息，填寫了自己的銀行卡號、余額、密碼、身份信息、手機號等個人信息。

逾3155枚BTC從以3Ci2MA開頭錢包地址轉出 價值超3747萬美元:據Block.Info大額播報數據顯示：北京時間2020.08.17 17:17:36，3155.44502441枚BTC從以3Ci2MA開頭錢包地轉出至多地址，按當時價格價值37,470,857.57美元，交易哈希4176d21c6ed526e04adbbdddafb28206b20f4bdca2b01e3086e8d91b73ad3b5c[2020/8/17]

隨后，系統提示符先生卡內需要有余額一萬元，才可以體驗數字人民幣。當時信以為真的符先生便將10000元人民幣轉入登記的銀行卡內。

事后，冷靜下來的符先生才感到事有蹊蹺，便查看了自己銀行卡余額，卻發現卡內的一萬元已被轉走。

升級套路：利用數字人民幣賬戶“跑分”“洗錢”

2021年11月，一則關于數字人民幣詐騙的消息在網上瘋傳，有人被詐騙分子利用數字人民幣輕松轉出了幾十萬。

隨后多地發布消息，稱不法分子冒充公檢法或是貸款征信問題，要求事主填寫個人信息、錄制自拍視頻、提供驗證碼并開啟屏幕共享讓對方進行遠程操作。

隨后，詐騙分子利用事主信息開通“數字人民幣”賬戶，并分多次將事主的資金兌換成“數字人民幣”后，將“數字人民幣”轉出到目標賬戶。

在這些數字人民幣詐騙案例之中，用戶的個人信息保護和反詐意識不夠。被騙人不僅輕易相信了犯罪分子的說辭，還將自己的人臉信息、驗證碼甚至“屏幕共享”合盤托出。而在成功騙取用戶的銀行卡資金之后，犯罪分子誤以為新型的支付手段數字人民幣擁有“匿名”的特點，于是在網絡上租借數字人民幣賬戶進行“跑分”，并利用這些匿名數字人民幣賬戶對資金進行轉移，最終被當地機關成功破獲。

詐騙案例出現之后，數字人民幣各運營機構針對數字人民幣錢包額度，整體進行了收緊降低，均在四類錢包限額體系之下，設立了各自的額度管理限制。

無論是“理財傳銷”、“內測邀請”、“釣魚的紅包中簽短信”還是“冒充公檢法”等，犯罪分子的詐騙手段可以說是與時俱進，而廣大群眾同樣“與時俱進”地提高自身的反詐意識。

數字人民幣“反詐”指南

注意“五項提示”

一是數字人民幣處于試點階段，除數字人民幣官方活動中簽通知的鏈接外，不要相信和下載安裝其它來源的所謂的“數字人民幣App”。

二是數字人民幣不會在數字人民幣App及銀行App之外要求您提供注冊賬號、密碼、支付密碼等認證信息。?

三是數字人民幣是法定貨幣，與紙鈔和硬幣等價。無論何時何地，提到用數字人民幣獲利、返現、參與“數字人民幣交易所”交易均為欺詐。?

四是警惕仿冒應用程序和仿冒銀行信息，不要訪問或回復仿冒網站、電子郵件或手機短信息，避免感染病或泄漏信息。?

五是任何人、任何機構與任何組織無權知道您的密碼，您可拒絕任何企圖索取您數字人民幣App登錄和交易密碼的要求。謹防不法分子冒充銀行和機關工作人員騙取密碼。

謹防“四個陷阱”

陷阱1：借數字人民幣名義開展的炒股、理財、推廣、經營活動；?

陷阱2：以入會、入股、福利為誘餌邀請加入數字人民幣討論群組；?

陷阱3：在數字人民幣官方活動之外的App、網站填寫個人信息；

陷阱4：電話、網站、手機應用提供的假冒數字人民幣App。

牢記“六個不要”?

不要下載仿冒App、訪問仿冒網站；

不要輕易加入以數字人民幣為名義的討論群組；

不要輕易填寫個人信息；

不要隨意將手機借給他人使用；

不要輕易相信來電顯示號碼；

不要加入打著數字人民幣旗號的ICO傳銷組織。

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