數字資產:美國力推數字資產監管創新 引發多方關注_數字貨幣交易合法嗎

近日，美國總統拜登簽署了一項名為“確保負責任地開發數字資產”的行政命令，呼吁美聯儲、財政部等政府機構對數字資產的益處和風險進行評估，并探索開發美國央行數字貨幣。

美國數字資產規模增長迅猛。從公布的統計數據看，2021年11月，美國非國有發行的數字資產總市值已經達到3萬億美元，遠遠高于2016年11月初的約140億美元。

在數字資產爆炸性增長的同時，也使各界更為關注可能產生的包括數據隱私和安全、金融穩定和系統風險、金融犯罪、國家安全、金融包容性和公平性以及其他問題。美國國內包括加密貨幣交易所、立法者、金融從業者等機構和人士都期待行業監管規則更為明晰。

美國SEC發布加強對注冊投資顧問的保護規則:金色財經報道，美國SEC在其官網上發布《SEC提議加強對注冊投資顧問的保護規則》，文章表示，美國證券交易委員會今天提議修改規則，以加強對注冊投資顧問管理的客戶資產的保護。如果獲得通過，這些變更將根據 1940 年投資顧問法修訂和重新指定委員會的保管規則第 206(4)-2 條，并修訂某些相關的記錄保存和報告義務。

擬議規則將根據《多德-弗蘭克法案》第 411 條行使委員會的權力，將當前投資顧問保管規則的適用范圍擴大到客戶資金和證券之外，以包括投資顧問擁有的任何客戶資產或投資顧問有權獲得對客戶資產的占有。與現行規則一樣，擬議規則將委托合格的保管人保管客戶資產，例如，包括某些銀行或經紀自營商。

擬議的變更旨在幫助確保合格的保管人在維護咨詢客戶的資產時提供某些標準的保管保護。最后，該提案將更新和加強對顧問的相關記錄保存要求，并修改表格 ADV 以使報告義務與擬議規則保持一致，并提高委員會、其工作人員和公眾可以獲得的與監護相關數據的準確性。[2023/2/16 12:11:48]

這項行政令強調了六個關鍵優先事項，分別是消費者和投資者保護、金融穩定、非法金融、美國在全球金融體系中的領導地位和經濟競爭力、金融包容性以及負責任的創新。從中可以看出這項政令對數字資產風險監管的重視。

聲音 | Susquehanna數字資產主管：行業尚未解決美國SEC對比特幣ETF的擔憂:全球定量交易公司Susquehanna的數字資產主管Bart Smith表示：“美國SEC非常清楚，它對比特幣ETF的擔憂是什么。比特幣、ETF和做市商團體一直在努力解決這些問題，但到目前為止，我們還沒有做到這一點。”[2019/9/14]

行政令明確指出，對于消費者、投資者和企業而言，主要數字資產交易所和交易平臺的網絡安全問題和市場失靈已造成數十億美元的損失。美國應確保安全措施到位，并促進數字資產開發，以保護消費者、投資者和企業，維護隱私，以及防止可能導致侵犯人權的任意或非法監視。

美國移民和海關執法局稱犯罪分子越來越使用數字貨幣來洗錢或支付非法活動:美國移民和海關執法局（ICE）副主任Greg Nevano稱為了應對越來越多地使用數字貨幣販的行為，正在采用區塊鏈技術來分析數字貨幣交易背后的身份。此前，ICE在向參議院委員會提供的另一個證詞中稱，犯罪組織越來越多地使用數字貨幣來洗錢或支付非法活動。[2018/1/26]

行政令指出，對于美國和全球金融穩定而言，一些數字資產交易平臺和服務提供商的規模和復雜性迅速增長，可能不受或不符合特定的法規或監管，這些機構需要找到應對風險的監管方法。

行政令還提及必須減輕濫用數字資產帶來的非法金融和國家安全風險，諸如用數字資產充當洗錢、網絡犯罪和勒索軟件等手段。行政令認為當前和未來的數字資產系統應進行適當的控制和問責，以促進透明度、隱私和安全的高標準。

針對上述風險，行政令要求包括美國科技政策辦公室、美聯儲、美國聯邦貿易委員會、消費者金融保護局、美國證監會、美國商品期貨交易委員會等相關監管機構在不同管轄范圍內形成多方協力合作，評估美國數字資產的正面和負面影響，找到監管缺口，并呼吁監管機構確保充分監管，評估通過監管減輕此類風險的機會，制定協調行動計劃，防范數字資產帶來的任何系統性金融風險和其他風險。

在承認加密貨幣的重要性并要求加強對此監管的同時，這份行政令也鼓勵對央行數字貨幣的研發，凸顯美國政府試圖扭轉在法定數字貨幣領域的落后態勢，進而推動美國在數字資產技術方面競爭力的意圖。

分析人士認為，這份總統行政命令不僅將影響美國境內數字資產的發展，也會影響其他國家的決策。拜登希望讓美國處在這個行業的領先地位，鑒于美國在現有世界金融體系中的霸權行徑，這將促使其他國家對此進行更深入的思考，并且做出相應的決策。

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