DAI:金色前哨 | YFI創始人將推去中心化穩定幣借貸協議和DEX_RED

DeFi聚合器yearn.finance無疑是當前DeFi最具創新的產品之一。yearn.finance現在準備改進穩定幣和AMM了。

yearn.finance創始人Andre Cronje 9月10日在Medium發文宣布，yearn.finance將推出兩項新產品：StableCredit協議和DEX yswap.exchange。

什么是StableCredit協議？什么是yswap.exchange？為何推出它們？Andre Cronje給出了解釋，金色財經總結如下。

yswap.exchange?單邊AMM的DEX?

金色晚報 | 12月9日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：Bitwise、BitMEX Research、橋水創始人、渣打銀行

1. BitMEX Research：灰度BTC信托缺乏贖回機制且增持不可持續。

2. Bitwise加密指數基金向美國投資者開放。

3. 橋水創始人：比特幣或成為央行間價值交換載體。

4. 央行行長易綱：未來區塊鏈等金融科技手段在綠色金融中的運用前景非常大。

5. 荷蘭銀行公布對加密資產進行初步試驗的進展。

6. 門頭溝冷錢包地址目前剩余137891BTC和137891BCH。

7. 渣打銀行將和北方信托合作為機構投資者提供加密貨幣托管平臺Zodia。

8. Circle CEO：第三代區塊鏈技術將使數字貨幣掌握在數十億用戶手中。

9. 新西蘭被盜交易所Cryptopia用戶索賠流程已正式開啟。[2020/12/9 14:43:53]

現有的DEX如uniswap之類的AMM中，用戶都需要至少兩種資產來提供流動性，如TokenA：ETH和ETH：TokenB。TokenA <> TokenB的交易可以描述為TokenA-> ETH <> ETH-> TokenB。ETH可以看作是轉移代幣或者機制，本身并不需要具有價值。?

金色熱搜榜：ONT居于榜首:根據金色財經排行榜數據顯示，過去24小時內，ONT搜索量高居榜首。具體前五名單如下：ONT、QTUM、HPT、ZRX。[2020/8/21]

而ySwap基于StableCredit協議只需要提供一種資產，即單邊流動性。用戶在ySwap存入任意一種資產作為抵押品，基于資產價值會產生一定數量的StableCredit USD。然后用戶可以使用產生的USD可以對任意資產直接進行借貸或者Swap。

yswap.exchange仍然存在設計缺陷，目前還不可用。

StableCredit協議

StableCredit是一種集合了債務代幣化穩定幣，借貸，單邊流動性AMM做市的去中心化借貸協議。

金色晨訊 | 4月22日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：新冠肺炎、CBDC、馬化騰、Lendf.Me

1.全球新冠肺炎確診病例累計逾250萬例 美國超過80萬例。

2.NYMEX WTI 6月原油期貨結算價創1999年2月以來新低。

3.央行副行長：央行數字貨幣將是替代現鈔的最好工具。

4.馬化騰：區塊鏈全面擁抱產業互聯網。

5.世行張志軍：要支持法定數字貨幣和紙幣并存。

6.荷蘭央行：希望在CBDC發展中發揮領導作用。

7.美國CFTC發起競賽以開發新工具追蹤外國衍生品 包括比特幣期貨。

8.波多黎各提高加密貨幣企業家稅收優惠相關年費。

9.Lendf.Me已追回被盜資產 dForce公布行動計劃。

10.Ripple宣布對YouTube提起訴訟。[2020/4/22]

你可以提供任何資產并創建稱為StableCredit USD（也可以支持EUR，JPY等）的代幣化信用。

金色財經訊:近日，R3區塊鏈聯盟聯合22家銀行，公布基于Corda的跨境支付平臺。[2017/11/1]

StableCredit去中心化借貸過程如下：

1、提供（x）數量的USDC

2、利用USDC價格預言機確定1 USDC的美元價格

3、鑄造x *美元價格的StableCredit USD

4、USDC和StableCredit USD被添加到50:50的AMM

5、計算系統利用率，最高可達75％。

6、按照所提供的USDC利用率的價值（或最大75％）鑄造StableCredit USD

此時，StableCredit USD就是你的“借貸信用額”。你可以使用它通過AMM買入其他資產，因此，如果另一個用戶提供LINK作為抵押品，則你可以通過“出售”StableCredit USD來買入LINK。當你想還清債務時，可以“賣”掉LINK以獲得StableCredit USD，還清債務并獲得USDC。

Andre Cronje測試StableCredit

一些入門知識

穩定幣（代幣化債務）

DAI是代幣化債務。你將ETH提供給Maker Vault。這為你提供了以美元價值計的ETH信用額度。你最多可以在DAI（債務）中提取此信用額度的75％。結束的時候，你將被清算。

借貸是債務的進一步延伸。你提供以太坊作為抵押。這為你提供了以美元價值計的ETH信用額度。你可以借用其他用戶提供的其他抵押品作為債務。

為了比較這兩個例子，用戶A提供1000 DAI作為抵押。用戶B提供1 ETH作為抵押，并借入250 DAI。如果用戶A使用了Maker Vault，則他不是借用DAI，而是創建（鑄造）DAI。

自動化做市商（AMM）

Uniswap之類的自動做市商（AMM）在兩種資產之間造成張力。如果你提供ETH＆DAI，它會嘗試將ETH：DAI的比率保持為50:50（以美元價值計）。如果以太坊變得更加昂貴，交易員會將DAI添加到池中并取出ETH。因此，該池具有比ETH更多的DAI，這意味著ETH變得更加昂貴。如果池子里有1 ETH：1 DAI，而交易者添加1 DAI并除去0.5 ETH，那么0.5 ETH現在價值2 DAI。

利用率（Utilization Ratios）

AMM也可以看作是去中心化的利用率。如果我們認為貸方有100 DAI。并且借出0 DAI。則利用率為0％（借入1個DAI的成本為1個DAI），這意味著借入DAI沒有溢價。如果借出90 DAI，則利用率為90％，這將產生借出溢價（借入1 DAI的成本大于1 DAI）。

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