BAS:不是我潑冷水 但用 Coinbase 的 L2 一定要 KYC 嗎？_OIN

本文來自Blecreport

2023?年?2?月?23?日，Coinbase?宣布將在以太坊上開發一個名為?Base?的L2網絡，并稱其是“為構建去中心化應用程序提供安全、低成本、開發者友好的方式”。

如果你不熟悉以太坊L2網絡的概念，可以把它們想象成構建在以太坊之上的“鏈”，本質上是在以太坊的權益證明網絡之上添加另一個交易“層”。這些L2通常使用?ETH?作為基礎貨幣，并提供與以太坊之間的“跨鏈橋”，用于轉移資金。

最著名的以太坊L2網絡有?Arbitrum、Optimism、zkSync?和?Aztec。Coinbase?選擇利用?Optimism?軟件堆棧來構建自己的L2。

從基礎設施的角度來看，所有現有的L2網絡都可以被認為是相當中心化的。它們都利用了中心化的“排序器”，這些節點構建和執行L2區塊，同時還將用戶的操作從L2傳輸到L1。本質上，這些排序器負責處理L2上的所有用戶交易。

美國五角大樓報告：區塊鏈不是去中心化的，容易受到攻擊:金色財經報道，美國五角大樓發布了題為 \"區塊鏈是否去中心化，分布式賬本中的意外中心化 “的報告，報告認為，區塊鏈不是去中心化的，容易受到攻擊，而且運行的是過時的軟件。一部分參與者可以 \"對整個區塊鏈系統施加過度和中心化的控制\"。五角大樓國防高級研究計劃局 (DARPA) 聘請了安全研究機構Trail of Bits來調查區塊鏈。Trail of Bits 專注于比特幣和以太坊。Trail of Bits表示，只需要四個實體就能破壞比特幣，而只需要兩個實體來破壞以太坊。此外，60% 的比特幣流量僅通過三個ISP。該組織還發現了過時和未加密的軟件和區塊鏈協議。

Trail of Bits報告稱，區塊鏈的安全取決于其鏈外治理或共識機制的軟件和協議的安全性。而經過研究發現，全球領先的礦池ViaBTC為其賬戶分配了密碼 “123”。另一個挖礦組織Pooling甚至根本不驗證證書，而Slushpool--自2010年以來已挖出超過120萬枚比特幣--指示用戶忽略密碼欄。這三個礦池加起來約占比特幣哈希率的25%。

Trail of Bits警告說，加密貨幣礦工使用的節點可以使用廉價的云服務器輕松部署。這些節點可以被用來充斥網絡，即所謂的Sybil攻擊。Sybil攻擊可以執行eclipse攻擊，即惡意行為者試圖通過拒絕訪問節點來隔離用戶。[2022/6/30 1:40:47]

由于像?Arbitrum?和?Optimism?這樣的網絡的中心化性質，人們對這兩個網絡背后的公司應對其處理的交易內容承擔多大責任提出了疑問。由于?Arbitrum?和?Optimism“合法貨幣媒介”的角色得到任何政府的承認，它們在很大程度上逃脫了監管。

聲音 | 北京大學耿景振：雖有政策加持，但區塊鏈技術不是一蹴而就的:金色財經報道，北京大學金融大數據博士耿景振在接受采訪時表示，雖然政策加持區塊鏈，但是區塊鏈技術不是一蹴而就的。目前來看，區塊鏈技術進度、公司業務都沒有明顯變化，政策加持短期利好股價，尤其是真正做區塊鏈的企業會有不錯表現。區塊鏈未來已來，但也要保持理性。區塊鏈技術與加密貨幣相伴而生，但區塊鏈技術創新不等于炒作虛擬貨幣，應防止那種利用區塊鏈發行虛擬貨幣、炒作空氣幣等行為。同時還要看到，區塊鏈目前尚處早期發展階段，在安全、標準、監管方面都需進一步發展完善。[2019/10/31]

然而，Coinbase?多年來一直是公認的監管與加密間的“媒介”，并在?FinCEN注冊為“金融服務業務”。可以從?Coinbase?官方網站上了解更多關于?Coinbase?在合規方面的信息。

聲音 | 分析師：比特幣并不是傳統意義上的避險資產:比特幣愛好者堅持稱比特幣為“安全”資產，但根據The Block研究分析師Ryan Todd分析，所有跡象都表明這一答案是否定的。注，避險資產是投資者在經濟動蕩時期逃離的資產。一般來說，這些資產的風險較小。Todd指出，考慮到包括黃金和美國國債在內的安全資產的波動性，比特幣的風險高得令人難以置信——這使得它的價值儲存不那么穩定。(這并不是你在市場失控時真正想做的投資。)過去五年，作為全球最大的加密貨幣，比特幣30天的年化波動率平均為12.4%，相比之下，美國國債和黃金的波動率分別約為0.50%和2.5%。此外，分析顯示，傳統上被視為與其他資產類別不相關的比特幣，過去一個月比特幣與人民幣的關聯度正在上升，這削弱了有關比特幣是安全避風港的錯誤觀念。最后，比特幣自2013年以來的標準差走勢也表明，它離充當避險資產的“角色”還差得很遠。（the block）[2019/8/20]

聲音 | 丹布朗·卡卡：BTC屬于跟漲ETH 不是真正走強:據幣圈分析師丹布朗·卡卡分析，BTC目前處于反復的建倉期，走勢經常快速沖高回落，主動吸籌的狀態已經出現。在ETH的刺激之下，今早再次沖上3700區域，屬于被動跟漲，并不是真正走強。未來三天是否站穩3700區域才能確認有效突破，假突破會繼續探底確認3600區域，上方4000區域將是高壓。目前熊市階段反復無常，建議不必急于一時追漲，每一次暴力拉升，都會迎來兇狠的砸盤。[2019/2/18]

Coinbase?必須遵守許多金融服務和消費者保護法律，包括：

《銀行保密法》要求?Coinbase?核實客戶身份，保存長達?5?年的貨幣交易記錄，并報告某些交易

《美國愛國者法案》要求?Coinbase?指定一名合規官，以確保遵守所有適用法律，制定程序和控制措施，確保合規，開展培訓，并定期審查合規計劃。

大都會銀行表示停止數字貨幣業務不是新政:大都會銀行16日發表聲明稱“上周，銀行向客戶發出了一項提醒，即不接受來自非美國實體的數字貨幣相關電匯。這是大都會銀行長期以來的政策，不是新政，也不是因為任何國際詐騙事件。”昨日，很多媒體報道了大都會銀行根據“財富”（Fortune）的一份報告，立即停止了所有與電子貨幣相關的電匯業務。[2018/1/17]

但如今，事情變得有點令人擔憂。Coinbase?已經通過?Bankless?宣布，它將在發布時運行?Base?的唯一“排序器”。

這意味著?Coinbase，一家被要求遵守《美國愛國者法案》和《銀行保密法》的持牌貨幣轉賬機構，將全權負責處理所有?BaseL2交易。

這就引出了一個問題：在允許跨鏈之前，所有跨鏈到?Base?的資金都需要?Coinbase?的身份驗證嗎？如果是這樣，那么?Base?將是首個只需KYC的以太坊L2。

在采訪、推文和博客文章中，Base?負責人?JessePollak?和?Bankless?等?Coinbase?發言方一直非常謹慎地表示，Base?將免權限在其基礎上進行構建。然而，他們從來沒有明確說過將可以免權限使用?Base，Coinbase?很明顯在“打太極”。事實上，在?JessePollak?關于?Base?的整整?1?個多小時的采訪中，關于?KYC?或用戶免權限的問題從未出現。

我通過?Twitter?和?Discord?多次直接向?Coinbase?和?JessePollak?提出了以下問題：

是否需要通過?KYC?合規才能將資金轉到?Base？

如果不需要，那么作為唯一的排序器，Coinbase?計劃如何遵守《銀行保密法》和《美國愛國者法案》規定的現有義務？

到目前為止，我收到的唯一回復是來自?Base?負責人?JessePollak?的互動：

在這個回答中，Pollak?巧妙地回避了我的問題。他再次表示，Coinbase?打算讓網絡“免權限、去中心化、開放、全球、可訪問”。聽起來他似乎是在表示任何人都可以使用?Base，但他也沒有直接表明，聽起來更像是經過?Coinbase?合規團隊仔細審查過的“聲明”。而這份聲明他在其博客文章中并沒有提到的，我們需要特別注意。

為什么?Coinbase?在回答這些問題時會閃爍其詞？他們似乎根本不希望?DeFi?用戶考慮這些問題，也不擔心開發者在開始構建網絡時是否會因為沒有讀懂?Coinbase?的“言外之意”而混淆實際情況。

通過對?Coinbase?披露的信息整合，我們可以得出以下幾點信息：

自?2012?年成立以來，Coinbase?一直是公認的貨幣轉賬機構，受《銀行保密法》和《美國愛國者法案》的約束。

根據法律規定，Coinbase?必須對其所有儲戶進行?KYC?身份驗證，以便美國政府能夠充分跟蹤和監視其儲戶的資金。

Coinbase?將成為?BaseL2的唯一“排序器”，這意味著它將全權負責通過網絡的所有交易。

作為唯一的“排序器”，Coinbase?有能力以任何它認為合適的方式阻止或重新排序?Base?上的交易。這是審查?Base?交易的完美方式。

允許開放跨鏈到?Base將意味著來自未知來源的非?KYC?資金將由?Coinbase?的“排序器”處理，這將導致?Coinbase?違反美國法律。

因此，我們完全有理由相信?Coinbase?只允許用戶將資金從?Coinbase?交易所本身轉移到?Base，因為?Coinbase?交易所的所有資金都已經過?Coinbase?的?KYC?驗證。

Coinbase?未能證實或否認這一有充分依據的結論。或許直到吸引了足夠多的開發人員和項目在?Base?上構建，Coinbase?才可能公布答案。

為什么“需要通過?KYC?合規才能將資金轉到?Base”這一點很重要？DeFi在?2019-2020?年被宣傳為“反擊銀行”的一種方式。這是加密行業的一個共同的主題，直到我們發現?2020?年初開發團隊及其投資者保留了不少集中控制權。從那時起，迫使?DeFi?團隊對他們對用戶存款的集中控制水平保持誠實就成了一場持續的斗爭。現在，如果我們看到引入一個只需?KYC的鏈，那么集中控制權離移交給政府和他們所支持的銀行就僅差“一步之遙”。

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