VER:開年第一雷：Silvergate 破產清算 加密行業再受沉重一擊_SIL

一方面，美國政府對其大力施壓，進行了“提醒流動性風險+處罰”的雙重施壓；另一方面，曾經關系親密的客戶紛紛宣布停止合作。而這一切，都讓Silvergate瀕于破產的邊緣。就在早些時候，Silvergate在一份公告中聲稱，根據最新的市場和監管動彈，銀行將停止運營，未來的清算計劃包括全額償還所有存款，這一公告無疑做實了破產的處境。

從行業領先到深陷困境，Silvergate究竟經歷了什么？

Silvergate發家史：曾經炙手可熱，擁有諸多知名客戶。

在聊Silvergate的暴雷事件之前，我們先來了解一下Silvergate的發家史。

早些年間，Silvergate還只是一家位于加州的社區零售銀行，不過，正所謂“時勢造英雄”，Silvergate的管理團隊看到了加密貨幣浪潮中的紅利和商機，牢牢抓住機會，通過向交易所等加密貨幣機構提供美元和歐元結算服務，一舉成為幣圈銀行的風向標。

Cardano網絡交易總數已突破7100萬筆:7月15日消息，據Input Output Global發布的周報，Cardano網絡交易總數已突破7100萬筆，達到7120萬筆。Cardano鏈上原生代幣的數量也在增長，目前已達到855萬個。這些代幣是在77,035個代幣策略中鑄造而成。已經有135個項目在Cardano上推出，而其鏈上有1264個項目正處于不同的開發階段。

鏈上分析公司IntoTheBlock在5月份的Cardano網絡分析報告中指出，Cardano的交易數量在熊市條件下保持相當穩定，并較年度低點有所增長。此外，交易額也明顯增加，表明活躍度在增加。主要的催化劑似乎是5月份的Hydra升級。Hydra是一種二層擴容解決方案，旨在通過在側鏈上處理交易來提高Cardano鏈的吞吐量和可擴展性。[2023/7/16 10:57:25]

事實上，Silvergate原本是做傳統金融的，它將加密貨幣納入主流貨幣，無疑承擔著巨大的風險。不過，僅僅用了5年的時間。Silvergate就成為了廣大美國加密貨幣創業公司的首選銀行，也迅速成長為加密領域中最著名的銀行之一。。包括Coinbase，Gemini，Kraken，bitFlyer在內的諸多交易所，都先后成為了Silvergate的忠實客戶。

美國眾議院通過法案，將債務上限提高1.5萬億美元:金色財經報道，美國眾議院通過法案，將債務上限提高1.5萬億美元。（Watcher.Guru）[2023/4/27 14:29:19]

Silvergate最重要的功能，也是最能鞏固其行業地位的功能，即是引入了SilvergateExchangeNetwork(SEN)，一個支持API的實時平臺。

Silvergate團隊曾經對外表示，Silvergate建立了一套持續監控的流程，相關人員會使用基于區塊鏈資產的監控工具，從而保證日常監控和日常通信的順利進行。除此之外，團隊奉行“緩慢而有選擇的挑選客戶”這一原則，旨在規避平臺上可能出現的非法東西。

但遺憾的是，Silvergate并沒有辦法完全按照自己的原則行事。

FTX地震余波不斷，Silvergate被牽連被擠兌。

Polygon和Immutable合作擴展 Web3 游戲生態系統:金色財經報道，Web3游戲公司Immutable和Polygon合作希望加速新興加密游戲領域的創新和采用。該聯盟將致力于為大型游戲工作室和獨立開發者提供更快、更簡單、更低風險的web3游戲。Polygon網絡還擁有一些大型web3游戲項目和發行商，如育碧、雅達利、Animoca Brands、Decentraland和Sandbox等等。Immutable最近幾個月在其平臺上推出了web3游戲和計劃，包括GameStop、DC漫畫、TikTok和漫威等品牌，以及迪士尼和星球大戰的IP。該平臺還在6月份啟動了一個5億美元的基金，以促進web3游戲的采用。[2023/3/21 13:15:57]

全國首個數字人民幣增信基金設立:金色財經報道，全國首個數字人民幣增信基金“廈門自貿區臺資和航運物流中小微企業融資增信基金” 正式設立，該基金操作規程從2023年1月10日起生效，2025年12月31日失效，通過新型政銀擔的合作模式，幫扶企業快速獲得融資。[2023/1/19 11:21:30]

3月2日，Silvergate對外宣布，將推遲提交及說明公司年度財務報告，并表示仍然需要兩周的時間去完成2022年度的財年報告。無獨有偶，Silvergate在一份前瞻性生命中警告，它可能面臨來自銀行監管機構和美國司法部的詢問，其在未來一年“持續經營”的能力可能會受到影響。

一石激起千層浪。消息一出，Silvergate的股價在盤后下跌超過30%，截止消息公布當天收盤，Silvergate大跌57.72%，報收5.72美元。更要命的是，這條消息如同多米諾骨牌一般產生了連鎖反應，整個加密貨幣市場因此迎來大跌，比特幣跌破23000美元，24小時跌幅達到4.2%；加密總市值跌至1.07萬億美元，24小時跌幅達5.2%。

數據：加密貨幣總市值日內蒸發逾136億美元:金色財經報道，數據顯示，或受震蕩下跌行情影響，加密總市值日內蒸發約136.85億美元，現已跌至9880.432億美元。其中BTC市值為3887億美元，占比39.33%；ETH市值為1850億美元，占比18.72%。

注：數據僅供參考，不構成任何投資建議。[2022/10/28 11:52:08]

大盤狂跌，很多與Silvergate有過交集的公司也坐不住了，紛紛發表聲明與其撇清關系。

與Silvergate頗有淵源的?Coinbase?表示，“鑒于最近的事態發展和高度謹慎”，它不再接受Silvergate或從Silvergate發起付款。該交易所補充說，它對銀行的“企業敞口微乎其微”，機構客戶的現金交易將通過其他銀行合作伙伴來促進。

加密貨幣金融服務公司?GalaxyDigital?表示，它已停止接受或啟動向Silvergate的轉賬，并補充說它對銀行“沒有重大風險敞口”。

MicroStrategy?是目前最大的比特幣持有機構，它的發言人表示，如果Silvergate面臨破產，它與Silvergate的比特幣貸款要到2025年第一季度才到期，不會提前償還。

加密貨幣經紀商?Paxos?表示，將放棄Silvergate，停止SEN轉賬和電匯到其Silvergate賬戶。Paxos的發言人表示，“Paxos將繼續處理付款，Paxos與Silvergate沒有任何實質性接觸。Paxos的首要任務始終是保護其客戶的資金和資產，因此我們利用多元化的銀行合作伙伴網絡”。

那么，問題來了，一個實力雄厚，資源豐富的幣圈銀行，是如何走到破產邊緣的？

Silvergate的垮臺，始于FTX的崩潰。

2022年11月，知名交易所FTX徹底崩盤，這次事件對Silvergate產生了致命一擊。要知道，FTX是Silvergate最著名的客戶之一，Silvergate大約有10%的總資產屬于FTX。FTX的倒臺，意味著Silvergate被牢牢套住的金額超過10億美元。

在此之后，Silvergate立刻采取行動，緊急處理了81億美元擠兌提款。為了滿足大量提款，Silvergate被迫緊急出售大約52億美元的債務證券，并從美國聯邦住房貸款銀行獲得了43億美元的貸款。隨后的2022年第四季度財報顯示，2022年年底，Silvergate管理的客戶存款暴跌至38億美元，遠低于第三季度的119億美元。

為了將損失降到最低，Silvergate進行了一系列措施，包括裁員200人，暫停優先股股息支付等，但直到今天，任何補救措施都已無力回天。

美國相關部門態度強硬：不制定新加密法規，不阻止銀行提供加密服務。

FTX暴雷，資產大幅虧損，合作伙伴割席自保…Silvergate目前的處境異常嚴峻，更為不幸的是，它還不得不面對來自官方的強硬態度。

FTX的崩塌，使得美國金融監管機構對虛擬資產采取了更為嚴厲的立場。最近幾個月，各大監管機構紛紛展開整頓行動，實施重大處罰，并向業內參與者發布了廣泛警告。此外，監管機構還向質押，穩定幣，NFT項目揮起大棒。

2023年年初，美聯儲，美國貨幣總稽核辦公室和美國聯邦存款保險公司已經兩度聯合發文，要求銀行體系關注與加密貨幣實體有關的流動性風險，當然，官方所用到的措辭是“既不鼓勵也不禁止”，但這已然說明了“政府不會偏袒加密貨幣銀行”態度。

值得一提的是，美東時間3月7日，美聯儲主席鮑威爾如期出席半年一度的參議院銀行委員會的聽證會，就半年度貨幣政策報告發表證詞演講。在演講中，鮑威爾強化了所謂“鷹派”的預期。他指出，美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平，更重要的是，如果有需要，美聯儲會做好加快加息步伐的準備。鮑威爾講話之后，美股三大指數直線下挫，非美元貨幣集體遭遇重挫。

相較于應聲下跌的美股，目前加密貨幣市場的表現還算穩定。BTC和ETH始終維持著小幅震蕩，并未出現大幅下跌。不過，Silvergate突如其來的終止運營無疑讓幣圈陷入了多事之秋，同時多年以來的門頭溝賠付事件即將塵埃落定，“3.12”紀念日的來臨，多重利空因素導致當前市場氛圍低迷，我們還是要慎重提醒各位小伙伴們：幣圈有風險，投資需謹慎。

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