數字貨幣:美聯儲3月議息會議對加密市場的影響_加密貨幣怎么賺錢

如果加息25個基點，考慮到近期風險資產價格已納入這種可能，理應沒有太大波動。如果停止加息，風險資產將大幅上漲，btc有望突破3w至3.5w左右，以太坊將破2k至2.5k。

編譯:Cindy

SophonLabs

美聯儲作為美國央行，其貨幣政策決策對金融市場的波動具有重大影響。在美聯儲的貨幣政策決策公告期間，市場通常會出現大幅波動，投資者和交易員都在密切關注著這一事件。美聯儲貨幣政策決策對市場的影響主要是通過利率的變化來實現的。如果美聯儲決定加息，那么市場利率將上升，這將導致借款成本上升，從而影響消費和投資決策。此外，加息還可能導致股票市場下跌，因為投資者可能更傾向于選擇更安全的債券投資。相反，如果美聯儲決定降息，市場利率將下降，這將鼓勵消費和投資，同時也可能導致股票市場上漲。新的一輪美聯儲議息結果將在美東時間3月22日14:00發布。市場預測，加息25個基點概率約為65%，不加息概率約為35%。

數據：美聯儲11月加息75個基點的概率達95%:10月22日消息，據CME美聯儲觀察數據，當前市場普遍預測美聯儲將于11月再次加息75個基點，概率達95%，可能性較1個月前的71.7%上升了32%，而認為美聯儲將加息50個基點的概率僅5%。[2022/10/22 16:35:26]

美聯儲主席鮑威爾和他的同事將在本周召開的貨幣政策例會上，面臨著一個十分棘手的問題：是繼續加息以抑制飆升的通脹壓力，還是暫停加息以緩解金融市場的不穩定和銀行業危機的風險。這是自2008年金融危機以來，美聯儲面臨的最嚴峻的挑戰之一。回顧2008年金融危機。在2008年之前，美國房地產市場經歷了長期的繁榮期，許多人購買了高風險的次貸房屋貸款，這些貸款被打包成復雜的金融工具并在全球范圍內進行交易。然而，由于次貸貸款的質量低下，大量的貸款違約導致了這些金融工具的價值急劇下降，引發了金融市場的動蕩。此外，許多金融機構過度杠桿，以追求高利潤，從而使得金融危機的影響進一步擴大。在這種背景下，美國聯邦儲備委員會在2008年后采取了一系列措施，包括降息和提供流動性支持，以緩解金融市場的壓力。

美聯儲提名人：加密貨幣有潛力也有風險 需要進行監管:金色財經消息，前Ripple顧問、被拜登提名為美聯儲監管副主席的Michael Barr在周四的參議院聽證會上表示，他認為加密貨幣技術提供了“一些上行潛力，也有一些重大風險”。

他表示，“在穩定幣等問題上，可能存在金融穩定風險，我認為國會和監管機構面對這些金融穩定風險并進行監管是非常重要的。”至于人們視為投資的加密貨幣，主要需要關注的是投資者保護，“這實際上是其他機構的責任。”

據悉，如果獲得參議院批準，這位前美國財政部高級官員將成為美聯儲下一任監管副主席，并將在穩定幣的未來發展中發揮關鍵作用。他還將參與美聯儲是否推出數字美元的決定。Barr稱，在美聯儲做出決定之前，這需要得到國會和政府的批準。（CoinDesk）[2022/5/20 3:28:58]

美聯儲FOMC經濟預期：2021年核心PCE通脹預期中值為3.0%:據美聯儲FOMC經濟預期，2021年、2022年和2023年的核心PCE通脹預期中值分別為3.0%，2.1%，2.1%。3月預期分別為2.2%，2.0%，2.1%。（金十）[2021/6/17 23:42:37]

在此之前，在2004年至2006年之間，Fed曾經連續17次加息，將聯邦基金利率從1%上調至5.25%。這些加息措施在一定程度上對2008年金融危機產生了影響。具體來說，加息措施導致了低質量次級房貸的借款成本增加，使得更多的借款人無法償還貸款，從而加劇了房屋市場的疲軟。此外，加息措施也導致了債務違約和金融市場的動蕩，這最終導致了2008年的金融危機爆發。雖然加息措施不是直接導致金融危機的原因，但它在一定程度上加劇了危機的影響。加息可能會導致金融市場的不穩定和經濟衰退，尤其是近期銀行面臨的危機。但停止加息可能會進一步加劇通脹，之前的加息成果付之東流。這是一個需要平衡考慮各種因素的復雜問題，需要綜合考慮通脹、就業、經濟增長、金融穩定等多個因素。市場上支持加息者，主要考慮到數據上，今年年初到就業、消費和通脹表現強勁，超出了預期，有加息的操作空間。盡管出現銀行動蕩，但并不是因為管理不善，而是科技行業疲軟。科技行業是一個快速發展和變化的行業，市場競爭激烈，技術變革快速，因此科技公司面臨的風險也相對較高。此外，政策變化、監管壓力、知識產權爭端等問題也可能影響科技公司的業績。近期，全球的科技公司都面臨經濟收入下降、利潤減少、股價下跌等困境。加息除了影響科技公司和依賴科技公司業務的銀行，對其他產業影響較小。綜合其他經濟指標，數據依然支持加息決策。反對者則指出，持續加息將造成金融不穩定。銀行業動蕩可能會導致銀行加強貸款審查，進而導致貸款減少。銀行在面臨壓力時通常會更加審慎地選擇借款人，以減少風險承擔。這種審查可能包括對借款人的信用評級、收入來源等方面的更嚴格審查。高盛的經濟學家估計，如果銀行業的不穩定導致貸款標準收緊，這將相當于美聯儲基準利率上調25個基點或50個基點。這可能會進一步抑制經濟增長，加劇通貨緊縮的壓力，造成經濟不穩定。而這種不穩定會導致市場出現劇烈波動或者系統性風險，可能導致經濟衰退、資產價格下跌、信貸緊縮、失業率上升等問題。所以，為了避免金融不穩定對經濟的負面影響，應停止加息，實行穩健的貨幣政策等。

美聯儲理事：美聯儲將繼續研究CBDC相關機會和風險:金色財經報道，據美聯儲官網消息，當地時間周四，美聯儲強調了為加強其對央行數字貨幣相關機會和風險的理解而進行的研究和實驗。這些舉措補充了美聯儲系統內正在進行的一系列與付款相關的創新項目。美聯儲理事布雷納德（Lael Brainard）表示：“考慮到美元的重要作用，在央行數字貨幣的研究和政策制定方面，美聯儲必須保持在前沿。和其他央行一樣，我們正在繼續評估數字貨幣作為現金和其他支付方式的補充的機會和挑戰，以及其使用案例。”美聯儲正在進行最新支付技術的研究和實驗，其Tech Lab也正在擴大與數字貨幣和其他支付創新相關技術的實驗。此外，波士頓聯邦儲備銀行正在與麻省理工學院的研究人員合作，構建一種面向央行使用的虛擬數字貨幣。此外，美聯儲還繼續與其他中央銀行和國際組織合作，以推進其對央行數字貨幣的理解。[2020/8/14]

投資者如何應對？

如果加息25個基點，考慮到近期風險資產價格已納入這種可能，理應沒有太大波動。且后期加息次數有限，停止加息臨近，市場會持續樂觀，風險資產價格將穩步上升。對于投資者，穩健持有，遇回調可加倉。如果停止加息，風險資產將大幅上漲，btc有望突破3w至3.5w左右，以太坊將破2k至2.5k。作為投資者可繼續持有btc、eth等共識強的幣種，也可埋伏進潛力賽道，如新的基礎設施、游戲等。

結論：

此輪議息對美聯儲是很大的挑戰。它需要平衡多個因素，包括但不限于通脹、就業、經濟增長、金融穩定等。加息可能會抑制通脹，但也可能導致就業和經濟增長的下降，進而影響金融穩定。此外，加息也會對貨幣市場、股票市場、債券市場等產生影響，需要考慮市場反應的不確定性。因此，制定加息政策需要考慮多個因素之間的相互影響和平衡，需要對宏觀經濟和金融市場有較深入的了解和分析。加息決策的難度還在于，經濟和金融市場的變化是不可預測的，因此，制定加息政策需要及時調整和靈活應對。讓我們拭目以待美聯儲如何化解難題。

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