DEF:美國財政部首次發布 DeFi 風險報告 哪些信息值得關注_CFT

原文鏈接：https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1391

美國財政部發布了2023年DeFi非法金融風險評估，這是世界上第一個針對去中心化金融的非法金融風險評估。該評估關注了通常所說的DeFi服務相關的風險。盡管目前沒有普遍接受的DeFi定義，但該術語泛指與虛擬資產協議和服務相關的內容，旨在允許某種形式的自動點對點交易，通常使用基于區塊鏈技術的名為“智能合約”的自執行代碼。這個術語通常被私營部門寬松地使用，用于功能并非完全分散的服務。

朝鮮、網絡犯罪分子、勒索軟件攻擊者、竊賊和騙子等行為者正在使用DeFi服務來轉移和洗錢他們的非法收益。他們能夠利用漏洞，包括許多DeFi服務未能履行反洗錢和反恐融資義務的事實。

貝萊德與拜登的關系隨著前高管Nostrand加入美國財政部而加深:金色財經報道，據外媒消息，貝萊德與拜登的關系隨著前高管Eric Van Nostrand加入美國財政部而加深。[2022/8/12 12:21:54]

負責恐怖主義和金融情報的財政部副部長布賴恩·尼爾森表示：“我們的評估發現，包括犯罪分子、詐騙者和朝鮮網絡參與者在內的非法行為者在洗錢過程中使用DeFi服務。要獲得與DeFi服務相關的潛在收益，就需要解決這些風險。私營部門應利用本次評估的結果來制定自己的風險緩解策略，并根據AML/CFT法規和制裁義務采取明確措施，以防止非法行為者濫用DeFi服務。”

非法行為者利用的主要漏洞源于DeFi服務未遵守AML/CFT和制裁義務。根據《銀行保密法》，從事相關活動的DeFi服務需要承擔反洗錢/打擊恐怖主義融資義務，無論這些服務是否聲稱它們目前已去中心化或計劃去中心化。其他漏洞包括某些DeFi服務可能超出現有AML/CFT義務范圍，其他司法管轄區對DeFi服務的AML/CFT控制薄弱或不存在，以及DeFi服務的網絡安全控制不力。

美國財長耶倫：美國經濟仍然疲軟:美國財長耶倫表示，美國經濟仍然疲軟。不相信拜登的支出計劃會導致通貨膨脹，拜登的支出計劃將在8到10年內兌現。現在的利率非常低，大多數經濟學家認為低利率將持續。[2021/5/28 22:50:51]

盡管風險評估的主要目的是確定問題范圍，但該研究還包括了對美國政府采取行動以減輕與DeFi服務相關的非法金融風險的建議。這些建議包括：

●?加強美國反洗錢/打擊恐怖主義融資監管

●?考慮為私營部門提供關于DeFi服務AML/CFT義務的額外指導

●?評估增強措施以解決與DeFi服務相關的任何AML/CFT監管漏洞

美國財政部官員：美國國稅局正在評估不同的加密貨幣征稅方式:美國財政部稅務政策辦公室高級顧問Erika Nijenhuis表示，美國國稅局（IRS）正在評估有關加密貨幣稅收規定的不同方式。Nijenhuis還關注每種方式給加密貨幣相關方（比如交易所）帶來的負擔，以及每種方式帶來的一系列好處，比如提高合規性。

據此前報道，美國國稅局在2020年1040號表格“美國個人所得稅申報表”草案指導方案中指出，在2020年涉及虛擬貨幣的任何交易都需要在加密相關問題中勾選“是”選項，包括虛擬貨幣交易、兌換和出售、通過空投和硬分叉等活動獲得的虛擬貨幣以及將虛擬貨幣兌換為商品或服務等的活動。[2020/11/20 21:31:39]

盡管許多服務聲稱“完全去中心化”，但實際上在完全“中心化”和完全“去中心化”服務之間存在廣泛的活動。在實踐中，許多DeFi服務仍以治理結構為特征。在某些情況下，DeFi服務的所有者或運營商會保留一個管理密鑰，這可能使持有者能夠更改或禁用DeFi服務的智能合約。在其他情況下，治理聲稱由DAO管理，DAO可以描述為旨在部分根據一組編碼和透明規則或智能合約運作的管理系統。在許多情況下，即使治理結構聲稱是去中心化的，少數人也可以行使高度控制權。

美國財長努欽：全面復蘇只是時間問題:美國財長努欽表示，美國第三季度的“巨大”經濟增長主要是因零售、住房活動和制造業擴張，全面復蘇只是時間問題。此外，財政部將因主體街貸款造成創紀錄的損失。（金十）[2020/9/23]

監管機構已針對未在適當的監管機構注冊且未為其提供的服務實施必要的AML/CFT計劃的在美國運營的DeFi服務提起訴訟。

在某些情況下，缺乏清晰的組織結構可能導致難以識別任何人、一群人或運營DeFi服務的實體，無論是因為不存在這樣的人，還是因為分散的、糟糕的或故意混淆的組織。這給對未履行AML/CFT義務的DeFi服務進行監管并在適當時進行執法帶來了嚴峻挑戰。

許多DeFi服務聲稱讓公眾可以查看他們的代碼，這可以提高透明度和用戶對服務的信心，并使查看者能夠發現代碼改進的機會。然而，這也為網絡犯罪分子提供了機會來審查代碼并識別潛在的漏洞以實現盜竊或其他濫用。如果智能合約編寫不仔細或者它們缺乏快速停止或更改的機制，則此漏洞可能會更加復雜。

美國AML/CFT監管框架是一項基本的緩解措施，旨在解決與在美國運營的DeFi服務相關的非法金融風險。此外，在國際論壇中的工作也可以在制定標準和促進這些標準的實施以解決與DeFi服務相關的非法金融風險方面發揮重要作用。

DeFi服務通常有一個中央方參與或控制，例如創建和啟動虛擬資產，為持有管理“密鑰”的賬戶開發服務功能和用戶界面，或收取費用。在這種情況下，DeFi服務可能屬于FATF對VASP的定義，因此具有AML/CFT義務。

一些實體正在為DeFi服務或其他可用于減輕與DeFi相關的非法金融風險的工具開發AML/CFT和制裁合規解決方案。這種技術創新可能會增強美國金融體系的可訪問性、透明度和安全性，但大多數工具仍處于初期階段，無法對其承諾做出明確的結論。財政部正在努力提高虛擬資產領域AML/CFT監管框架和制裁合規計劃的整體有效性，并將與私營部門合作，支持DeFi領域負責任的創新。美國政府應與開發商合作，包括通過技術沖刺和可能的研發資助，以促進旨在減輕DeFi服務非法金融風險的創新。政策制定者和監管者還應尋求和評估監管或指導方面的必要變化，以支持這些發展。

這份報告承認，非法活動是DeFi領域整體活動的一個子集，目前，DeFi領域仍然是整個虛擬資產生態系統的一小部分。此外，洗錢、擴散融資和恐怖主義融資最常發生在使用法定貨幣或其他傳統資產，而不是虛擬資產。

Tags：DEFDEFIEFICFTDEFC99DEFIDefinexCFTY

SHIB最新價格