AVE:金色觀察 | 這個DeFi代幣為何能上漲100多倍 一文讀懂Aave_ALEND價格

DeFi經過2019年的蓄勢，進入2020年開始全面爆發。尤其是最近兩個月，DeFi代幣走出獨立行情，不少DeFi代幣漲幅高達數十倍。

貨幣市場協議Aave的代幣LEND就是其中之一。Aave前身為ETHLend，自2020年1月從P2P借貸模式轉型貨幣市場后，其鎖定代幣市值和市場份額開始驚人增長。

行情數據顯示，其代幣LEND價格自2019年8月開始逆勢上漲，從底部的0.0032 USDT一路上漲至2020年7月19日的0.3786 USDT，漲幅達117倍。即便從2020年年初算，也上漲了超過30倍。

金色電音節 | 9月18日廈門站強勢來襲，嗨翻鷺島:9月18日金色電音節即將登陸廈門，本次電音節以“釋放真我”為主題，讓忙碌中的你，在這個周末狂歡夜，找到真我的意義。本場活動由比特白銀聯合出品，與金色財經共同打造一場狂歡視聽盛宴。

2020 BlockStorm金色電音節第二季,旨在為區塊鏈從業者帶來別具一格夏日派對，截至目前已成功在深圳、鄭州成功舉辦，即將開啟的廈門站開啟區塊鏈的“電”閘，點燃行業激情，打造圈內史詩級的區塊鏈社交狂歡夜。通過交互合作助力行業發展，通過電音釋放區塊鏈真實律動。[2020/8/31]

Aave為何能急劇增長？LEND為何能從底部上漲100多倍？金色財經帶你一文看懂什么是Aave，其用途以及與其他項目例如Compound Finance的區別。

Aave公司名稱來自芬蘭語中的“Ghost”一詞，2018年9月成立于倫敦。在Aave 2018年成立公司前一年的2017年，通過ETHLend代幣ICO募集到1620萬美元。

在Aave成立后，ETHLend成為Aave子公司，ETHLend團隊遷移到Aave。2020年1月，ETHLend宣布不再運營，其網站僅對已有用戶有效，供他們關閉貸款服務。

金色財經挖礦數據播報 | BCH今日全網算力上漲6.59%:金色財經報道，據蜘蛛礦池數據顯示：

ETH全網算力184.431TH/s，挖礦難度2339.94，目前區塊高度10170899，理論收益0.00831849/100MH/天。

BTC全網算力98.373EH/s，挖礦難度15.14T，目前區塊高度632407，理論收益0.00000886/T/天。

BSV全網算力2.038EH/s，挖礦難度0.28T，目前區塊高度637256，理論收益0.00044170/T/天。

BCH全網算力2.651EH/s，挖礦難度0.37T，目前區塊高度637475，理論收益0.00033951/T/天。[2020/5/31]

Aave的主要產品是Aave協議，這是一個開源、非托管協議，用于在以太坊區塊鏈上創建貨幣市場。目標是填補像PayPal和Coinbase這些中心化金融科技巨頭留下的市場空白。

金色晨訊 | 3月2日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：吉林法院、標普500、倫敦足球交易所、以太坊、Bakkt

1. 吉林省法院深入推進區塊鏈技術創新應用

2. 比特幣與標普500指數相關性創3個月以來新高

3. 倫敦足球交易所創始人承認操縱其平臺代幣價格

4. 以太坊去中心化交易所月交易量超過3.72億美元，創歷史新高

5. 上周Bakkt比特幣月度期貨交易額為8900萬美元，環比增長9%

6. 國際清算銀行報告：代幣化證券、央行數字貨幣等支付基礎設施將是未來趨勢

7. BTC現報8574美元，近24小時下跌1.05%，市值為1561.71億美元。[2020/3/2]

Aave團隊成員

Aave團隊成員擁有豐富技能和經驗。Aave擁有一個18人組成的多元化團隊，CEO為Stani Kulechov，COO為Jordan Lazaro Gustave，CMO為Nolvia Serrano，ETHLend時代他們就是這樣分工的，并將豐富知識帶到Aave。

金色相對論 | 達令智庫副總裁吳金澤：區塊鏈只是一個工具 但游戲最重要的還是游戲性:在本期金色相對論之“Dapp游戲”中，針對金色財經內容合伙人佟揚“區塊鏈對于游戲的改進主要體現在什么方面”的提問，達令智庫副總裁吳金澤表示，區塊鏈只是一個工具，但游戲最重要的還是游戲性，才可以長期的吸引到玩家，就是說區塊鏈是否會使得游戲變得更“好玩”才是衡量的這樣一個技術所帶來改進的標準。

關于這個問題的話，主要在于節省了企業研發資源和時間，延長了游戲的生命力。相比于每隔一段時間就創建新的概念和游戲內容，不斷的通過開放社區的方式持續改進游戲內容將是一種滾雪球的積累方式。對于游戲公司來講這便成為了一個長期的可持續資產。當前大多的游戲死于時間，變成了快餐化的娛樂方式。其實一個經典游戲的生命力很長，暴雪十多年前的經典游戲星際爭霸現在還在做重制，說明仍然有很多的懷舊玩家和影響力，但重制也僅限于說增強一些畫面效果。如果說這款游戲當年是放在成熟的區塊鏈上面，大家一起來充實這個題材，不斷在增加內容和玩法進去，我相信它吸引的玩家數量持續到現在的話將是另外一種體量級別。[2018/12/3]

Aave最重要也最不可或缺的產品是Aave協議，該協議于2020年1月發布。它由ETHLend轉變而來，從去中心化的P2P借貸轉向資金池策略，也是Aave公司戰略的重大轉變。Aave協議是一種開源的非托管協議，允許用戶在以太坊區塊鏈上創建自己的去中心化貨幣市場。

分析 | 金色盤面：ETH重回200美元 日線背離形成中:金色盤面分析：從上周開始ETH日線產生背離現象開始，我們一直在提醒投資者，這里多周期背離，一定不要過分看空，背離反彈一觸即發，目前看2、4小時的背離反彈帶來了日線降速，日線背離形成的概率大增，請繼續關注這個反彈形成的進展。市場風險依然較大，提醒投資者要做好風控。[2018/9/13]

儲戶通過將加密貨幣存入貸款池來提供流動性，這樣他們能夠賺取利息。同時，借款人可以通過超額抵押或無抵押的方式進入這些貸款池來獲得貸款。貸款不需要對貸方和借方單獨進行匹配。取而代之，根據資金池狀況對存入資金池中的存款和借出/抵押的金額進行即時貸款。用戶可以進入兩個貨幣市場，分別是Aave和Uniswap。Aave很快將支持另外2個市場：Set和Next。

Aave有一項與眾不同的功能——閃電貸。閃電貸允許客戶無抵押地獲得貸款。這些閃電貸使某些定制化的智能合約能夠在一筆交易中從Aave儲備池中借入資產，并是在此筆交易結束前將資金返還給資金池。但是，如果到那時還沒有返還貸款，交易將被撤消，這將有效撤消在此之前執行的所有操作，并保證儲備池中資金的安全。

閃電貸功能是為開發人員設計的，他們能夠開發一些工具獲取資金進行套利，再融資或清算。Aave認為，閃電貸“是為具有一定技術知識的開發者設計的”，可以獲得無風險貸款的好處。Aave收取閃電貸款0.30％的費用。

利率切換是Aave的另一個獨特賣點，這一功能是在2020年5月借貸/利率升級實現的。通過利率切換，借款人可以在固定利率和浮動利率之間進行轉換，這在波動性的去中心化市場中很有用。對于借貸，用戶通常會選擇固定利率，但是當利率波動性較大并且預期到時利率會較低時，人們可能會選擇浮動利率來降低借貸成本。固定利率可以改變，但是只有當存款收益率增加到高于借款固定利率時，系統會支付出比其所支付的更多的錢，從而變得不穩定。如果是這樣，則將固定匯率重新平衡為新的穩定匯率。另一方面，當浮動利率比固定利率低20％時，貸款將自動減少以彌補差額。

目前Aave上有19個代幣，包括DAI，USDC，TUSD，USDT，sUSD，BUSD，ETH，LEND，BAT(Basic Attention Token)，REN，ENU（EnjinCoin），KNC（Kyber Network），LINK（ChianLink），MANA（Decentraland ），MKR（Maker），REP（Augur），SNX，WBTC和ZRX（0X）。

請注意：每種資產都有不同的抵押要求。因為價格波動存在差異。Aave對資產的抵押要求可在其風險框架中找到。

除了這些代幣外，還有Aave的原生代幣LEND。下面對LEND進行說明和分析。

LEND之前也被稱為ETHLend。在2020年1月ETHLend結束業務后，LEND代幣成為Aave的原生代幣。盡管名稱得到保留，但Aave版本的LEND與之前版本的有很大不同。

LEND代幣基于ERC-20標準，可用于減少費用，也可用于協議于將來的智能合約升級的治理權。治理功能包括提議，投票和決定增加新的功能，資產以及確定協議參數。從Aave協議收取的費用大約80％會燃燒掉。這預示，隨著時間的推移，LEND代幣的價值將越來越高。在惡意借款人發生流動性事件時，作為避免損失的第一道防線，LEND所有者還可以要求獲得協議收取的交易費用。

在Aave上存款和賺取利息是一個很簡單的過程。需要訪問https://app.aave.com/并使用Web 3.0錢包，如Metamask。

存款很簡單，只需選擇你想投資的資產，然后允許Aave訪問該資產。交易完畢并確認利率后，你可以在Aave應用程序中查看利率變化。賺取利息的代幣稱為aToken，類似于Compound的C代幣。

Compound的代幣和aToken之間存在一些差異。主要在于aToken保持其基礎資產價格，在價格上漲時增加其擁有的代幣數量，而不是增加代幣價格。

Compound Finance和Aave是兩個頂級的DeFi借貸平臺。兩者都有著自己的獨特功能，使它們與眾不同。

目前，Aave支持19種代幣，而Compound支持9種，MakerDAO支持6種。對Aave，其新利率和法規（例如利率切換）略有優勢。對于初次使用的用戶，Aave提供了很高利率作為激勵。但是，Aave的貸款利率和借貸費用平均起來較高。無論哪種方式，Aave都被證明是DeFi社區長尾資產的一個很好的補充，也被證明很受歡迎。

在Compound在2020年6月推出流動性挖礦之后，Aave也表示將會推出全新代幣AAVE，并會通過代幣互換取代目前發行的代幣Lend，為新代幣AAVE 設計的經濟模型將包含流動性獎勵和代幣質押獎勵的機制。

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