區塊鏈:科普 | 非法經營罪與“幫信罪”是什么？_數字貨幣

吳說作者|火小律

本期編輯|ColinWu

吳說區塊鏈獲悉，據浙江法院網，趙鵬、余曉菡、王陽圣、尤挺、史偉、周光凱、李亞標、潘遙、尤進、趙東、肖勇、林鳳錦等涉嫌非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪將在杭州市西湖區人民法院于2021年5月12日開庭。

吳說區塊鏈作者火小律曾在多篇文章中科普過這兩個罪名，但此處僅用于理論和經驗探討。

非法經營罪與地下錢莊

1、2019年初，兩高發布《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，對從事非法資金支付結算業務、非法買賣外匯，以非法經營罪定罪處罰，最高刑期可達有期徒刑15年。

動態 | 鏈客社區聯合北京交通廣播推出區塊鏈技術科普節目:12月11日15:15—16:00，區塊鏈技術社區——鏈客區塊鏈技術社區將聯合北京交通廣播FM103.9從零開始為大眾科普解碼區塊鏈技術，蜻蜓FM及北京廣播網同期進行全球直播。首期做客嘉賓為鏈客區塊鏈技術社區創始人郄建軍和百度區塊鏈產品負責人于雅楠。[2019/12/11]

說到地下錢莊，非法買賣外匯、非法資金支付結算，情節嚴重的，構成非法經營罪。地下錢莊，三大業務之一，買賣外匯。我國一直實行外匯管制。任何組織、個人在境內從事外匯買賣、結匯業務，必須獲得國家外匯管理部門的許可并在指定場所進行。場外交易，是違法的。

聲音 | 浪潮集團云南分公司總經理：云南區塊鏈產業發展需從“科普”到“專精”不斷深化:據昆明日報消息，浪潮集團云南分公司總經理鄭昕表示，云南區塊鏈產業發展需從“科普”到“專精”不斷深化。下一步，浪潮將繼續加大云南農業產業高質量發展體系建設力度，重點以普洱茶等云南優勢產業為切入點，打造云南“綠色、有機農產品高地”的品牌形象，并在此基礎上，開展基于區塊鏈的供應鏈金融服務，解決中小企業貸款難、貸款貴問題。[2019/11/11]

常見的場外套路：

1.最簡單粗暴——直接兌換型

人民幣兌換外幣，最原始最粗暴的方法，找個黃牛，直接交易。

扣除手續費，一手交人民幣，一手交外幣。現金交割，不留痕。

聲音 | ETC Labs主管：科普教育是未來幾年公鏈面臨的巨大挑戰:ETCLabs主管Darin Kotalik認為，科普教育是未來幾年公鏈面臨的巨大挑戰，人們必須要對區塊鏈有基本的認識，分清楚公鏈和私鏈的區別。[2019/8/25]

2.常見進階版——對敲型匯兌

不少錢莊采用了“對敲”匯兌的方式，應對大額兌換。

A想兌換外幣，找到B。A在境內將人民幣轉移到B指定的境內賬戶，B則在境外將對應數額的外幣轉移到A指定的境外賬戶。

動態 | 央行官微舊文重發“再科普”：范一飛詳解數字貨幣:據中國經濟網消息，今日，央行官微公眾號頭條重新發布央行副行長范一飛在2018年1月25日題為《關于央行數字貨幣的幾點考慮》的文章，對央行數字貨幣再次進行科普。同時，微信公眾號第二條發布支付司副司長穆長春8月10日在第三屆中國金融四十人伊春論壇上的演講。近年來，各主要國家和地區央行及貨幣當局均在對發行央行數字貨幣開展研究，新加坡央行和瑞典央行等已經開始進行相關試驗，人民銀行也在組織進行積極探索和研究。[2019/8/21]

在此過程中，資金實際上并沒有發生跨境流轉，而是分別在境內外單線路收付人民幣或外幣。在空間上沒有交叉，屬于平行交割，變相實現資金跨境流入流出。這種匯兌方式更為隱蔽。

對敲模式下，一般有2本賬簿，一本境內，一本境外，需要定期對賬。如果賬目不平，則需要軋差。常見的方式有攜帶現金出入境、虛構進出口交易、虛構股權投資等。

地下錢莊正在成為各類違法犯罪活動的“幫兇”。許多犯罪活動都有可能涉及大額資金劃轉和本外幣兌換等，地下錢莊便成了鏈接上下游犯罪活動重要的一環。如黃賭、走私，還包括一些經濟犯罪：詐騙、逃稅、騙取出口退稅、騙取政府獎勵等投機套利行為。

幣圈爆紅的幫助信息網絡犯罪活動罪

幫助信息網絡犯罪活動罪，顧名思義，是指向網絡犯罪活動提供幫助。

談及“幫助信息網絡犯罪活動罪”，可以說是2020年突然“爆紅”的一款罪名。懲處的是那些為網絡犯罪活動提供幫助的行為，典型的幫助行為是提供銀行卡作為轉移贓款用。一旦查實，最高可判處3年有期徒刑。

哪些行為屬于提供幫助？常見的有技術支持，如互聯網接入、服務器托管等；以及支付結算等幫助，如開辦銀行卡等。案例中的小陳提供的就是典型的“開辦銀行卡”類幫助。

開辦銀行卡，為什么是幫助？網絡黑產，資金流是個很重要的問題。核心犯罪分子為避人耳目，往往不會采用簡單的一對一打款，而是逐層分散肢解，一對多，或者多對多打款。這也意味著，需要更多的支付通道。這些通道哪里來？個人或者企業。業內行話，個人“四件套”or企業“八件套”。個人，指身份證號、銀行卡、手機卡、U盾；企業，指對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程。

只要提供幫助，就構成犯罪嗎？并不是。以“主觀明知”為前提，即提供幫助者應當明知他人是在利用信息網絡實施犯罪。如果正常提供中性的技術支持，卻被犯罪分子用來作惡，顯然是不能隨意追究刑事責任的。正所謂不知者無罪，否則打擊面也太廣了。但也注意，明知，不需要具體到哪一個罪名，只需要籠統知道是犯罪行為即可。

懵懵懂懂，是知道還是不知道？有種知道叫“心知肚明”，法律上叫“推定明知”。以案例中的小陳為例，辦套卡，輕輕松松就是1千元，哪有那么好的事！高利背后必有隱情，這個道理，一個正常成年人應該明白。所以，不要揣著明白裝糊涂，也不要心存僥幸，事前多想一點，一切為了自己好。

眾所周知，不少犯罪分子利用虛擬貨幣交易進行洗錢活動，而我國政策也不鼓勵普通的虛擬貨幣交易。導致不少地區、尤其是偏遠地區的機關，天然的認為但凡是虛擬貨幣交易導致銀行卡被凍的，不可能不知道是黑錢。

但機關辦案始終得講證據，如果說要構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”，前提是“明知他人利用信息網絡實施犯罪”。問題就出在“明知”。如何去證明是明知的，實務中往往很難。于是，法律規定了一種情形，如果經監管部門告知后仍然實施有關行為的，即可以推定是明知。

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