虛擬幣:法律意見分享丨關于辦理虛擬貨幣客戶銀行卡解凍案件_USDT虛擬幣排行

「案件介紹」

張三是一名資深泰達幣玩家，2022年3月11日，張三將其持有的泰達幣在“交易所”出售，“交易所”為其匹配到一個買家。張三在交易所APP上點擊轉幣給買家后，買家通過“劉某”的銀行賬戶向張三的浦發銀行轉賬4.1萬元，用于支付交易款項，張三收到買家的支付款項后，又將該款項全額轉轉至其本人名下的招商銀行卡中，2022年3月11日，張三招商銀行卡被某分局凍結。

2022年3月22日，京師深圳律師接受張三的委托，為其代理銀行卡賬戶解凍業務。

普京簽署關于在俄羅斯引入數字盧布的法律:金色財經報道，根據一份官方文件，俄羅斯總統弗拉基米爾·普京于7月24日簽署了數字盧布法案，俄羅斯正在推進其中央銀行數字貨幣(CBDC)。經批準，數字盧布法現已正式定于2023年8月1日生效，除一項規則外，所有規則均已準備好執行。第三條包括對幾項俄羅斯聯邦法律的修訂，其中包括與破產和遺產有關的法律，預計將于明年8月生效。

新立法正式授權俄羅斯央行在8月份推出首個面向真正消費者的CBDC試點。此前，政府預計將在4月份與13家當地銀行合作推出試點，其中包括俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Sberbank)等重要銀行。

根據新簽署的法律，俄羅斯央行將成為數字盧布基礎設施的主要運營商，并將對所有存儲的資產負責。數字盧布的設計目的是作為一種支付和轉賬方式，而不是用于投資目的。[2023/7/24 15:55:53]

張三交易虛擬幣的記錄

PoolTogether使用NFT眾籌進行法律辯護:金色財經報道，DeFi無損彩票項目PoolTogether因陷入法律困境，正在轉向利用NFT來為其辯護基金進行眾籌。據其網站稱，該公司周四發布的“?Poly?”NFT 系列資金將用于支持 PoolTogether Inc應對集體訴訟。PoolTogether 是一款基于應用程序的無損儲蓄游戲，用戶可以在平臺上使用 DeFi 協議在平臺上存入資金贏得獎品。（Coindesk）[2022/5/27 3:44:37]

張三銀行賬戶被凍結狀態

委內瑞拉頒布法律管理所有比特幣開采活動:委內瑞拉當局周一發布了一項法令，法令規定，委內瑞拉的比特幣采礦活動必須由國家控制，所有比特幣礦商需要加入一個國家礦池，并對其活動的各個方面實施監管。ASIC制造、礦場建設、設備進口和資金分配都將受到國家加密資產和相關活動監管局（SUNACRIP）管制。此外，委內瑞拉已經建立了礦工登記冊（RIM），將通過網絡處理許可證。（Decrypt）[2020/9/23]

某地分局凍結張三銀行賬戶的案號和聯系方式

律師介入后，張三的銀行賬戶由“賬戶凍結”變更為“銀行賬戶資金限額凍結”

一、律師向機關提交的法律意見摘要

動態 | 新加坡第一起涉及數字貨幣的法律糾紛今日開始審判:據straitstimes報道，新加坡第一起涉及數字貨幣的法律糾紛審判今日開始。此前，電子做市商B2C2起訴比特幣交易所運營商Quoine將其平臺上的七筆交易“單方逆轉”。B2C2試圖從Quoine收回約3085枚比特幣，其律師在一份開場聲明中指控Quoine試圖“濫用其作為平臺運營商的角色”，并“作為B2C2托管人”進行違反信任的行為。B2C2創始人Maxime Boonen指出價格是按照原樣進行的，在Quoine案中，他們認為不會同意這些條件。[2018/11/21]

第一、“虛擬貨幣是一種虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。”

第二、法律、行政法規未禁止持有虛擬貨幣，監管政策也未對虛擬貨幣的財產屬性予以否定。監管政策認可虛擬貨幣在性質上是一種特定的虛擬商品。

金色財經獨家消息 中倫文德陳云峰談《人民日報·三問區塊鏈（經濟熱點）》：未來會有關于區塊鏈技術標準及應用層面的法律法規出臺:金色財經獨家消息，中倫文德陳云峰律師針對《人民日報·三問區塊鏈（經濟熱點）》的內容作出回復，陳云峰表示：“區塊鏈技術的價值得到越來越廣泛的認可。從2016年起，我國政府多次從國家戰略角度鼓勵區塊鏈技術發展，并支持金融、醫療、政府監管、食品溯源等領域的應用，由于區塊鏈本身的技術特性，比如智能合約、共識機制等，對現有法律關系會產生一定的影響，所以接下來也會有關于區塊鏈技術標準及應用層面的法律法規出臺，以使得基于區塊鏈技術的場景受到法律規范。”[2018/2/26]

第三、禁止從事的與虛擬貨幣相關的行為，由于虛擬貨幣不是法定貨幣，因此，任何組織和個人不得從事代幣發行融資活動。

第四、對于特定主體，還不得從事相應禁止行為：一是金融機構和支付機構不得開展涉及虛擬貨幣的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資及虛擬貨幣衍生品交易，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務；二是代幣融資交易平臺不得開展法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

二、關于張三轉讓USDT給“XXX”的法律意見

張三轉讓USDT給“XXX”的行為未涉嫌破壞金融秩序也未危害金融安全。張三是個人，不是金融機構和互聯網企業。也沒有從事中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定的禁止行為。

張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。

U

SDT虛擬幣屬于虛擬商品，張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。張三將USDT虛擬幣以41511元的價格轉讓給“XXX”的行為是雙方真實意思表示，價格真實，不具有

欺騙性，不存在炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙、洗錢等行為，也未從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動。也未破壞金融秩序、危害金融安全的。

張三轉讓USDT虛擬幣的行為，張三所代表的不是金融機構，也不是互聯網企業。根據中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定，該規定禁止的是：金融機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供服務和從事虛擬幣業務，互聯網企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。該規定第一條：參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。張三交易USDT虛擬幣的也未涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全。并不違反刑法的規定，不能認定為犯罪行為。

律師介入后當事人銀行卡賬戶完全解除凍結。

三、律師辦案思路

律師在辦理銀行賬戶凍結業務時，通過向辦案機關提交客戶不構成辦案機關指控的所謂從事“網絡賭博、電信詐騙”犯罪證據，并提供客戶銀行流水注明每一筆錢款的來源，證明涉案款項來源合法，只是收款的路徑不合法。再向辦案機關出具專業的法律意見，與辦案人員深入溝通，轉變辦案人員認為交易虛擬幣屬于犯罪的有罪思維，助力客戶銀行卡賬戶解凍。

作者簡介

王蒙磊律師

北京市京師律師事務所律師

深圳市律師協會刑民交叉委員會干事

執業領域：刑民交叉案件、銀行賬戶資金解凍業務

作者簡介

趙飛律師

北京市京師律師事務所律師

北京市京師律師事務所工會委員

執業領域：涉港案件、銀行賬戶資金解凍業務

文章聲明

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