加密貨幣:defi區塊鏈系統開發_加密貨幣市場還有未來嗎知乎

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1、什么是DeFi？它背后的生態系統是什么？

DeFi本質上只是一個建立在區塊鏈上的常規金融工具。首先，以太坊區塊鏈用于此目的。DeFi應用程序主要基于用于創建和發行數字資產的開源協議。它們的優勢尤其在于它們旨在提供在公共區塊鏈上運行的顯著優勢，例如抗審查和改善金融服務的訪問。通過這種方式，DeFi運動解決了加密貨幣的一個重要核心標準，即賺錢和使交易普遍可訪問的承諾。這適用于每個人，無論他或她住在世界的哪個地方。

DeFi運動將這一承諾更進一步。它旨在為當今可用的每一種金融服務提供一個全球性的、開放的替代方案。其中包括能力：

鏈上ChainUP商務VP Adyen Zhang：圍繞Defi而生的衍生品將是下一個爆發點:5月15日，以“DeFi+NFT變革與鼎創”為主題的上海區塊鏈峰會成功舉辦。在“衍生品賽道的下一個方向”的圓桌論壇中鏈上ChainUP商務VP Adyen Zhang表示，在全球不受疫情限制的自由流動問題沒有徹底解決前，通過放水來增加流動性、刺激經濟和救市的操作是不會馬上減少的。因為牛市的長期持續性，所以圍繞Defi而生的衍生品將是下一個爆發點。Defi是目前最為火熱的區塊鏈概念，如果衍生品能與Defi概念強強聯合，從用戶角度出發，強化杠桿、合約等交易模塊，將在牛市中大有可為。[2021/5/15 22:05:50]

等等。所需要的只是智能手機或具有互聯網連接的計算機。

這使得使用智能合約成為可能。看過我們關于以太坊的知識文章的人已經知道智能合約是自動執行的合約。這些使得開發比簡單地自動發送和接收加密貨幣更復雜的功能成為可能。這種去中心化的應用程序被稱為dApp。

HyperDAO中華區負責人王小圓：從資金角度看，Defi最大的問題就是缺乏流動性:8月21日，在以“DeFi-如何抓住大潮中的機遇？”為主題的金色沙龍中，HyperDAO中華區負責人王小圓在圓桌會議中表示，從資金的角度講，Defi最大的問題就是缺乏流動性，從DEX和中心化交易所可以看出來，DEX的用戶數量和中心化數量沒有辦法比，因為流量本身會吸引更多流量。去中心化金融在早期的時候和中心化服務相比有很多缺點，不僅僅用戶體驗差，還有很多小問題。現在的項目啟動流動性挖礦，因為需要在短期吸引到大家來參與。對于類似YAM這樣的項目來講，大家在參與的時候可以評估一下它的發展階段、市場周期。投資者在投資前，要對項目進行自己的調查和研究，形成自己的投資方法，理性投資。[2020/8/21]

在DeFi的背景下，dApp已經存在并且可以：

當然，關鍵問題是為什么要使用這些DeFi-dApp？畢竟，所有這些提到的產品都已經存在于傳統銀行或華爾街同行中。不幸的是，這僅在世界某些地區是正確的。還有以下區別。dApp的核心及其相關業務流程不由公司、機構或個人管理。相反，這些過程是自動的，相關規則是硬編碼在智能合約中的。在那里，它們對所有人可見，并在代碼中透明地表示。

DeFi借貸協議Liquity正式發布開發者用戶界面beta版:據官方消息，DeFi借貸協議Liquity宣布已推出開發者用戶界面，據Liquity協議創始人RobertLauko介紹，該開發者用戶界面已經在各個主要的以太坊測試網上（Ropsten、Kovan、Rinkeby和Goerli）上啟動并運行了3個月以上，現在正式開放給公眾。

RobertLauko表示，最終版本將于此次的Beta版有很大不同，將會更加完善。 此前消息，Liquity是由去中心化計算平臺Dfinity的前區塊鏈研究員RobertLauko設計的一種基于以太坊的借貸協議，該協議創建了對標美元的穩定幣LQTY，并且不同于其他中心化穩定幣的是，LQTY承諾可以按面值完全贖回基礎抵押品。（Medium）[2020/6/19]

一旦在區塊鏈上實施智能合約，它就可以在很少人為干預的情況下執行。因此，除了化名之外，所有人都可以看到DeFi-dApp。它們不能直接分配給用戶的真實身份。DeFi-dApp可以在世界任何地方通過互聯網連接使用。它們具有抗審查性，并且由于智能合約和可見代碼的自動執行，即使沒有中介，合約和/或使用它們也是值得信賴和透明的。

動態 | 以太坊DeFi項目Set Protocol推出50天移動平均線策略新產品:以太坊DeFi項目Set Protocol宣布在TokenSets部署50天移動平均線策略產品ETH50SMACO。它被設計為當ETH價格越過50 SMA技術指標時進行重新平衡，并且會自動執行。該策略包括在價格低迷時出售換成USDC穩定幣，在趨勢逆轉時回購ETH。 ETH50SMACO TokenSets通常在強勁的長期定向市場表現良好，但在波動市場表現不佳，因為移動平均線是滯后指標。[2019/8/31]

DeFi目前是加密貨幣領域發展最快的行業之一、這并非沒有道理。價值超過6億美元的加密貨幣已投資于相關的智能合約，因此也投資于基礎設施。DeFi領域最重要和最流行的用例和項目到底是什么，現在讓我們仔細看看。

1、開放信用協議-可供所有人使用

動態 | 以太坊Defi鎖倉金額一年暴增6倍 PoS上線后有望繼續增加:據區塊律動BlockBeats消息，在DeFi，ENS和Edgeware中鎖定了大概320萬ETH，占所有ETH流通的3％左右。這是一年前總鎖定量的6倍。隨著6個月以后PoS抵押系統的上線，ETH熊市的說法將不攻自破。[2019/7/4]

開放信用協議最近可能比以太坊DeFi空間中的任何其他類別都受到更多關注。很大程度上是由于Dai和Dharma等其他協議的使用迅速增長，以及CompositeFinance等流動資金池的建立，去中心化借貸受到了廣泛關注，這是理所當然的。與傳統貸款結構相比，開放、去中心化的貸款具有許多優勢。

使用MakerDAO和Dharma等開放協議的抵押貸款旨在最大限度地減少對信任的需求。他們通過使用基于以太坊的智能合約的功能來做到這一點。開放協議借貸完全限于公共區塊鏈，并且對擴大全球金融包容性具有一些有趣的長期影響。MakerDAO是最著名的去中心化借貸協議。

2、發行平臺與投資

發行平臺涵蓋范圍廣泛，包括多個交易所同時充當發行媒體。大部分發行平臺位于安全令牌空間中。

Polymath和Harbor等知名證券型通證發行平臺為發行方提供了在區塊鏈上發行證券型通證的框架、工具和資源。他們正在準備自己的證券標準化代幣合約，以實現自動合規和可定制的交易參數，以滿足監管要求。此外，它們還與經紀人、法人等服務提供商集成，以協助發行人提供產品。雙重交易/發行平臺包括Overstock上的tZERO。

隨著越來越多的參與者進入開放金融世界，同時為DeFi生態系統提供增長，發行平臺和投資管理系統的重要性可能會迅速增長。

3、去中心化預測平臺

預測市場長期以來一直是一種流行的金融工具，用于規避風險和推測全球事件。去中心化的預測市場可以做同樣的事情，但使用加密貨幣并且無法審查市場。Augur已經提供了從和天氣預報到處理現實世界金融或各種風險的不利事件的一切。

4、交易所和公開市場

交易所的作用是通過去中心化交易所來實現的。DEX是以太坊上兩方之間的資產市場，沒有第三方充當交易的中介。因此，它們在這方面不同于Coinbase&Co.等中心化交易所。一些DEX還使用一些高度創新的代幣交換方法，例如原子交換和其他非存儲方法，以最小的結算時間和風險將一種資產換成另一種資產。

其他類型的公開市場專注于交換通常稱為加密貨幣收藏品的不可替代代幣(NFT)。OpenSea和Rarebits等平臺促進了加密資產的搜索和買賣，范圍從Cryptokitties等游戲內NFT到Decentraland游戲中的虛擬情節。甚至有人說，例如，某些市場允許用戶創建自己的交易所并對治理程序進行投票。當前提供加密貨幣交易的dex示例包括BinanceDEX和EtherDelta。

5、穩定幣

現在，穩定幣有很多種。它們在發行硬幣的方式、檢查儲備金的方式以及確定價格的機制方面存在部分差異。穩定幣是由區塊鏈發行以維持穩定價值的代幣。這通常通過與美元、黃金或其他外部資產掛鉤來實現。粗略地說，穩定幣可以分為以下3類：

加密貨幣質押的穩定幣包括Maker’sDai。然而，法幣支持的穩定幣是迄今為止市場上最受歡迎的穩定幣。第一個是Tether，盡管現在有很多替代品。這些穩定幣的模型彼此沒有太大區別。對于所有這些，用戶必須信任提供者。有些提供定期和自愿審計，以通過透明度建立必要的信任。

無抵押穩定幣既不是中心化的，也不是由加密貨幣資產支持的。它們基于保持穩定值的算法。簡而言之，該算法以供需為參數，并進行相應調整以始終保持平衡。基金會是該類別的先驅，但由于監管問題而失敗。結果，這個項目被取消了。

最后一個問題，當然是整個DeFi運動的潛力有多大？基本上，加密貨幣領域有很多東西被夸大了。無法估量的潛力歸因于愿景，因此實際產品根本沒有機會滿足被夸大的期望。隨之而來的是嚴重的幻滅和無聊。但是相對于DeFi就不同了，因為已經有一些成品了，比如MakerDao，市場已經很好地接受了。

盡管如此，我們仍處于整個DeFi運動的早期階段。然而，它背后的潛力是巨大的。即使未來只有一小部分DeFi成功，這也綽綽有余。如果DeFi生態系統能夠以比大多數國家銀行和其他貸方更好的條件提供貸款，它可能會導致全球采用。

但這也是我們在DeFi領域尚未克服的最大障礙之一、一方面，需要更多的教育，讓群眾甚至知道這種選擇的存在。和以前一樣，只有一小部分人關心與加密貨幣和區塊鏈技術相關的問題。特別是與DeFi領域打交道，甚至沒有聽說過的人就更少了。另一方面，此類產品的用戶友好性必須大大提高，從而為產品的大規模使用和全球采用奠定必要的道路。

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