數字貨幣:大跌！虛擬貨幣被三大機構聯合“封殺”？幣圈背后暗藏哪些風險_馬斯克十大數字貨幣交易所排名

Billions項目組

5月18日，中國人民銀行通過官方微信公眾號發布《中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》。公告指出，有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務。公告提示，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。公告一經發布，便引發網友熱議。據了解，近期“馬斯克推狗狗幣上月球”“特斯拉暫停用戶使用比特幣購買汽車”等話題受到國內外關注，尤其在我國的討論度逐漸提升，虛擬貨幣持續進入公眾視野，引發公眾對虛擬貨幣的探究。雖虛擬貨幣的應用并未普及，但其中暴露出的非法圈錢、洗錢、詐騙等問題也不容小覷。本文從虛擬貨幣的界定及區分、虛擬貨幣出圈的原因及風險兩方面展開論述。

烏克蘭危機全面爆發會如何：高盛預測納斯達克大跌近10%:2月21日電，高盛估計，標普500指數在俄烏危機全面爆發中的下行空間為6.2%，若降溫則有5.6%的上漲潛力。以Dominic Wilson為首的策略師預計納斯達克有9.6%的潛在下行空間，反之有8.6%的潛在上行空間。(財聯社)[2022/2/22 10:06:59]

▲圖/網絡一、虛擬貨幣的界定與區分

虛擬貨幣的概念

虛擬貨幣簡單來講，就是在虛擬空間中特定社群內可以購買商品和服務的貨幣。目前，我國法律并未對虛擬貨幣的概念作出明確界定，國際上關于虛擬貨幣的說法并未統一，比較主流的聲音有：一是世界上最具權威和影響力反洗錢金融行動特別工作組將虛擬貨幣分為中心化虛擬貨幣和去中心化虛擬貨幣，其中，有發行中心的虛擬貨幣包括發行、流通、回收環節，而去中心化的虛擬貨幣只有產生和流通環節，沒有退出環節。兩者之間的差別在于，提供平臺的第三方是否承擔與法定貨幣的回兌，不承擔的為去中心化的虛擬貨幣。二是貨幣學說認為，從貨幣職能上講，虛擬貨幣具有價值尺度、支付手段、流通手段、也可以承認其財產屬性，認為他具有貯藏手段。但虛擬貨幣不具有世界貨幣的職能。其缺少中央調控機制，或發行方運作能力不足，其幣值的波動難以穩定。三是電子符號說認為，虛擬貨幣是商家自行發行的，用于購買其商品和服務的電子符號。然而以電子符號定義虛擬貨幣，否定了虛擬貨幣本身的財產屬性，忽視了沒有發行中心的虛擬貨幣，不能涵蓋已存的所有種類。

昨日交易所BTC余額減少超4.3萬枚 創2017年8月24日以來單日最大跌幅:12月11日，Arcane Research發推稱，根據Glassnode數據，昨日我們看到了加密交易所的比特幣余額出現3年以來的最大降幅，交易所比特幣余額一天減少了超過43,000枚比特幣（約合7.66億美元）。余額一天下降1.81%，創下自2017年8月24日以來的單日最大跌幅。此外，2017年7月28日比特幣余額減少了5萬枚比特幣（當時價值約1.35億美元）。[2020/12/11 14:57:48]

▲圖源unsplash虛擬貨幣與數字貨幣、加密貨幣的區分

數字貨幣是以數字形式呈現的貨幣，而非紙幣、硬幣等實體貨幣，通常來講，數字貨幣包括加密貨幣和央行數字貨幣。但我國部分權威機構認為，只有央行發行的具備法定地位的數字貨幣，才是真正的數字貨幣。虛擬貨幣是指存在于虛擬世界中，未打印紙上或金屬上的任何貨幣。虛擬貨幣分為非加密數字貨幣、加密數字貨幣。非加密數字貨幣是由公司或者私人自我發行的，可無限發行，如騰訊的Q幣、新浪的微幣等。加密數字貨幣是基于某種算法創建的數字貨幣。但是，加密數字貨幣并非由任何中心化機構發行，理論上它不受政府部門干涉、管控的影響，目前，幣圈流通的比特幣、以太坊、柚子幣等都是加密數字貨幣。數字貨幣與虛擬貨幣的區別是，《央行數字貨幣影響幾何？》一文中講解道：“央行的數字貨幣與人民幣現鈔是等值的，幣圈價值在于炒作，而央行數字貨幣在于流通，沒有任何炒作空間，與幣圈所謂的數字貨幣不是一回事。”本文主要圍繞比特幣、狗狗幣、SHIB、以太幣，萊特幣等去中心化的虛擬貨幣展開論述。

現場 | FBG創始人周碩基：中國大量礦工在OTC渠道拋售比特幣導致了本輪大跌:金色財經現場報道，幣信五周年比特幣硬核粉絲晚宴在北京舉行。在“牛熊問路”圓桌上，FBG創始人周碩基表示，昨天交易所大概成交了10萬個BTC，場外大約成交了50萬個BTC。減半行情和1024講話的市場熱情，本來以為流動性可以持續到春節。大量礦工在拋售比特幣，這是最近下跌的主要原因，本次下跌是中國市場控制的。[2019/11/23]

注：中心化與去中心化的區別：有無中心化發行機構，是否承擔與法定貨幣的回兌

二、虛擬貨幣出圈的原因及風險

虛擬貨幣受眾增加、逐步出圈的原因

虛擬貨幣逐步出圈，受到越來越多的關注及投資者參與，虛擬貨幣為何有如此吸引力，究其原因，一是虛擬貨幣便捷省時，比特幣、狗狗幣等去中心化虛擬貨幣，不受市場監督，用戶使用時，對其個人身份認證簡便，具有一定的匿名性及隱蔽性，另外，由于其不受地域限制，交易成本更低等特性，對于跨境交易更加便捷。二是虛擬貨幣漲幅無上限，“瘋漲”刺激投資者參與其中。以比特幣為例，自比特幣誕生后，其經歷了從0.01美分至2萬美元的“瘋漲”，由于不受市場監管，其漲幅無上限，對于許多幣圈人來說“一夜暴富”不再是幻想。三是虛擬貨背后的炒作，虛擬貨幣除了專業的金融操盤影響之外，其經常會受到重大社會新聞、重點人物等影響。以狗狗幣的野生代言人特斯拉總裁埃隆·馬斯克為例，其作為金融投資圈的意見領袖，幣圈稱其為“yyds”，近期其多番言論及舉措使得幣圈“大漲大落”。梳理5月以來，馬斯克對幣圈的影響：5月7日，馬斯克推特發文稱其正在尋找一只柴犬，隨后，柴犬幣大漲。5月8日，馬斯克在美國《周六夜現場》節目中，在接受主持人采訪時，戲稱狗狗幣是一個騙局，該片段被傳出后遭到誤解，狗狗幣迅速跌至近25%，隨后跌幅不斷擴大。5月13日，馬斯克在推特發文宣布特斯拉叫停使用比特幣購車后，比特幣在短短40分中快速下跌超過3000美元，狗狗幣漲幅擴大至12%。5月17日下午，馬斯克在推特表示，特斯拉沒有賣出任何比特幣，隨后比特幣短線漲幅擴大至1400美元，立馬回升。上述馬斯克的言論不僅在境外社交媒體平臺受到關注，我國微博等社交平臺也紛紛議論此事，多次登上微博熱搜，馬斯克一系列操作背后，是通過名人言論操控市場，收割投資者的資產。不少幣圈人士調侃稱其為資本家的一場游戲。

Rosenblatt：臺積電和三星加密貨幣礦機訂單恐大跌50%: Rosenblatt分析師Jun Zhang在研報中預測，中國加密貨幣挖坑企業比特大陸和嘉楠可能會在數字貨幣市場價格承壓情況下，將其對臺積電和三星代工設備的訂單再砍掉50%。如果比特大陸真削減訂單，臺積電可能會在7月19日的第二季業績電話會上給出更為保守的第三季指引。比特大陸訂單的減少可能會使臺積電第三季收入損失多達3%，主要來自16納米和12納米代工業務。比特大陸在以極低價格促銷其新ASIC芯片組以應對競爭，但研究表明，它在將16納米芯片與12納米芯片組合時遇到問題，并且在今后嘗試增加新的ASIC芯片組時遇到更多問題，因此該公司可以減少出貨。[2018/6/22]

▲圖源unsplash虛擬貨幣中暗藏犯罪風險

韓國虛擬貨幣大跌 投資者紛紛在網絡發表“破碎”帖發泄不滿:由于韓國虛擬貨幣價格大幅度下滑而虧錢的投資者們將憤怒表現到了網絡社區上。 在gall.dcinside.com上，每天都有很多憤怒的投資者在上次《-50%（虛擬貨幣價格下降）...電腦顯示器碎了》《-70%（虛擬貨幣價格下降）...洗漱臺碎了》等‘破碎’的帖子。[2018/1/17]

縱觀近年來虛擬貨幣的發展，在快速發展的過程中也伴隨著不可忽視的犯罪案件。其中較為明顯的有：“洗錢”風險。金融行動特別工作組曾發布用于衡量是否具有洗錢風險的五個特征要素，一是非面對面關系和匿名性，在虛擬貨幣交易平臺，用戶審查機制寬松，部分虛擬貨幣交易平臺不需要用戶提供真實有效的身份信息，因此對于查處洗錢行為來說無法準確驗證識別轉賬或資金的身份。二是地理范圍任意無邊界，虛擬貨幣具有短時間內，大規模、大范圍進行資金轉移的可行性與能力，犯罪分子可以在全球范圍快速進行資金轉移。三是注冊方式寬松無限制，針對虛擬貨幣而言，為了增加受歡迎的程度和交易活躍程度，多數的虛擬貨幣并不會限制注資方式。那么犯罪分子可以把犯罪所得及收益存入交易賬戶，然后再進行其他交易或者兌換真實貨幣，這樣資金的真實來源將會被掩蓋，從而可能引發更高的洗錢犯罪、恐怖活動融資犯罪等。四是獲取現金便捷無阻礙，虛擬貨幣建立了一套與真實貨幣進行兌換的運行機制，多數的虛擬貨幣可以自由地兌換成真實貨幣，徹底實現洗錢犯罪的最終目的。五是服務既分割又協作，虛擬貨幣日常交易活動的完成需要完善的基礎設施，因此往往有多個相關的網絡交易平臺協作配合，因此相關的義務主體認定難，多數交易平臺處于境外，相關部門沒有案件管轄權。

▲圖源unsplash“貶值”風險。目前，各國均視虛擬貨幣為特殊商品，其自身并未與法定貨幣掛鉤，其缺乏法定貨幣錨的穩定作用，主要由很容易產生市場操作，導致虛擬貨幣價格過度波動，“貶值”成為虛擬貨幣的重要風險之一。有人指出炒幣具有投機行為，由于虛擬貨幣行業缺乏監管，所以背后由大莊家操控，炒高某一個幣種的價格，再割散戶的韭菜。詐騙風險。由于虛擬貨幣的炒作熱度不斷高升，但普通民眾對于虛擬貨幣的概念模糊、操作陌生，犯罪分子抓住此機，佯裝成金融高端新產品、資深股票分析師、職業操盤手等誘導公眾進行投資，最終騙取高額錢財，這就是典型的“殺豬盤”類詐騙。

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