ARB:公私轉賬！如何把公司的錢“安全地”轉給老板_AIN

在日常的企業管理中，一定會遇到給老板轉賬的情況，那么財務人員遇到這種情況，會出現怎樣的風險呢？應該如何規避呢？快來看看叭！！

一、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》指出：

金融機構應當報告下列大額交易：

1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

A股收盤：深證區塊鏈50指數下跌1.12%:金色財經消息，A股收盤，上證指數報3197.82點，收盤下跌0.37%，深證成指報10972.96點，收盤下跌0.34%，深證區塊鏈50指數報3206.66點，收盤下跌1.12%。區塊鏈板塊收盤下跌1.07%，數字貨幣板塊收盤下跌1.13%。[2023/7/18 11:02:11]

3.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上的境內款項劃轉。

4.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上的跨境款項劃轉。

5.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

一GMX巨鯨質押逾17.5萬枚GMX，約合893萬美元:6月9日消息，據 Lookonchain 監測，一 GMX 巨鯨在 3 小時前質押 175,090 枚 GMX（約合 893 萬美元）。[2023/6/9 21:25:27]

下列交易或者行為，可作為可疑交易：

1.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

2.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

數據：約27億枚ARB從Arbitrum歸屬地址轉出，此次分配或屬于團隊和顧問:4月1日消息，據Spot On Chain監測數據顯示，約27億枚ARB（約37.2億美元）從Arbitrum歸屬地址中轉出并分發至145個地址。分發過程通過中間錢包進行，目前仍有417萬枚ARB （約576萬美元）尚未分配。此前根據Arbitrum公布的代幣經濟模型顯示，初始總供應量的26.94%（26.94 億枚）會分配給Offchain Labs團隊和顧問，此次分配或屬于團隊和顧問。[2023/4/1 13:39:11]

3.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

4.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

比特幣價格已接近神馬M30S、螞蟻T19等主流礦機關機幣價:11月10日消息，據F2pool數據顯示，隨著比特幣跌至約16,000美元位置，按照0.06美元/度電費并基于當前挖礦難度計算，包括螞蟻S17全系列、犀鳥H8Pro、蜂鳥H9Pro在內的絕大部分礦機已到達關機幣價。

此外，以當前比特幣16,127價格計算，神馬M30S（關機幣價15,981.60美元）、河馬H2（關機幣價15,888.14美元）、螞蟻T19（關機幣價15,771.31美元）等礦機目前已接近關機幣價。最高算力礦機螞蟻S19XPHyd.單一礦機日凈收益為6.5美元（關機幣價8742.82美元），其他型號單一礦機日凈收益均不足4美元。[2022/11/10 12:41:50]

二、根據《關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》指出：

非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告下列大額交易：

1.當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金收支。

2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上的境內款項劃轉。

4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上的跨境款項劃轉。

三、公對私轉賬風險有哪些：

1、挪用公款2、偷稅漏稅3、洗錢嫌疑

四、實務中常用的轉款方式：

1.老板借款

《財政部國家稅務總局關于規范個人投資者個人所得稅征收管理的通知》第二條“關于個人投資者從其投資的企業借款長期不還的處理問題”的規定，即納稅年度內個人投資者從其投資企業借款，在該納稅年度終了后既不歸還，又未用于企業生產經營的，其未歸還的借款可視為企業對個人投資者的紅利分配，依照“利息、股息、紅利所得”項目計征個人所得稅。

2.與老板進行交易

所購買物品為公司所需

價格公允

3.直接報銷費用

與公司業務相關的支出

與公司業務無關的個人支出

4.以工資形式發放

企業發生的合理的工資、薪金支出準予在計算企業所得稅時據實扣除個人所得稅-綜合所得，適用3%至45%的超額累進稅率

5.以工資形式發放

工資總額增加的影響：工會經費殘疾人就業保障金

6.給老板分紅

公司有可供分配的利潤

按照利息、股息、紅利所得征收20%個人所得稅

個人獨資企業和合伙企業：

《財政部、國家稅務總局關于合伙企業合伙人所得稅問題的通知》中規定，合伙企業以每一個合伙人為納稅義務人。合伙企業合伙人是自然人的，繳納個人所得稅；合伙人是法人和其他組織的，繳納企業所得稅。也就是說，個人獨資企業和合伙企業的“生產經營所得”已經就是投資者個人的所得，繳納過個人所得稅，不存在分紅的個人所得稅問題。

7.減資退款

公司應當自作出減少注冊資本決議之日起10日內通知債權人，并于30日內在報紙上公告。債權人自接到通知書之日起30日內，未接到通知書的自第一次公告之日起45日內，有權要求公司清償債務或者提供相應的擔保。

Tags：ARBGMXAINArbitrumarb幣釋放規則gmx幣怎么樣DAINarbitrum幣中文名稱

火幣APP