加密貨幣:美國加密貨幣新戰場：從華爾街走向華盛頓_比特幣

原本，加密貨幣群聚于華爾街，由不同的資金方驅使著爭奪著地盤，可隨著加密貨幣力量的壯大，加密貨幣逐漸催生出一個由投資者、交易平臺、金融家和社交媒體、網紅等共同組成的聯盟。

在今年比特幣等數字貨幣的稅收規則爭端上，聯盟初現屬性，影響力的青焰燒向了華盛頓。新科技來襲，傳統的國家貨幣戰線連帶著配套的貨幣體系、銀行與支付系統都面臨著巨變。

為了應對加密貨幣的崛起，一大波新的監管舉措來勢洶洶。而就在新舊勢力角力之時，聯盟內部也開始分化，一個三方構成的新格局逐步形成。

監管動作頻頻

據《鏈新》統計，在美國，加密貨幣涉及的相關監管部門至少有5個。

首先，以比特幣為例，作為目前最大的加密貨幣，一般情況下被視為大宗商品，受美國商品期貨交易委員會(CFTC)的管轄；若P2P貸款平臺宣傳其特定回報率或匯集多種數字資產被看作類共同基金的平臺，則受美國證券交易委員會(SEC)的監管；作為貨幣工具，美國貨幣監理署(COO)、美國聯邦貿易委員會(FTC)以及美國國稅局都有權對加密貨幣領域進行監管。

外媒：美國加密公司正尋求瑞士銀行合作伙伴:金色財經報道，美國的一些加密公司正試圖尋求在瑞士銀行開設賬戶，此前兩家專注于加密貨幣的美國銀行倒閉，使它們更難使用美國的貸款機構，但銀行家們表示，瑞士公司可能不會接受這些賬戶。

總部位于瑞士的 Arab Bank表示，隨著對Silvergate的疑慮增加，過去幾周尋求開設賬戶的美國公司（主要是加密基金或參與加密風險投資公司）有所增加。Arab Bank財務和金融機構負責人ani Jabban表示，其中約80%的客戶是Silvergate的客戶。（路透社）[2023/3/14 13:02:30]

對于應把加密貨幣作為貨幣、證券還是商品，應該哪個部門帶頭監管，華盛頓目前尚無法達成一致。有消息稱，在本周內美國財政部將發布報告，授權SEC牽頭監管Tether等穩定幣市場，但截至發稿，授權文件也還未發布。

此前，美國國稅局把加密貨幣視為“財產”，而美國商品期貨交易委員會有權監管加密貨幣期貨市場，還有一系列機構監管銀行和交易平臺。而上述相關部門負責人都曾公開發聲，要求加強對加密貨幣市場的相關監管。

前Coinbase經理因美國加密貨幣內幕交易案被捕:7月21日消息，美國司法部發布公告稱，前Coinbase產品經理ISHAN WAHI等三人涉及電匯欺詐陰謀和電匯欺詐被捕。從大約2020年10月開始， ISHAN WAHI在Coinbase資產上市團隊擔任產品經理，期間參與了在Coinbase交易所上市加密資產的高度機密過程。至少從2021年6月開始并持續到2022年4月，ISHAN WAHI至少有14次事先知道Coinbase計劃列出特定的加密資產以及Coinbase公布這些資產清單的時間，并透露給其朋友NIKHIL WAHI與SAMEER RAMANI，以便他們可以在Coinbase公開上市公告之前對這些加密資產進行有利可圖的交易，共同產生了總計至少約150萬美元的已實現和未實現收益。[2022/7/21 2:29:40]

在SEC主席GaryGensler眼里，加密貨幣市場正處于“西部蠻荒時代”；OCC向加密貨幣行業發出警告，稱加密貨幣行業可能走2008年金融危機的老路；FTC直接表示，在2020年第四季度和2021年第一季度，加密貨幣相關欺詐造成了近8200萬美元的損失，是上年同期的10倍還多；美國國稅局局長雷蒂格則直接在參議院財政委員會的聽證會上表示，國會應授予稅務機構更多的權力以監管加密貨幣。

佐治亞州正在成為美國加密貨幣挖礦中心:2月8日消息，佐治亞州正在成為美國加密貨幣挖礦的中心。截至1月底，佐治亞州的加密貨幣礦機占Foundry USA礦池算力的34%。根據來自全球最大礦池的數據，這一份額大約是去年第三季度的兩倍。（Beincrypto）[2022/2/8 9:37:48]

于是，自2020年以來，美國全面加強了對加密貨幣的監管，美國國會民主黨和共和黨都將加密貨幣監管列為優先事項。尤其是在進入2021年之后，美國政府對加強加密貨幣市場監管態度愈發堅決。

2021年5月20日，美國財政部表示，為了防止逃稅等非法行為滋生，財政部制定了新的金融賬戶報告制度，對加密貨幣市場和相關交易采取更嚴格的監管舉措，將加密貨幣、加密資產交易賬戶，以及接受加密貨幣的支付服務賬戶納入政府監測范疇，市值1萬美元以上的加密資產相關交易則需向美國國稅局報備。

而自9月以來，SEC在對加密貨幣領域監管動作頻頻，令所有人側目。

9月3日，SEC宣布對DeFi龍頭項目Uniswap進行調查，路透社稱，SEC的執法官正在搜集信息，研究用戶如何與平臺互動，以及Uniswap的市場營銷方式。

特朗普宣布美國加州為新冠疫情重大災區:特朗普宣布美國加州為新冠疫情重大災區。（央視新聞）[2020/3/23]

9月21日，SEC起訴美國最大合規加密貨幣交易平臺Coinbase，遭到起訴警告后，Coinbase權衡之下宣布放棄上線其“借貸”產品，其創始人BrainArmstrong在社交媒體上對SEC的行為頗有怨言，但最終還是選擇了“服軟“。

緊接著，9月22日《華盛頓郵報》消息，SEC主席GaryGensler表示加密領域的大多數項目涉及證券，屬于美國SEC的監管范圍，而美國商品期貨交易委員會(CFTC)更適合對其他項目進行執法，另外，GaryGensler還暗示在穩定幣的監管和執法方面，美國SEC和CFTC都將從“國會的幫助”中受益。

很顯然，SEC不僅關注交易所業務是否合規，還想對去中心化金融、穩定幣，借貸等領域進行全面監管，而對SEC此種行為，市場反應強烈。

SEC主席Gensler表示，監管加密貨幣交易所可能是更好控制加密貨幣的最佳方式，SEC正在研究至少七大加密貨幣領域來探討潛在的政策變化，包括初始代幣發行、交易場平臺、借貸平臺、去中心化金融、穩定價值代幣、托管，以及ETF和其他代幣基金。

動態 | 美國加州21歲比特幣交易員被起訴 面臨洗錢和非法匯款指控:據Coindesk消息，一名加利福尼亞州的21歲比特幣交易員因涉嫌犯下大量非法匯款和洗錢罪而被起訴。據檢方消息，2015年1月至2016年4月，該交易員通過比特幣兌換服務向900名美國人出售價值75萬美元的比特幣。但由于他未按要求注冊涉及大額資金轉賬的執照，觸犯了反洗錢法規，因此他將面臨洗錢和非法匯款的指控。[2018/8/20]

9月20日起，加密貨幣市場出現大幅波動，比特幣價格自47666美元閃跌至42471美元，日內跌幅達7.96%。至9月22日，比特幣并未止住頹勢，再次跌破40000美元大關，觸及39585美元。

在無現金社會趨向逐步清晰之際，介于法定貨幣和加密貨幣之間的數字貨幣，正憑借其特性吸引外界強烈的興趣。目前，塑造華盛頓的最大金融政策戰役就是美元數字化，將美元變成可以由央行直接發放給消費者的通證，陳述其關于央行數字貨幣的觀點。

今年9月，國際清算銀行創新部主管BenoitCoeure就在一次演講中表示：“我們應該擼起袖子，加速推進CBDC的重要細節設計了。”

但口號歸口號，事實上，雖然隨著中國等其他國家在CBDC領域率先試點并逐步取得領先，來自國際上的壓力正在美聯儲身上累積，但美聯儲官員依舊在理念上存在分歧，難以調節。不過，據外媒報道，有望在明年接任JeromePowell美聯儲主席職務的LaelBrainard理事，曾暗示支持CBDC，摩根大通等投行方面也對CBDC十分期待。

加密行業試圖反抗

監管越來越嚴，自然規模居前的加密貨幣公司面臨的壓力也越大，加密貨幣支持者一直保持著警惕態度——他們擔心某些監管框架可能會扼殺美國在加密貨幣方面的創新，并將業務推至海外。

于是，為了維護自身權益，加密貨幣公司集結成團，為寬松的市場環境共同奮斗。

今年9月底，參議院通過了一項1萬億美元的基礎設施法案，其中一項條款將加大對涉及加密貨幣交易的稅收執法力度。正是這項規定，在華盛頓引發了一場輿論漩渦。

一方面，特斯拉CEO、全球首富馬斯克(ElonMusk)、風險投資家AshtonKutcher、SquareInc.(SQ)的首席執行官JackDorsey等，利用自身影響力在推特上掀起一股討論熱潮，在他們潛移默化的影響下，幾大加密社區向美國國會發出上萬次呼吁，要求修改新的稅收規則。

馬斯克作為加密市場的KOL，經常在Twitter上表達他對各種數字加密貨幣的支持。

9月29日，馬斯克在Code大會上說：“我認為這不會摧毀加密貨幣，但政府卻有可能拖慢加密貨幣市場的進步。”在回應《紐約時報》記者的提問：“美國政府是否應當監管加密貨幣市場。”時，他更是直言：“我會說，‘什么也別做’。”

回頭看SEC近期對加密貨幣行業施加的監管手段，盡管加密貨幣未來前景仍有一定的不確定性，但“加密貨幣”聯盟依舊處于壯大的過程中。

9月20日，加密貨幣研究機構Messari在美國紐約曼哈頓萬豪侯爵酒店舉辦了一場加密貨幣行業峰會，名為“Mainnet2021”，而據海外媒體TheDefiant爆料，當時就有參會人員收到了來自SEC的傳票。

Indiegogo創始人SlavaRubin參加了該峰會，稱：“我剛剛親眼目睹了一個人在Mainnet2021大會中，在自動扶梯頂部被SEC人員問詢，這發生在他即將登臺之前。”

自己主辦的峰會居然成為SEC“示威”的工具，Messari創始人RyanSelkis在推特上稱：“SEC主席Gensler很聰明。他‘確實’了解加密貨幣，他想摧毀它。”隨即，他宣布計劃在2024年競選美國參議院議員，用行動表示抗議。

除了RyanSelkis之外，由游說者、交易團體的管理人員和加密貨幣公司的高管們，拼命爭取議員意向。RonWyden(俄勒岡州民主黨參議員)、PatToomey(賓夕法尼亞州共和黨參議員)，以及CynthiaLummis(懷俄明州共和黨參議員)等，都被納入他們陣營，試圖推動一個對加密貨幣行業更友好的計劃。

雖然最終加密貨幣行業沒能改變參議院的立法，游說行動功虧一簣，但這種內外合一、團結一致的行動，反映出加密貨幣行業在圈、金融界日益增長的影響力，這意味著，加密貨幣已經走出華爾街，站在了華盛頓的新戰場上。

據統計，在過去一年里，有五家加密貨幣公司和組織首次雇用了聯邦游說人員。在截至6月30日的六個月里，加密貨幣機構花費了大約230萬美元用于游說，金額比上年同期增加了約一倍，而且，這些機構已經開始雇用與華盛頓圈有人脈關系的顧問。

傳統行業巨頭也開始加入數字資產領域，從今年4月開始，摩根士丹利、高盛、摩根大通、美國支付巨頭PayPal、美國最大連鎖影院AMC娛樂控股(AMCEntertainmentHoldings)等等，都開始進一步擁抱加密貨幣。

除了投行和行業巨頭之外，不少國家也已經行動起來。薩爾瓦多《比特幣法》的通過影響了一些中美洲與南美洲國家的態度，其中古巴等已經將比特幣合法化，巴拿馬和烏拉圭等國也提出了類似的立法條例。

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